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工银瑞信产业债债券型证券投资基金更新的招募说明书(2021年第1号)
2021-04-30
						工银瑞信产业债债券型证券投资基金 
更新的招募说明书 
(2021 年第 1 号) 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司 
基金托管人:中信银行股份有限公司 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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重要提示 
本基金经中国证券监督管理委员会2013年2月4日证监许可﹝2013﹞117号文核准募集。
本基金基金合同于2013年3月29日生效。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概要,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。 
本基金为债券型基金,预期收益和风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金与股票型基金;因为本基金可以配置二级市场股票,所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。 
本基金的投资范围包括具有良好流动性的金融工具,包括企业债、公司债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、混合资本债、可转债、可分离交易的可转换债券的纯债部分、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、中期票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产以及股票(包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)等权益类资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。法律
法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 
产业债具体包括公司债、企业债、短期融资券、中期票据、商业银行金融债与次级债、混合资本债、可分离交易的可转换债券的纯债部分等除国债、中央银行票据及政策性金融债之外、非国家信用的固定收益类金融工具,但不包括城投债。 
本基金投资组合资产配置比例:债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%;
其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的 80%;股票等权益类资产占基金资产的比例不超过 20%,现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%,其中
现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 
本基金初始面值 1元。在市场波动因素影响下,本基金净值可能低于初始面值,本基金工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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投资者有可能出现亏损。 
本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。 
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本基金本次更新招募说明书根据《基金合同》、《托管协议》的修订,更新了释义、基金份额的申购与赎回、基金的投资、基金资产的估值、基金的费用与税收、基金的收益与分配、基金的信息披露、侧袋机制、基金的风险揭示、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要等章节,上述内容更新截止日为2021年4月30日。除非另有说明,本招募说明书所载其他内容截止日为2021年3月31日,有关财务数据和净值表现数据截止日为2021年3月31日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基金托管人复核。 
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目  录 
重要提示........................................................................................................................................... 1 
一、绪言........................................................................................................................................... 4 
二、释义........................................................................................................................................... 5 
三、基金管理人 ............................................................................................................................... 9 
四、基金托管人 ............................................................................................................................. 18 
五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 21 
六、基金的募集 ............................................................................................................................. 63 
七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 64 
八、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 64 
九、基金的投资 ............................................................................................................................. 74 
十、基金的业绩 ............................................................................................................................. 89 
十一、基金的财产 ......................................................................................................................... 92 
十二、基金资产的估值 ................................................................................................................. 92 
十三、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 96 
十四、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 99 
十五、基金的会计与审计 ........................................................................................................... 100 
十六、基金的信息披露 ............................................................................................................... 100 
十七、侧袋机制 ........................................................................................................................... 106 
十八、基金的风险揭示 ............................................................................................................... 108 
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................... 111 
二十、基金合同的内容摘要 ....................................................................................................... 113 
二十一、基金托管协议的内容摘要 ........................................................................................... 113 
二十二、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 113 
二十三、其他应披露事项 ........................................................................................................... 116 
二十四、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 118 
二十五、备查文件 ....................................................................................................................... 118 
附件一:基金合同摘要 ............................................................................................................... 119 
附件二:基金托管协议摘要 ....................................................................................................... 133 
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一、绪言 
《工银瑞信产业债债券型证券投资基金更新的招募说明书》(以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信产业债债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。 
本招募说明书阐述了工银瑞信产业债债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 
 
 
 
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二、释义 
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 
1、基金或本基金:指工银瑞信产业债债券型证券投资基金 
2、基金管理人:指工银瑞信基金管理有限公司 
3、基金托管人:指中信银行股份有限公司 
4、基金合同:指《工银瑞信产业债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信产业债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书或本招募说明书:指《工银瑞信产业债债券型证券投资基金招募说明书》及其更新 
7、基金份额发售公告:指《工银瑞信产业债债券型证券投资基金基金份额发售公告》 
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、《基金法》:指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,并经 2012年 12月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自 2013年 6月 1日起实施的,并经 2015年 4 月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》:指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日起实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信息披露办法》:指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《运作办法》:指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、《流动性风险规定》:指中国证监会 2017 年 8月 31日颁布、同年 10 月 1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 
15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 
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16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 
19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
20、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 
23、销售机构:指工银瑞信基金公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构 
24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 
28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期 
29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3
个月 
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31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日、交易日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 
34、T+n日:指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日),n为自然数 
35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37、《业务规则》:指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守 
38、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为 
39、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 
40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
41、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人管理的、由同一注册登记人办理注册登记的其他基金份额间的转换行为 
42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 
43、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
44、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 
45、元:指人民币元 
46、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
47、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 
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48、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 
49、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
50、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程 
51、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介 
52、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 
53、产业债:指公司债、企业债、短期融资券、中期票据、商业银行金融债与次级债、混合资本债、可分离交易的可转换债券的纯债部分等除国债、中央银行票据及政策性金融债之外、非国家信用的固定收益类金融工具,但不包括城投债 
54、A类份额:指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
55、B 类份额:指从本类别基金资产中计提销售服务费,但不收取认购/申购费用的基金份额 
56、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
57、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 
58、基金产品资料概要:指《工银瑞信产业债债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 
59、侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账户称为侧袋账户 
60、特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确定性的资产 
 
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三、基金管理人 
(一)基金管理人概况 
名称:工银瑞信基金管理有限公司 
住所:北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
办公地址:北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 
邮政编码:100033 
法定代表人:赵桂才(代任) 
成立日期:2005 年 6月 21日 
批准设立机关:中国证监会 
批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93号 
中国银监会银监复[2005]105号 
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:贰亿元人民币 
联系人:朱碧艳 
联系电话:400-811-9999 
股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有限公司占公司注册资本的 20%。 
存续期间:持续经营 
(二)主要人员情况 
1.董事会成员 
赵桂才先生,硕士,高级经济师,现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、董事长,代任公司总经理和法定代表人。1990 年 7 月加入中国工商银行,先后在中国工商银行商业信贷部、营业部和公司业务二部工作,先后任副处长、处长、副总经理。2013年 1月至 2016
年 1 月,任工银巴西执行董事、总经理;2016 年 1 月至 2020 年 12 月,任工银租赁党委书记、执行董事、总裁。2020年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
Michael Levin先生,董事,瑞士信贷董事总经理、亚太和美洲地区资产管理主管。Levin
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先生负责制定和指导亚太和美洲区资产管理战略,包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与
机构和私人银行密切合作,以提供资产管理投资解决方案。在 2011年 8月加入瑞士信贷之前,Levin先生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官,AsiaCrest Capital 是一家位于香港的对冲基金 FoF。再之前,他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin
先生也是 Metropolitan Venture Partners的联合创始人。他在流动和非流动性另类投资行业拥有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院,并获得经济学理学士学位。 
洪贵路先生,董事,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任
农行监事会副处长、处长,中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽职监督处处长。
曾赴美国乔治华盛顿大学学习。 
林清胜先生,董事,高级经济师,中国人民大学经济学博士,中国工商银行战略管理与投资者关系部专家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经理、总行国际结算单证中心副总经理、工行厦门分行专家。 
田国强先生,独立董事,经济学博士。上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高等研究院院长,美国德州 A&M大学经济系 Alfred F. Chalk讲席教授。首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民政府特聘决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006 年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。
主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经济等。 
Alan H Smith 先生,独立董事,法学学士,香港太平绅士,香港律师公会律师。历任
云顶香港有限公司副董事长,怡富控股有限公司董事长,香港大学法律专业讲师,恒生指数顾问委员会委员,香港会德丰集团咨询委员会委员,香港医院管理局公积金计划受托人,香港证监会程序复检委员会委员,香港政府经济顾问委员会发展局成员,香港联合交易所新市场发展工作小组主席,曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。 
程凤朝先生,独立董事,管理学博士,现为湖南大学博士生导师,中国社会科学院研究生院硕士生导师,中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士学位,金融科学研究员,高级会计师,中国注册会计师,中国注册资产评估师。 
2、监事会成员 
郑剑锋先生,监事,金融学科学双硕士。2005年 12月起,郑剑锋先生任职于中国工商银行监事会办公室,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任,主要负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起,郑剑锋先生被任命为中国工工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。 
黄敏女士,监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士
信贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 
洪波女士,监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务所高级审计员;2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009年 6月加入工银瑞信法律合规部,现任内控稽核部总监,兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。 
倪莹女士,监事,硕士。2000年至 2009年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,校团委副书记。2009 年至 2011年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011年加入工银瑞信战略发展部,现任人力资源部总监。 
章琼女士,监事,硕士。2001年至 2003 年任职于富友证券财务部;2003 年至 2005年
任职于银河基金,担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部,现任中央交易室总监。
3、高级管理人员 
赵桂才先生,董事长,简历同上。 
朱碧艳女士,硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、督察长,兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997 年-1999 年中国华融信托投资公司证券总部债券部经理;2000 年-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
杜海涛先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管理(国际)有限公司董事长,1997年 7月至 2002年 9月,任职于长城证券有限责任公司,历任职员、债券(金融工程)研究员;2002 年 10 月至 2003 年 5 月,任职于宝盈基金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理;2003年 6月至 2006年 3月,任职于招商基金管理有限公司,历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
赵紫英女士,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞信投资管理有限公司董事,1989年 8月至 1993年 5月,任职于中国工商银行海淀支行,从事国际业务;1993 年 6 月至 2002 年 4 月,任职于中国工商银行北京市分行国际业务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002年 5月至 2005年 6月,任职于中国工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算部副总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
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郝炜先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年 4月至 2005年 6月,任职于中国工商银行资产托管部。2005
年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
马成先生,硕士,特许金融分析师(CFA)资格持有人,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。曾先后担任中国工商银行总行处长;工行河南新乡分行党委副书记、副行长;工银国际控股有限公司风险总监,执行董事、副总经理。2017年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
4、本基金基金经理 
何秀红女士,14 年证券从业经验;曾任广发证券股份有限公司债券研究员;2009 年加
入工银瑞信,现任固定收益部副总监、固收投资能力二中心兼宏观债券研究团队负责人;2011年 2月 10日至今,担任工银四季收益债券型基金基金经理;2011年 12月 27日至 2015年 1
月 19 日,担任工银保本混合基金基金经理;2012 年 11 月 14 日至 2020 年 1 月 9 日,担任
工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金经理;2013年 3月 29日至今,担任工银瑞信产业债债券基金基金经理;2013年 5月 22日至今,担任工银信用纯债一年定期开放基金基金经理;2013年 6月 24日起至 2018年 2月 23日,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理;2015 年 10 月 27 日起至今,担任工银丰收回报灵活配置混合型基金基金经理;2016年 9月 12日起至今,担任工银瑞信瑞享纯债债券型证券投资基金基金经理;2018年 7月 25
日起至今,担任工银瑞信添祥一年定期开放债券型证券投资基金基金经理;2018 年 7月 27
日至 2020 年 6 月 11 日,担任工银瑞信银和利混合型证券投资基金基金经理。2019 年 4 月
30日至 2020年 12月 14日,担任工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金经理。2019
年 6月 11日至 2020年 12月 30日,担任工银瑞信添慧债券型证券投资基金基金经理;2020年 12月 9日至今,担任工银瑞信双盈债券型证券投资基金基金经理。 
5、投资决策委员会成员 
杜海涛先生,投资决策委员会主任,简历同上。 
宋炳珅先生,17 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入工
银瑞信,现任权益投资总监、权益投资能力二中心负责人。2012年 2月 14 日至 2020年 11
月 30日,担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理;2013年 1月 18 日至 2020年 12
月 31日,担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理;2013年 1月 28 日至 2014年 12
月 5日,担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理;2014年 1月 20日至 2018年 8月 28
日,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理;2014年 1月 20日至 2017年 5月 27
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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日,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;2014 年 10 月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理;2014年 11月 18日至 2018年 8月 28日,
担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2 月 16 日至 2017 年 12 月 22 日,担
任工银战略转型主题股票基金基金经理;2017 年 4 月 12 日至 2018 年 12 月 28 日,担任工
银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金经理。 
欧阳凯先生,19 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加入
工银瑞信,现任固定收益投资总监兼固定收益部总监。2010年 8月 16日至今,担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理,2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担任工银保本混合基金基金经理,2013年 2月 7日至 2017年 2月 6日担任工银保本 2 号混合型发起式基金(自 2016年 2月 19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理,2013年 6月 26日至 2018年 2月 27日,担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理, 2013年 7
月 4 日至 2018 年 2 月 23 日,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理,2014 年 9 月
19 日起至今,担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理,2015 年 5 月 26 日起至 2018
年 6月 5日,担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 
黄安乐先生,18 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加
入工银瑞信,现任权益投资总监、权益投资能力三中心负责人。2011 年 11 月 23 日至今,
担任工银瑞信主题策略混合型证券投资基金基金经理;2013年 9月 23日至 2019年 2月 13
日,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理;2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9 日,担任
工银高端制造行业股票型基金基金经理;2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日,担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理;2016 年 1 月 29 日至 2018 年 11 月 30 日,担任工
银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理;2017年 4月 21日至 2019年 1月 24日,担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理;2018年 3月 28日至今,担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经理,2018 年 6 月 5 日至今,担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。 
李剑峰先生,18 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任固定收益投资总监兼养老金投资中心总经理。 
朱碧艳女士,简历同上。 
章赟先生,14 年证券从业经验;复旦大学理论物理学专业博士,英国剑桥大学管理学工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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研究生;曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师,在平安资产管理有限公司担任量化投资经理,在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长(量化执行总监);2014年加入工银瑞信,现任指数投资中心总经理。 
修世宇先生,14 年证券从业经验;清华大学会计学专业博士;先后在工银瑞信基金管理有限公司担任研究员,在民生人寿保险股份有限公司担任分析师;2012年加入工银瑞信,现任研究部总监。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日,担任工银高端制造行业股票型基金基金经理;2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日,担任工银瑞信工业 4.0 股票型证
券投资基金基金经理。 
杜洋先生,11年证券从业经验;2010年加入工银瑞信,现任研究部副总监、基金经理。 
2015年2月16日至今,担任工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金基金经理;2016年11月2日至2018年10月12日,担任工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金基金经理;2017年1月25日至2018年6月11日,担任工银瑞信瑞盈半年定期开放债券型证券投资基金基金经理;2018年3月22日至今,担任工银瑞信稳健成长混合型证券投资基金基金经理;2018年11月14日至2021年1月18日,担任工银瑞信新能源汽车主题混合型证券投资基金基金经理;2019年4月24日至今,担任工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理;2019年12月25日至2020年12月31日,担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金经理。 
上述人员之间均不存在近亲属关系。 
(三)基金管理人的职责 
1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
2、办理基金备案手续; 
3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账,进行证券投资;  
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
6、编制季度报告、中期报告和年度报告;  
7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格; 
8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项;  
9、召集基金份额持有人大会; 
10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;  
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12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 
(四)基金管理人承诺 
1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。 
2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生。 
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动: 
(1)承销证券; 
(2)将基金财产向他人贷款或者提供担保; 
(3)从事使基金承担无限责任的投资; 
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 
(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金托管人、基金管理人发行的股票或债券; 
(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券; 
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
(8)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
(9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。 
4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为: 
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; 
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产; 
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; 
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; 
(5)其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。 
5、基金经理承诺 
(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益。 
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(2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。 
(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。 
(4)不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 
(五)基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
(1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
(2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行。 
(3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
(4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
(5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
2、内部控制的主要内容 
(1)控制环境 
董事会下设公司治理与风险控制委员会,负责对公司治理结构进行定期的评估、检验,提出对公司治理结构的修改和完善方案,对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合规性控制,对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告;董事会下设资格审查与薪酬委员会,负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进行审查,拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策,报股东会或董事会批准。 
公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,总经理下设执行委员会,负责公司日常经营管理活动中的重要决策,执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会,就基金投资和风险控制等发表专业意见及建议,投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 
公司设立督察长,对董事会负责,主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合理性进行审查,发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 
(2)风险评估 
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1)董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估; 
2)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危机情况进行评估,制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中的重大问题和重大事项进行风险评估; 
3)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 
(3)控制活动 
控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产分离等政策、程序或措施。 
控制活动体现为:自我控制以各岗位的目标责任制为基础,是内部控制的第一道防线。
在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等,在相关部门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督责任,使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和内控稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用,建立内部控制的第三道防线。 
(4)信息与沟通 
公司建立双向的信息交流途径,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度,建立了清晰的业务报告系统。 
(5)内部监控 
内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的内控稽核部,其中监察稽核人员履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公司内部管理制度有效地执行。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
(1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任; 
(2)上述关于内部控制的披露真实、准确; 
(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 
 
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四、基金托管人 
(一)基金托管人基本情况 
名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”) 
住所:北京市朝阳区光华路 10号院 1号楼 6-30层、32-42层 
办公地址:北京市朝阳区光华路 10号院 1号楼 6-30层、32-42层 
法定代表人:李庆萍 
成立时间:1987 年 4月 20日 
组织形式:股份有限公司 
注册资本:489.35亿元人民币 
存续期间:持续经营 
批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号 
联系人:中信银行资产托管部 
联系电话:4006800000 
传真:010-65559281 
客服电话:95558 
网址:bank.ecitic.com 
经营范围:保险兼业代理业务;吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。) 
中信银行成立于 1987 年,是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外,为中国经济建设做出了积极贡献。2007 年 4 月,中信银行实现在上海证券交易所和香工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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港联合交易所 A+H股同步上市。 
中信银行以建设成为“有担当、有温度、有特色、有价值”的最佳综合金融服务提供者为发展愿景,充分发挥中信集团“金融+实业”综合平台优势,坚持“以客为尊、改革推动、科技兴行、轻型发展、合规经营、人才强行”,向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、交易银行业务、托管业务等综合金融解决方案,向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务,全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 
截至 2020 年末,中信银行在国内 153 个大中城市设有 1,405家营业网点,在境内外下设中信国际金融控股有限公司、信银(香港)投资有限公司、中信金融租赁有限公司、信银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司 7家附属机构。其中,中信国际金融控股有限公司子公司中信银行(国际)在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 34家营业网点和 2家商务中心。信银(香港)投资有限公司在香港和境内设有 3家子公司。信银理财有限责任公司为中信银行全资理财子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司发起设立的国内首家具有独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7家营业网点和 1个私人银行中心。 
中信银行坚持服务实体经济,稳健经营,与时俱进。经过 30 余年的发展,中信银行已成为一家总资产规模超 7万亿元、员工人数近 6 万名,具有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团。2020 年,中信银行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌 500 强排行榜”中排名第 21 位;中信银行一级资本在英国《银行家》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 24
位。 
(二)主要人员情况 
方合英先生,中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018年 9月加入中信银行董事会。方先生自 2014 年 8 月起任中信银行党委委员,2014 年 11 月起任中信银行副行长,2017年 1 月起兼任中信银行财务总监,2019年 2 月起任中信银行党委副书记。方先生
现同时担任信银(香港)投资有限公司、中信银行(国际)有限公司及中信国际金融控股有限公司董事。此前,方先生于 2013年 5月至 2015年 1月任中信银行金融市场业务总监,2014年 5 月至 2014 年 9 月兼任中信银行杭州分行党委书记、行长;2007 年 3 月至 2013 年 5 月
任中信银行苏州分行党委书记、行长;2003年 9月至 2007年 3月历任中信银行杭州分行行长助理、党委委员、副行长;1996 年 12 月至 2003 年 9 月在中信银行杭州分行工作,历任信贷部科长、副总经理,富阳支行行长、党组书记,国际结算部副总经理,零售业务部副总工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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经理,营业部总经理;1996年 7月至 1996年 12 月任浦东发展银行杭州城东办事处副主任;1992 年 12 月至 1996 年 7 月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作,历任信贷员、经理、总经理助理;1991 年 7 月至 1992 年 12 月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师,毕业于北京大学,获高级管理人员工商管理硕士学位,拥有二十余年中国银行业从业经验。 
谢志斌先生,中信银行副行长,分管托管业务。谢先生自 2019年 6月起担任中信银行副行长,自 2019年 2月起担任中信银行党委委员。此前,谢先生于 2015年 7月至 2019年
1月任中国光大集团股份公司纪委书记、党委委员。2012年 3月至 2015年 7月任中国出口信用保险公司总经理助理,期间于 2014年 1月至 2015年 7月挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长。2011年 3月至 2012年 3月任中国出口信用保险公司党委委员、总经理助理。2001 年 10 月至 2011 年 3 月历任中国出口信用保险公司人力资源部职员、总经理助理、副总经理、总经理(党委组织部部长助理、副部长、部长),深圳分公司党委书记,河北省分公司负责人、党委书记、总经理。1991 年 7 月至 2001 年 10 月历任中国人民保险公司科员、主任科员、副处长。谢先生为经济师,毕业于中国人民大学,获经济学博士学位。  
杨璋琪先生,中信银行资产托管部总经理,硕士研究生学历。杨先生 2018年 1月至 2019
年 3月,任中信银行金融同业部副总经理;2015年 5月至 2018年 1月,任中信银行长春分行副行长;2013年 4 月至 2015年 5月,任中信银行机构业务部总经理助理;1996年 7月至
2013年 4月,就职于中信银行北京分行(原总行营业部),历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。 
(三)基金托管业务经营情况 
2004 年 8 月 18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则,切实履行托管人职责。 
截至 2020 年年末,中信银行托管 186只公开募集证券投资基金,以及基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产,托管总规模达到 10.33万亿元人民币。 
(四)基金托管人的内部控制制度 
1、内部控制目标。强化内部管理,确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行;建立完善的规章制度和操作规程,保证基金托管业务持续、稳健发展;加强稽核监察,建立高效的风险监控体系,及时有效地发现、分析、控制和避免风险,确保工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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基金财产安全,维护基金份额持有人利益。 
2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会,负责全行的风险控制和风险防范工作;托管部内设内控合规岗,专门负责托管部内部风险控制,对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 
3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定,以控制和防范基金托管业务风险为主线,制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规章制度,涵盖证券投资基金托管业务的各个环节,保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 
4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等,从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展;建立了安全保管基金财产的物质条件,对业务运行场所实行封闭管理,在要害部门和岗位设立了安全保密区,安装了录像、录音监控系统,保证基金信息的安全;建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度,确保所托管的基金财产独立运行;营造良好的内部控制环境,开展多种形式的持续培训,加强职业道德教育。 
(五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议和有关法律法规及规章的规定,对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为,将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内,
基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人将以书面形式报告中国证监会。 
 
 
 
五、相关服务机构 
(一)基金销售机构 
1、直销机构 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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名称:工银瑞信基金管理有限公司 
办公地址:北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 
注册地址:北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
法定代表人:赵桂才(代任) 
客户服务电话:400-811-9999 
传真:010-81042588、010-81042599 
联系人:宋倩芳 
公司网站:www.icbccs.com.cn 
投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。 
2、其他销售机构 
(1) 中国工商银行股份有限公司 
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55号 
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55号 
法定代表人:陈四清 
传真:010-66107914 
客户服务电话:95588 
网址:http://www.icbc.com.cn/ 
(2) 交通银行股份有限公司 
注册地址:上海市浦东新区银城中路 188号 
办公地址:上海市浦东新区银城中路 188号 
法定代表人:任德奇 
联系人:陆志俊 
电话:021-58781234 
传真:021-58408483 
联系人:陈旭 
客服电话:95559 
公司网址:www.bankcomm.com 
(3) 招商银行股份有限公司 
注册地址:深圳市福田区深南大道 7088号 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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办公地址:深圳市福田区深南大道 7088号 
法定代表人:繆建民 
联系人:季平伟 
电话:0755-83198888 
传真:0755-83195049 
客户服务电话:95555 
网址:http://www.cmbchina.com/ 
(4)中信银行股份有限公司 
 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 
 办公地址:北京市朝阳区光华路 10号院 1 号楼 
 法定代表人:李庆萍 
 联系人:王晓琳 
 电话:4006800000 010-65557048 
 传真:010-89937325 
 客户服务电话:95558 
 网址:http://www.citicbank.com 
(5) 上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址:上海市中山东一路 12号 
办公地址:上海市中山东一路 12号 
法定代表人:郑杨 
联系人:吴雅婷 
电话:021-61162160 
传真:021-63602431 
客户服务电话:95528 
网址:http://www.spdb.com.cn 
(6) 兴业银行股份有限公司 
注册地址:福州市湖东路 154号 
办公地址:上海市银城路 167号 
法定代表人:陶以平(代为履行法定代表人职权) 
注册日期:1988 年 8月 26日 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 24 
注册资本:190.52亿元人民币 
联系人:孙琪虹 
电话:021-52629999 
客服电话:95561 
网址:www.cib.com.cn 
(7)中国民生银行股份有限公司 
 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2号 
 办公地址:北京市西城区西绒线胡同 28号天安国际办公大楼 
 法定代表人:洪崎 
 联系人:董云巍 
 电话:010-58560666 
 传真:010-57092611 
 客户服务电话:95568 
 网址:http://www.cmbc.com.cn/ 
(8) 中国邮政储蓄银行股份有限公司 
注册地址:北京市西城区金融大街 3号 
办公地址:北京市西城区金融大街 3号 
法定代表人:张金良 
联系人:王硕 
传真:010-68858057 
客户服务电话:95580 
网址:http://www.psbc.com 
(9)平安银行股份有限公司 
 注册地址:深圳市深南东路 5047号平安银行大厦 
 办公地址:深圳市深南东路 5047号平安银行大厦 
 法定代表人:谢永林 
 联系人:赵杨 
 电话:0755-82080387 
 传真:0755-82080386 
 客户服务电话:95511-3 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 25 
 网址:http://www.bank.pingan.com 
(10)宁波银行股份有限公司 
 注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700号 
 办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700号 
 法定代表人:陆华裕 
 联系人:胡技勋 
 电话: 0574-89068340 
 传真:0574-87050024 
 客户服务电话:95574 
 网址:www.nbcb.com.cn 
(11)北京农村商业银行股份有限公司 
 注册地址:北京市西城区月坛南街 1号院 2号楼 
 办公地址:北京市西城区月坛南街 1号院 2号楼 
 法定代表人:王金山 
 联系人:鲁娟 
 电话:010-89198762 
 传真:010-89198678  
 客户服务电话:96198 
 网址:http://www.bjrcb.com 
(12) 徽商银行股份有限公司 
注册地址:合肥安庆路 79号天徽大厦 A座 
办公地址:合肥安庆路 79号天徽大厦 A座 
法定代表人:吴学民 
联系人:陶锋 
电话: 0551-65898113 
传真: 0551-62667684 
客户服务电话:96588 
网址:www.hsbank.com.cn 
(13)汉口银行股份有限公司 
 注册地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933号  
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 26 
 办公地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933号  
 法定代表人:陈新民 
 联系人:李欣 
 电话:027-82656704 
 传真:027-82656236 
 客户服务电话:96558(武汉)4006096558(全国) 
 网址:www.hkbchina.com 
(14)江苏银行股份有限公司 
 注册地址:南京市中华路 26号 
 办公地址:南京市中华路 26号 
 法定代表人:夏平 
 联系人:张洪玮 
 电话:025-58587036 
 传真:025-58587820 
 客户服务电话:95319 
 网址:http://www.jsbchina.cn 
(15)齐商银行股份有限公司 
 注册地址:山东省淄博市张店区金晶大道 105号 
 办公地址:山东省淄博市张店区金晶大道 105号 
 法定代表人:杲传勇 
 联系人:孙菁艺  
 电话:0533-2178888-9910 
 传真:0533-6120373 
 客户服务电话:400-86-96588 
 网址:www.qsbank.cc 
(16)东莞农村商业银行股份有限公司 
 注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 
 办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 
 法定代表人:王耀球 
 联系人:洪晓琳 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 27 
 电话: 0769-22866143 
 传真: 0769-22866282 
 客户服务电话:0769-961122  
 网址:www.drcbank.com 
(17) 天津银行股份有限公司  
注册地址:天津市河西区友谊路 15号  
办公地址:天津市河西区友谊路 15号  
法定代表人: 袁福华  
联系人: 李岩  
电话: 022-28405684  
传真: 022-28405631  
客户服务电话:4006960296 
网址:www.bank-of-tianjin.com.cn 
(18)广东顺德农村商业银行股份有限公司 
 注册地址:佛山市顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路 2号  
 办公地址:佛山市顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路 2号  
 法定代表人:姚真勇 
 联系人:梁丽均 
 电话: 0757-22387367 
 传真:0757-22388777 
 客户服务电话:0757-22223388 
 网址:www.sdebank.com 
(19)苏州银行股份有限公司 
 注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728号 
 办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728号 
 法定代表人:王兰凤 
 联系人:朱瑞良 
 电话:0512-69868364 
 传真:0512-69868370 
 客户服务电话:96067 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 28 
 网址:www.suzhoubank.com 
(20)威海市商业银行股份有限公司 
 注册地址:威海市宝泉路 9号 
 办公地址:威海市宝泉路 9号 
 法定代表人:谭先国 
 联系人:刘文静 
 电话:0631-5211651 
 传真:0631-5215726 
 客户服务电话:40000-96636 
 网址:www.whccb.com 
(21)晋商银行股份有限公司 
 注册地址:山西省太原市小店区长风街 59 号 
 办公地址:山西省太原市小店区长风街 59 号 
 法定代表人:阎俊生 
 联系人:董嘉文 
 电话:0351-6819579 
 传真:0351-6819926 
 客户服务电话:9510-5588  
 网址:www.jshbank.com 
(22)富滇银行股份有限公司 
 注册地址:昆明市拓东路 41号 
 办公地址:昆明市拓东路 41号 
 法定代表人:夏蜀 
 联系人: 杨翊琳 
 电话: 0871-63140324 
 传真:0871-63194471 
 客户服务电话:400-88-96533 
 网址:www.fudian-bank.com 
(23) 锦州银行股份有限公司 
注册地址:辽宁省锦州市科技路 68号 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 29 
办公地址:辽宁省锦州市科技路 68号 
法定代表人:魏学坤 
联系人:庞璐璐 
客户服务电话:4006696178 
网址:www.jinzhoubank.com 
(24)龙江银行股份有限公司 
 注册地址:黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路 436 
 办公地址:黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路 436号 
 法定代表人:张建辉 
 联系人:闫勇 
 电话:0451-85706107 
 传真:0451-85706036 
 客户服务电话:400-645-8888 
 网址:http://www.lj-bank.com 
(25)青岛农村商业银行股份有限公司 
 注册地址:山东省青岛市崂山区秦岭路 6号  
 办公地址:山东省青岛市崂山区秦岭路 6号  
 法定代表人:刘仲生 
 联系人:李洪姣 
 电话:0532-66957228 
 传真:0532-66957536 
 客户服务电话:96668(青岛);400-11-96668(全国) 
 网址:www.qrcb.com.cn 
(26)德州银行股份有限公司 
 注册地址:山东省德州市三八东路 1266号 
 办公地址:山东省德州市三八东路 1266号 
 法定代表人:孙玉芝 
 联系人:王方震 
 电话:0534-2297326 
 传真:0533-2297327 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 30 
 客户服务电话:40084-96588 
 网址:www.dzbchina.com 
(27)江苏紫金农村商业银行股份有限公司 
 注册地址: 南京市建邺区梦都大街 136号 
 办公地址:南京市建邺区梦都大街 136号 
 法定代表人:张小军 
 联系人:游丹  
 电话:025-88866645 
 传真:025-88866724 
 客户服务电话:025-96008 
 网址:http://www.zjrcbank.com 
(28)云南红塔银行股份有限公司 
 注册地址:云南省玉溪市东风南路 2号 
 办公地址:云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心 A座 
 法定代表人:李光林 
 联系人:马杰 
 电话:0871-65236624 
 传真:0871-65236614 
 客户服务电话:0877-96522 
 网址:www.ynhtbank.com 
(29)中原银行股份有限公司 
 注册地址:河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦 
 办公地址:河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦 
 法定代表人:窦荣兴 
 联系人:张辉 
 电话:0371-85517713 
 传真:0371-85519313 
 客户服务电话:95186 
 网址:www.zybank.com.cn 
(30) 华商银行 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 31 
注册地址:深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102 及深圳市福田区车公庙绿景纪元大厦 26层 ABJ单元、30 层、31层 
办公地址:深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102 及深圳市福田区车公庙绿景纪元大厦 26层 ABJ单元、30 层、31层 
法定代表人:陈银彬 
联系人: 郭彩虹 
电话:075523825589 
传真: 075523825508 
客户服务电话:400-111-6558 
网址:http://www.cmbcn.com.cn 
(31)天相投资顾问有限公司 
 注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编:100033 
 办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C座 5层 
 法定代表人:林义相 
 联系人:谭磊 
 电话:010-66045182 
 传真:010-66045518 
 客户服务电话:010-66045678 
 网址:http://www.txsec.com 
(32) 国泰君安证券股份有限公司 
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618号 
办公地址:上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦 
法定代表人:贺青 
联系人:黄博铭 
电话:021-38676666 
传真:021-38670666 
客户服务电话:400-8888-666 / 95521 
网址:http://www.gtja.com/ 
(33)中信建投证券股份有限公司 
 注册地址:北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 32 
 办公地址:北京市朝阳门内大街 188号 
 法定代表人:王常青 
 联系人:谢欣然 
 电话:010-86451810 
 传真:010-65186399 
 客户服务电话:95587/4008-888-108 
 网址:www.csc108.com 
(34)中信证券股份有限公司 
 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8号中信证券大厦 
 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦  邮编: 100026 
 法定代表人:张佑君 
 联系人:王一通 
 电话:0755-23835383 
 传真:010-6083 6029 
 客户服务电话:95548 
 网址:http://www.citics.com/ 
(35)中国银河证券股份有限公司 
 注册地址:北京市西城区金融大街 35号 2-6层 
 办公地址:北京市丰台区西营街 8号院 1号楼青海金融大厦 
 法定代表人:陈共炎 
 联系人:辛国政 
 电话:010-83574507 
 传真:010-83574807 
 客户服务电话:4008-888-888或 95551 
 网址:www.chinastock.com.cn 
(36)海通证券股份有限公司 
 注册地址:上海市黄浦区广东路 689号 
 办公地址:上海市黄浦区广东路 689号海通证券大厦 
 法定代表人:周杰 
 联系人:金芸、李笑鸣 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 33 
 电话:021-23219000 
 传真:021-23219100 
 客户服务电话:95553 
 网址:http://www.htsec.com/ 
(37) 申万宏源证券有限公司 
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层(邮编:200031) 
法定代表人:杨玉成 
联系人:余洁 
电话:021-33389888 
传真:021-33388224 
客户服务电话:95523或 4008895523 
网址:www.swhysc.com 
(38) 长江证券股份有限公司 
注册地址:湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 
办公地址:湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 
法定代表人:李新华 
联系人:奚博宇 
电话:027-65799999 
传真:027-85481900 
客户服务电话:95579; 4008-888-999 
网址:http://www.95579.com/ 
(39) 安信证券股份有限公司 
注册地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 
办公地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 
法定代表人:黄炎勋 
联系人:陈剑虹 
电话:0755-82825551 
传真:0755-82558355 
客户服务电话:4008001001 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 34 
网址:http://www.essences.com.cn 
(40)中信证券(浙江)有限责任公司 
 注册地址:浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 
 办公地址:浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 
 法定代表人:沈强 
 联系人:周妍 
 电话:0571-86811958 
 传真:0571-85783771 
 客户服务电话:0571—95548 
 网址:www.bigsun.com.cn 
(41) 万联证券股份有限公司 
注册地址:广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F栋 18、19层  
办公地址:广州市天河区珠江东路 13号高德置地广场 E栋 12层 
法定代表人:罗钦城  
联系人:甘蕾  
电话:020-38286026  
客户服务电话:95322 
网址:www.wlzq.cn 
(42)渤海证券股份有限公司 
 注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室  
 办公地址:天津市南开区宾水西道 8号 
 法定代表人:王春峰 
 联系人:蔡霆 
 电话:022-28451991  
 传真:022-28451892 
 客户服务电话:4006515988 
 网址:http://www.ewww.com.cn  
(43)华泰证券股份有限公司 
 注册地址:南京市江东中路 228号 
 办公地址:北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 A座 8层 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 35 
 法定代表人:张伟 
 联系人:郭力铭 
 电话:(010)57615957 
 传真:(010)57617065 
 客户服务电话:95597 
 网址:http://www.htsc.com.cn/ 
(44)中信证券(山东)有限责任公司 
 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 
 办公地址:青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 
 法定代表人:冯恩新 
 联系人:焦刚 
 电话:0531-89606166 
 传真:0532-85022605 
 客户服务电话:95548 
 网址:sd.citics.com 
(45) 信达证券股份有限公司 
注册地址:北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 
办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层 
法定代表人:高冠江 
联系人:唐静 
电话:010-83252182 
传真:010-63080978 
客户服务电话:95321 
网址:http://www.cindasc.com 
(46) 长城证券股份有限公司 
注册地址:广东省深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16-17 层 
办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 
法定代表人:曹宏 
联系人:梁浩 
电话:0755-83530715 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 36 
传真:0755-83515567 
客户服务电话:4006666888 
网址:http://new.cgws.com/ 
(47) 中信证券华南股份有限公司 
办公地址:广州市天河区临江大道 395号天德广场 T1楼 10楼 
注册地址:广州市天河区珠江西路 5号 501房 
法定代表人:胡伏云 
注册资本:100.91亿元人民币 
组织形式:其他股份有限公司(非上市) 
营业期限:持续经营  
联系人:陈靖 
电话:020-88836999 
传真:020-88836984 
网址:www.gzs.com.cn 
客服电话:(020)95396 
(48)大同证券有限责任公司 
 注册地址:山西省大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层 
 办公地址:太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13 
 法定代表人:董祥 
 联系人:薛津 
 电话:0351-4130322 
 传真:0351-7219891 
 客户服务电话:4007121212 
 网址:http://www.dtsbc.com.cn 
(49) 平安证券股份有限公司 
注册地址:深圳市福田区福田街益田路 5023号平安金融中心 B座第 22-25层 
办公地址:深圳市福田区福田街益田路 5023号平安金融中心 B座第 22-25层 
法定代表人:何之江 
联系人:周驰 
传真:021-58991896 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 37 
客户服务电话:95511-8 
网址:www.stock.pingan.com 
(50)华安证券股份有限公司 
 注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 
 办公地址:安徽省合肥市南二环 959号财智中心 B1座 
 法定代表人:章宏韬 
 联系人:范超 
 电话:0551-65161821 
 传真:0551-65161672 
 客户服务电话:95318 
 网址:www.hazq.com 
(51)华西证券股份有限公司 
 注册地址:四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 
 办公地址:四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 
 法定代表人:杨炯洋 
 联系人:谢国梅 
 电话:028-86150207 
 传真:028-86150100 
 客户服务电话:95584 
 网址:www.hx168.com.cn 
(52) 申万宏源西部证券有限公司 
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005
室(830011) 
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼(830011) 
法定代表人:李琦 
联系人:王怀春 
传真:0991-2301927 
客户服务电话:400-800-0562 
网址:www.hysec.com 
(53) 中泰证券股份有限公司 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 38 
注册地址:济南市市中区经七路 86号 
办公地址:山东省济南市市中区经七路 86号 
法定代表人:李峰 
联系人:朱琴 
电话:021-20315161 
传真:021-20315125 
客户服务电话:95538 
网址:www.zts.com.cn 
(54)第一创业证券股份有限公司 
 注册地址: 深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 
 办公地址:深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼 
 法定代表人:刘学民 
 联系人:常科丰 
 电话:0755-23838868 
 传真:0755-25838701 
 客户服务电话:95358 
 网址: www.firstcapital.com.cn 
(55) 中航证券有限公司 
注册地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦 A栋 41层 
办公地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦 A栋 41层 
法定代表人:王晓峰 
联系人:王紫雯 
电话:010-59562468 
客户服务电话:95335 
网址:http://www.avicsec.com/ 
(56)华龙证券股份有限公司 
 注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308号 
 办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦 
 法定代表人:李晓安 
 联系人:李昕田 
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 39 
 电话:0931-8888088 
 传真:0931-4890515 
 客户服务电话:0931-4890619 4890618 4890100 
 网址:http://www.hlzqgs.com/ 
(57) 中国国际金融股份有限公司 
注册地址:中国北京建国门外大街 1号 国贸大厦 2座 27层及 28层 
办公地址:中国北京建国门外大街 1号 国贸大厦 2座 27层及 28层 
法定代表人:毕明建 
联系人:任敏 
电话:010-65051166 
传真:010-65058065 
客户服务电话:010-65051166 
网址:http://www.cicc.com.cn/ 
(58) 财通证券股份有限公司 
住所:浙江省杭州市西湖区天目山路 198号财通双冠大厦西楼 
办公地址:杭州市西湖区天目山路 198号财通双冠大厦西楼 
法定代表人:陆建强 
联系人:陶志华 
电话:0571-87789160 
传真:0571-87818329 
客服电话:95336 
网址:http://www.ctsec.com 
(59)中国中金财富证券有限公司 
 注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层-21层及第04层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元 
 办公地址:深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18 层至 21层 
 法定代表人:高涛 
 联系人:万玉琳 
 电话:0755-82026907 
 传真:0755-82026590 
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 40 
 客户服务电话:4006008008 
 网址:https://www.ciccwm.com 
(60) 江海证券有限公司 
注册地址:哈尔滨市香坊区赣水路 56号 
办公地址:哈尔滨市松北区创新三路 833号 
法定代表人:赵洪波 
联系人:姜志伟 
电话:0451-87765732 
传真:0451-82337279 
客户服务电话:400-666-2288 
网址:www.jhzq.com.cn 
(61)天风证券股份有限公司 
 注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4 楼 
 办公地址:湖北省武汉市中南路 99号保利广场 A座 48楼 
 法定代表人:余磊 
 联系人:杨晨 
 电话:027-87618889 
 传真:027-87618863 
 客户服务电话:95391 
 网址:http://www.tfzq.com 
(62) 大通证券股份有限公司 
注册地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货大厦38、39层 
办公地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货大厦38、39层 
法定代表人:董永成 
客服电话:4008-169-169 
网址: www.daton.com.cn 
(63)华创证券有限责任公司 
 注册地址:贵州省贵阳市中华北路 216号华创大厦 
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 41 
 办公地址:贵州省贵阳市中华北路 216号华创大厦 
 法定代表人:陶永泽 
 联系人:刘国能  
 电话:18202270814 
 传真:010-66500935 
 客户服务电话:18202270814 
 网址:http://www.hczq.com/ 
(64) 万和证券股份有限公司 
注册地址:海口市南沙路 49号通信广场二楼 
办公地址:深圳市福田区深南大道 7028号时代科技大厦西厅 20层 
法定代表人:冯周让 
联系人:王少峰 
电话:0755-82830333 
客户服务电话:4008-882-882 
网址:http://www.wanhesec.com.cn/ 
(65)太平洋证券股份有限公司 
 注册地址:云南省昆明市青年路 389号志远大厦 18层 
 办公地址:北京市西城区北展北街 9号华远企业号 D座 3单元  
 法定代表人:李长伟 
 联系人:王婧 
 电话:010-88321763 
 传真:0871-68898100 
 客户服务电话:4006650999 
 网址:www.tpyzq.com 
(66)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
 注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 
 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16层 
 法定代表人:马勇 
 联系人:文雯 
 电话:010-83363101 
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 42 
 传真:0010-83363072 
 客户服务电话:4008-166-1188 
 网址:http://8.jrj.com.cn/ 
(67)和讯信息科技有限公司 
 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室  
 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 
 法定代表人:王莉 
 联系人:陈慧慧 
 电话:010-85657353 
 传真:010-65884788 
 客户服务电话:400-920-0022 
 网址:http://www.licaike.com/ 
(68)江苏汇林保大基金销售有限公司 
 注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 
 办公地址:南京市鼓楼区中环国际 1413室 
 法定代表人:吴言林 
 联系人:林伊灵 
 电话:025-66046166-810 
 传真:025-66046166 
 客户服务电话:025-56663409 
 网址:www.huilinbd.com 
(69)上海挖财基金销售有限公司 
 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01,02,03室 
 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01,02,03室 
 法定代表人:冷飞 
 联系人:孙琦 
 电话:021-50810683 
 传真:021-50810673 
 客户服务电话:021-50810687 
 网址:www.wacaijijin.com 
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 43 
(70)北京度小满基金销售有限公司 
 注册地址:北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 1层 103室 
 办公地址:北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 
 法定代表人:葛新 
 联系人:孙博超 
 电话:010-59403028 
 传真:95055-4 
 客户服务电话:010-59403027 
 网址:www.baiyingfund.com 
(71)诺亚正行基金销售有限公司 
 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 
 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c 栋 
 法定代表人:汪静波 
 联系人:余翼飞 
 电话:021-80358749 
 传真:021-38509777 
 客户服务电话:400-821-5399 
 网址: http://www.noah-fund.com/ 
(72)深圳众禄基金销售股份有限公司 
 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 
 办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 
 法定代表人:薛峰 
 联系人:童彩平 
 电话: 0755-33227950 
 传真:0755- 33227951 
 客户服务电话:4006-788-887 
 网址:www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 
(73)上海天天基金销售有限公司 
 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 
 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 
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 44 
 法定代表人:其实 
 联系人:潘世友 
 电话:021-54509977 
 传真:021-64385308 
 客户服务电话:95021/400-1818-188 
 网址:www.1234567.com.cn 
(74)上海好买基金销售有限公司 
 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196号 26 号楼 2楼 41号 
 办公地址:上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 
 法定代表人:杨文斌 
 联系人:王诗玙 
 电话:021-20613999 
 传真:021-68596916 
 客户服务电话:400-700-9665 
 网址:http://www.ehowbuy.com 
(75)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 
 注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 
 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B座 6F 
 法定代表人:祖国明 
 联系人:韩爱彬 
 电话:0571-28829790、021-60897869 
 传真:0571-26698533 
 客户服务电话:4000-766-123 
 网址:http://www.fund123.cn/ 
(76)上海长量基金销售有限公司 
 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 
 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267号 11层 
 法定代表人:张跃伟 
 联系人:常艳琴 
 电话:021-20691832 
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 45 
 传真:021-20691861 
 客户服务电话:400-089-1289 
 网址:http://www.erichfund.com 
(77)浙江同花顺基金销售有限公司 
 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 
 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼 
 法定代表人:凌顺平 
 联系人:吴强 
 电话:0571-88911818 
 传真:0571-86800423 
 客户服务电话:4008-773-772 
 网址:www.5ifund.com 
(78)北京展恒基金销售股份有限公司 
 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 
 办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6层 
 法定代表人:闫振杰 
 联系人:李晓芳 
 电话: 010-59601366-7167 
 传真:0351-4110714 
 客户服务电话:400-818-8000 
 网址:www.myfund.com 
(79)上海利得基金销售有限公司 
 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 
 办公地址:上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场 18F 
 法定代表人:李兴春 
 联系人:郭丹妮 
 电话:021-50583533 
 传真:021-61101630 
 客户服务电话:400-921-7755 
 网址:www.leadfund.com.cn 
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 46 
(80)北京中期时代基金销售有限公司 
 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号 
 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16号中国中期大厦 A座 11 层 
 法定代表人:姜新 
 联系人:尹庆 
 电话:010-65807865 
 传真:010-65807864 
 客户服务电话:010-65807609 
 网址:www.cifcofund.com 
(81)嘉实财富管理有限公司 
 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单元 
 办公地址:北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 
 法定代表人:赵学军 
 联系人:李雯 
 电话:010-60842306 
 传真:010-85097308 
 客户服务电话:400-021-8850 
 网址:http://www.harvestwm.cn/ 
(82)北京创金启富基金销售有限公司 
 注册地址:北京市西城区民丰胡同 31号 5 号楼 215A 
 办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社综合楼 A座 712 
 法定代表人:梁蓉 
 联系人:王瑶 
 电话:010-66154828 
 传真:010-66154828 
 客户服务电话:010-63583991 
 网址:www.5irich.com 
(83)泛华普益基金销售有限公司 
 注册地址:成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 
 办公地址:成都市锦江区东大街 99号平安金融中心 1501室 
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 47 
 法定代表人:于海锋 
 联系人:陈金红 
 电话:028-86758820-803 
 传真:028-82000996-805 
 客户服务电话:400-020-0606 
 网址:www.puyifund.com.cn/ 
(84)宜信普泽(北京)基金销售有限公司 
 注册地址:北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 
 办公地址:北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809 
 法定代表人:戎兵 
 联系人:魏晨 
 电话:010-52413385 
 传真:010-85894285 
 客户服务电话:400-609-9200 
 网址:www.yixinfund.com 
(85)南京苏宁基金销售有限公司 
 注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 
 办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 
 法定代表人:王锋 
 联系人:张慧 
 电话:025-66996699-882796 
 传真:025-66008800-884131 
 客户服务电话:95177 
 网址:www.snjijin.com 
(86)北京格上富信基金销售有限公司 
 注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 
 办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 
 法定代表人:李悦章 
 联系人:张林 
 电话:400-066-8586 
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 48 
 传真:010-85594745 
 客户服务电话:010-85932427 
 网址:www.igesafe.com 
(87)浦领基金销售有限公司 
 注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 2号楼 10层 1001号 04室 
 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08 
 法定代表人:聂婉君 
 联系人:李艳 
 电话:010-59497361 
 传真:010-64788016 
 客户服务电话:400-876-9988 
 网址:www.zscffund.com 
(88)北京增财基金销售有限公司 
 注册地址:北京市西城区南礼士路 66号 1 号楼 12层 1208号 
 办公地址:北京市西城区南礼士路 66号 1 号楼 12层 1208号 
 法定代表人:罗细安 
 联系人:闫丽敏 
 电话:010-67000988 
 传真:010-67000988-6003 
 客户服务电话:400-001-8811 
 网址:www.zengcaiwang.com 
(89)通华财富(上海)基金销售有限公司 
 注册地址:上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室  
 办公地址:上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 7层 
 法定代表人:沈丹义 
 联系人:杨徐霆 
 电话:021-60818249 
 传真:021-60818187 
 客户服务电话:400-101-9301 
 网址:https://www.tonghuafund.com 
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 49 
(90)北京恒天明泽基金销售有限公司 
 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 
 办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室 
 法定代表人:周斌 
 联系人:陈霞 
 电话:010-59313555 
 传真:4008-980-618 
 客户服务电话:010-53509643 
 网址:www.chtwm.com 
(91)北京汇成基金销售有限公司 
 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号 
 办公地址:北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 
 法定代表人:王伟刚 
 联系人:王骁骁 
 电话:010-56251471 
 传真:400-619-9059 
 客户服务电话:010-62680827 
 网址:www.hcjijin.com 
(92)北京晟视天下基金销售有限公司 
 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 
 办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21&28层 
 法定代表人:蒋煜 
 联系人:曲哲伦 
 电话:010-58170911 
 传真:4008188866 
 客户服务电话:010-58170800 
 网址:http://fund.shengshiview.com/ 
(93)一路财富(北京)基金销售股份有限公司 
 注册地址:北京市西城区阜成门外大街 2号 1幢 2208室 
 办公地址:北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 50 
 法定代表人:吴雪秀 
 联系人:徐越 
 电话:010-88312877-8032 
 传真:88312877 
 客户服务电话:400-001-1566 
 网址:www.yilucaifu.com 
(94)北京钱景基金销售有限公司 
 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 
 办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1008 
 法定代表人:赵荣春 
 联系人:高静 
 电话:010-59158282 4008936885 
 传真:010-57569671 
 客户服务电话: 
 网址:http://www.qianjing.com 
(95)北京唐鼎耀华基金销售有限公司 
 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 
 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A座 1505室 
 法定代表人:张冠宇 
 联系人:王国壮 
 电话:010-85934903 
 传真:010-59200800 
 客户服务电话:400-819-9868 
 网址:www.tdyhfund.com 
(96)北京植信基金销售有限公司 
 注册地址:北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106-67 
 办公地址:北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号 
 法定代表人:于龙 
 联系人:吴鹏 
 电话:010-56075718 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 51 
 传真:0351-4110714 
 客户服务电话:4006-802-123 
 网址:www.zhixin-inv.com 
(97)海银基金销售有限公司 
 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8号 402室 
 办公地址:上海市浦东新区银城中路 8号 4楼 
 法定代表人:刘惠 
 联系人:毛林 
 电话:021-80133597 
 传真:400-808-1016 
 客户服务电话:021-80133413 
 网址:www.fundhaiyin.com 
(98)北京广源达信基金销售有限公司 
 注册地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C座六层 605室 
 办公地址:北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B座 19层 
 法定代表人:齐剑辉 
 联系人:姜英华 
 电话:010-52798634 
 传真:400-623-6060 
 客户服务电话:010-82055860 
 网址:www.niuniufund.com 
(99)天津国美基金销售有限公司 
 注册地址:天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1-28层 2801 
 办公地址:北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 9层 
 法定代表人:丁东华 
 联系人:郭宝亮 
 电话:010-59287061 
 传真:400-111-0889 
 客户服务电话:010-59287825 
 网址:www.gomefund.com 
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(100)上海大智慧基金销售有限公司 
 注册地址:上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 
 办公地址:上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 
 法定代表人:申健 
 联系人:张蜓 
 电话:021-20219988*35374 
 传真:021-20219923 
 客户服务电话:021-20292031 
 网址:https://www.wg.com.cn/ 
(101)北京新浪仓石基金销售有限公司 
 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼 5层 518室 
 办公地址:北京市海淀区东北旺东路 10号院东区 3号楼为明大厦 C座 
 法定代表人:赵芯蕊 
 联系人:李唯 
 电话:010-62675768 
 传真:010-62675369 
 客户服务电话:8610-62676582 
 网址:www.xincai.com 
(102)北京辉腾汇富基金销售有限公司 
 注册地址:北京市东城区建国门内大街 18 号 15层办公楼一座 1502室 
 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12层 B室 
 法定代表人:李振 
 联系人:魏尧 
 电话:010-65181028 
 传真:400-066-9355 
 客户服务电话:010-65174782/65231189 
 网址:www.htfund.com 
(103)济安财富(北京)基金销售有限公司 
 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 53 
 办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307 
 法定代表人:杨健 
 联系人:李海燕 
 电话:010-65309516 
 传真:400-673-7010 
 客户服务电话:010-65330699 
 网址:www.jianfortune.com 
(104)上海万得基金销售有限公司 
 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 
 办公地址:上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 
 法定代表人:王廷富 
 联系人:徐亚丹 
 电话:021-50712782 
 传真:400-821-0203 
 客户服务电话:021-50710161 
 网址:www.520fund.com.cn 
(105)上海联泰基金销售有限公司 
 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 
 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 
 法定代表人:尹彬彬 
 联系人:兰敏 
 电话:021-52822063 
 传真:400-166-6788 
 客户服务电话:021-52975270 
 网址:www.66zichan.com 
(106)上海汇付基金销售有限公司 
 注册地址:上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元 
 办公地址:上海市徐汇区宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋 2楼 
 法定代表人:金佶 
 联系人:沈娟 
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 54 
 电话:8621-34013996 
 传真: 
 客户服务电话:8621-34013999 
 网址:https://www.hotjijin.com/ 
(107)北京微动利基金销售有限公司 
 注册地址:北京市石景山区古城西路 113号 3层 342室 
 办公地址:北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341-342室 
 法定代表人:梁洪军 
 联系人:何鹏 
 电话:010-52609656 
 传真:400-188-5687 
 客户服务电话:010-51957430 
 网址:www.buyforyou.com.cn 
(108)上海基煜基金销售有限公司 
 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室(上海泰和经济发展区) 
 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 
 法定代表人:王翔 
 联系人:吴鸿飞 
 电话:021-65370077-268 
 传真:400-820-5369 
 客户服务电话:021-55085991 
 网址:www.jiyufund.com.cn 
(109)上海凯石财富基金销售有限公司 
 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 
 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 
 法定代表人:陈继武 
 联系人:高皓辉 
 电话:021-63333389 
 传真:4006433389 
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 55 
 客户服务电话:021-63333390 
 网址:www.vstonewealth.com 
(110)深圳安见基金销售有限公司 
 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 
 办公地址:深圳市南山区海德一道中州控股中心 B座 32K 
 法定代表人:吴永宏 
 联系人:陈鹏 
 电话:0755-86382002 
 传真: 
 客户服务电话:400-800-8668 
 网址:www.ph6.com 
(111)北京虹点基金销售有限公司 
 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 
 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 
 法定代表人:郑毓栋 
 联系人:陈铭洲 
 电话:010-65951887 
 传真:400-618-0707 
 客户服务电话:010-65951887 
 网址:www.hongdianfund.com 
(112)上海陆金所基金销售有限公司 
 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 
 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 
 法定代表人:王之光 
 联系人:宁博宇 
 电话:021-20665952 
 传真:4008219031 
 客户服务电话:021-22066653 
 网址:www.lufunds.com 
(113) 腾安基金销售(深圳)有限公司 
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 56 
 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司) 
 办公地址:深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦 11层 
 法定代表人:刘明军 
 联系人:郑骏锋 
 电话:0755-86013388转 65864 
 客户服务电话:95017转 1转 8 
 网址:www.tenganxinxi.com 
(114)珠海盈米基金销售有限公司 
 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 
 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 
 法定代表人:肖雯 
 联系人:邱湘湘 
 电话:020-89629099 
 传真:020-89629066 
 客户服务电话:020-89629011 
 网址:www.yingmi.cn 
(115)和耕传承基金销售有限公司 
 注册地址:郑州市郑东新区东风东路东康宁街北 6号楼 6楼 602-603 房间 
 办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路 6号院国际电子城 b座 
 法定代表人:李淑慧 
 联系人:胡静华 
 电话:0371-85518396 
 传真:4000-555-671 
 客户服务电话:0371-85518397 
 网址:www.hgccpb.com 
(116)南京途牛基金销售有限公司 
 注册地址:南京市玄武区玄武大道 699-1号 
 办公地址:南京市玄武区玄武大道 699-1号 
 法定代表人:宋时琳 
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 57 
 联系人:张士帅 
 电话:025-86853969 
 传真:4007-999-999转 3 
 客户服务电话:025-86853960 
 网址:http://jr.tuniu.com/ 
(117)奕丰基金销售有限公司 
 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司) 
 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 
 法定代表人:TEO WEE HOWE 
 联系人:叶健 
 电话:0755-89460500 
 传真:400-684-0500 
 客户服务电话:0755-21674453 
 网址:www.ifastps.com.cn 
(118)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 
 注册地址:北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 
 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层 
 法定代表人:钱昊旻 
 联系人:沈晨 
 电话:010-59336544 
 传真:4008-909-998 
 客户服务电话:010-59336586 
 网址:www.jnlc.com 
(119)京东肯特瑞基金销售有限公司 
 注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157 
 办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18号院京东集团总部 A座
17层 
 法定代表人:王苏宁 
 联系人:陈龙鑫 
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 58 
 电话:95118 
 传真:010-89189566 
 客户服务电话:010-89189566 
 网址:kenterui.jd.com 
(120)大连网金基金销售有限公司 
 注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 
 办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 
 法定代表人:樊怀东 
 联系人:贾伟刚 
 电话:0411-39027808 
 传真:0411-39027835  
 客户服务电话:4000-899-100 
 网址:www.yibaijin.com 
(121)北京蛋卷基金销售有限公司 
 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 
 办公地址:北京市朝阳区创远路 34号院融新科技中心 C座 17层 
 法定代表人:钟斐斐 
 联系人:侯芳芳 
 电话:010-61840688 
 传真:010-84997571 
 客户服务电话:400-159-9288 
 网址:https://danjuanapp.com 
(122)上海华夏财富投资管理有限公司 
 注册地址:上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 
 办公地址:北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 
 法定代表人:毛淮平 
 联系人:仲秋玥 
 电话:010-88066632 
 传真:400-817-5666 
 客户服务电话:010-63136184 
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 59 
 网址:www.amcfortune.com 
(123)华瑞保险销售有限公司 
 注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B座 13、14层 
 办公地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B座 13、14层 
 法定代表人:路昊 
 联系人:茆勇强 
 电话:021-61058785 4001115818 
 传真:021-61098515 
 客户服务电话: 
 网址:http://www.huaruisales.com 
(124)玄元保险代理有限公司 
 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路 707号 1105室 
 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路 707号 1105室 
 法定代表人:马永谙 
 联系人:卢亚博 
 电话:021-50701053 
 传真:021-50701053 
 客户服务电话:021-50701053 
 网址:http://www.xyinsure.com/kfit_xybx 
(125)方德保险代理有限公司 
 注册地址:北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017 
 办公地址:北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017 
 法定代表人:夏予柱 
 联系人:胡明哲 
 电话:010-64068617 
 传真:400-106-0101 
 客户服务电话:010-68091380 
 网址:www.fundsure.com 
(126)中国人寿保险股份有限公司 
 注册地址:中国北京市西城区金融大街 16 号 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 60 
 办公地址:中国北京市西城区金融大街 16 号 
 法定代表人:王滨 
 联系人:陈慧(基金销售业务部门负责人)、秦泽伟(业务联络人) 
 电话:010-63631752(基金销售业务部门电话) 
 传真:66222276(基金销售业务部门传真 
 客户服务电话:95519 
 网址:www.e-chinalife.com 
(127)中国国际期货有限公司 
 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 1层、2层、9层、11层、12层 
 办公地址:北京市朝阳区光华路 16号中期大厦 A座 9层 
 法定代表人:王兵 
 联系人:赵森 
 电话:010-65807399 
 传真:010-59539985 
 客户服务电话:95162 
 网址:www.cifco.net 
(128) 中信建投期货有限公司 
注册地址(详细):渝中区中山三路 107号上站大楼平街 11-B,名义层 11-A,8-B4,9-B、C  
办公地址(详细):渝中区中山三路 107号上站大楼平街 11-B,名义层 11-A,8-B4,9-B、C   
法定代表人:王广学 
注册日期:1993.3.16  
注册资本:10亿元 
联系人:刘芸 
电话:023-86769637 
客服电话: 4008-877-780 
网址:http://www.cfc108.com/ 
(129)中信期货有限公司 
 注册地址:深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 13层 1301-1305工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 61 
室、14层 
 办公地址:深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 13层 1301-1305室、14层 
 法定代表人:张皓 
 联系人:刘宏莹 
 电话:010-6083 3754 
 传真:021-6081 9988 
 客户服务电话:400-990-8826 
 网址:www.citicsf.com 
(130)弘业期货股份有限公司 
 注册地址:南京市中华路 50号弘业大厦 
 办公地址:南京市中华路 50号弘业大厦 
 法定代表人:周剑秋 
 联系人:张苏怡 
 电话:025-52278981 
 传真:025-52278733 
 客户服务电话:400-828-1288 
 网址:www.ftol.com.cn 
(131)大有期货有限公司 
 注册地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼 
 办公地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼 
 法定代表人:沈众辉 
 电话:0731-84409000 
 传真:0731-84409009 
 客户服务电话:4006-365-058 
 网址:www.dayouf.com 
(132) 华泰期货有限公司 
注册地址:广东省广州市越秀区东风东路 761号丽丰大厦 20层 、29层 04单元 
办公地址:深圳市福田区深南中路 6011号 NEO大厦(A座)35楼 
法定代表人:吴祖芳  
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 62 
联系人:徐志雅 
电话:0755-23887936 
客户服务电话: 4006280888 
网址:http://www.htfc.com 
(133)华融融达期货股份有限公司 
注册地址:郑州市郑东新区商务内环路 27号楼 1单元 3层 01号、2单元 3层 02号 
办公地址:郑州市郑东新区商务内环路 27号楼 1单元 3层 01号、2单元 3层 02号 
法定代表人:张岩 
联系人:申朝华 
电话:0371-69106586 
传真:0371-69106655 
客户服务电话:400-6197-666 
网址:http://www.hrrdqh.com 
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,详见基金管理人网站。 
(二)基金注册登记机构 
名称:工银瑞信基金管理有限公司 
注册地址:北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
注册登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6层 
法定代表人:赵桂才(代任) 
全国统一客户服务电话:400-811-9999 
传真:010-66583348 
联系人:朱辉毅 
(三)律师事务所及经办律师 
名称:上海源泰律师事务所 
住所:上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼 
办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼 
负责人:廖海 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 63 
电话:(021)51150298 
传真:(021)51150398 
经办律师:刘佳、张兰 
(四)会计师事务所及经办注册会计师 
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所:北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层 
办公地址:北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16层 
执行事务人:吴港平 
经办注册会计师:李慧民,王珊珊 
联系电话:(010)58152145 
传真:(010)58114645 
联系人:王珊珊 
 
 
 
六、基金的募集 
(一)基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2013年 2月 4 日证监许可【2013】117 号文核准。 
(二)基金类型 
债券型证券投资基金。 
(三)基金的运作方式 
契约型开放式。 
(四)基金存续期间 
不定期。 
(五)基金的面值 
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。 
 
 
 
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 64 
七、基金合同的生效 
(一)基金合同生效 
本基金基金合同已于 2013年 3月 29日生效。 
 (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 
基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于5000万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续 20个工作日达不到 200人,或连续 20个工作日基金资产净值低于 5000万元,基金管理人应当及时向中国证监会报告,说明出现上述情况的原因并提出解决方案。法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 
 
 
 
八、基金份额的申购与赎回 
(一)申购与赎回办理的场所 
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的销售机构。销售机构名单和联系方式见上述第五章第(一)条。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。 
(二)申购和赎回的开放日及开放时间 
1、开放日及开放时间 
基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金自 2013年 6月 28日起开始办理日常申购、赎回业务。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 65 
认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。 
(三)申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的 A类和 B类基金份额净值为基准进行计算; 
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 
4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以在履行适当程序后,采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
(四)申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
基金投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。 
基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,基金投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 
2、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提
交的有效申请,投资人可在 T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项本金退还给投资人。 
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 
3、申购和赎回的款项支付 
申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不
成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的销售机构将基金投资者已缴付的申购款项本金工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 66 
退还给投资者,由此产生的利息等损失由基金投资者自行承担。 
基金投资者赎回申请成功后,基金管理人将通过注册登记机构及其相关销售机构在 T+
7日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障因素影响业务处理流程时,则赎回款项顺延至下一个工作日划出并划往基金份额持有人银行账户。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述业务办理时间进行调整,并进行公告。 
(五)申购与赎回的数额限制 
1、投资者单个基金账户每笔最低申购金额为 1 元人民币(含申购费),追加申购每笔最低金额为 1元人民币(含申购费)。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。 
投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。 
2、每次赎回基金份额不得低于 1 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在各销售机构网点保留的基金份额余额不足 1份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。  
如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体规定请参见相关公告。 
4、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
(六)申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、申购费 
本基金 A类基金份额的最高申购费率不超过 5%,投资者可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。本基金 B类基金份额不收取申购费。 
本基金的申购费率如下表所示: 
基金的申购费率结构 
费用种类 A类基金份额 B类基金份额 
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申购费率 
M<100万 0.8% 
0% 
100万≤M<300万 0.5% 
300万≤M<500万 0.3% 
M≥500万 按笔收取,1,000元/笔 
养老金特定申购费率 
M<100万 0.32% 
100万≤M<300万 0.15% 
300万≤M<500万 0.06% 
M≥500万 按笔收取,1,000元/笔 
注:1、M 为申购金额 
   2、实施特定申购费率的养老金客户包括:全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。 
    3、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。 
本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用,不列入基金财产。 
2、赎回费 
本基金的最高赎回费率不超过赎回金额的 5%。赎回费率随投资人持有基金份额期限的增加而递减。具体费率如下: 
基金的赎回费率结构 
费用种类 A类基金份额 B 类基金份额 
赎回费率 
持有期限 赎回费率 持有期限 赎回费
率 
Y<7天 1.5% Y<7天 1.5% 
7天≤Y<30天 0.75% 7天≤Y<30天 
 
0.75% 
 30天≤Y<1年 0.1% 
1年≤Y<2年 0.05% Y≥30天 
 
0% 
 Y≥ 2年 0% 
注:Y 为持有期限,1 年指 365天。 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算,自该部分基金份额赎回确认日止,且基金份额赎回确认日不计入持有期。 
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3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和调低赎回费率或收费方式。
费率如发生变更,基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在指定媒介上公告。 
(七)申购份数与赎回金额的计算方式 
1. 申购份额的计算方式: 
(1)A类基金份额 
如果投资人选择申购 A类基金份额,则申购份数的计算方法如下:   
净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 
申购费用=申购金额-净申购金额 
申购份额=净申购金额/申购当日 A类基金份额净值 
各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 
例:某投资者投资 5万元申购本基金的 A类基金份额,假设申购当日 A类基金份额净值为 1.05元,则可得到的申购份额为: 
净申购金额=50,000/(1+0.8%)=49,603.17元 
申购费用=50,000-49,603.17=396.83元 
申购份额=49,603.17/1.05=47,241.11份 
即:投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.05元,则其可得到 47241.11份基金份额。 
(2)B类基金份额 
如果投资人选择申购 B类基金份额,则申购份数的计算方法如下:  
申购份额=申购金额/申购当日 B类基金份额净值  
各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 
例:某投资者投资 5万元申购本基金的 B类基金份额,假设申购当日 B类基金份额净值为 1.05元,则可得到的申购份额为: 
申购份额=50,000/1.05=47,619.05份 
即:投资者投资 5 万元申购本基金的 B 类基金份额,假设申购当日 B 类基金份额净值为 1.05元,则其可得到 47619.05 份基金份额。 
2. 赎回金额的计算 
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(1)A类基金份额 
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中, 
赎回金额=赎回份数×赎回当日 A类基金份额净值 
赎回费用=赎回金额×赎回费率 
净赎回金额=赎回金额-赎回费用 
赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回金额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 
例:某投资者赎回本基金 1万份 A类基金份额,持有时间为两年六个月,对应的赎回费率为 0%,假设赎回当日 A类基金份额净值是 1.25 元,则其可得到的赎回金额为: 
赎回金额=10,000×1.25=12,500 元 
赎回费用=12,500×0%=0 元 
净赎回金额=1,2500-0=1,2500 元 
即:投资者赎回本基金 1 万份 A类基金份额,持有期限为两年六个月,假设赎回当日 A
类基金份额净值是 1.25元,则其可得到的赎回金额为 12,500元。 
(2)B类基金份额 
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中, 
赎回金额=赎回份数×赎回当日 B类基金份额净值 
赎回费用=赎回金额×赎回费率 
净赎回金额=赎回金额-赎回费用 
赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回金额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 
例:某投资者赎回本基金 1万份 B类基金份额,持有时间为两年六个月,假设赎回当日B类基金份额净值是 1.25 元,则其可得到的赎回金额为: 
赎回金额=10,000×1.25=12,500 元 
赎回费用=12,500×0%=0 元 
净赎回金额=1,2500-0=1,2500 元 
即:投资者赎回本基金 1 万份 B类基金份额,持有期限为两年六个月,假设赎回当日 B
类基金份额净值是 1.25元,则其可得到的赎回金额为 12,500元。 
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3、基金份额净值计算 
由于基金费用的不同,本基金 A类基金份额和 B类基金份额将分别计算基金份额净值,计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。 
T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日基金份额余额。 
基金份额净值单位为元,计算结果保留在小数点后三位,小数点后第四位四舍五入。由
此产生的误差在基金财产中列支。 
T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在次日公告。遇特殊情况,可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。 
(八)申购与赎回的注册登记 
1.投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者
增加权益并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)起有权赎回该部分基金份额。 
2.投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者
扣除权益并办理相应的注册登记手续。 
3.基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒介上公告。 
(九)拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请: 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。 
3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、接受某笔或某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超过 50%,或
者变相规避 50%集中度的情形时。 
6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
7、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 
8、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的,经与基金托管人协商确认后,工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
(十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第 4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
 (十一)巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。 
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付基金投资者的赎回申请时,按正常赎回工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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程序执行。 
(2)部分顺延赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。
选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
(3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额的 10%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 10%以内(含 10%)的赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关
公告。 
(4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 2个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在 2日内在指定媒介上刊登公告。 
(十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应依照有关规定在指定媒介和基金管理人网站上刊登暂停公告。 
2、如果发生暂停的时间为一天,基金管理人应于重新开放日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公布最近一个开放日的基金份额净值。 
如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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管理人应依照《信息披露管理办法》的有关规定在指定媒介和基金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的基金份额净值。 
如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介和基金管理人网站连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。 
(十三)基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。如本基金开通转换业务的,转入的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算,自该部分基金份额赎回或转出确认日止,且基金份额赎回或转出确认日不计入持有期。 
本基金已于 2013 年 6月 28日起开通日常基金转换业务。 
 (十四)基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,基金销售机构可以按照规定标准代为收取过户费用并按基金登记机构规定的标准收费。 
 (十五) 基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
(十六)定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投
资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 
本基金已于 2013 年 6月 28日起开始办理日常定期定额投资业务。 
(十七)基金的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前,被冻结部分产生的权益先行一并冻结,但被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。 
(十八)实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 
本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或相关公告。 
 
 
 
 
九、基金的投资 
(一)投资目标 
本基金在追求资产长期稳健增值的基础上,通过对产业债券积极主动的投资管理,力争创造超过业绩比较基准的投资收益。 
(二)投资理念 
本基金在控制投资风险的前提下,综合分析宏观经济周期、利率水平变化、通胀水平以及企业的自主经营及利润获取能力,持续投资于产业债券并不断优化投资组合,以实现基金资产长期稳定地保值增值。 
(三)投资范围 
本基金的投资范围包括具有良好流动性的金融工具,包括企业债、公司债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、混合资本债、可转债、可分离交易的可转换债券的纯债部分、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、中期票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产以及股票(包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)等权益类资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。法律
法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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入投资范围。 
产业债具体包括公司债、企业债、短期融资券、中期票据、商业银行金融债与次级债、混合资本债、可分离交易的可转换债券的纯债部分等除国债、中央银行票据及政策性金融债之外、非国家信用的固定收益类金融工具,但不包括城投债。 
本基金投资组合资产配置比例:债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%;
其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的 80%;股票等权益类资产占基金资产的比例不超过 20%,现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%,其中
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
(四)投资策略 
本基金依据经济周期与金融市场的相互关系,以固定收益类品种构筑资产组合的平稳收益,以积极的权益类资产投资追求资产组合的增强回报。通过对股票资产与债券资产进行相对稳定的战略性配置,实现基金的风险收益目标。 
1、资产配置策略 
本基金运用国际化的视野审视中国经济的发展周期和资本市场发展趋势,分别从经济周期变化、通货膨胀水平及利率变化趋势,对各类资产风险收益预期进行深入分析,在股票与债券资产配置范围内,进行适度策略资产配置,优化基金资产组合。 
2、固定收益品种投资策略 
本基金将采取利率策略、期限结构策略、信用策略、债券选择策略等积极投资策略,在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,以实现组合增值的目标。 
(1)利率策略 
通过全面研究 GDP 增长率、物价水平、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行的发展趋势,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期,制定出组合的目标久期:预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将下降时,提高组合的久期。 
(2)期限结构策略 
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策,而投资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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定量相结合的方法。定性方法为:在对经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断;定量方法为:参考收益率曲线的历史趋势,同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,对未来收益率曲线形状做出判断。 
在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上,结合情景分析结果,提出可能的期限结构配置策略,包括:子弹型策略、哑铃型策略、梯形策略等。 
(3)信用策略 
根据宏观经济运行周期阶段,分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定企业债券、公司债券的信用风险利差。 
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息,同时需要考虑企业的经营环境等外部因素,着重分析企业未来的偿债能力,评估其违约风险水平。  
(4)债券选择策略 
本基金在债券投资中以产业债投资为主,产业债相对于城投债而言,具有主营业务收入,盈利能力及现金流生产能力强,对地方政府财力及政策依赖性较弱的特点。相对而言,产业债券风险收益受宏观经济发展阶段、通货膨胀水平以及利率变化趋势影响更为明显。本基金
将在经济发展趋缓,利率水平趋于下降时加大产业债券的投资比例。产业债的投资债券的信用风险,本基金将充分利用工银瑞信拥有一套成熟有效的产业债券评估和内控体系,通过定性和定量的评分筛选,选出信用风险可控的产业债作为投资标的。 
对于筛选出来的产业债,我们采用基于信用利差曲线变化的投资策略。信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险的信用利差。基准收益率受宏观经济周期发展阶段、通胀水平、利率水平及货币政策影响;信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。基于这两方面的因素,我们分别采用以下的分析策略: 
一是分析经济周期商业周期和金融市场变化对信用利差曲线的影响,若宏观经济经济向好,企业盈利能力增强,经营现金流改善,则信用利差可能收窄;二是分析信用债市场容量、信用债券结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响,比如信用债发行利率提高,相对于贷款的成本优势减弱,则企业债的发行可能减少;同时政策的变化影响可投资信用债券的投资主体对信用债的需求变化,这些因素都影响信用债的供求关系。本基金将综合各种因素,分析信用利差曲线整体及分行业走势,确定信用债券总的投资比例及分行业的投资比例。 
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对产业债的筛选是一个动态过程,债券发行人自身素质的变化,包括公司产权状况、法人治理结构、管理水平、经营状况、财务质量、抗风险能力等的变化都将对产业债的投资价值产生影响。基金管理人需要对发行人发生变化后的情况进行及时跟踪,重新评估发行人是否符合投资的标准和要求。我们主要依靠内部评级系统分析信用债的相对信用水平、违约风险及理论信用利差。 
3、股票投资策略 
(1)股票选择 
在资产配置策略的基础上,本基金可进行股票投资。本基金将专注于基本面研究,精选治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有核心竞争优势且定价合理的上市公司的股票。本
基金在选择股票时,将考虑股票所属行业特性、公司治理水平、竞争优势、财务、价值因素等多种因素,对股票的投资吸引力进行综合评估,同时,针对本基金养老理财的投资特点,更加重视上市公司为投资者提供回报的因素,更多地选择股息率较高、具备稳定分红历史、定价合理且具有足够安全边际的蓝筹股票,努力做到稳健投资。 
(2)投资价值评估 
本基金将采用市盈率、市净率、市现率、市销率等相对估值指标,净资产收益率、销售收入增长率等盈利指标、增长性指标以及股息率等其他指标对公司进行多方面的综合评估。
在综合评估的基础上,确定本基金的重点备选投资对象。对每一只备选投资股票,采用现金流折现模型(DCF 模型、DDM 模型等)等方法评估公司股票的合理内在价值,同时结合股票的市场价格,选择安全边际高、股息率较高且具备持续稳定分红历史的股票构建投资组合。 
(3)股票申购策略 
本基金将研究首次发行股票及增发股票的上市公司基本面因素,根据股票市场整体定价水平,估计股票上市交易的合理价格,并参考市场资金供求关系,从而制定相应的股票申购策略。本基金对于通过参与申购所获得的股票,将根据其市场价格相对于其合理内在价值的高低,确定继续持有或者卖出。 
(4)组合构建及优化 
基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性,对组合进行优化,在合理风险水平下追求基金收益最大化,同时监控组合中证券的估值水平,在证券价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证券。 
(5)存托凭证投资策略 
本基金可投资存托凭证,本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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公司治理结构、估值水平等因素的分析判断,选择投资价值高的存托凭证进行投资。 
(五)投资管理程序 
本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式,建立了严谨、科学的投资管理流程,具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估等全过程,如图 1所示。 
图 1  固定收益证券投资管理程序 
1、投资研究及投资策略制定 
本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面,实行投资策略研究专业化分工制度,由基金经理与研究员组成专业小组,进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证券等领域的深入研究,分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度,提出独立的投资策略建议,经固定收益投资团队讨论,并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断,对公司旗下管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。 
各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议,提出下一阶段投投资决策委员会 
投资小组 研究小组 
久期配置/期限结构配置 
类属配置 
个券选择 
组合构建 
绩效评估 
基
金经理 
投
资经理 
中央交易室 
风险管理部 
风险管理委员会 
宏
观策略研究 
信
用、转债个券研究 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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资策略,每周定期举行策略评估会议,回顾本周的各项经济数据和重大事项,分析其对季度投资策略的影响,检讨投资策略的有效性,必要的时候进行调整。 
2、投资决策 
基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下,根据基金合同关于投资目标、投资范围及投资限制等规定,制定相应的投资计划,报投资决策委员会审批。 
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,决定基金总体投资策略及资产配置方案,审核基金经理提交的投资计划,提供指导性意见,并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。 
3、投资组合构建 
基金经理根据投资决策委员会的决议,在权限范围内,评估债券的投资价值,选择证券构建基金投资组合,并根据市场变化调整基金投资组合,进行投资组合的日常管理。 
4、交易执行 
交易员负责在合法合规的前提下,执行基金经理的投资指令。 
5、风险管理及绩效评估 
风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估,报风险管理委员会,抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理,并就基金的投资组合提出风险管理建议。 
风险管理部对基金的投资行为进行合规性监控,并对投资过程中存在的风险隐患向基金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。  
(六)业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为:三年期定期存款收益率+1.00%。 
在本基金成立当年,上述“三年期定期存款利率”指基金合同生效当日中国人民银行公布并执行的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。其后的每个自然年,“三年期定期存款利率”指当年第一个工作日中国人民银行公布并执行的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。   
如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前 2个工作日在至少一种指定媒介上予以公告。 
(七)风险收益特征 
本基金为债券型基金,预期收益和风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金与股票型基金;因为本基金可以配置二级市场股票,所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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级市场股票的债券型基金。根据 2017年 7月 1日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构按照新的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级,本基金的具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 
(八)投资禁止行为与限制 
1、为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为: 
(1)承销证券; 
(2)向他人贷款或者提供担保; 
(3)从事承担无限责任的投资; 
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 
(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金托管人、基金管理人发行的股票或债券; 
(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券; 
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
(8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。 
2、基金投资组合比例限制: 
(1)本基金持有的债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%,其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的 80%; 
(2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等; 
(3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%; 
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%; 
(5)本基金投资于股票等权益类资产的比例不高于基金资产的 20%; 
(6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; 
(7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%; 
(8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的0.5% 
(9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; 
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(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%; 
(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; 
(12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出; 
(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 
(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; 
(15)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行,与境内上市交易的股票合并计算; 
(16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;  
(17)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本
基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制; 
(18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; 
(19)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除第(2)、(12)、(16)、(18)条外, 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律、法规另有规定时,从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
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如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金在履行相关手续后投资不再受相关限制,须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。 
(九)基金管理人代表基金行使股东债权人权利的处理原则及方法 
1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 
2、有利于基金资产的安全与增值; 
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东、债权人权利,保护基金份额持有人的利益; 
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。 
(十)基金的融资、融券 
本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。 
(十一)侧袋机制的实施和投资运作安排 
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金份额持有人大会审议。 
侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 
(十二)基金的投资组合报告 
本报告期为 2021 年 1月 1日起至 3月 31日止(财务数据未经审计)。 
1.1 报告期末基金资产组合情况  
序号  项目  金额(元)  占基金总资产的比例(%)  
1  权益投资  2,380,545,201.30 13.37 
   其中:股票  2,380,545,201.30 13.37 
2 基金投资  - - 
3  固定收益投资  14,936,613,890.49 83.87 
   其中:债券  14,407,842,390.49 80.90 
         资产支持证券  528,771,500.00 2.97 
4  贵金属投资  - - 
5  金融衍生品投资  - - 
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6  买入返售金融资产  - - 
   
其中:买断式回购的买入返售金融资产  
- - 
7  银行存款和结算备付金合计  249,187,109.52 1.40 
8 其他资产  242,669,559.63 1.36 
9 合计  17,809,015,760.94 100.00 
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 
 
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合  
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合  
代码  行业类别  公允价值(元)  
占基金资产净值比例(%)  
A  农、林、牧、渔业  - - 
B  采矿业  9,812,400.00 0.06 
C  制造业  1,710,530,529.20 10.16 
D  电力、热力、燃气及水生产和供应业  - - 
E  建筑业  9,711,636.00 0.06 
F  批发和零售业  - - 
G  交通运输、仓储和邮政业  15,311,854.44 0.09 
H  住宿和餐饮业  - - 
I  信息传输、软件和信息技术服务业  64,090,736.00 0.38 
J  金融业  377,776,797.66 2.24 
K  房地产业  72,801,000.00 0.43 
L  租赁和商务服务业  7,652,000.00 0.05 
M  科学研究和技术服务业  85,522,000.00 0.51 
N  水利、环境和公共设施管理业  - - 
O  居民服务、修理和其他服务业  - - 
P  教育  - - 
Q  卫生和社会工作  15,311,220.00 0.09 
R  文化、体育和娱乐业  12,025,028.00 0.07 
S  综合  - - 
   合计  2,380,545,201.30 14.14 
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。  
 
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合  
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无。  
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细  
序号  股票代码  股票名称  数量(股)  公允价值(元)  
占基金资产净值比例(%)  
1 000858 五 粮 液 520,000 139,349,600.00 0.83 
2 600036 招商银行 2,362,593 120,728,502.30 0.72 
3 601012 隆基股份 1,310,130 115,291,440.00 0.69 
4 600031 三一重工 3,341,745 114,120,591.75 0.68 
5 000333 美的集团 1,257,800 103,428,894.00 0.61 
6 600309 万华化学 880,000 92,928,000.00 0.55 
7 002311 海大集团 1,130,000 88,140,000.00 0.52 
8 300274 阳光电源 1,220,000 87,571,600.00 0.52 
9 603259 药明康德 610,000 85,522,000.00 0.51 
10 601318 中国平安 1,060,200 83,437,740.00 0.50 
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合  
序号  债券品种  公允价值(元)  
占基金资产净值比例(%)  
1  国家债券  143,392,675.20 0.85 
2  央行票据  - - 
3  金融债券  3,897,823,000.00 23.16 
   其中:政策性金融债  2,253,540,000.00 13.39 
4  企业债券  3,510,290,300.00 20.86 
5  企业短期融资券  - - 
6  中期票据  4,917,019,000.00 29.22 
7  可转债(可交换债)  1,939,317,415.29 11.52 
8  同业存单  - - 
9 其他  - - 
10 合计  14,407,842,390.49 85.61 
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。  
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细  
序号  债券代码  债券名称  数量(张)  公允价值(元)  
占基金资产净值比例(%)  
1 180210 18国开 10 7,600,000 781,660,000.00 4.64 
2 1928009 
19农业银行二级 04 
4,500,000 461,250,000.00 2.74 
3 132015 18中油 EB 4,141,720 419,224,898.40 2.49 
4 190406 19农发 06 3,400,000 342,720,000.00 2.04 
5 101900113 19中油股 3,000,000 301,440,000.00 1.79 
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MTN001 
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细  
序号  证券代码  证券名称  数量(份)  公允价值(元)  
占基金资产净值比例(%)  
1 137677 惠和 01A 800,000 80,200,000.00 0.48 
2 137137 链融 30A1 500,000 50,250,000.00 0.30 
3 137662 21合信 08 500,000 50,135,000.00 0.30 
4 137771 铁建 Y08 450,000 45,202,500.00 0.27 
5 137688 国链 30A1 450,000 45,139,500.00 0.27 
6 137710 21合信 10 450,000 45,121,500.00 0.27 
7 137709 诚意 5A1 350,000 35,094,500.00 0.21 
8 137689 国链 29A1 300,000 30,093,000.00 0.18 
9 137708 CM04优 300,000 30,081,000.00 0.18 
10 137682 惠和 02A 150,000 15,046,500.00 0.09 
10 137691 21合信 09 150,000 15,046,500.00 0.09 
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细  
本基金本报告期末未持有贵金属。  
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细  
本基金本报告期末未持有权证。  
1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明  
1.9.1 本期国债期货投资政策 
本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。   
1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细  
本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。  
1.9.3 本期国债期货投资评价 
本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。 
 
1.10 投资组合报告附注  
1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查,或工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 
本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。  
1.10.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 
本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。  
 
1.10.3 其他资产构成 
序号  名称  金额(元)  
1  存出保证金  632,620.09 
2  应收证券清算款  - 
3  应收股利  - 
4  应收利息  209,195,344.67 
5  应收申购款  32,841,594.87 
6  其他应收款  - 
7 待摊费用 - 
8 其他  - 
9 合计  242,669,559.63 
1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
序号  债券代码  债券名称  公允价值(元)  
占基金资产净值比例(%)  
1 132015 18中油 EB 419,224,898.40 2.49 
2 132018 G三峡 EB1 173,088,686.40 1.03 
3 110059 浦发转债 147,883,892.00 0.88 
4 127020 中金转债 66,587,770.65 0.40 
5 113009 广汽转债 57,289,819.80 0.34 
6 132009 17中油 EB 56,302,005.50 0.33 
7 110053 苏银转债 43,247,064.00 0.26 
8 132021 19中电 EB 40,128,480.00 0.24 
9 113011 光大转债 24,471,425.00 0.15 
10 128132 交建转债 23,328,000.00 0.14 
11 132004 15国盛 EB 22,962,718.00 0.14 
12 113033 利群转债 19,561,730.00 0.12 
13 128121 宏川转债 17,928,561.31 0.11 
14 110073 国投转债 16,801,600.00 0.10 
15 110041 蒙电转债 16,528,311.90 0.10 
16 132006 16皖新 EB 16,138,756.20 0.10 
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17 110052 贵广转债 15,834,643.60 0.09 
18 128035 大族转债 14,959,734.10 0.09 
19 113037 紫银转债 14,614,308.80 0.09 
20 128131 崇达转 2 13,541,447.36 0.08 
21 113602 景 20转债 13,241,056.50 0.08 
22 132008 17山高 EB 13,011,629.40 0.08 
23 113534 鼎胜转债 12,472,882.90 0.07 
24 128083 新北转债 12,418,483.84 0.07 
25 128034 江银转债 12,417,332.55 0.07 
26 123064 万孚转债 12,249,087.96 0.07 
27 123050 聚飞转债 11,238,804.56 0.07 
28 110068 龙净转债 11,099,541.60 0.07 
29 113588 润达转债 9,918,004.00 0.06 
30 113508 新凤转债 9,519,918.60 0.06 
31 128015 久其转债 9,516,658.80 0.06 
32 128125 华阳转债 8,997,105.91 0.05 
33 127006 敖东转债 8,947,985.50 0.05 
34 127016 鲁泰转债 8,933,400.00 0.05 
35 127012 招路转债 8,880,063.01 0.05 
36 110057 现代转债 8,776,204.80 0.05 
37 128107 交科转债 8,771,380.80 0.05 
38 110031 航信转债 8,480,671.50 0.05 
39 113579 健友转债 8,436,555.60 0.05 
40 110045 海澜转债 7,950,634.40 0.05 
41 110033 国贸转债 7,825,987.80 0.05 
42 123049 维尔转债 7,753,146.20 0.05 
43 128129 青农转债 7,516,763.05 0.04 
44 128109 楚江转债 7,359,800.00 0.04 
45 113569 科达转债 7,309,926.00 0.04 
46 110048 福能转债 7,275,600.00 0.04 
47 128093 百川转债 7,275,560.40 0.04 
48 113600 新星转债 7,088,352.00 0.04 
49 110061 川投转债 7,017,134.00 0.04 
50 127011 中鼎转 2 6,834,086.60 0.04 
51 110047 山鹰转债 6,740,002.50 0.04 
52 113599 嘉友转债 6,161,400.00 0.04 
53 128044 岭南转债 5,928,184.92 0.04 
54 128101 联创转债 5,773,634.66 0.03 
55 113505 杭电转债 5,520,368.70 0.03 
56 128113 比音转债 5,508,183.20 0.03 
57 113026 核能转债 5,319,136.20 0.03 
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 88 
58 128066 亚泰转债 5,247,875.01 0.03 
59 128071 合兴转债 5,217,000.00 0.03 
60 132007 16凤凰 EB 5,180,000.00 0.03 
61 123010 博世转债 4,972,970.95 0.03 
62 127007 湖广转债 4,894,500.00 0.03 
63 128081 海亮转债 4,808,705.00 0.03 
64 113017 吉视转债 4,706,580.00 0.03 
65 128087 孚日转债 4,637,500.00 0.03 
66 113596 城地转债 4,363,553.10 0.03 
67 113036 宁建转债 4,339,241.60 0.03 
68 110074 精达转债 4,199,200.00 0.02 
69 128064 司尔转债 4,190,400.00 0.02 
70 110038 济川转债 4,138,800.00 0.02 
71 110064 建工转债 4,133,327.40 0.02 
72 113564 天目转债 4,073,100.00 0.02 
73 128123 国光转债 3,741,174.22 0.02 
74 128122 兴森转债 3,531,526.20 0.02 
75 128032 双环转债 3,259,800.00 0.02 
76 128126 赣锋转 2 3,246,600.00 0.02 
77 128075 远东转债 2,988,925.50 0.02 
78 128127 文科转债 2,905,200.00 0.02 
79 128118 瀛通转债 2,712,505.00 0.02 
80 110062 烽火转债 2,569,464.90 0.02 
81 127019 国城转债 2,568,711.80 0.02 
82 113589 天创转债 2,561,085.00 0.02 
83 128021 兄弟转债 2,520,901.25 0.01 
84 123025 精测转债 2,499,800.00 0.01 
85 127018 本钢转债 2,466,000.00 0.01 
86 123053 宝通转债 2,333,002.98 0.01 
87 127017 万青转债 2,322,800.00 0.01 
88 113535 大业转债 2,176,693.20 0.01 
89 132014 18中化 EB 2,144,000.00 0.01 
90 132016 19东创 EB 2,060,000.00 0.01 
91 113549 白电转债 2,006,044.60 0.01 
92 113525 台华转债 1,988,000.00 0.01 
93 128072 翔鹭转债 1,923,984.60 0.01 
94 113578 全筑转债 1,441,497.80 0.01 
95 113563 柳药转债 1,438,569.00 0.01 
96 110034 九州转债 1,098,400.00 0.01 
97 123002 国祯转债 693,059.40 0.00 
98 127013 创维转债 591,360.00 0.00 
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 89 
99 113516 苏农转债 324,161.30 0.00 
100 123058 欣旺转债 315,928.20 0.00 
101 110065 淮矿转债 54,495.00 0.00 
102 113530 大丰转债 12,870.00 0.00 
注:上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。  
1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
无。  
1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分  
无。   
 
 
十、基金的业绩 
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资
有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
1、本基金合同生效日为2013年3月29日,基金合同生效以来(截至2021年3月31日)的投资业绩及同期基准的比较如下表所示: 
工银产业债券A 
阶段 
净值增长率(1) 
净值增长率标准差(2) 
业绩比较基准收益率(3) 
业绩比较基准收益率标准差(4) 
(1)-(3) (2)-(4) 
2013.3.29-2013.12.31 -3.00% 0.10% 4.00% 0.02% -7.00% 0.08% 
2014年 22.06% 0.26% 5.25% 0.02% 16.81% 0.24% 
2015年 15.71% 0.41% 5.00% 0.01% 10.71% 0.40% 
2016年 -0.32% 0.19% 3.75% 0.01% -4.07% 0.18% 
2017年 5.43% 0.14% 3.75% 0.01% 1.68% 0.13% 
2018年 3.35% 0.21% 3.75% 0.01% -0.40% 0.20% 
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 90 
2019年 10.34% 0.19% 3.75% 0.01% 6.59% 0.18% 
2020年 9.85% 0.26% 3.75% 0.01% 6.10% 0.25% 
2021.1.1-2021.3.31 0.33% 0.38% 0.92% 0.01% -0.59% 0.37% 
自基金合同生效起至今 80.96% 0.25% 33.92% 0.01% 47.04% 0.24% 
工银产业债券B 
阶段 
净值增长率(1) 
净值增长率标准差(2) 
业绩比较基准收益率(3) 
业绩比较基准收益率标准差(4) 
(1)-(3) (2)-(4) 
2013.3.29-2013.12.31 -3.40% 0.10% 4.00% 0.02% -7.40% 0.08% 
2014年 21.64% 0.26% 5.25% 0.02% 16.39% 0.24% 
2015年 14.98% 0.41% 5.00% 0.01% 9.98% 0.40% 
2016年 -0.67% 0.19% 3.75% 0.01% -4.42% 0.18% 
2017年 4.99% 0.14% 3.75% 0.01% 1.24% 0.13% 
2018年 3.09% 0.21% 3.75% 0.01% -0.66% 0.20% 
2019年 9.98% 0.19% 3.75% 0.01% 6.23% 0.18% 
2020年 9.34% 0.26% 3.75% 0.01% 5.59% 0.25% 
2021.1.1-2021.3.31 0.34% 0.39% 0.92% 0.01% -0.58% 0.38% 
自基金合同生效起至今 75.24% 0.25% 33.92% 0.01% 41.32% 0.24% 
 
2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较: 
(2013年 3月 29日至 2021年 3月 31日) 
 
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 91 
 
 
 
注:1、本基金基金合同于2013年3月29日生效。 
2、根据基金合同规定,本基金建仓期为六个月。截至报告期末,本基金的投资符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定:本基金债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80%;其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的80%;股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20%;现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
 
 
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 92 
 
十一、基金的财产 
(一)基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
(二)基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
(三)基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
(四)基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
 
 
 
十二、基金资产的估值 
(一)估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
(二)估值对象 
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
(三)估值方法 
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 93 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 
(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格; 
(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格; 
(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上
市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: 
(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; 
(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 
(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定公允价值。 
4、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 
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 94 
5、因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 
6、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。 
7、本基金投资存托凭证的估值核算,依照境内上市交易的股票进行。 
8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 
9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。 
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
(四)估值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第 4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。本基金
A类基金份额和 B类基金份额将分别计算基金份额净值。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 
(五)估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当本基金 A类或 B类的基金份额净值小数点后 3位以内(含第 3位)发生估值错误时,视为基金份额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理: 
1、估值错误类型 
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 95 
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。 
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: 
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方; 
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估; 
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失; 
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 96 
进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: 
(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案。 
(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 
(六)暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停估值; 
4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 
(七)基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 
(八)实施侧袋机制期间的基金资产估值 
本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 
 
 
十三、基金的费用与税收 
(一)基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费; 
2、基金托管人的托管费; 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 
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5、基金份额持有人大会费用; 
6、基金的证券交易费用; 
7、基金的银行汇划费用; 
8、证券账户开户费用和银行账户维护费; 
9、本基金从 B类基金份额基金的财产中计提销售服务费; 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费  
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下: 
H=E×0.6%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下: 
H=E×0.2%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
3、 销售服务费 
本基金 A类基金份额不收取销售服务费,B类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。本
基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 
销售服务费按前一日 B类基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下: 
H=E×0.40%÷当年天数 
H为 B类基金份额每日应计提的销售服务费 
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E为 B类基金份额前一日基金资产净值 
销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后,基金托管人于次月首日起第 3个工作日内从基金资产中划出,由注册登记机构代收,注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 
上述“(一)基金费用的种类中第 3-8、10 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 
(三)不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用: 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失; 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
3、《基金合同》生效前的相关费用; 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
(四)费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、B类基金份额的基金销售服务费率等相关费率。 
调高基金管理费率、基金托管费率或 B类基金份额的基金销售服务费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或 B类基金份额的基金销售服务费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。 
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在至少一种指定媒介上公告。 
(五)实施侧袋机制期间的基金费用 
本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管理费,其他费用详见招募说明书“侧袋机制”部分或相关公告的规定。 
(六)基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
 
 
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 99 
 
十四、基金的收益与分配 
(一)基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入扣除相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
(二)基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 
(三)基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12 次,每次
收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 30%,若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配; 
2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 
5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 
(四)收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
(五)收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过15个工作日。 
(六)基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 100 
持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照业务规则执行。 
(七)实施侧袋机制期间的收益分配 
本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配,详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 
 
 
 
十五、基金的会计与审计 
(一)基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日;基金首次募集的会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2个月,可以并入下一个会计年度; 
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 
4、会计制度执行国家有关会计制度; 
5、本基金独立建账、独立核算; 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。 
(二)基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
 
 
 
十六、基金的信息披露 
(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
 101 
(二)信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 
2、对证券投资业绩进行预测; 
3、违规承诺收益或者承担损失; 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 
(五)公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括: 
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 
(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。 
(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。 
(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
(4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运
作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。 
基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的 3日前,将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
3、《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。 
4、基金净值信息 
《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和两类基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的两类基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和年度最后一日的两类基金份额净值和基金份额累计净值。 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 
《基金合同》生效不足 2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 
本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 
基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的
情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书,并登载在指定报刊和指定网站上。 
前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件: 
(1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项; 
(2)《基金合同》终止、基金清算; 
(3)转换基金运作方式、基金合并; 
(4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所; 
(5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项; 
(6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 
(7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更; 
(8)基金募集期延长或提前结束募集; 
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(9)基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动; 
(10)基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12个月内变动超过百分之三十; 
(11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁; 
(12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚; 
(13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外; 
(14)基金收益分配事项; 
(15)基金管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 
(16)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五; 
(17)本基金开始办理申购、赎回; 
(18)本基金发生巨额赎回并延期办理; 
(19)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项; 
(20)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请; 
(21)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时; 
(22)当基金管理人采用摆动定价机制进行估值; 
(23)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
8、澄清公告 
在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案,工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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并予以公告。 
10、实施侧袋机制期间的信息披露 
本基金实施侧袋机制的,相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露,详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 
11、中国证监会规定的其他信息。 
(六)信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法律法规规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。 
(七)信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。 
(八)本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 
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十七、侧袋机制 
(一)侧袋机制的实施条件和实施程序 
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金份额持有人大会审议。基
金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理人所在地中国证监会派出机构备案。 
启用侧袋机制当日,基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基础,确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。当日收到的申购申请,按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理;当日收到的赎回申请,仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。 
(二)侧袋机制实施期间的基金运作安排 
1、基金份额的申购与赎回 
(1)侧袋账户 
侧袋机制实施期间,基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的,该申购、赎回或转换申请将被拒绝。  
(2)主袋账户 
基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利,并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项,具体事项届时将由基金管理人在相关公告中规定。  
当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停基金估值,并暂停接受基金申购赎回申请或延缓支付赎回款项。 
本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。
巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过上一开放日主袋账户总份额的10%认定。 
2、基金的投资  
侧袋机制实施期间,招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户;且本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。 
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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调整,但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 
3、基金的费用  
本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管理费,其他费用详见届时发布的相关公告。 
主袋账户的管理费和托管费等费用仍按主袋账户基金资产净值作为基数计提。主袋账户
的 B类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 B类基金份额的基金资产净值作为基数计提。 
4、基金的收益分配 
侧袋机制实施期间,在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下,基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 
5、基金的信息披露  
(1)基金净值信息 
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间,基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 
(2)定期报告 
基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况。披露报告期
末特定资产可变现净值或净值区间的,该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格,不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。  
侧袋机制实施期间,基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会
计师事务所对基金年度报告进行审计时,应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。 
(3)临时报告 
基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。 
启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。 
处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。 
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6、特定资产的处置清算  
基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则,采取将特定资产予以处置变现等方式,及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。 
7、侧袋的审计  
基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后,及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 
(三)本部分关于侧袋机制的相关规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的,或将来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的,基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
 
十八、基金的风险揭示 
本基金投资过程中面临的主要风险有:市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、其他风险及本基金特有风险。与投资组合管理直接相关的市场风险、利率风险、信用风险及流动性风险等可以使用数量化指标加以度量及控制,而操作风险可以建立有效的内控体系加以管理。 
1、市场风险 
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将使本基金资产面临潜在的风险,本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。 
2、利率风险 
金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,利率波动也可能导致债券基金跌破面值。基金投资于债券和银行存款类产品,其收益水平会受到利率变化的影响,从而产生风险。在利率波动时,本基金的净值波动一般会高于货币市场基金。 
3、信用风险 
债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险。另外,由于交易对手违约造成的损失也属于信用风险。 
4、再投资风险 
债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资的收益率低于原来利率的风险。 
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5、流动性风险 
因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回,致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险。 
6、操作风险 
基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。 
7、其他风险 
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
8、本基金特有的风险 
(1)根据本基金投资范围的规定,债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于80%;其中产业债占基金固定收益类资产的比例不低于80%。本基金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险;另外,如果持有的信用债出现信用违约风险,将给基金净值带来较大的负面影响和波动。 
(2)基金资产可投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制,市场风险随之上升;科创板整体投资门槛较高,二级市场上个人投资者参与度相对较低,机构持有个股大量流通盘导致个股流动性性对较低,基金资产存在无法及时变现等流动性风险;科创板试点注册制,对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市制度,个股存在退市风险等。其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票。 
(3)基金资产可投资于存托凭证,会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等差异带来的特有风险,包括但不限于创新企业业务持续能力和盈利能力等经营风险,存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托凭证退市的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险;存托凭证持有人权益工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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被摊薄的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等。 
(4)启用侧袋机制的风险 
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧
袋机制实施期间,侧袋账户份额将停止披露基金净值信息,并不得办理申购、赎回和转换,基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人
将按照持有人利益最大化原则,采取将特定资产予以处置变现等方式,及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项,但因特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。 
实施侧袋机制期间,因本基金不披露侧袋账户的基金净值信息,即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特定资产最终变现价格的承诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 
启用侧袋机制后,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产,并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理,因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 
9、本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明 
(1)基金申购、赎回安排 
本基金将加强对开放式基金申购环节的管理,合理控制基金份额持有人集中度,审慎确认大额申购申请,在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施对基金规模予以控制,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体内容详见本招募说明书第八章。 
(2)流动性风险评估 
本基金可投资于国内依法发行上市的股票、债券、债券回购、银行存款和其他短期投资品种等。一般情况下,这些资产市场流动性较好,可以支持本基金的投资和应对日常申赎工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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的需要,但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此,
本基金投资于上述资产时,可能存在以下流动性风险:一是基金管理人建仓或进行组合调整时,可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出;二是为应付投资者的赎回,基金被迫以不适当的价格卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求,本基金会审慎评估所投资资产的流动性,并针对性制定流动性风险管理措施,有效控制本基金流动性风险,保护基金投资者的合法权益。 
(3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
在本基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。具体内容详见本招募说明书第八章。 
(4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
本基金可能实施备用的流动性风险管理工具,以更好地应对流动性风险。基金管理人
经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,包括但不限于:1)延期办理巨额赎回申请;2)暂停接受赎回申请;3)延缓支付赎回款项;4)收取短期赎回费,本基金对持续持有期少于 7
日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费;5)暂停基金估值,当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的,经与基金托管人协商一致,本基金应当暂停基金估值;6)侧袋机制。 
当基金管理人实施流动性风险管理工具时,可能对投资者具有一定的潜在影响,包括但不限于不能申购本产品、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如持有期限少于 7
日会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资安排。 
 
 
 
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
(一)《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行,自决议生效后两日内在指定媒介公告。 
(二)基金合同的终止 
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 
1、基金份额持有人大会决定终止的; 
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的; 
3、《基金合同》生效后,基金资产净值连续 60个工作日低于 3000万元; 
4、《基金合同》约定的其他情形; 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
(三)基金财产的清算 
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财
产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序: 
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
(3)对基金财产进行估值和变现; 
(4)制作清算报告; 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书; 
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。 
(7)对基金财产进行分配; 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
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(四)清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
(五)基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
(六)基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
(七)基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 
 
 
二十、基金合同的内容摘要 
基金合同的内容摘要见附件一。 
 
 
 
二十一、基金托管协议的内容摘要 
基金托管协议的内容摘要见附件二。 
 
 
 
二十二、对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务(基金管理人将根据基金份额持有人的需要和有关情况,增加或修改)。具体内容如下: 
(一)关于基金账户确认 
公司向首次开立基金账户的客户寄送《基金账户确认书》(公司获得投资人准确的邮寄地址)。《基金账户确认书》将在客户开户后15个工作日内寄送。 
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在基金募集期间新开户的客户,公司将于基金合同生效后的15个工作日内寄送《基金账户确认书》。 
(二)关于对账单服务 
1、公司的网站、热线电话提供对账单自助下载服务。 
(1)份额持有人可登录公司网站(http://www.icbccs.com.cn)进入“网上交易”栏目,输入开户证件号码或基金账号,自助查询或下载任意时段的对账单。 
(2)份额持有人用带有传真机的电话,拨打公司热线电话(4008119999),选择自助服务,按“3”后,输入需要下载的对账单日期,进行对账单自助传真。 
2、公司将按照份额持有人的需求,提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单
需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中: 
(1)电子邮件对账单:公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子信箱发送。 
(2)手机短信对账单:公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间段的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的手机号码发送。 
(3)纸质对账单:公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质对账单。季度内无交易发生,公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。 
3、提示:由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差错、通讯故障、延误等原因,造成对账单无法按时准确送达,请及时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单,敬请拨打客服热线电话。 
(三)关于收益分配方式 
本基金默认的收益分配方式是现金分红,份额持有人可通过销售机构选择现金分红或红利再投资,并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。 
(四)关于定期定额投资 
本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服务,即份额持有人可通过固定的渠道,采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定期定额
投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准。 
(五)关于资讯服务 
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公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资讯(电子版)。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯,份额持有人可通过公司网站或热线电话定制。 
(六)关于联络方式 
公司提供多种联络方式,供份额持有人与公司及时沟通,主要包括: 
1、热线电话:4008119999(免长途费),客户服务传真:010-66583100。 
(1)人工服务:我公司为客户提供——每天24小时人工服务。人工服务内容包括:账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。 
(2)自助电话服务:公司提供每天24小时自动语音服务,客户可通过热线电话进行账户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询,以及传真对账单等操作。 
2、在线客户服务 
公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目,份额持有人可通过登录公司网站首页、手机APP客户端或微信,点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。
在线客服的人工服务时间为——每天24小时。人工服务内容包括:基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。 
3、电子邮件和电话留言 
份额持有人可向公司客户服务电子邮箱(customerservice@icbccs.com.cn)、热线电话(按“6”)发送邮件或留言,您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。 
(七)关于电子化交易 
份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统(7*24小时服务)办理基金交易业务,包括:基金认购、申购、定期定额申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务。电
子化交易方式有: 
网上交易:客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务。
网址:https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。 
手机APP客户端:操作简单、应用灵活,客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下
载方式:客户可以通过在本公司官网下载,也可以通过App Store、华为应用市场、腾讯应用宝、小米应用市场等应用市场搜索下载。 
微信交易:客户可通过关注“工银微财富或工银瑞信基金”的微信公众号办理基金交易业务。 
电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。 
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(八)关于网站服务 
公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。 
(九)客户意见、建议或投诉处理 
份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人和销售机构提出意见、建议或投诉。 
(十)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系本公司客户服务电话。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
 
 
 
二十三、其他应披露事项 
本基金招募说明书更新期间,本基金及基金管理人的有关公告如下: 
1. 工银瑞信基金管理有限公司关于终止中天嘉华基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告,2020-05-26; 
2. 工银瑞信基金管理有限公司关于终止深圳富济基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告,2020-06-11; 
3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠活动的公告,2020-07-01; 
4. 工银瑞信基金管理有限公司关于在基金直销电子自助交易系统开展费率优惠活动的公告,2020-07-03; 
5. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整的公告,2020-07-11; 
6. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整直销柜台首次认申购最低金额的公告,2020-08-03; 
7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金参加工商银行 AI 投服务基金申购费率优惠活动的公告,2020-08-10; 
8. 工银瑞信基金管理有限公司关于在基金直销电子自助交易系统开展基金组合调仓费率优惠活动的公告,2020-08-14; 
9. 工银瑞信基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告,2020-09-05; 
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10. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整的公告,2020-11-06 ; 
11. 关于限制工银瑞信产业债债券型证券投资基金机构投资者大额申购、转换转入、定期定额投资业务金额的公告,2020-11-13; 
12. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整适用养老金客户优惠费率的养老金客户范围的公告,2020-11-27; 
13. 工银瑞信产业债债券型证券投资基金 2020年第一次分红公告,2020-12-04; 
14. 关于恢复工银瑞信产业债债券型证券投资基金机构投资者大额申购、转换转入、定期定额投资业务的公告,2020-12-08; 
15. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行费率优惠活动的公告,2020-12-18; 
16. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下开放式基金在直销柜台渠道面向养老金客户开展特定申购费率优惠活动的公告,2020-12-25; 
17. 工银瑞信基金管理有限公司关于终止泰诚财富基金销售(大连)有限公司、浙江金观诚基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务及后续投资者服务措施 的公告,
2020-12-28; 
18. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行基金申购及定期定额投资手续费率优惠活动的公告,2020-12-29; 
19. 工银瑞信基金管理有限公司关于在基金直销电子自助交易系统开展费率优惠活动的公告,2021-01-01; 
20. 工银瑞信基金管理有限公司关于在基金直销电子自助交易系统开展费率优惠活动的公告,2021-01-05; 
21. 工银瑞信基金管理有限公司高级管理人员变更公告,2021-01-16; 
22. 工银瑞信基金管理有限公司关于在基金直销电子自助交易系统开展费率优惠活动的公告,2021-01-29; 
23. 工银瑞信基金管理有限公司高级管理人员变更公告,2021-02-06。 
 
 
 
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二十四、招募说明书存放及查阅方式 
本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所,投资者可免费查阅。在支
付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。 
基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
 
 
 
二十五、备查文件 
(一)中国证监会核准工银瑞信产业债债券型证券投资基金募集的文件 
(二)《工银瑞信产业债债券型证券投资基金基金合同》 
(三)《工银瑞信产业债债券型证券投资基金托管协议》 
(四)法律意见书 
(五)基金管理人业务资格批件、营业执照 
(六)基金托管人业务资格批件、营业执照 
以上第(一)至(五)项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所,第(六)项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅,在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。  
 
工银瑞信基金管理有限公司 
二〇二一年四月三十日工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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附件一:基金合同摘要 
一、基金合同当事人的权利与义务 
(一)基金份额持有人的权利与义务 
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于: 
(1)分享基金财产收益; 
(2)参与分配清算后的剩余基金财产; 
(3)依法申请赎回其持有的基金份额; 
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会; 
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权; 
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 
(7)监督基金管理人的投资运作; 
(8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁; 
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限于: 
(1)认真阅读并遵守《基金合同》; 
(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险; 
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; 
(4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; 
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任; 
(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决定; 
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
(二)基金管理人的权利与义务 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于: 
(1)依法募集基金; 
(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产; 
(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用; 
(4)销售基金份额; 
(5)召集基金份额持有人大会; 
(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益; 
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;  
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用;  
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;  
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;  
(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;  
(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资融券;  
(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;  
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构;  
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则; 
(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于: 
(1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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(2)办理基金备案手续; 
(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; 
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产; 
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资; 
(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
(7)依法接受基金托管人的监督; 
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回的价格; 
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
(10)编制季度报告、中期报告和年度报告; 
(11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; 
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; 
(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益; 
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上; 
(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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托管人; 
(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿; 
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任; 
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为; (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30
日内退还基金认购人; 
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
(26)建立并保存基金份额持有人名册; 
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
(三)基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于: 
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产; 
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用; 
(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; 
(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。 
(5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 
(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 
(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于: 
(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 
(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 
(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; 
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格; 
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 
(10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; 
(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上; 
(12)建立并保存基金份额持有人名册; 
(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 
(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项; 
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; 
(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 
(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管机构,并通知基金管理人; 
(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
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(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿; 
(21)执行生效的基金份额持有人大会的决定; 
(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二、基金份额持有人大会 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
(一)召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: 
(1)终止《基金合同》; 
(2)更换基金管理人; 
(3)更换基金托管人; 
(4)转换基金运作方式; 
(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规要求提高该等报酬标准的除外; 
(6)变更基金类别; 
(7)本基金与其他基金的合并; 
(8)变更基金投资目标、范围或策略,但法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定的除外; 
(9)变更基金份额持有人大会程序; 
(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 
(11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会; 
(12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 
(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会: 
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(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用; 
(2)法律法规要求增加的基金费用的收取; 
(3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的基金份额类别设置、申购费率、赎回费率或变更收费方式; 
(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 
(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化; 
(6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。 
(二)会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集; 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集。 
4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60日内召开。 
5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 
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 126 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 40天,在指定媒介公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容: 
(1)会议召开的时间、地点、方式和会议形式; 
(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决形式; 
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 
(4)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点; 
(5)会务常设联系人姓名及联系电话; 
(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 
(7)召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。 
(四)基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; 
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 
(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告; 
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力; 
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%); 
(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符; 
(5)会议通知公布前报中国证监会备案。 
3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。 
(五)议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
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基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
(1)现场开会 
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 
(2)通讯开会 
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。 
(六)表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 
1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%
以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
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基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。 
(七)计票 
1、现场开会 
(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。 
(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 
(八)生效与公告 
基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会核准或者备案。 
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。 
(九)实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 
若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例: 
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额 10%
以上(含 10%); 
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二分之一); 
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二分之一); 
4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日相关基金份额的二分之一,召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以
后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票; 
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选
举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人; 
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)通过; 
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过。 
侧袋机制实施期间,基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的,应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决,同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的,侧袋账户份额无表决权。 
侧袋机制实施期间,关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准,本节没有规定的适用本部分的相关规定。 
(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,或法律法规关于基金份额持有人大会的规定发生变化时,从其规定。 
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三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
(一)《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行,自决议生效后两日内在指定媒介公告。 
(二)《基金合同》的终止 
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 
1、基金份额持有人大会决定终止的; 
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的; 
3、《基金合同》生效后,基金资产净值连续 60个工作日低于 3000万元; 
4、《基金合同》约定的其他情形; 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
(三)基金财产的清算 
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财
产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序: 
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
(3)对基金财产进行估值和变现; 
(4)制作清算报告; 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书; 
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 132 
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。 
(7)对基金财产进行分配; 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
(四)清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
(五)基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
(六)基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
(七)基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 
四、争议的处理和适用的法律 
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费、律师费由败诉方承担。 
争议处理期间,《基金合同》当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
五、基金合同存放地和取得基金合同的方式 
《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场所和营业场所查阅;投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件,但内容应以《基金合同》正本为准。
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附件二:基金托管协议摘要 
一、托管协议当事人 
(一)基金管理人 
名称:工银瑞信基金管理有限公司 
注册地址:北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
办公地址:北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 
邮政编码:100033 
法定代表人:赵桂才(代任) 
成立时间:2005 年 6月 21日 
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93号 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:贰亿元人民币 
存续期间:持续经营 
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 
(二)基金托管人 
名称:中信银行股份有限公司 
住所:北京市朝阳区光华路 10号院 1号楼 6-30层、32-42层 
法定代表人:李庆萍 
成立时间:1987 年 4 月 20 日 
批准设立文号:国办函[1987]14号 
基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]125号 
组织形式:股份有限公司 
注册资本:489.35亿元人民币 
存续期间:持续经营 
经营范围:保险兼业代理业务;吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。) 
 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
(一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1.基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定,对下述基金投资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具: 
本基金的投资范围包括具有良好流动性的金融工具,包括企业债、公司债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、混合资本债、可转债、可分离交易的可转换债券的纯债部分、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、中期票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产以及股票(包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)等权益类资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。法律
法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 
产业债具体包括公司债、企业债、短期融资券、中期票据、商业银行金融债与次级债、混合资本债、可分离交易的可转换债券的纯债部分等除国债、中央银行票据及政策性金融债之外、非国家信用的固定收益类金融工具,但不包括城投债。 
本基金投资组合资产配置比例:债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%;
其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的 80%;股票等权益类资产占基金资产的比例不超过 20%,现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%,其中
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
2.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融资比例进行监督: 
根据法律法规的规定及基金合同的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:  
(1)本基金持有的债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%,其中产业债工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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的投资比例不低于固定收益类资产的 80%; 
(2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 
(3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%; 
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%; 
(5)本基金投资于股票等权益类资产的比例不高于基金资产的 20%; 
(6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; 
(7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%; 
(8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的0.5% 
(9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; 
(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%; 
(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; 
(12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出; 
(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 
(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; 
(15)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行,与境内上市交易的股票合并计算; 
(16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;  
(17)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本
基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制; 
(18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; 
(19)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除第(2)、(12)、(16)、(18)条外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律、法规另有规定时,从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金在履行相关手续后投资不再受相关限制,须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。 
3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资禁止行为进行监督:  
根据法律法规的规定及基金合同的约定,本基金禁止从事下列行为: 
(1)承销证券; 
(2)将基金财产向他人贷款或提供担保; 
(3)从事可能使基金承担无限责任的投资; 
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 
(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券; 
(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; 
(7)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动; 
(8)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 
对上述事项,法律法规另有规定时从其规定。 
4.基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联投资限制进行工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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监督。 
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新,加盖公章并书面提交,并确保所提供名单的真实性、完整性、全面性。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,基金托管人于 2个工作日内进行回函确认已知名单的变更。名单变
更时间以基金管理人收到基金托管人回函确认的时间为准。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规进行交易,并造成基金资产损失的,由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任何损失和责任。 
若基金托管人发现基金管理人与关联方进行法律法规禁止基金从事的交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该交易的发生,若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止该交易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告,由此造成的损失和责任由基金管理人承担。对于交易所场内已成交的违规交易,基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算,同时向中国证监会报告,基金托管人不承担由此造成的损失和责任。 
5.基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。 
(1)基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人参与银行间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间债券市场交易对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人
应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单中增加或减少银行间债券市场交易对手时须及时通知基金托管人,基金托管人于 2个工作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照双方原定协议进行结算。 
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进行交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的,基金托管人不承担责任。 
(2)基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制 
工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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 基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正并造成基金资产损失的,基金托管人不承担责任。 
(3)基金管理人有责任控制交易对手的资信风险,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
6.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
(1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。流通受限证券与上文提及的流动性受限资产的定义并不一致,指由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 
(2)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应
包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
(3)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有关必要书面信息。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令前将上述信息书面发至基金托管人。 
(4)基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度情况进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基金
托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。 
7. 基金托管人对基金投资中期票据的监督 
(1)基金管理人管理的基金在投资中期票据前,基金管理人须根据法律、法规、监管部门的规定,制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案,并书面提供给基金托管人,基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据的额度和比例进行监督。 
(2)如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另有规定的,从其约定。 
(3)基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法规遵守情况,有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况,有关额度、比例限制的执行情况。
基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合同以及本协议的规定,应及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基金管理人应按相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函,并及时改正。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。 
8. 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人选择存款银行进行监督。 
基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定: 
(1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。 
(2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。 
(3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。 
(4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 
基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管人提供的符合条件的存款银行的名单执行,如基金托管人发现基金管理人将基金资产投资于该名单之外的存款银行,有权拒绝执行。该名单如有变更,基金管理人应在启用新名单前提前两个工作日将新名单发送给基金托管人。 
(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、A类基金份额和 B类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
(三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管人发出回函,进行解释或举证。 
在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告,基金管理人应依法承担相应责任。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,或采取拖工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 
 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、A类基金份额和 B类基金份额的基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 
基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 
 
四、基金财产的保管 
(一)基金财产保管的原则 
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2.基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本托管协议约定及基金管理人的正当指令外,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和其工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。 
5.基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。 
6.除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金资产。 
(二)募集资金的验资 
基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构或在其他银行开立的“基金募集专户”,该账户由基金管理人委托的注册登记机构开立并管理。 
基金募集期满或基金提前结束募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件。同时,基金管理人应聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2名以上(含 2名)中国注册会计师签字有效。 
若基金募集期限届满,未能达到基金备案条件,由基金管理人按规定办理退款事宜。 
(三)基金的银行账户的开立和管理 
1、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。 
2、基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3、基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的有关规定。 
(四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。 
基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
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(五)债券托管账户的开立和管理 
1、基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 
(六)其他账户的开设和管理 
在本托管协议生效之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 
(七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 
(八)与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本原件,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 30 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同送达基金托管人处。合同应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15年以上。 
对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移,由基金管理人保管。 
五、基金资产净值计算和会计核算 
(一)基金资产净值的计算 
1.基金资产净值的计算、复核的时间和程序 
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基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。基金份额净值是指计算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额将分别计算基金份额净值,两类基金份额的基金份额净值的计算保留到小数点后 3位,小数点后第 4位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合基金合同、《证券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值、A 类基金份额
和 B 类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的 A 类基金份额和 B 类基金份额的基金份额净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 
根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
(二)基金资产估值方法 
1.估值对象 
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等金融资产和金融负债。 
2.估值方法 
本基金的估值方法为: 
(1)证券交易所上市的有价证券的估值 
① 交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格; 
② 交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格; 
③ 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最
近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格; 
④ 交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市
的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 
(2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: 
① 送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; 
② 首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; 
③ 首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
(3)因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 
(4)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定公允价值。 
(5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。 
(6)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 
(7)本基金投资存托凭证的估值核算,依照境内上市交易的股票进行。 
(8)当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 
(9)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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双方协商解决。 
(三)估值差错处理 
因基金估值错误给投资人造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对不应由其承担的责任,有权向过错人追偿。 
当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的,由此造成的投资人或基金的损失,应根据法律法规的规定对投资人或基金支付赔偿金,就实际向投资人或基金支付的赔偿金额,由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该错误,进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资人或基金的损失,以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延错误而引起的投资人或基金的损失,由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 
由于不可抗力原因,或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时,相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对,如果最后仍无法达成一致,应以基金管理人的计算结果为准对外公布,由此造成的损失由基金管理人承担赔偿责任,基金托管人不负赔偿责任。 
(四)基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后,应按照相关各方约定的同一记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对相关各方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。 
经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。 
(五)基金定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应于每工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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月终了后 5个工作日内完成。 
《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告;在上半年结束之日起两个月内完成中期报告编制并公告;在每年结束之日起三个月内完成年度报告编制并公告。 
基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人应当在收到报告之日起 2个工作日内完成月度报表的复核;在收到报告之日起 7个工作日内完成基金季度报告的复核;在收到报告之日起 20 日内完成基金中期报告的复核;在收到报告之日起 30 日内完成基金年度报告的复核。基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。 
核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书,相关各方各自留存一份。 
基金托管人在对财务会计报告、季度、半年度报告或年度报告复核完毕后,需盖章确认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。 
(六)暂停估值的情形 
1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时; 
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持有人的利益,决定延迟估值时; 
4、出现基金管理人认为属于紧急事故的情况,导致基金管理人不能出售或评估基金资产时; 
5、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停估值; 
6、中国证监会认定的其他情形。 
六、基金份额持有人名册的的登记与保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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用电子或文档的形式。保管期限为 15年。 
基金管理人应当及时向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份额持有人名册。
基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金托管人
可以采用电子或文档的形式妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为 15 年。基金托管人
不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
 
七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
(一)托管协议的变更与终止 
1.托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。本托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。 
2.基金托管协议终止的情形 
发生以下情况,本托管协议终止: 
(1)基金合同终止; 
(2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; 
(3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权; 
(4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
(二)基金财产的清算 
1.基金财产清算小组 
(1)自出现基金合同终止事由之日起 30个工作日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。 
(2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
(3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
(4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清
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算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2.基金财产清算程序 
基金合同终止,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产
清算程序主要包括: 
(1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算小组统一接管基金财产; 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
(3)对基金财产进行估值和变现; 
(4)制作清算报告; 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书; 
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 
(7)对基金财产进行分配。 
3.清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
4.基金财产按下列顺序清偿: 
(1)支付清算费用; 
(2)交纳所欠税款; 
(3)清偿基金债务; 
(4)根据基金合同终止日基金份额净值计算基金份额应计分配比例,在此基础上,按基金份额持有人持有的该类别基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。 
5.基金财产清算的公告 
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。 
6.基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
八、争议解决方式 
相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好协商可工银瑞信产业债债券型证券投资基金  更新的招募说明书 
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以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力,仲裁费用、律师费由败诉方承担。 
争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
注:本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同“第十八部分 基金的信息披露”约定的内容为准。若本基金实施侧袋机制的,侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招募说明书的规定。