兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    兴全恒裕债券型证券投资基金
    更新招募说明书
    （2025年06月30日更新）
    基金管理人：兴证全球基金管理有限公司
    基金托管人：兴业银行股份有限公司
    第1页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书重要提示
    兴全恒裕债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2019年1月24日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”)证监许可【2019】
    144号文准予募集注册。本基金基金合同于2019年3月12日正式成立。
    兴证全球基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”）保证《兴全恒裕债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益及市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要信息披露文件。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。
    基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务关系的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。
    本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混
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    合型基金、股票型基金，属于较低风险/较低收益的产品。
    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
    基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
    本次招募说明书更新内容为：
    1、更新了“基金管理人”“基金托管人”部分的相关内容。
    2、更新了“相关服务机构”部分的相关内容。
    3、更新了“基金份额的申购与赎回”中最低申购、追加申购、定期定额投资的金额。
    4、更新了“基金的投资”“基金的业绩”中基金投资组合报告、基金业绩表现部分内容。
    5、更新了“其他应披露事项”更新本期基金临时公告。
    6、更新了“基金份额持有人的服务”部分的相关内容。
    除上述内容外，本更新招募说明书所载内容截止日2025年5月31日（特别事项注明除外），有关财务数据和净值表现摘自本基金2025年第1季度报告，数据截止日为2025年3月31日（财务数据未经审计）。本基金托管人兴业银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。
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    目　　录
    重要提示..................................................2
    一、绪言..................................................5
    二、释义..................................................6
    三、基金管理人..............................................11
    四、基金托管人..............................................24
    五、相关服务机构.............................................28
    六、基金的募集..............................................51
    七、基金合同的生效............................................52
    八、基金份额的申购与赎回.........................................53
    九、基金的投资..............................................65
    十、基金的业绩..............................................76
    十一、基金的财产.............................................79
    十二、基金资产估值............................................80
    十三、基金的收益与分配..........................................85
    十四、基金的费用与税收..........................................87
    十五、基金的会计与审计..........................................90
    十六、基金的信息披露...........................................91
    十七、侧袋机制..............................................98
    十八、风险揭示.............................................101
    十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...............................107
    二十、基金合同的内容摘要........................................109
    二十一、基金托管协议的内容摘要.....................................126
    二十二、对基金份额持有人的服务.....................................145
    二十三、其他应披露事项.........................................147
    二十四、招募说明书存放及查阅方式....................................148
    二十五、备查文件............................................149
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    一、绪言
    《兴全恒裕债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或
    “本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、
    《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关规定以及《兴全恒裕债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。
    基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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    二、释义
    在《兴全恒裕债券型证券投资基金招募说明书》中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
    1、基金或本基金：指兴全恒裕债券型证券投资基金
    2、基金管理人：指兴证全球基金管理有限公司
    3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司
    4、基金合同：指《兴全恒裕债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同
    的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴全恒裕债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书或本招募说明书：指《兴全恒裕债券型证券投资基金招募说明书》及其更新7、基金份额发售公告：指《兴全恒裕债券型证券投资基金基金份额发售公告》
    8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
    会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
    会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实
    施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实
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    施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
    15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
    员会
    16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
    义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
    17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
    人
    18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
    内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
    20、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律
    法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
    21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
    资人
    22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
    23、销售机构：指直销机构和其他销售机构
    24、直销机构：指兴证全球基金管理有限公司
    25、其他销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
    取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
    26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
    括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
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    和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴证全球基金
    管理有限公司或接受兴证全球基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
    所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
    机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
    30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
    31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
    财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
    长不得超过3个月
    33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
    的工作日
    36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)
    37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段
    39、《业务规则》：指《开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管
    理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
    40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
    申请购买基金份额的行为
    41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
    申请购买基金份额的行为
    42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
    第8页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
    告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理且开通转换的其他基金基金份额的行为
    44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
    所持基金份额销售机构的操作
    45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
    申购日、申购金额及申购方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成申购及受理基金申购申请的一种投资方式
    46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
    加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
    申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
    47、元：指人民币元
    48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
    收款项及其他资产的价值总和
    50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
    51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
    净值和基金份额净值的过程
    53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以
    及基金份额持有人服务的费用
    54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金
    份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
    法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
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    购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
    通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
    57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
    事件58、基金产品资料概要：指《兴全恒裕债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）
    59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专
    门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
    60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍
    导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减
    值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
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    三、基金管理人
    （一）基金管理人概况
    名称：兴证全球基金管理有限公司
    设立日期：2003年9月30日
    住所：上海市黄浦区金陵东路368号
    办公地址：上海市浦东新区芳甸路1155号浦东嘉里城办公楼28楼
    法定代表人：庄园芳
    联系人：蔡雅毅
    联系电话：021-20398888
    组织形式：有限责任公司
    注册资本：人民币1.5亿元兴证全球基金管理有限公司（成立时名为“兴业基金管理有限公司”，以下简称“公司”）经证监基金字[2003]100号文批准于2003年9月30日成立。2008年1月，中国证监会批复（证监许可[2008]6号），同意全球人寿保险国际公司（AEGON International B.V）受让公司股权并成为公司股东。2008年4月9日，公司完成股权转让、变更注册资本等相关手续后，公司注册资本由9800万元变更为人民币1.2亿元，其中兴业证券股份有限公司的出资占注册资本的51%，全球人寿保险国际公司的出资占注册资本的49%。2008年7月，经中国证监会批准（证监许可[2008]888号），公司于2008年8月25日完成变更公司名称、注册资本等相关手续后，公司名称变更为“兴业全球基金管理有限公司”，注册资本增加为1.5亿元人民币，其中两股东出资比例不变。
    2016年12月28日，因公司发展需要，公司名称变更为“兴全基金管理有限公司”。2020年3月18日，公司名称变更为“兴证全球基金管理有限公司”。
    截至2025年5月31日，公司旗下已管理兴全可转债混合型证券投资基金等共 75只基金，包括股票型、混合型、债券型、货币型、指数型、FOF 等类型。
    兴证全球基金管理有限公司总部位于上海，在北京、上海、深圳、厦门设有分公司，并成立了全资子公司——兴证全球资本管理（上海）有限公司。公司总部下设投资决策委员会、风险管理委员会、综合管理部、计划财务部、审
    第11页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    计部、风险管理部、合规管理部、投融资业务审批部、基金运营部、信息技术
    部、基金管理部、研究部、专户投资部、固定收益部、FOF 投资与金融工程
    部、养老金管理部、交易部、市场部、渠道部、机构业务部、电子商务部、营
    销服务部、国际业务部、基础设施投资部，随着公司业务发展的需要，将对业务部门进行相应的调整。
    （二）主要人员情况
    1、董事会成员概况
    暂由副董事长、总经理、财务负责人庄园芳女士代为履行董事长职务。
    庄园芳女士，副董事长、总经理、财务负责人，1970年生，高级工商管理硕士。历任兴业证券股份有限公司副总裁，兴证全球基金管理有限公司董事长及法定代表人等职务。现任兴证全球基金管理有限公司副董事长、总经理、财务负责人，兼任上海市第十六届人民代表大会代表，中国证券投资基金业协会监事会监事、公募基金委员会委员、养老金业务委员会委员、基金行业文化建
    设委员会委员，上海市基金同业公会副会长、理事、理事会社会责任专业委员会主任委员、理事会人才战略与培训专业委员会委员、理事会自律管理管理专
    业委员会委员，上海基金业公益基金会理事长、法定代表人。
    赵思思女士，董事，1985年生，中共党员，工商管理硕士。历任兴业证券西安东一路营业部客户经理，兴业证券理财服务中心销售服务，兴业证券西安朱雀大街营业部客服部经理、财富管理一部副总经理，兴业证券陕西分公司总经理，兴业证券上海分公司总经理等职务。现任兴业证券股份有限公司财富管理部总经理，兼任兴证期货有限公司董事。
    肖恩·约翰逊先生（Shawn Cary Johnson），董事，1963年生，美国国籍，工商管理硕士。历任布拉克斯顿咨询公司（德勤企业战略咨询集团）高级助理、项目经理，TMT软件公司总裁，MGA软件公司业务发展副总裁，道富全球资产管理公司全球基础研究总监、投资委员会主席，Guidon Global LLC创始人，Stealth金融科技初创公司临时首席执行官，安保资本投资有限公司首席执行官等职务。现任全球人寿资产管理控股有限公司首席执行官，兼任伯里亚学院受托人，美国航空航天学会高级成员，电机及电子工程师学会成员。
    万维德先生（Marc van Weede），董事，1965年生，荷兰国籍，林业学硕士。历任 Forsythe International N.V.财务经理，麦肯锡咨询公司全球副董
    第12页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书事，荷兰全球人寿保险集团执行副总裁、全球战略与可持续发展负责人等职务。现任全球人寿资产管理控股有限公司企业发展负责人，兼任法国邮政银行资产管理公司监事会成员，全球人寿资产管理英国有限公司非执行董事，全球人寿资产管理（亚洲）有限公司董事。
    曾建良先生（TSANG Kin Leung），董事，1978年生，中国香港，金融硕士。历任南方东英资产管理有限公司合规部合规主管，信誉金融集团有限公司综合发展部顾问（资产管理），博时基金（国际）有限公司风险、法律及合规主管等职务。现任全球人寿资产管理（亚洲）有限公司董事、香港区主管。
    陆雄文先生，独立董事，1966年生，中共党员，经济学博士。历任复旦大学市场营销系主任、副院长、常务副院长等职务。现任复旦大学管理学院院长、教授，兼任宝山钢铁股份有限公司独立董事，上海科创银行有限公司独立董事，中国东方航空股份有限公司独立董事，全国工商管理专业学位研究生教育指导委员会副主任委员，上海长三角商业创新研究院理事。
    卢东斌先生，独立董事，1948年生，中共党员，经济学博士。历任中共吉林省延吉市委办公室常委秘书，延边大学教师，日本东海大学交换研究员，中国人民大学商学院副院长等职务。已退休，现任中国管理现代化研究会并购重组专业委员会荣誉主任委员。
    孙小宁女士，独立董事，1969年生，工商管理硕士。历任中国人民银行国际司高级项目官员，麦肯锡公司高级项目经理，国际金融公司高级投资官员，新加坡政府投资公司高级副总裁、北亚直接投资联席主管、私募股权直接投资中国区负责人等职务。现任泰康保险集团股份有限公司董事。
    未发现公司独立董事存在不良诚信记录。
    2、监事会成员概况
    黄奕林先生，监事会主席，1968年生，中共党员，经济学博士。历任南方证券宏观研究部经理，深圳证券交易所研究员，兴业证券股份有限公司固定收益事业总部总经理等职务。现任兴业证券股份有限公司党委委员、副总裁，兼任兴证（香港）金融控股有限公司董事。
    戴明仁先生（Damiaan Frans Rudolf Jacobovits de Szeged），监事，
    1970年生，荷兰和瑞士双国籍，金融学硕士。历任摩根大通债券资本市场部副总裁，全球人寿保险集团集团业务发展执行副总裁兼负责人、管理委员会成员，
    第13页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    全美人寿保险亚洲公司执行委员会成员，全美人寿百慕大公司首席执行官、亚洲执行委员会成员，全球人寿保险集团集团业务发展执行副总裁，全球人寿保险欧洲大陆公司首席财务官、欧洲大陆区执行委员会成员，全球人寿保险国际公司首席运营官、执行委员会成员等职务。现任全球人寿资产管理控股有限公司首席财务和转型官、董事，兼任全球人寿投资管理有限公司常务董事、行政总裁，法国邮政银行资产管理公司监事会成员，毛里求斯基金会监事会成员。
    石峰先生，职工监事，1980年生，经济学硕士。历任毕马威华振会计师事务所上海分所审计部审计经理，兴证全球基金管理有限公司计划财务部负责人等职务。现任兴证全球基金管理有限公司计划财务部总监。
    朱玮女士，职工监事，1982年生，中共党员，法学硕士。历任中欧基金管理有限公司监察稽核部副总监、兴业基金管理有限公司法律与合规部合规总监、兴证全球基金管理有限公司监察稽核部总监助理等职务。现任兴证全球基金管理有限公司纪委委员兼审计部总监、合规管理部副总监（主持工作）、纪委办
    公室副主任（主持工作），兼任兴证全球资本管理（上海）有限公司监事。
    3、高级管理人员概况
    庄园芳女士，副董事长、总经理、财务负责人，代为履行董事长、法定代表人职务。（简历请参见上述董事会成员概况）杨卫东先生，党委委员、纪委书记、督察长，1968年生，中共党员，法学学士。历任陕西团省委组织部科员，海南省省委台办接待处科员，海通证券股份有限公司海口营业部负责人、大连分公司总经理，兴业证券股份有限公司资产管理部副总经理，上海凯业集团公司总裁，兴证全球基金管理有限公司总经理助理兼市场部总监、副总经理兼上海分公司负责人等职务。现任兴证全球基金管理有限公司党委委员、纪委书记、督察长。
    陈锦泉先生，党委书记、副总经理，1977年生，中共党员，工商管理硕士。历任华安证券股份有限公司证券投资总部投资经理，平安保险资产运营中心高级组合经理，平安资产管理公司投资管理部副总经理，兴证全球基金管理有限公司兴全绿色投资混合型证券投资基金（LOF）基金经理、专户投资部总
    监、总经理助理等职务。现任兴证全球基金管理有限公司党委书记兼副总经理、专户投资部总监、固定收益部总监、基础设施投资部总监、投资经理。
    谢治宇先生，副总经理，1981年生，经济学硕士。历任兴证全球基金管理
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    有限公司研究部研究员、专户投资部投资经理、基金管理部基金经理、基金管
    理部投资副总监兼基金经理、基金管理部投资总监兼基金经理、公司总经理助
    理兼基金管理部投资总监、基金经理、基金管理部总监、投资总监。现任兴证全球基金管理有限公司副总经理兼研究部总监、国际业务部总监、基金经理。
    詹鸿飞先生，副总经理兼首席信息官，1971年生，工商管理硕士。历任建设银行福建省分行信托投资公司、建设银行福建省分行直属支行电脑部职员、信贷员，兴业证券股份有限公司上海管理总部电脑部经理，兴业证券股份有限公司信息技术部总经理助理，兴证全球基金管理有限公司运作保障部副总监、总监及总经理助理等职务。现任兴证全球基金管理有限公司副总经理兼首席信息官兼基金运营部总监、交易部总监。
    严长胜先生，副总经理，1972年生，高级工商管理硕士。历任武汉海尔电器股份有限公司车间、设计科、销售公司职员，华泰证券股份有限公司综合发展部高级经理，兴业证券股份有限公司研究所、战略规划小组、机构客户部副总经理，民生证券股份有限公司总裁助理、机构销售总部总经理，兴证全球基金管理有限公司总经理助理等职务。现任兴证全球基金管理有限公司副总经理。
    秦杰先生，党委委员、副总经理，1981年生，中共党员，经济学硕士。历任毕马威华振会计师事务所助理审计经理，德勤华永会计师事务所高级咨询师，毕马威企业咨询（中国）有限公司高级经理，兴证全球基金管理有限公司监察稽核部总监、综合管理部总监、党委办公室主任、纪委办公室主任、总经理助
    理、合规管理部总监，现任兴证全球基金管理有限公司党委委员兼副总经理、董事会秘书、风险管理部总监、投融资业务审批部总监、兴证全球资本管理（上海）有限公司执行董事及法定代表人。
    4、本基金基金经理
    王帅先生，经济学硕士。历任中国人寿资产管理有限公司投资经理助理，西部证券股份有限公司投资经理、兴全兴泰定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。现任兴证全球基金管理有限公司兴全稳泰债券型证券投资基金基金经理（2018年1月4日起）、兴全恒裕债券型证券投资基金基金经理（2019年3月12日起）。
    本基金历任基金经理：
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    高群山先生，于2019年03月20日至2021年01月21日期间，曾管理本基金。
    5、投资决策委员会成员
    本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。基金管理人公募投资决策委员会成员由以下人员组成：
    庄园芳兴证全球基金管理有限公司副董事长、总经理
    谢治宇兴证全球基金管理有限公司副总经理兼研究部总监、国际业务部总
    监、兴全合润混合型证券投资基金基金经理、兴全合宜灵活配置混合型证券投
    资基金（LOF）基金经理、兴全社会价值三年持有期混合型证券投资基金基金经理
    乔迁兴证全球基金管理有限公司基金管理部总监、投资总监兼兴全商业模
    式优选混合型证券投资基金基金经理、兴全新视野灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理
    任相栋兴证全球基金管理有限公司基金管理部副总监、国际业务部副总监
    兼兴全合泰混合型证券投资基金基金经理、兴证全球合衡三年持有期混合型证券投资基金基金经理
    6、上述人员之间不存在近亲属关系。
    （三）基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
    括但不限于：
    （1）依法募集资金；
    （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
    （4）销售基金份额；
    （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
    （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
    人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
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    （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
    （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
    （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
    并获得《基金合同》规定的费用；
    （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；
    （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
    （13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
    （14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
    （15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、定期定额投资和非交易过户等业务规则；
    （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
    括但不限于：
    （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
    基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
    （2）办理基金备案手续；
    （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
    （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
    （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
    （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
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    财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    （7）依法接受基金托管人的监督；
    （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
    方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
    （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
    （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
    （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
    人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
    且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
    （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
    法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额
    第18页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书持有人利益向基金托管人追偿；
    （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
    （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
    （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （26）建立并保存基金份额持有人名册；
    （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    （四）基金管理人承诺
    1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、《基金合同》和
    中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会有关规定的行为发生。
    2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及
    有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
    （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
    （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
    （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
    （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
    3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守
    国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
    （1）越权或违规经营；
    （2）违反《基金合同》或托管协议；
    （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
    （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
    （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
    （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
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    （7）违反现行有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
    （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
    （9）贬损同行，以抬高自己；
    （10）以不正当手段谋求业务发展；
    （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
    （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
    （13）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。
    4、基金经理承诺
    （1）依照有关法律法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
    （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
    （3）不违反现行有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
    （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
    （五）基金管理人的风险管理与内部控制制度
    1、风险管理的理念
    （1）风险管理是业务发展的保障；
    （2）最高管理层承担最终责任；
    （3）分工明确、相互牵制的组织结构是前提；
    （4）制度建设是基础；
    （5）制度执行监督是保障。
    2、风险管理的原则
    （1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；
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    （2）独立性原则：公司设立独立的风险管理部、审计部、合规管理部，风
    险管理部、审计部、合规管理部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查；
    （3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相
    互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；
    （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性；
    （5）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部风险控制与公司业务发展同等重要。
    3、风险管理和内部风险控制体系结构
    公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理部、审计部、合规管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：
    （1）董事会：负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。董事会下设执行委员会和风险控制委员会；
    （2）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责，及时向风险控制委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告；
    （3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方案和基本的投资策略；
    （4）风险管理委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控；
    （5）风险管理部、审计部、合规管理部：负责对公司风险管理政策和措施
    的执行情况进行监察，并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标；
    （6）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本
    部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。
    4、内部控制制度综述
    （1）风险控制制度
    公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司各项
    第21页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；不断提高经营管理水平，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化；建立行之有效的风险控制机制和制度，确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全完整；维护公司信誉，保持公司的良好形象。
    针对公司面临的各种风险，包括政策和市场风险，管理风险和职业道德风险，分别制定严格防范措施，并制定岗位分离制度、空间分离制度、作业流程制度、集中交易制度、信息披露制度、资料保全制度、保密制度和独立的监察稽核制度等相关制度。
    （2）监察稽核制度监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和审计部。
    督察长全面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会议，调阅公司任何档案材料，对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核；出具监察稽核报告，报公司董事会和中国证监会，如发现公司有重大违规行为，应立即向公司董事会和中国证监会报告。
    审计部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作。审计部具有独立的检查权、独立的报告权、知晓权和建议权。具体负责对公司内部风险控制制度提出修改意见；检查公司各部门执行内部管理制度的情况；监督公司资产运作、
    财务收支的合法性、合规性、合理性；监督基金财产运作的合法性、合规性、合理性；调查公司内部的违规事件；协助监管机关调查处理相关事项；负责员工的离任审计；协调外部审计事宜等。
    （3）内部财务控制制度
    财务管理的目的在于规范公司会计行为，保证会计资料真实、完整；加强财务管理，合理使用公司财务资源，提高公司资金的运用效率，控制公司财务风险，保护公司股东的利益，保证公司财产安全、完整和增值。
    公司内部财务控制制度主要内容有：公司财务核算实行权责发生制的原则，会计使用国家许可的电算化软件。公司实行财务预算管理制度，财务室在综合各部门财务预算的基础上负责编制并报告公司总经理，经董事会批准后组织实施。各部门应认真做好财务预算的编制和实施工作。
    5、风险管理和内部风险控制的措施
    （1）建立、健全内控体系，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，
    第22页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新；
    （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到
    基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门，不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险；
    （3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明
    确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险；
    （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：建立了风险管理委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策；
    （5）建立内部监控系统：建立了有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控；
    （6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失；
    （7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适
    当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。
    6、基金管理人关于内部合规控制声明书
    基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事
    会及管理层的责任。基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
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    四、基金托管人
    一、基金托管人基本情况
    1、基本情况
    名称：兴业银行股份有限公司
    注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
    办公地址：上海市银城路167号
    邮政编码：200120
    法定代表人：吕家进
    成立日期：1988年8月22日
    批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号
    组织形式：股份有限公司
    注册资本：207.74亿元人民币
    存续期间：持续经营
    2、发展概况及财务状况
    兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本207.74亿元。截至2024年12月31日，兴业银行资产总额达10.51万亿元，实现营业收入2122.26亿元，同比增长0.66%，实现归属于母公司股东的净利润772.05亿元。开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。
    二、托管业务部部门设置及员工情况
    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、证券基金处、信托保险处、理财私募处、需求支持处、稽核监察处、投资监督处、运行管理处，共有员工100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。
    三、基金托管业务经营情况兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号：证监基金字[2005]74号。截至2025年3月31日，兴业银行共托
    第24页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    管证券投资基金775只，托管基金的基金资产净值合计25048.94亿元，基金份额合计23554.81亿份。
    四、基金托管人的内部控制制度
    （一）内部控制目标
    严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
    （二）内部控制组织结构
    兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总行风
    险管理部门、总行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托管运营机构共同组成。各级内部控制组织依照本行相关制度对本行托管业务风险管理和内部控制实施管理。
    （三）内部控制原则
    1、全面性原则：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务和产品，以及从事资产托管业务的各机构和从业人员；
    2、重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和
    高风险领域；
    3、独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对独立、相互制衡；
    4、审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全与
    完整为出发点，“内控优先”，“制度优先”，审慎发展资产托管业务；
    5、制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流
    程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率；
    6、适应性原则：内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本实现
    内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正；
    7、成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。
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    （四）内部控制制度及措施
    1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
    2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
    3、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定
    并实施风险控制措施。
    4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。
    5、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺书。
    6、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地
    灾备中心，保证业务不中断。
    五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基
    金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和
    运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
    基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同
    和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
    基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
    基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
    行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理
    第26页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书人，并及时向中国证监会报告。
    第27页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    五、相关服务机构
    （一）基金份额销售机构
    1、直销机构
    （1）名称：兴证全球基金管理有限公司直销中心（柜台）
    地址：上海浦东新区锦康路308号陆家嘴世纪金融广场6号楼13层
    联系人：沈冰心、李倩文
    直销联系电话：(021)20398927、20398706
    传真号码：021-20398988、021-20398889
    （2）名称：兴证全球基金网上直销平台（含微网站、APP）
    交易网站：https://trade.xqfunds.com、c.xqfunds.com
    客户服务电话：4006780099，（021）38824536
    2、代销机构（排名不分先后）
    本公司已经与下述销售机构（排名不分先后）签订基金销售协议，投资人通过下述销售机构办理相关业务的，以下述销售机构的相关规定为准。
    （1）名称：交通银行股份有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号
    办公地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号香港中环毕打街
    20号
    法定代表人：任德奇
    网址：http://www.bankcomm.com/
    客服电话：95559
    （2）名称：招商银行股份有限公司
    注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大道7088号
    办公地址：中国广东省深圳市福田区深南大道7088号
    法定代表人：缪建民
    网址：http://www.cmbchina.com/
    客服电话：95555
    （3）名称：中信银行股份有限公司
    注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
    第28页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
    法定代表人：方合英
    网址：http://www.citicbank.com/
    客服电话：95558
    （4）名称：兴业银行股份有限公司
    注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
    办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
    法定代表人：吕家进
    网址：https://www.cib.com.cn/
    客服电话：95561
    （5）名称：中国民生银行股份有限公司
    注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街2号
    办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号民生银行大厦
    法定代表人：高迎欣
    网址：http://www.cmbc.com.cn/
    客服电话：95568
    （6）名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区金融大街3号
    办公地址：北京市西城区金融大街3号
    法定代表人：郑国雨
    网址：http://www.psbc.com/cn/
    客服电话：95580
    （7）名称：平安银行股份有限公司
    注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
    办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号中国广东省深圳市福田
    区益田路 5023号平安金融中心 B座
    法定代表人：谢永林
    网址：http://bank.pingan.com/
    客服电话：95511
    （8）名称：宁波银行股份有限公司
    第29页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
    法定代表人：陆华裕
    网址：http://www.nbcb.cn/
    客服电话：95574
    （9）名称：东莞银行股份有限公司
    注册地址：东莞市莞城区体育路21号
    办公地址：东莞市莞城区体育路21号
    法定代表人：程劲松
    网址：https://www.dongguanbank.cn
    客服电话：956033
    （10）名称：江苏银行股份有限公司
    注册地址：江苏省南京市秦淮区中华路26号
    办公地址：江苏省南京市秦淮区中华路26号
    法定代表人：葛仁余
    网址：http://www.jsbchina.cn/
    客服电话：95319
    （11）名称：渤海银行股份有限公司
    注册地址：中国天津市河东区海河东路218号
    办公地址：天津市河东区海河东路218号香港中环国际金融中心二期12
    楼1201-1209及1215-1216室
    法定代表人：王锦虹
    网址：http://www.cbhb.com.cn/
    客服电话：95541
    （12）名称：福建石狮农村商业银行股份有限公司
    注册地址：福建省石狮市八七路2128-2150号
    办公地址：福建省石狮市八七路2128-2150号
    法定代表人：苏朝强
    网址：http://www.fjnx.com.cn/ssnsh/
    客服电话：96336
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    （13）名称：杭州银行股份有限公司
    注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号
    办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号
    法定代表人：宋剑斌
    网址：
    客服电话：
    （14）名称：东北证券股份有限公司
    注册地址：吉林省长春市南关区生态大街6666号
    办公地址：吉林省长春市南关区生态大街6666号
    法定代表人：李福春
    网址：www.nesc.cn
    客服电话：86-431-85096806
    （15）名称：南京证券股份有限公司
    注册地址：南京市江东中路389号
    办公地址：南京市江东中路389号
    法定代表人：李剑锋
    网址：https://www.njzq.com.cn/
    客服电话：95386
    （16）名称：国联证券股份有限公司
    注册地址：江苏省无锡市滨湖区金融一街8号
    办公地址：无锡市滨湖区金融一街8号国联金融大厦7-9楼
    法定代表人：葛小波
    网址：http://www.glsc.com.cn/
    客服电话：95570
    （17）名称：平安证券股份有限公司
    注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023号平安金融中心 B座第 22-
    25层
    办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023号平安金融中心 B座第 22-
    25层
    法定代表人：何之江
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    网址：http://www.stock.pingan.com/
    客服电话：021-3863556286-755-22627723
    （18）名称：华安证券股份有限公司
    注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路1018号
    办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路1018号
    法定代表人：章宏韬
    网址：http://www.hazq.com/
    客服电话：95318
    （19）名称：东莞证券股份有限公司
    注册地址：东莞市莞城区可园南路一号
    办公地址：东莞市莞城区可园南路一号
    法定代表人：陈照星
    网址：www.dgzq.com.cn
    客服电话：95328
    （20）名称：中原证券股份有限公司
    注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号
    办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号
    法定代表人：张秋云
    网址：https://wt.ccnew.com/
    客服电话：95377
    （21）名称：国都证券股份有限公司
    注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
    办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
    法定代表人：翁振杰
    网址：www.guodu.com
    客服电话：86-10-84183203
    （22）名称：中银国际证券股份有限公司
    注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
    办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
    法定代表人：宁敏
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    网址：www.bocichina.com
    客服电话：400-620-8888
    （23）名称：恒泰证券股份有限公司
    注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼
    办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼
    法定代表人：祝艳辉
    网址：http://m.cnht.com.cn/
    客服电话：956088
    （24）名称：东方证券股份有限公司
    注册地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦
    办公地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦中国上海市黄浦区
    中山南路318号2号楼3-6层、12层、13层、22层、25-27层、29层、32
    层、36层、38层
    法定代表人：裘德雄
    网址：www.dfzq.com.cn
    客服电话：95503
    （25）名称：方正证券股份有限公司
    注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼
    办公地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远国际中心37层
    法定代表人：施华
    网址：www.foundersc.com
    客服电话：95571
    （26）名称：长城证券股份有限公司
    注册地址：广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼
    10-19层
    办公地址：广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼
    10-19层
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    法定代表人：王军
    网址：www.cgws.com
    客服电话：95514
    （27）名称：光大证券股份有限公司
    注册地址：上海市静安区新闸路1508号
    办公地址：上海市静安区新闸路1508号
    法定代表人：刘秋明
    网址：www.ebscn.com
    客服电话：95525
    （28）名称：中信证券华南股份有限公司
    注册地址：广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01)1001室
    办公地址：广州市天河区临江大道 395号合利天德广场 T1楼 10层
    法定代表人：陈可可
    网址：http://www.gzs.com.cn/
    客服电话：95548
    （29）名称：国信证券股份有限公司
    注册地址：广东省深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
    办公地址：深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦
    法定代表人：张纳沙
    网址：www.guosen.com.cn
    客服电话：95536
    （30）名称：招商证券股份有限公司
    注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
    办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
    法定代表人：霍达
    网址：http://www.cmschina.com/
    客服电话：95565
    （31）名称：广发证券股份有限公司
    注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
    第34页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    办公地址：广东省广州市天河区马场路26号广发证券大厦
    法定代表人：林传辉
    网址：http://www.gf.com.cn/
    客服电话：95575
    （32）名称：中信证券股份有限公司
    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
    法定代表人：张佑君
    网址：www.citics.com
    客服电话：95548
    （33）名称：中国银河证券股份有限公司
    注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101
    办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦
    法定代表人：王晟
    网址：www.chinastock.com.cn/
    客服电话：4008-888-888、95551
    （34）名称：海通证券股份有限公司
    注册地址：上海市黄浦区广东路689号
    办公地址：上海市黄浦区中山南路888号海通外滩金融广场
    法定代表人：周杰
    网址：www.htsec.com
    客服电话：95553
    （35）名称：华宝证券股份有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层
    法定代表人：刘加海
    网址：https://www.cnhbstock.com/
    客服电话：4008209898
    （36）名称：爱建证券有限责任公司
    第35页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    注册地址：上海市浦东新区前滩大道199弄5号10层
    办公地址：中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼
    法定代表人：江伟
    网址：https://www.ajzq.com/
    客服电话：400-196-2502
    （37）名称：国新证券股份有限公司
    注册地址：北京市西城区车公庄大街 4号 2幢 1层 A2112室
    办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12-18层
    法定代表人：张海文
    网址：www.crsec.com.cn
    客服电话：95390
    （38）名称：财达证券股份有限公司
    注册地址：石家庄市自强路35号
    办公地址：石家庄市自强路35号
    法定代表人：张明
    网址：www.95363.net
    客服电话：95363
    （39）名称：申万宏源证券有限公司
    注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
    办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
    法定代表人：张剑
    网址：www.swhysc.com
    客服电话：95523
    （40）名称：华金证券股份有限公司
    注册地址：上海市静安区天目西路128号19层1902室
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759号30层
    法定代表人：燕文波
    网址：https://www.huajinsc.cn/
    客服电话：956011
    （41）名称：兴业证券股份有限公司
    第36页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    注册地址：福州市湖东路268号
    办公地址：长柳路36号7层701室
    法定代表人：苏军良
    网址：http://www.xyzq.com.cn
    客服电话：95562
    （42）名称：长江证券股份有限公司
    注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号
    办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号
    法定代表人：刘正斌
    网址：http://www.95579.com/
    客服电话：95579
    （43）名称：国投证券股份有限公司
    注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
    办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
    法定代表人：段文务
    网址：www.sdicsc.com.cn
    客服电话：95517
    （44）名称：湘财证券股份有限公司
    注册地址：长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼
    办公地址：长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼
    法定代表人：高振营
    网址：https://www.xcsc.com/
    客服电话：95351
    （45）名称：民生证券股份有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区浦明路8号
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路8号
    法定代表人：顾伟
    网址：https://www.mszq.com/
    客服电话：95376
    （46）名称：渤海证券股份有限公司
    第37页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
    办公地址：天津市南开区宾水西道8号
    法定代表人：安志勇
    网址：https://www.bhzq.com
    客服电话：956066
    （47）名称：华泰证券股份有限公司
    注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号
    办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号
    法定代表人：张伟
    网址：www.htsc.com.cn
    客服电话：95597
    （48）名称：山西证券股份有限公司
    注册地址：山西省太原市杏花岭区府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
    办公地址：山西省太原市杏花岭区府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
    法定代表人：王怡里
    网址：www.sxzq.com
    客服电话：95573
    （49）名称：中信证券（山东）有限责任公司注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
    办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
    法定代表人：肖海峰
    网址：http://sd.citics.com/
    客服电话：95548
    （50）名称：东兴证券股份有限公司
    注册地址：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)12、15层
    办公地址：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)6、10、12、15、16层
    法定代表人：李娟
    网址：www.dxzq.net
    客服电话：95309
    （51）名称：东吴证券股份有限公司
    第38页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    注册地址：江苏省苏州市吴中区工业园区星阳街5号
    办公地址：江苏省苏州市吴中区工业园区星阳街5号
    法定代表人：范力
    网址：http://www.dwzq.com.cn/
    客服电话：95330
    （52）名称：信达证券股份有限公司
    注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
    办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
    法定代表人：祝瑞敏
    网址：https://www.cindasc.com/
    客服电话：95321
    （53）名称：粤开证券股份有限公司
    注册地址：广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、22、23层
    办公地址：广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、22、23层
    法定代表人：崔洪军
    网址：www.ykzq.com/
    客服电话：95564
    （54）名称：华源证券股份有限公司
    注册地址：西宁市南川工业园区创业路108号
    办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街道青年路 278号中海中心 32F-34F
    法定代表人：邓晖
    网址：www.tyzq.com.cn
    客服电话：95305
    （55）名称：国泰海通证券股份有限公司
    注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区商城路618号
    办公地址：上海市静安区南京西路768号
    法定代表人：朱健
    网址：https://www.gtht.com/
    客服电话：95521
    （56）名称：国金证券股份有限公司
    第39页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号
    办公地址：上海市浦东新区芳甸路1088号紫竹国际大厦
    法定代表人：冉云
    网址：https://www.gjzq.com.cn
    客服电话：95310
    （57）名称：中信建投证券股份有限公司
    注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
    办公地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
    法定代表人：刘成
    网址：https://www.csc108.com/
    客服电话：4008888108
    （58）名称：中泰证券股份有限公司
    注册地址：济南市市中区经七路86号
    办公地址：济南市市中区经七路86号
    法定代表人：王洪
    网址：https://www.zts.com.cn/
    客服电话：95538
    （59）名称：德邦证券股份有限公司
    注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
    办公地址：上海市黄浦区中山东二路 600号外滩金融中心 S2栋 22层
    法定代表人：武晓春
    网址：https://www.tebon.com.cn/
    客服电话：400-8888-128
    （60）名称：西部证券股份有限公司
    注册地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室
    办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室
    法定代表人：徐朝晖
    网址：http://www.west95582.com/
    客服电话：95582
    （61）名称：华福证券有限责任公司
    第40页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层
    办公地址：上海市浦东新区滨江大道 5129号陆家嘴滨江中心 N1座
    法定代表人：苏军良
    网址：https://www.hfzq.com.cn/
    客服电话：95547
    （62）名称：中国国际金融股份有限公司
    注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
    办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
    法定代表人：陈亮
    网址：https://www.cicc.com/
    客服电话：400-820-9068
    （63）名称：财通证券股份有限公司
    注册地址：浙江省杭州市西湖区天目山路198号财通双冠大厦西楼
    办公地址：浙江省杭州市西湖区天目山路198号财通双冠大厦西楼
    法定代表人：章启诚
    网址：www.ctsec.com
    客服电话：95336
    （64）名称：中国中金财富证券有限公司
    注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦
    L4601-L4608
    办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18-
    21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
    法定代表人：高涛
    网址：https://www.ciccwm.com/
    客服电话：95532
    （65）名称：国盛证券有限责任公司
    注册地址：江西省南昌市新建区子实路1589号
    办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行营业大楼
    16层
    法定代表人：刘朝东
    第41页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    网址：https://www.gszq.com/
    客服电话：956080
    （66）名称：华西证券股份有限公司
    注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号
    办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号
    法定代表人：杨炯洋
    网址：http://www.hx168.com.cn/
    客服电话：95584
    （67）名称：申万宏源西部证券有限公司
    注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
    20楼2005室
    办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
    20楼2005室
    法定代表人：王献军
    网址：www.swhysc.com/
    客服电话：95523
    （68）名称：泰信财富基金销售有限公司
    注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206
    办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206
    法定代表人：彭浩
    网址：www.taixincf.com
    客服电话：400-004-8821
    （69）名称：上海基煜基金销售有限公司
    注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
    办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
    法定代表人：王翔
    网址：www.jiyufund.com.cn
    客服电话：400-8205369
    （70）名称：玄元保险代理有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
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    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
    法定代表人：马永谙
    网址：www.licaimofang.com
    客服电话：400-080-8208
    （71）名称：阳光人寿保险股份有限公司
    注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
    办公地址：北京市朝阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心
    法定代表人：李科
    网址：https://fund.sinosig.com/
    客服电话：95510
    （72）名称：上海攀赢基金销售有限公司
    注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室
    办公地址：上海市陆家嘴银城中路116号大华银行大厦7楼
    法定代表人：郑新林
    网址：www.pytz.cn
    客服电话：021-68889082
    （73）名称：上海陆金所基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层
    办公地址：上海市浦东新区平安财富大厦7楼
    法定代表人：陈祎彬
    网址：http://www.lufunds.com
    客服电话：400-821-9031
    （74）名称：珠海盈米基金销售有限公司
    注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室
    办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层
    法定代表人：肖雯
    网址：www.yingmi.com
    客服电话：020-89629066
    （75）名称：上海华夏财富投资管理有限公司
    注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268号
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    办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层
    法定代表人：毛淮平
    网址：www.amcfortune.com
    客服电话：400-817-5666
    （76）名称：北京汇成基金销售有限公司
    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
    办公地址：西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 D座 4层
    法定代表人：王伟刚
    网址：www.hcfunds.com
    客服电话：400-0555-728
    （77）名称：上海大智慧基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
    办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元
    法定代表人：张俊
    网址：www.wg.com.cn
    客服电话：021-20292031
    （78）名称：北京新浪仓石基金销售有限公司
    注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
    办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区8号楼新浪总部大厦
    法定代表人：李柳娜
    网址：http：//www.xincai.com
    客服电话：010-62675369
    （79）名称：上海万得基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500号 8层 M座
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500号 8层 M座
    法定代表人：简梦雯
    网址：www.windmoney.com.cn
    客服电话：400-799-1888
    （80）名称：上海中欧财富基金销售有限公司
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    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室
    办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层
    法定代表人：许欣
    网址：https://www.zocaifu.com/
    客服电话：400-100-2666
    （81）名称：兴证期货有限公司
    注册地址：福州市鼓楼区温泉街道湖东路268号6层(兴业证券大厦)
    办公地址：上海市浦东新区长柳路36号兴业证券大厦8层
    法定代表人：周峰
    网址：http://www.xzfutures.com
    客服电话：95562-5
    （82）名称：中信期货有限公司
    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13
    层1301-1305、14层
    办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
    1301-1305室、14层
    法定代表人：窦长宏
    网址：http://www.citicsf.com/
    客服电话：400-990-8826
    （83）名称：京东肯特瑞基金销售有限公司
    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2
    办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团
    总部 A座 15层
    法定代表人：邹保威
    网址：kenterui.jd.com
    客服电话：95118
    （84）名称：诺亚正行基金销售有限公司
    注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层
    办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心
    法定代表人：吴卫国
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    网址：www.noah-fund.com
    客服电话：400-821-5399
    （85）名称：上海天天基金销售有限公司
    注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
    法定代表人：其实
    网址：www.1234567.com.cn
    客服电话：95021
    （86）名称：上海好买基金销售有限公司
    注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元
    办公地址：上海市浦东新区潍坊新村街道张杨路500号华润时代广场商务
    楼10-14楼
    法定代表人：陶怡
    网址：www.ehowbuy.com
    客服电话：400-700-9665
    （87）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
    办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556号蚂蚁 Z空间
    法定代表人：王珺
    网址：www.fund123.cn
    客服电话：4000766123
    （88）名称：上海长量基金销售有限公司
    注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室
    办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层
    法定代表人：张跃伟
    网址：www.erichfund.com
    客服电话：400-8202899
    （89）名称：浙江同花顺基金销售有限公司
    注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室
    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号
    第46页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    法定代表人：吴强
    网址：http://www.5ifund.com
    客服电话：952555
    （90）名称：上海利得基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号
    208-36室
    办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
    法定代表人：李兴春
    网址：http://www.leadbank.com.cn/
    客服电话：400-032-5885
    （91）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司
    注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
    办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
    法定代表人：吴言林
    网址：www.huilinbd.com
    客服电话：025-66046166
    （92）名称：上海挖财基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元
    办公地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元
    法定代表人：方磊
    网址：https://wacaijijin.com/
    客服电话：021-50810673
    （93）名称：北京雪球基金销售有限公司
    注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
    办公地址：北京市融新科技园 C座
    法定代表人：李楠
    网址：https://danjuanapp.com/
    客服电话：400-1599288
    （94）名称：嘉实财富管理有限公司
    注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
    第47页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21号北京国际俱乐部 C座
    法定代表人：张峰
    网址：https://www.harvestwm.cn/
    客服电话：400-021-8850
    （95）名称：泛华普益基金销售有限公司
    注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399号西宸国际 B座
    法定代表人：杨远芬
    网址：www.puyifund.com
    客服电话：400-080-3388
    （96）名称：腾安基金销售（深圳）有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室
    办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼
    法定代表人：谭广锋
    网址：www.txfund.com
    客服电话：95017
    （97）名称：北京度小满基金销售有限公司
    注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
    办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
    法定代表人：盛超
    网址：www.duxiaomanfund.com
    客服电话：95055
    （98）名称：东方财富证券股份有限公司
    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
    法定代表人：戴彦
    网址：www.18.cn
    客服电话：95357
    （99）名称：中国人寿保险股份有限公司
    注册地址：北京市西城区金融大街16号
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    办公地址：北京市西城区金融大街16号
    法定代表人：蔡希良
    网址：www.e-chinalife.com
    客服电话：95515
    （100）名称：上海证达通基金销售有限公司
    注册地址：上海市浦东新区金葵路 118弄 3层 B区
    办公地址：上海市浦东新区金葵路 118弄 3层 B区
    法定代表人：姚杨
    网址：https://trade.zhengtongfunds.com/index
    客服电话：021-20538880上述基金销售机构均已取得中国证监会办法的基金销售业务资格证书。
    基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同
    等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。
    （二）登记机构
    名称：兴证全球基金管理有限公司
    注册地址：上海市黄浦区金陵东路368号
    办公地址：上海浦东新区锦康路308号陆家嘴世纪金融广场6号楼13层
    法定代表人：庄园芳
    联系人：朱瑞立
    电话：（021）20398888
    传真：（021）20398858
    （三）出具法律意见书的律师事务所
    名称：上海市通力律师事务所
    住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层
    办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层
    负责人：韩炯
    电话：（021）31358666
    传真：（021）31358600
    联系人：陆奇
    经办律师：安冬、陆奇
    第49页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （四）审计基金资产的会计师事务所
    名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
    住所：北京东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
    办公地址：上海南京西路1266号恒隆广场50楼
    法定代表人：邹俊
    电话：010-85085000
    传真：010-85085111
    经办注册会计师：王国蓓、张楠
    联系人：王国蓓
    第50页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    六、基金的募集
    （一）基金募集的依据
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
    《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定，经中国证监会2019年1月24日证监许可【2019】144号准予募集注册。
    （二）基金类别债券型证券投资基金
    （三）基金的运作方式契约型开放式
    （四）基金存续期限不定期
    （五）基金募集情况
    本基金经中国证监会证监基金字[2019]144号文准予募集注册，由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，自2019年2月25日起至2019年3月8日向全社会公开募集。经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）验资，募集期募集的基金份额及利息转份额共计
    350643647.76份，其中利息结转基金份额共计12329.46份，募集户数为344户。
    第51页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    七、基金合同的生效
    一、基金合同生效时间本基金的基金合同于2019年3月12日正式生效。
    二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    《基金合同》生效后，连续20个工作日基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规另有规定时，从其规定。
    第52页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    八、基金份额的申购与赎回
    （一）申购和赎回的场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金销售机构为基金管理人直销机构和其他销售机构的销售网点。本基金销售机构名单参见本招募说明书“五、相关服务机构”部分相关内容或其他相关公告。
    基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。
    基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的其他销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可通过上述方式进行申购与赎回。
    （二）申购和赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场，证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
    在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申
    购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回、转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。
    本基金于2019年4月25日起开放日常申购、赎回业务。
    第53页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （三）申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金
    份额净值为基准进行计算；
    2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
    4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
    顺序赎回；
    5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
    （四）申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
    投资人赎回生效后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。
    在发生巨额赎回等情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
    障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
    或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。
    第54页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
    基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    （五）申购份额和赎回金额的限制
    1.在基金管理人直销中心（柜台）办理基金申购时，投资人以金额申请，
    每个账户首笔申购的最低金额为人民币100000元（含申购费），每笔追加申购的最低金额为人民币100000元（含申购费）。在基金管理人网上直销系统进行申购时，每个账户首笔申购的最低金额为人民币10元（含申购费），每笔追加申购的最低金额为人民币10元（含申购费）；每个账户单笔最低定投申购金额（不开通定投的基金除外）为人民币10元（含申购费）。
    基金份额持有人在基金管理人的直销中心（柜台）及网上直销系统办理赎回时，每笔赎回申请的最低份额、单笔最低转换转出为10份基金份额，全部赎回或全部转换出持有的基金份额不受最低份额限制。
    2.除上述情况及另有公告外，基金管理人规定单个账户单笔首次最低申购
    金额为1元（含申购费），单笔最低定投申购金额（不开通定投的基金除外）为1元（含申购费）单个账户单笔最低追加申购金额为1元（含申购费）单
    个账户单笔最低转换转出份额为0.1份，单个账户单笔最低赎回份额为0.1份，最低账户保有份额为0.1份。
    3.本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制，具体规定请
    参见更新的招募说明书或相关公告。
    4.基金管理人有权规定本基金的总规模限额和单日净申购比例上限，具体
    规模或比例上限请参见更新的招募说明书或相关公告。投资人将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。若销售机构对于某基金某类别份额规定了最低持有份额，当基金份额持有人的某笔份额减少申请导致该类别份额余额低于最低持有份额时，基金管理人将有权对余额部分基金份额强制赎回。
    5.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
    第55页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上
    限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体参见基金管理人相关公告。
    6.各销售机构可根据各自情况设定最低申购、追加申购、定期定额投资金额，最低赎回、转换转出及最低持有份额，除本公司另有公告外，不得低于本公司规定的上述最低金额/份额限制。投资者在各销售机构进行投资时应以销售机构官方公告为准。
    7．基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
    份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
    （六）申购和赎回的费用及其用途
    1.申购费率
    本基金 A类基金份额收取申购费用，C类基金份额不收取申购费用。
    申购本基金 A类基金份额的所有投资者的申购费率随申购金额的增加而递减，如下表所示申购金额（M含申购费） 申购费率
    M＜50万 0.6%
    50万≤M＜200万 0.4%
    200万≤M＜500万 0.3%
    M≥500 万 每笔 500元
    投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。
    A类基金份额的申购费用由申购本基金 A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
    2、本基金赎回费率随申请份额持有时间增加而递减。具体如下表所示：
    本基金 A类基金份额赎回费率设置如下：
    申请份额持有时间（N） 赎回费率
    N＜7日 1.50%
    第56页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    7日≤N＜30日 0.10%
    N≥30 日 0
    注：N为自然日。
    本基金 A类基金份额赎回费用由赎回 A类基金份额的基金份额持有人承担，对持续持有期少于7日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持有期大于等于7日少于30日的投资人收取的赎回费总额的25%计入基金财产。赎回费未归入基金财产的部分用于支付市场推广、登记费和其他手续费等。
    本基金 C类基金份额赎回费率设置如下：
    申请份额持有时间（N，为自然日） 赎回费率N＜7日 1.5%
    N≥7 日 0.0%
    注：本基金 C类基金份额的赎回费用由赎回 C类基金份额的基金份额持有人承担，对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。
    3.本基金申购费在投资人申购 A类基金份额时收取。本基金的赎回费在基
    金份额持有人赎回基金份额时收取。
    4.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
    应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
    5.当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
    确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    6.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
    场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，对基金份额持有人无实质不利影响的前提下，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。
    （七）申购金额与赎回金额的计算方式
    1.申购和赎回数额、余额的处理方式
    第57页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （1）申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份
    额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    （2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并
    扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    2.申购份额的计算：
    （1）若投资者选择 A类基金份额，则申购份额的计算公式为：
    基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
    申购费用=申购金额-申购金额/（1+申购费率）（注：对于适用固定金额申购费的申购，申购费用=固定申购费金额）净申购金额=申购金额-申购费用
    （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金额）
    申购份额=净申购金额/T日 A类基金份额净值
    例：某客户投资 2000000.00元申购本基金的 A类基金份额，其对应的申购费率为 0.3%，假设申购当日 A类基金份额净值为 1.0600元，则其可得到的申购份额为：
    申购费用=2000000.00－2000000.00/（1＋0.3%）=5982.05元
    净申购金额=2000000.00－5982.05=1994017.95元
    申购份额=1994017.95/1.0600=1881149.01份
    即：某客户投资 2000000.00元申购本基金的 A类基金份额，假设申购当日 A类基金份额净值为 1.0600元，则可得到 1881149.01份 A类基金份额。
    （2）若投资人选择申购 C类基金份额，则申购份额的计算公式为：
    申购份额=申购金额/T日 C类基金份额净值
    例：某客户投资 2000000.00元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日 C类基金份额净值为 1.0600元，则可得到的申购份额为：
    申购份额=2000000.00/1.0600=1886792.45份
    即：投资者投资 10000元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日 C类基金份额净值为 1.0600元，可得到 1886792.45份 C类基金份额。
    第58页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    3.赎回金额的计算：
    赎回金额的计算方法如下：
    赎回总金额=赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值
    赎回费用=赎回总金额×赎回费率
    净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
    例：某客户赎回持有的1000000份基金份额，持有期限为360日，其对应的赎回费率为0%，假设赎回当日基金份额净值为1.1480元，则其可得到的净赎回金额为：
    赎回总金额=1000000×1.1480=1148000.00元
    赎回费用=1148000.00×0%=0元
    净赎回金额=1148000.00-0=1148000.00元
    即：某持有本基金360日的客户赎回持有的1000000份基金份额，假设赎回当日基金份额净值为1.1480元，则可得到的净赎回金额为1148000.00元。
    4.基金份额净值的计算
    本基金 A类基金份额和 C类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为：
    某类基金份额净值＝该类基金份额的基金资产净值/当日该类基金份额总数
    本基金 T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公告。
    遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
    本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    （八）基金份额的登记
    投资人申购基金成功后，登记机构在 T+1日为投资人登记权益并办理登记手续，投资人自 T+2日（含该日）后有权在开放日赎回该部分基金份额。
    投资人赎回基金成功后，登记机构在 T+1日为投资人办理扣除权益的登记手续。
    基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前3个工作日在指定媒介公告。
    第59页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （九）拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
    有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
    能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
    金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
    份额数的比例达到或者超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的情形。
    8、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单
    一投资者单日或单笔申购金额上限的情形时。
    9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人暂停估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。
    10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定
    暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定进行公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    （十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    第60页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
    5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人暂停估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停接受基金份额持有人
    的赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
    (十一)巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
    总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
    （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
    （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的
    第61页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    （3）当基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人超过前一开放日基金
    总份额30%以上的赎回申请情形下，基金管理人可以对该基金份额持有人超过
    30%以上的赎回申请进行延期办理，具体措施为：对于其未超过前一开放日基金
    总份额30%的赎回申请，基金管理人有权根据上述“（1）全部赎回”或
    “（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。对于该基金份额持有人超过前一开放日基金总份额30%以上的赎回申请进行延期，即与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。但是，如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如该持有人在提交赎回申请时未作明确选择，其未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    （4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
    人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当依据相关规定进行公告。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并于2日内依据相关规定进行公告。
    （十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应依据相关规定进行公告。
    第62页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
    刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。
    3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
    （十三）基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
    基金管理人管理且开通转换的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
    （十四）基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
    形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
    无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
    继承，是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
    捐赠，指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行，是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制
    划转给其他自然人、法人或其他组织。
    办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
    （十五）基金转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    第63页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （十六）定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
    （十七）基金份额的冻结、解冻和质押
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或基金合同另有规定的除外。
    如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
    （十八）基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机
    构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
    （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定或相关公告。
    第64页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    九、基金的投资
    一、投资目标
    在严格控制风险并保持基金资产流动性的前提下，追求基金资产的稳定增值。
    二、投资范围本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、
    超短期融资券、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债）、中小企业私募债、证券公司短期公司债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款等）、同业存单、货币市场工具、国债期货等法律法规或中
    国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
    本基金不直接从二级市场买入股票或权证等权益类资产，也不参与一级市场新股的申购或增发。因持有可转换债券转股所得的股票以及因所持股票派发的权证，应当在其可上市交易后的10个交易日内卖出。
    基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80％；
    每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    三、投资策略
    1、资产配置策略
    本基金为债券型基金，对债券的投资比例不低于基金资产的80%。在此约束下，本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场行为因素等进行评估分析，对债券类资产和货币资产等的预期收益进行动态跟踪，从而决定其配置比例。
    2、债券类属资产配置
    类属配置包括国债、金融债、企业债等品种之间的配置。本基金根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资产的配置权重。类属配置主
    第65页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    要根据各部分的利差的扩大及收窄分析，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，借以取得较高的总回报。
    3、债券投资组合策略
    债券投资主要采取利率策略、信用策略、杠杆策略等策略，力求在控制各类风险的基础上获取稳定的收益。
    （1）利率策略
    利率策略主要是根据对宏观经济环境判断，预测市场利率水平变动趋势，以及收益率曲线变化趋势，从而确定和调整组合的整体久期，有效控制基金资产风险。
    （2）信用策略
    信用策略主要是根据不同信用等级资产的相对价值，确定资产在不同债券类属之间的配置，并通过对债券的信用分析，确定信用债的投资策略。本基金将分别采用基于信用利差曲线变化策略和基于本身信用变化的策略。
    1）基于信用利差曲线变化策略
    信用利差曲线的变化受宏观经济周期及市场供求两方面的影响较大，因此本基金一方面通过分析经济周期及相关市场的变化，判断信用利差曲线的变化，另一方面将分析债券市场的市场容量、市场形势预期、流动性等因素对信用利
    差曲线的影响，综合各种因素确定信用债券总投资比例及分行业投资比例。
    2）基于信用债信用变化策略
    本基金主要依靠内部信用评级系统分析信用债的信用水平变化、违约风险
    及理论信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相结合，着力分析信用券的实际信用风险，并寻求足够的收益补偿。另外，评级体现将从动态的角度，分析发行人的资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素，进而预测信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。
    （3）杠杆策略
    杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，并购买具有较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式。本基金将对回购利率与债券收益率、存款利率等进行比较，判断是否存在利差套利空间，从而确定是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时，基金管理人将严格控制信用风
    第66页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书险及流动性风险。
    4、资产支持证券投资策略
    对于包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）
    等在内的资产支持证券，本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等因素，研究资产支持证券的收益和风险匹配情况，在严格控制风险的基础上选择投资对象，追求稳定收益。
    5、可转换债券投资策略
    由于可转债兼具债性和股性，其投资风险和收益介于股票和债券之间，可转债相对价值分析策略通过分析不同市场环境下其股性和债性的相对价值，把握可转债的价值走向，选择相应券种，从而获取较高投资收益。
    本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。
    6、中小企业私募债投资策略
    由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易，并限制投资人数量上限，整体流动性相对较差。同时，受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差的影响，整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程中，应采取更为谨慎的投资策略。本基金投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面，并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。
    7、国债期货投资策略
    国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金管理人将按照相关法律法规的规定，以套期保值为目的，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。基金管理人构建量化分析体系，对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制：
    第67页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；
    （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金
    持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%；
    其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
    （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
    10％；
    （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
    券的10％；
    （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
    金资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不展期；
    （6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；
    （7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
    10％；
    （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
    基金资产净值的10％；
    （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
    20％；
    （10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
    过该资产支持证券规模的10％；
    （11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
    基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    （13）本基金参与国债期货交易，还须遵守以下限制：
    1）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产
    净值的15%；
    2）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的
    债券总市值的30%；
    第68页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
    卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
    4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
    不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
    （14）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
    （15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
    对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除第（2）、（12）、（16）、（17）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
    上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
    合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，但须提前公告。
    2、禁止行为
    第69页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
    五、业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为：中证全债指数收益率。
    中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数。该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成，中证指数有限公司每日计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标，为债券投资者提供投资分析工具和业绩评价基准。该指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价，能更为真实地反映债券的实际价值和收益率特征。
    本基金主要通过债券类资产来获取收益，在严格控制风险并保持基金资产流动性的前提下，追求基金资产的稳定增值。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险收益特征。
    若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
    第70页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    比较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后，适当调整业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
    六、风险收益特征
    本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金，属于较低风险/较低收益的产品。
    七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份
    额持有人的利益；
    2、有利于基金财产的安全与增值；
    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
    人牟取任何不当利益。
    八、侧袋机制的实施和投资运作安排
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。
    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
    侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
    变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
    九、基金投资组合报告
    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
    陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    基金托管人兴业银行根据本基金合同规定，复核了本投资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
    本投资组合报告所载数据取自兴全恒裕债券型证券投资基金2025年第1季度报告，所载数据截至2025年3月31日，本报告中所列财务数据未经审计。
    第71页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    1、报告期末基金资产组合情况
    序占基金总资产的比
    项目金额（元）号例（%）
    1权益投资--
    其中：股票--
    2基金投资--
    3固定收益投资9141589765.6496.65
    其中：债券9141589765.6496.65
    资产支持证券--
    4贵金属投资--
    5金融衍生品投资--
    6买入返售金融资产--
    其中：买断式回购的买入返
    --售金融资产
    7银行存款和结算备付金合计206011276.262.18
    8其他资产110425220.961.17
    9合计9458026262.86100.00
    2、报告期末按行业分类的股票投资组合
    （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合无。
    （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合无。
    3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
    （1）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
    注：本基金本报告期末未持有股票。
    4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
    序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（%）
    第72页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    1国家债券7374806.860.10
    2央行票据--
    3金融债券5312209260.2968.87
    其中：政策性金融
    425771854.865.52
    债
    4企业债券1554955139.1220.16
    5企业短期融资券273225371.523.54
    6中期票据1785029907.9723.14可转债（可交换
    7--
    债）
    8同业存单--
    9其他208795279.882.71
    10合计9141589765.64118.52
    5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资
    明细债券代数量公允价值占基金资产净值比序号债券名称码（张）（元）例（%）
    24中国人寿
    2724000640000643719715.0
    1资本补充债8.35
    0707
    01BC
    24成都银行
    2324000440000444299680.0
    2二级资本债5.76
    3200
    02
    310000309681761.6
    325040125农发014.01
    04
    21北京农商260000269302586.3
    421210623.49
    二级00
    24平安产险
    2724000260000263844139.1
    5资本补充债3.42
    0508
    01
    6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持
    证券投资明细
    第73页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
    7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投
    资明细
    注：本基金本报告期末未持有贵金属。
    8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资
    明细
    注：本基金本报告期末未持有权证。
    9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
    （1）本期国债期货投资政策
    国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金管理人将按照相关法律法规的规定，以套期保值为目的，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。基金管理人构建量化分析体系，对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。
    （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
    注：本基金本报告期末未持有国债期货。
    （3）本期国债期货投资评价
    本基金本报告期末未持有国债期货，故此项不适用。
    10、投资组合报告附注
    （1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形本基金投资的前十名证券的发行主体中北京农村商业银行股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有在报告编制日前一年内受到监管部门处罚
    的情形;本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。
    本基金投资的前十名证券发行主体中未见其他发行主体有被监管部门立
    案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。
    （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
    本报告期末，本基金未持有股票。
    第74页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （3）其他资产构成
    序号名称金额（元）
    1存出保证金394968.66
    2应收证券清算款31124458.24
    3应收股利-
    4应收利息-
    5应收申购款78905794.06
    6其他应收款-
    7待摊费用-
    8其他-
    9合计110425220.96
    （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
    注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
    （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
    注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
    （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
    由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
    第75页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    十、基金的业绩
    基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
    基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    本基金合同生效日2019年3月12日，基金业绩截止日2025年3月31日。
    基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
    兴全恒裕债券 A净值净值增长业绩比较业绩比较基准
    阶段增长率标准差基准收益收益率标准差*-**-*
    率**率**
    2019年--
    3.15%0.04%3.78%0.05%
    度0.63%0.01%
    2020年--
    1.47%0.09%3.05%0.10%
    度1.58%0.01%
    2021年度-4.49%0.06%5.65%0.05%0.01%
    1.16%
    2022年--
    2.50%0.06%3.49%0.07%
    度0.99%0.01%
    2023年度--4.97%0.04%5.23%0.05%
    0.26%0.01%
    2024年--
    4.38%0.04%8.83%0.10%
    度4.45%0.06%
    2025年
    -
    第一季0.07%0.07%-0.79%0.13%0.86%
    0.06%
    度
    2019.3.
    12（基金合同
    22.92--
    生效0.06%32.83%0.08%
    %9.91%0.02%
    日）－
    2025.3.
    31
    第76页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    注：2019年度数据统计期间为2019年3月12日至2019年12月31日，不满一年。
    兴全恒裕债券 C净值净值增长业绩比较业绩比较基准
    阶段增长率标准差基准收益收益率标准差*-**-*
    率**率**
    2021年度-2.74%0.06%4.14%0.06%0.00%
    1.40%
    2022年--
    2.34%0.06%3.49%0.07%
    度1.15%0.01%
    2023年度--4.81%0.04%5.23%0.05%
    0.42%0.01%
    2024年--
    4.23%0.04%8.83%0.10%
    度4.60%0.06%
    2025年
    -
    第一季0.03%0.07%-0.79%0.13%0.82%
    0.06%
    度
    2021.4.
    29（基金合同
    14.91--
    生效0.05%22.44%0.08%
    %7.53%0.03%
    日）－
    2025.3.
    31
    注：经与基金托管人兴业银行股份有限公司协商一致，并报中国证监会备案，管理人决定自 2021年 4月 29日起增设兴全恒裕债券型证券投资基金 C类份额（代码：012118）。2021年度数据统计期间为2021年4月29日至2021年12月31日，不满一年。
    第77页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    十一、基金的财产
    （一）基金资产总值
    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项以及其他资产的价值总和。
    （二）基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    （三）基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
    账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
    （四）基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
    原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
    第78页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    十二、基金资产估值
    （一）估值日本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
    （二）估值对象
    基金所拥有的债券和银行存款本息、国债期货、应收款项、其它投资等资产及负债。
    （三）估值方法
    1、证券交易所上市的有价证券的估值
    交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价
    格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
    2、交易所市场交易的固定收益品种的估值
    （1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（法律法规另有规定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。
    （2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值。
    （3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值
    技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    3、银行间市场交易的固定收益品种的估值
    （1）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。
    第79页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品种，按成本估值。
    4、同业存单的估值方法：同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净
    价估值；选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
    5、当发生大额申购或赎回情形时，可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。
    6、国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近交
    易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
    7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
    金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
    按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
    程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
    （四）估值程序
    1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产
    净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确到
    0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
    基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并按规定进行公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
    或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定对外公布。
    第80页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （五）估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
    值的准确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理：
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失
    按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
    数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
    时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
    （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
    （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
    但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将
    此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    第81页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
    （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
    （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
    （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
    （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
    金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
    （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
    基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
    金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告。
    （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
    业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。
    （六）暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
    营业时；
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
    3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
    商确认后，基金管理人应当暂停估值；
    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
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    （七）基金净值的确认用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公布。
    （八）特殊情况的处理方法
    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7项进行估值时，所造成的误
    差不作为基金资产估值错误处理。
    2、由于不可抗力，或由于证券、期货交易所、期货公司及登记结算公司发
    送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
    （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值
    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
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    十三、基金的收益与分配
    （一）基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
    相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
    （二）基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
    （三）基金收益分配原则
    1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
    金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
    2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准
    日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
    3、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
    4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
    在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
    四、收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收
    益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    五、收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依据相关规定进行公告。
    基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日。
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    六、基金收益分配中发生的费用基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
    七、实施侧袋机制期间的收益分配本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
    第85页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    十四、基金的费用与税收
    （一）基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费；
    2、基金托管人的托管费；
    3、C类基金份额的销售服务费；
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
    6、基金份额持有人大会费用；
    7、基金的证券、期货交易费用；
    8、基金的银行汇划费用；
    9、基金的账户开户费用、账户维护费用；
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
    （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下：
    H＝E×0.30%÷当年天数
    H为每日应计提的基金管理费
    E为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
    H＝E× 0.10%÷当年天数
    H为每日应计提的基金托管费
    第86页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    E为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。
    3、C类基金份额的销售服务费
    本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.15%。本基金销售服务费将专门用于本基金的市场推广、销售与基金份额持有人服务。
    C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.15%年费率计提。计算方法如下：
    H＝E×0.15%÷当年天数
    H 为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为 C类基金份额前一日基金资产净值
    基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支取。销售服务费由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。
    上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
    （三）不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用：
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
    基金财产的损失；
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
    3、《基金合同》生效前的相关费用；
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
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    （四）实施侧袋机制期间的基金费用
    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
    （五）基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
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    十五、基金的会计与审计
    （一）基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
    2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
    会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；
    3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
    4、会计制度执行国家有关会计制度；
    5、本基金独立建账、独立核算；
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
    会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
    并以托管协议约定的方式确认。
    （二）基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
    相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
    换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
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    十六、基金的信息披露
    （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
    （二）信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
    人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联
    网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
    2、对证券投资业绩进行预测；
    3、违规承诺收益或者承担损失；
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
    6、中国证监会禁止的其他行为。
    （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基
    金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
    （五）公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括：
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    一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
    基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
    说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
    披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
    作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
    明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
    基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金
    托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
    二）基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
    三）《基金合同》生效公告基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。
    四）基金净值信息
    《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和各类基金份额的基金份额累
    第91页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书计净值。
    在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和各类基金份额的基金份额累计净值。
    五）基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
    份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
    六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
    基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
    《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占
    比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
    七）临时报告
    本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
    第92页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书并登载在指定报刊和指定网站上。
    前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：
    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
    2、基金合同终止、基金清算；
    3、转换基金运作方式、基金合并；
    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
    7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
    人变更；
    8、基金募集期延长或提前结束募集；
    9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
    负责人发生变动；
    10、基金管理人的董事最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员最近12个月内变动超过百分之三十；
    11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
    12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
    到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
    13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
    14、基金收益分配事项；
    15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计
    提方式和费率发生变更；
    16、任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；
    第93页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    17、本基金开始办理申购、赎回；
    18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
    19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
    20、本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请；
    21、调整基金份额类别的设置；
    22、基金推出新业务或服务；
    23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
    24、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
    25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
    价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
    八）澄清公告
    在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
    九）基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
    十）清算报告
    基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    十一）资产支持证券的投资情况
    本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。
    十二）国债期货的投资情况
    第94页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
    十三）中小企业私募债的投资情况
    本基金投资中小企业私募债后两个交易日内，基金管理人应在中国证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债的名称、数量、期限、收益率等信息，并在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债的投资情况。
    十四）证券公司短期公司债券的投资情况
    本基金应当在临时公告和在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告中及时披露投资证券公司发行的短期公司债券的情况。
    十五）实施侧袋机制期间的信息披露
    本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
    十六）中国证监会规定的其他信息。
    （六）信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、
    基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面或者 XBRL电子方式复核确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
    基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
    第95页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
    专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
    10年。
    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
    （七）信息披露文件的存放与查阅
    依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
    （八）暂停或延迟信息披露的情形
    1、不可抗力；
    2、发生暂停估值的情形；
    3、法律法规、中国证监会规定或基金合同认定的其他情形。
    （九）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
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    十七、侧袋机制
    （一）侧袋机制的实施条件
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
    基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
    （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
    1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。
    2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
    3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的10%认定。
    （三）实施侧袋机制期间的基金投资
    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
    基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
    基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投
    资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
    基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
    （四）实施侧袋机制期间的基金估值
    第97页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
    （五）实施侧袋账户期间的基金费用
    1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费按主袋账户基金资产净值作为基数计提。
    2、与处置侧袋账户资产相关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户
    资产变现后方可列支，且不得收取管理费。
    （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
    特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
    侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。
    侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
    （七）侧袋机制的信息披露
    1、临时公告
    在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
    2、基金净值信息
    基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值。
    3、定期报告
    侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。
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    会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。
    第99页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    十八、风险揭示
    一般来讲，预期投资收益越高，所伴随的预期风险越大。本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金，属于较低风险/较低收益的产品。本基金所面临的风险主要包括以下部分：
    一、市场风险：
    市场风险是指由于经济、政治、环境等因素的变化对证券价格造成的系统性影响，其主要包括利率风险、政策风险、经济周期风险、购买力风险等。
    1、利率风险：对于债券投资而言，利率风险是最重要的系统性风险。利率
    的变化将直接导致债券价格的变化并改变市场参与者对于后市利率变化方向及
    幅度的预期，影响本基金的收益水平，此外，利率的变化将带来票息的再投资风险，对基金的收益造成影响。对于股票投资而言，利率的变化将导致证券市场资金供求状况、上市公司的融资成本和利润水平等发生变化，同时利率变化是国家货币政策的一种反映，这将直接影响证券价格发生变化，进而影响本基金的收益水平。
    2、政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策，进出口贸易政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
    3、经济周期风险：宏观经济运行具有周期性的特点，宏观经济的运行状况
    将直接影响上市公司的经营、盈利情况，直接影响债券发行人的支付本息的能力。证券市场对宏观经济运行状况的直接反映将影响本基金的收益水平。
    4、购买力风险：购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬
    值造成投资者实际收益水平下降的风险。
    二、个别风险：
    个别风险是指某个行业或某只证券特有的非系统性风险，包括信用风险、上市公司经营风险等。
    1、信用风险：指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券发行
    人出现违约、无法支付到期本息，或者由于债券发行人信用等级下降等原因造成的基金资产损失的风险。
    2、经营风险：上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的风险。
    第100页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    三、流动性风险
    流动性风险主要包括以下两个方面：一方面是指在市场或个券、个股流动
    性不足的情况下，基金管理人可能无法迅速、低成本地变现或调整基金投资组合的风险。另一方面是指本基金面临大量赎回而无法及时变现其资产而造成的风险。
    1、基金申购、赎回安排
    投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”和本招
    募说明书“八、基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。
    在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临赎回申请被暂停接受、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停、基金采用摆
    动定价、基金实施侧袋机制等风险。
    2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估本基金的投资范围包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债）、中小企业私募债、证券公司短期公司债券）、资产
    支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款等）、同业存单、
    货币市场工具、国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
    标的资产大部分为标准化债券金融工具，一般情况下具有较好的流动性，同时，本基金严格控制投资于流动受限资产的投资品种比例。除此之外，本基金管理人将根据历史经验和现实条件，制定出现金持有量的上下限计划，在该限制范围内进行现金比例调控或现金与证券的转化。本基金管理人会进行标的的分散化投资并结合对各类标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以防范流动性风险。
    3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
    当本基金发生巨额赎回情形时，基金管理人可以采用以下流动性风险管理措施：（1）暂停接受赎回申请；（2）部分延期赎回；（3）摆动定价；（4）中国证监会认定的其他措施。
    第101页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
    基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险的辅助措施，包括但不限于：
    （1）暂停接受赎回申请
    投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的
    “八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。
    在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
    （2）延缓支付赎回款项或部分延期赎回
    投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的
    “八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延缓支付赎回款项或部分延期赎回的情形及程序。
    在此情形下，投资人收到赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。
    （3）收取短期赎回费
    本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
    （4）暂停基金估值
    投资人具体请参见基金合同“第十四部分、基金资产估值”中的“六、暂停估值的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被延期办理或被暂停接受，或被延缓支付赎回款项。
    （5）摆动定价
    当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额
    第102页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
    （6）启用侧袋机制
    侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋
    账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
    实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
    基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
    启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
    （7）中国证监会认定的其他措施。
    四、运作风险
    1、管理风险：指在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价
    格走势的判断而产生的风险，或者由于公司内部控制不完善而导致基金财产损失的风险。
    2、交易风险：指在基金投资交易过程中由于各种原因造成的风险。
    3、运作风险：由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故
    障等突发情况而造成的风险，或者由于操作过程中的疏忽和错误而产生的风险。
    4、道德风险：指业务人员道德行为违规产生的风险，包括由内幕交易、违
    第103页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    规操作、欺诈行为等原因造成的风险。
    五、本基金特有的风险
    1、本基金为债券型基金，对债券的投资比例不低于基金资产的80%，因此，
    本基金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。此外，由于本基金还可以投资其他品种，这些品种的价格也可能因市场中的各类变化而出现一定幅度的波动，产生特定的风险，并影响到整体基金的投资收益。
    2、本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利
    率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
    （1）信用风险也称为违约风险，它是指资产支持证券参与主体对它们所承
    诺的各种合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲，信用风险表现为证券化资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。
    （2）利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种，也具有利率风险，即资产支持证券的价格受利率波动发生变动而造成的风险。
    （3）流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
    （4）提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还，则存在由于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。
    （5）操作风险是指相关各方在业务操作过程中，因操作失误或违反操作规程而引起的风险。
    （6）法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易
    文件较多，而存在的法律风险和履约风险。
    3、本基金可投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。
    市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。国债期货合约流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制
    第104页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书平仓的风险。
    4、本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，
    存在一定的违约风险。中小企业私募债单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流动性风险。
    六、其他风险
    主要是由某些不可抗力因素，如战争、自然灾害等造成的基金财产损失的风险。
    第105页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    （一）《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
    会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，
    自表决通过之日起生效，并自决议生效后两日内在指定媒介公告。
    （二）《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
    基金托管人承接的；
    3、《基金合同》约定的其他情形；
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    （三）基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成
    立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
    管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    第106页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
    而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。
    （四）清算费用清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    （五）基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    （六）基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    （七）基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于15年。
    第107页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    二十、基金合同的内容摘要
    （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
    一）基金份额持有人的权利与义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。本基金 A类基金份额与 C类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
    利包括但不限于：
    （1）分享基金财产收益；
    （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
    （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
    （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
    （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
    （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
    （7）监督基金管理人的投资运作；
    （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
    （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
    务包括但不限于：
    （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
    （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
    第108页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
    （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
    （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
    （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    二）基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
    括但不限于：
    （1）依法募集资金；
    （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
    （4）销售基金份额；
    （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
    （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
    人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
    （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
    （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
    并获得《基金合同》规定的费用；
    （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；
    （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
    第109页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书利；
    （13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
    （14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
    （15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、定期定额投资和非交易过户等业务规则；
    （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
    括但不限于：
    （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
    基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
    （2）办理基金备案手续；
    （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
    （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
    （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
    （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
    财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    （7）依法接受基金托管人的监督；
    （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
    方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
    （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
    第110页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
    （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
    人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
    且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
    （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
    法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
    （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
    （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
    （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
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    （26）建立并保存基金份额持有人名册；
    （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    三）基金托管人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
    括但不限于：
    （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
    （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
    （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，为基金办理证券、期货交易资金清算；
    （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
    （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
    （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
    括但不限于：
    （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
    （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
    （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
    （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
    财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
    （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
    （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，
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    按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
    （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
    有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，审计、法律等外部专业顾问提供的除外；
    （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
    额申购、赎回价格；
    （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
    （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
    如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
    （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
    （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
    （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
    （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持
    有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
    （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
    会和银行监管机构，并通知基金管理人；
    （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （20）监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利
    第113页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书益向基金管理人追偿；
    （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
    本基金份额持有人大会不设日常机构。
    一）召开事由
    1、除法律法规和中国证监会另有规定外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
    （1）终止《基金合同》；
    （2）更换基金管理人；
    （3）更换基金托管人；
    （4）转换基金运作方式；
    （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；
    （6）变更基金类别；
    （7）本基金与其他基金的合并；
    （8）变更基金投资目标、范围或策略；
    （9）变更基金份额持有人大会程序；
    （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
    （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
    （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
    （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
    2、在不违反法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质性不
    利影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
    第114页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
    （2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且在对现有基金份额持有人
    利益无实质性不利影响的前提下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费、变更收费方式或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整；
    （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
    （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
    改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
    （5）在不违反法律法规的规定、基金合同的约定且对基金份额持有人利益
    无实质性不利影响的前提下，基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则；
    （6）在不违反法律法规的规定、基金合同的约定且对基金份额持有人利益
    的无实质性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务；
    （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
    二）会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
    60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
    由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
    求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的
    第115页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
    开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
    基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
    三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，依据有关规定进行公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
    （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
    （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
    （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
    （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
    （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
    （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
    （7）召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
    中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
    联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
    决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。
    基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表
    第116页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书决意见的计票效力。
    四）基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监
    管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
    代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
    （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
    （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不
    少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
    形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。
    通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
    在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
    （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
    （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管
    第117页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
    （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有
    人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
    （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他
    人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
    明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
    3、在法律法规和监管机关允许的情况下，在授权方式上，本基金的基金份
    额持有人亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    五）议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
    金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    第118页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    （1）现场开会
    在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
    托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
    （2）通讯开会
    在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
    六）表决基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
    1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
    决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
    表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    第119页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
    审议、逐项表决。
    七）计票
    1、现场开会
    （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
    基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
    （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
    （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
    （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
    八）生效与公告
    第120页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
    九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
    若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
    1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
    基金份额10%以上（含10%）；
    2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
    记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
    3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
    4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
    于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持
    有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
    5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
    6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
    第121页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    之一以上（含二分之一）通过；
    7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
    分之二以上（含三分之二）通过。
    侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。
    侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。
    十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
    决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
    （三）基金合同解除和终止的事由、程序
    一）《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
    大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，
    自表决通过之日起生效，并自决议生效后两日内在指定媒介公告。
    二）《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
    基金托管人承接的；
    3、《基金合同》约定的其他情形；
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三）基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成
    第122页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
    管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
    而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。
    四）清算费用清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    五）基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    六）基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清
    第123页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书算小组进行公告。
    七）基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于15年。
    （四）争议解决方式
    各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区的有关规定）管辖。
    （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。
    第124页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    二十一、基金托管协议的内容摘要
    一、托管协议当事人
    （一）基金管理人
    名称：兴证全球基金管理有限公司
    住所：上海市黄浦区金陵东路368号
    法定代表人：庄园芳
    成立时间：2003年9月30日
    批准设立机关：中国证监会
    批准设立文号：证监基字[2003]100号
    经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、特定客户资产管理和中国证监会许可的其他业务
    注册资本：1.5亿元人民币
    组织形式：有限责任公司
    存续期限：持续经营
    （二）基金托管人
    名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）
    注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
    办公地址：上海市银城路167号
    邮政编码：350013
    法定代表人：吕家进
    成立日期：1988年8月22日
    批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复〔1988〕347号基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号
    组织形式：股份有限公司
    注册资本：207.74亿元人民币
    存续期间：持续经营
    经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买
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    卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款
    项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务（以上范围凡涉及国家专项专营规定的从其规定）。
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查
    （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
    本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、
    超短期融资券、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债）、中小企业私募债、证券公司短期公司债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款等）、同业存单、货币市场工具、国债期货（不含实物交割）等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
    本基金不直接从二级市场买入股票或权证等权益类资产，也不参与一级市场新股的申购或增发。因持有可转换债券转股所得的股票以及因所持股票派发的权证，应当在其可上市交易后的10个交易日内卖出。
    基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的
    80％；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持
    有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%；
    其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投
    资、融资比例进行监督。
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    基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
    1、本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；
    2、每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持
    有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的
    5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
    3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
    10％；
    4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
    的10％；
    5、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
    资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不展期；
    6、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；
    7、本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
    10％；
    8、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
    金资产净值的10％；
    9、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
    20％；
    10、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
    该资产支持证券规模的10％；
    11、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
    12、本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。
    基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    13、本基金参与国债期货交易，还须遵守以下限制：
    （1）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资
    产净值的15%；
    （2）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有
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    的债券总市值的30%；
    （3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买
    入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
    （4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金
    额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
    14、基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
    15、本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
    30%；
    16、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    17、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
    手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    18、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除第2、12、16、17项外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
    合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，但须提前公告。
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    （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管
    协议第十五章第九条基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大
    利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人于2个工作日内进行回函确认已知名单的变更。基金管理人收到基金托管人书面确认后，新的关联交易名单开始生效。
    （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间
    债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易，如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对
    手名单的，视为基金管理人认可全市场交易对手，但相关法律法规及基金合同已有规定的情形除外。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整
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    银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
    基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人有权向相关交易对手追偿，基金托管人应予以必要的协助与配合。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对本基金银行间债券交易的交易对手及其结算方式进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理人，经提醒后仍未改正时造成基金财产损失的，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任。如果基金托管人未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或造成基金资产损失的，基金托管人应承担相应责任，但相关法律法规及基金合同已有规定的情形除外。
    （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资
    产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确
    定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
    （六）基金托管人对基金投资银行存款进行监督。
    本基金投资银行存款应符合如下规定：
    1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金
    银行存款业务账目及核算的真实、准确。
    2、基金管理人应当按照有关法规规定，与存款机构签订相关书面协议。基
    金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
    3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
    4、基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
    第130页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供存款银行名单的，视为基金管理人认可所有银行。
    基金管理人对定期存款提前支取的损失由其承担。
    （七）基金托管人对基金投资中期票据的监督
    1、基金管理人在投资中期票据前，应当对投资中期票据业务进行研究，认
    真评估中期票据投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人应根据法律、法规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案（以下简称“《制度》”），以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制，并书面提供给基金托管人，基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据的额度和比例进行监督。
    2、如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另有规定的，从其规定。
    3、基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法规
    遵守情况，有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合同以及本协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函，并及时改正。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查，督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
    4、基金托管人按照上述投资限制对基金投资中期票据的行为进行监控。基
    金托管人如认真履行了上述监督责任，则就基金管理人因投资中期票据所导致的风险不承担责任。
    （八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作
    违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面
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    形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
    （九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同
    和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基
    金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    （十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
    律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以双方认可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相应损失由基金管理人承
    担。（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
    （十二）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限
    度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。
    侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
    侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影响、信息披露、费用列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见基金合同和招募说明书的规定。
    基金托管人依照相关法律法规的规定以及基金合同和招募说明书的约定，对侧袋机制启用、特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。
    三、基金管理人对基金托管人的业务监督、核查
    （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包
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    括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账
    户及投资所需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份
    额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行
    分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信
    息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
    （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
    四、基金财产的保管
    （一）基金财产保管的原则
    1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    2.基金托管人应安全保管基金财产。
    3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户。
    4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
    5.基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况
    双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的合法合规指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结
    第133页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    算有限责任公司（以下或称“中登公司”）结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。
    6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
    确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应予以必要的协助与配合，但对此不承担相应责任。
    7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外
    机构的基金财产，由于该等机构或该等机构会员单位等本托管协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金财产造成的损失等不承担责任。
    8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
    （二）基金募集期间及募集资金的验资
    1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在中国证券登记结算有限责
    任公司开立的“基金备付金账户”。该账户由基金管理人开立并管理。
    2、.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金
    额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
    3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按
    规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
    （三）基金银行账户的开立和管理
    1.基金托管人以基金托管人的名义开设本基金的基金托管专户，也称为资金账户，保管基金财产的银行存款。该基金托管专户同时也是基金托管人在法人集中清算模式下，代表所托管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的基金托管专户进行。
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    2.基金托管人可根据实际情况需要，为本基金开立资金清算辅助账户，以
    办理相关的资金汇划业务。
    3.基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
    管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    4.基金托管专户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
    5.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管专户办理
    基金资产的支付。
    （四）定期存款账户
    基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，其预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的定期存款投资，基金管理人都必须和存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。在取得存款证实书后，基金托管人保管证实书正本或者复印件。基金管理人应该在合理的时间内进行定期存款的投资和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若产生息差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理人和基金托管人双方协商解决。
    （五）债券托管账户的开设和管理
    基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
    （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
    1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
    为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
    2．基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
    托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    3．基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
    的管理和运用由基金管理人负责。
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    4．基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
    结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
    5．若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
    他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
    （七）其他账户的开立和管理
    1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金管理人和基金托管人协商一致后开立。新账户按有关规定使用并管理。
    2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
    （八）基金财产投资的有关有价凭证等的保管基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
    的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业
    中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。
    （九）与基金财产有关的重大合同的保管
    与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业
    务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。
    对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公
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    章的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。
    五、基金资产净值计算与复核
    （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
    1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。各类基金份额净值
    是指该类基金份额的基金资产净值除以计算日该类基金份额总数，各类基金份额净值的计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。本基金 A类基金份额和 C类基金份额将分别计算基金份额净值。
    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，经基金托管人复核，按规定公告。
    2.复核程序
    基金管理人应每个工作日对基金资产进行估值，但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额的基金份额净值结果以双方约定的方式提交给基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定对外公布。
    （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
    1.估值对象
    基金所拥有的债券和银行存款本息、国债期货、应收款项、其它投资等资产及负债。
    2.估值方法
    （1）证券交易所上市的有价证券的估值
    交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价
    格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
    （2）交易所市场交易的固定收益品种的估值1）、对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（法律法规另有规定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估
    第137页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书值。
    2）、对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换
    债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值。
    3）、对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    4）、对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值
    技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    （3）银行间市场交易的固定收益品种的估值
    1）、银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品
    种当日的估值净价进行估值。
    2）、对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品种，按成本估值。
    （4）同业存单的估值方法：同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值
    净价估值；选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
    （5）当发生大额申购或赎回情形时，可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。
    （6）国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近
    交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
    （7）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    （8）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
    程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意
    第138页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
    3、特殊情形的处理
    基金管理人、基金托管人按估值方法的第（7）项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
    由于不可抗力，或由于证券、期货交易所、期货公司及登记结算公司发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
    （三）基金份额净值错误的处理方式
    1、当某一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视
    为基金份额净值估值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理人和基金托管人应当公告，并报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
    2、由于基金管理人和基金托管人计算基金净值错误导致该基金财产或基金
    份额持有人的实际损失的，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任进行赔偿，基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返还不当得利。
    3、由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措
    施后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
    4、当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，
    相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金
    第139页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。
    （四）暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
    3、当当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人
    协商确认后，基金管理人应当暂停估值；
    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    （五）基金会计制度按国家有关部门规定的会计制度执行。
    （六）基金账册的建立
    基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
    （七）基金财务报表与报告的编制和复核
    1.财务报表的编制
    基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
    2.报表复核
    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。
    核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。
    3.财务报表的编制与复核时间安排
    （1）报表的编制基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告
    第140页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    （2）报表的复核
    基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
    基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
    （八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
    六、基金份额持有人名册的登记与保管基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
    在基金托管人要求或编制中期报告和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
    七、争议解决方式
    因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    本协议受中国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区
    第141页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书和台湾地区的有关规定）管辖。
    八、托管协议的修改与终止
    （一）托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。
    （二）基金托管协议终止出现的情形
    1.基金合同终止；
    2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
    3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
    4.发生法律法规、监管部门或基金合同规定的终止事项。
    （三）基金财产的清算
    1.基金财产清算小组
    （1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    （2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相
    关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    （3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    （4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
    基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    2.基金财产清算程序
    （1）基金合同终止情形发生时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估价和变现；
    第142页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    3.基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
    而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。
    4.清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    5.基金财产按下列顺序清偿：
    （1）支付清算费用；
    （2）交纳所欠税款；
    （3）清偿基金债务；
    （4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
    5.基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    6.基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于15年。
    第143页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    二十二、对基金份额持有人的服务基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
    （一）通知服务通知基金份额持有人的内容包括电子对账单或手机短信对账单。基金管理人根据持有人账单定制情况，对于定制电子对账单的持有人，每月通过E-MAIL 向账单期内有交易或期末有余额的客户发送基金交易对账单，以方便投资人快速获得交易信息；对于定制手机短信对账单的客户，将每月向账单期内有份额余额的客户发送，方便投资人快速获得账户信息。
    （二）在线服务
    基金管理人利用自己的网站、APP或微网站提供实时在线客服咨询服务。
    （三）网上交易服务本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人网站 https://trade.xqfunds.com、APP 或微网站可以办理基金认购、申购、
    赎回、账户资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。
    （四）资讯服务
    投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服
    务等信息，可拨打基金管理人客户服务中心电话或登录基金管理人网站、APP或微网站。
    客户服务电话
    客服热线：400-678-0099，021-38824536
    传真：021-58367239
    互联网站网址：http://www.xqfunds.com
    客服邮箱：service@xqfunds.com
    （五）信息定制服务向基金份额持有人提供免费的手机短信和电子邮件信息定制服务。通过定制，基金份额持有人可以通过手机短信收到基金管理人发送的基金净值、短信
    第144页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书对账单，并可通过电子邮件收到基金净值、电子对账单等信息。
    （六）投诉受理
    投资人可以拨打基金管理人客户服务中心电话，或通过基金管理人网站留言的投诉栏目、书信、电子邮件等渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉。基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。
    （七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方
    式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
    第145页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    二十三、其他应披露事项
    以下为自2024年6月1日至2025年5月31日，本基金刊登于《证券日报》和/或公司网站的基金公告。
    法定披序号公告事项露日期
    2024
    关于调整网上直销基金转换、赎回转购优惠费率的年6
    1
    公告月11日
    2024
    关于兴全恒裕债券型证券投资基金暂停接受大额申年8购（含定投）、大额转换转入申请的公告月19日
    2024
    3关于增加旗下部分基金销售机构的公告年9月2日
    2024
    关于兴全恒裕债券型证券投资基金暂停接受大额申年11
    4购（含定投）、大额转换转入申请的公告月11日
    2024
    关于兴全恒裕债券型证券投资基金暂停接受大额申年12
    5购（含定投）、大额转换转入申请的公告月30日
    2025
    关于调整旗下部分基金最低申购、追加申购、定期年1
    6
    定额投资金额的公告月11日
    2025
    关于兴全恒裕债券型证券投资基金暂停接受大额申年1
    7购（含定投）、大额转换转入申请的公告月24日
    2025
    关于兴全恒裕债券型证券投资基金暂停接受大额申
    8年2购（含定投）、大额转换转入申请的公告月5日
    第146页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    2025
    兴证全球基金管理公司旗下公募基金通过证券公司年3
    9
    证券交易及佣金支付情况（2024年7月-12月）月29日
    第147页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    二十四、招募说明书存放及查阅方式
    本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买复印件，但应以正本为准。
    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
    第148页共149页兴全恒裕债券型证券投资基金更新招募说明书
    二十五、备查文件
    1.中国证监会准予兴全恒裕债券型证券投资基金募集注册的文件；
    2.《兴全恒裕债券型证券投资基金基金合同》；
    3.《兴全恒裕债券型证券投资基金托管协议》；
    4.关于申请募集注册兴全恒裕债券型证券投资基金的法律意见书；
    5.基金管理人业务资格批件和营业执照；
    6.基金托管人业务资格批件和营业执照；
    7.中国证监会要求的其他文件。
    基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件。
    兴证全球基金管理有限公司
    2025年6月30日