汇添富货币市场基金2025年中期报告
2025-08-29
汇添富货币2025年中期报告
汇添富货币市场基金2025年中期报告
2025年06月30日
基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
送出日期：2025年08月29日汇添富货币2025年中期报告
§1重要提示及目录
1.1重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2025年8月27日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2025年01月01日起至06月30日止。
第2页共78页汇添富货币2025年中期报告
1.2目录
§1重要提示及目录.............................................2
1.1重要提示...............................................2
1.2目录.................................................3
§2基金简介................................................5
2.1基金基本情况.............................................5
2.2基金产品说明.............................................6
2.3基金管理人和基金托管人........................................6
2.4信息披露方式.............................................7
2.5其他相关资料.............................................7
§3主要财务指标和基金净值表现.......................................7
3.1主要会计数据和财务指标........................................7
3.2基金净值表现.............................................8
§4管理人报告..............................................14
4.1基金管理人及基金经理情况......................................14
4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明............................21
4.3管理人对报告期内公平交易情况的专项说明...............................21
4.4管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明...........................22
4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望...........................23
4.6管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明..............................23
4.7管理人对报告期内基金利润分配情况的说明...............................23
4.8报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明.....................24
§5托管人报告..............................................24
5.1报告期内本基金托管人遵规守信情况声明................................24
5.2托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明24
5.3托管人对中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见.....................24
§6半年度财务会计报告（未经审计）....................................24
6.1资产负债表.............................................24
6.2利润表...............................................26
6.3净资产变动表............................................27
6.4报表附注..............................................29
§7投资组合报告.............................................65
7.1期末基金资产组合情况........................................65
7.2债券回购融资情况..........................................65
7.3基金投资组合平均剩余期限......................................65
7.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明.........................66
7.5期末按债券品种分类的债券投资组合..................................66
7.6期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明
细....................................................67
7.7“影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离...................67
7.8期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细................................................68
第3页共78页汇添富货币2025年中期报告
7.9投资组合报告附注..........................................68
§8基金份额持有人信息..........................................68
8.1期末基金份额持有人户数及持有人结构.................................68
8.2期末货币市场基金前十名份额持有人情况................................69
8.3期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况..............................70
8.4期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况......................70
§9开放式基金份额变动..........................................70
§10重大事件揭示............................................72
10.1基金份额持有人大会决议......................................72
10.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动......................72
10.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼...........................72
10.4基金投资策略的改变........................................72
10.5为基金进行审计的会计师事务所情况.................................72
10.6管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况.........................72
10.7基金租用证券公司交易单元的有关情况................................72
10.8偏离度绝对值超过0.5%的情况..................................75
10.9其他重大事件...........................................75
§11影响投资者决策的其他重要信息....................................77
11.1报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或者超过20%的情况....................77
11.2影响投资者决策的其他重要信息...................................77
§12备查文件目录............................................77
12.1备查文件目录...........................................77
12.2存放地点.............................................77
12.3查阅方式.............................................77
第4页共78页汇添富货币2025年中期报告
§2基金简介
2.1基金基本情况
基金汇添富货币市场基金名称基金汇添富货币简称基金主代519518码基金运作契约型开放式方式基金合同
2006年03月23日
生效日基金管理汇添富基金管理股份有限公司人基金托管上海浦东发展银行股份有限公司人报告期末基金
份额33479592574.07总额
（份）基金合同不定期存续期下属分级基金
汇添富货币 A 汇添富货币 B 汇添富货币 C 汇添富货币 D 汇添富货币 E的基金简称下属519518519517000642000650012830
第5页共78页汇添富货币2025年中期报告分级基金的交易代码报告期末下属分级基金22598859413610394061983334152123424893148188866
的份.43.56.97.417.70额总额
（份）
2.2基金产品说明
力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准投资目标的投资收益。
本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、投资策略流动性需要的基础上实现更高的收益率。本基金的投资策略主要包括：
滚动配置策略、久期控制策略、套利策略、时机选择策略。
业绩比较基准税后活期存款利率（即活期存款利率×（1－利息税率））
本货币市场基金是具有较低风险、中低收益、流动性强的证券投资基风险收益特征金品种。
2.3基金管理人和基金托管人
项目基金管理人基金托管人上海浦东发展银行股份有限名称汇添富基金管理股份有限公司公司姓名李鹏朱萍信息披露
联系电话021-28932888021-31888888负责人
电子邮箱 service@99fund.com zhup02@spdb.com.cn
客户服务电话400-888-991895528
传真021-28932998021-63602540上海市黄浦区外马路728号9注册地址上海市中山东一路12号楼上海市博成路1388号浦银中办公地址上海市黄浦区外马路728号
心 A栋邮政编码200010200126法定代表人鲁伟铭张为忠
第6页共78页汇添富货币2025年中期报告
2.4信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称《证券时报》登载基金中期报告正文的管理人互联网网
www.99fund.com址上海市黄浦区外马路728号汇添富基金管基金中期报告备置地点理股份有限公司
2.5其他相关资料
项目名称办公地址中国证券登记结算有限责任北京市西城区太平桥大街17号上海市注册登记机构公司汇添富基金管理股份黄浦区外马路728号有限公司
§3主要财务指标和基金净值表现
3.1主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.
1期
间数报告期(2025年01月01日-2025年06月30日)据和指标
汇添富货币 A 汇添富货币 B 汇添富货币 C 汇添富货币 D 汇添富货币 E本期
已实1787132.21402623.11505381.0
15668821.41208204503.22
现收323益
本期1787132.21402623.11505381.0
15668821.41208204503.22
利润323本期基金
净值0.6956%0.8156%0.6956%0.6956%0.8156%收益率
3.1.
2期
末数报告期末(2025年06月30日)据和指标
第7页共78页汇添富货币2025年中期报告期末基金225988594136103940619833341521234248931481888667
资产.43.56.97.41.70净值期末基金
1.00001.00001.00001.00001.0000
份额净值
3.1.
3累
计期报告期末(2025年06月30日)末指标累计净值
69.5639%73.1341%32.4058%32.4053%8.4883%
收益率注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于固定净值型货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2、所述基金业绩指标不包含持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平
要低于所列数字。
3、本基金 A、B级别收益分配按月结转份额；C、D、E级别收益分配按日结转份额。
3.2基金净值表现
3.2.1基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
汇添富货币 A业绩比较份额净值份额净值收业绩比较基基准收益
阶段收益率标*－**－*
益率*准收益率*率标准差
准差*
*过去
一个0.1061%0.0005%0.0292%0.0000%0.0769%0.0005%月过去
三个0.3336%0.0003%0.0885%0.0000%0.2451%0.0003%月
第8页共78页汇添富货币2025年中期报告过去
六个0.6956%0.0004%0.1760%0.0000%0.5196%0.0004%月过去
1.4863%0.0006%0.3549%0.0000%1.1314%0.0006%
一年过去
5.2292%0.0007%1.0656%0.0000%4.1636%0.0007%
三年自基金合
同生69.5639%0.0053%14.4605%0.0027%55.1034%0.0026%效起至今
汇添富货币 B业绩比较份额净值份额净值收业绩比较基基准收益
阶段收益率标*－**－*
益率*准收益率*率标准差
准差*
*过去
一个0.1259%0.0005%0.0292%0.0000%0.0967%0.0005%月过去
三个0.3937%0.0003%0.0885%0.0000%0.3052%0.0003%月过去
六个0.8156%0.0004%0.1760%0.0000%0.6396%0.0004%月过去
1.7299%0.0006%0.3549%0.0000%1.3750%0.0006%
一年过去
5.9900%0.0007%1.0656%0.0000%4.9244%0.0007%
三年自基金合
同生73.1341%0.0053%12.1291%0.0026%61.0050%0.0027%效起至今
汇添富货币 C业绩比较份额净值份额净值收业绩比较基基准收益
阶段收益率标*－**－*
益率*准收益率*率标准差
准差*
*过去
一个0.1061%0.0005%0.0292%0.0000%0.0769%0.0005%月
过去0.3336%0.0003%0.0885%0.0000%0.2451%0.0003%
第9页共78页汇添富货币2025年中期报告三个月过去
六个0.6956%0.0004%0.1760%0.0000%0.5196%0.0004%月过去
1.4863%0.0006%0.3549%0.0000%1.1314%0.0006%
一年过去
5.2292%0.0007%1.0656%0.0000%4.1636%0.0007%
三年自基金合
同生32.4058%0.0026%3.9307%0.0000%28.4751%0.0026%效起至今
汇添富货币 D业绩比较份额净值份额净值收业绩比较基基准收益
阶段收益率标*－**－*
益率*准收益率*率标准差
准差*
*过去
一个0.1061%0.0005%0.0292%0.0000%0.0769%0.0005%月过去
三个0.3336%0.0003%0.0885%0.0000%0.2451%0.0003%月过去
六个0.6956%0.0004%0.1760%0.0000%0.5196%0.0004%月过去
1.4863%0.0006%0.3549%0.0000%1.1314%0.0006%
一年过去
5.2292%0.0007%1.0656%0.0000%4.1636%0.0007%
三年自基金合
同生32.4053%0.0026%3.9307%0.0000%28.4746%0.0026%效起至今
汇添富货币 E业绩比较份额净值份额净值收业绩比较基基准收益
阶段收益率标*－**－*
益率*准收益率*率标准差
准差*
*过去
0.1259%0.0005%0.0292%0.0000%0.0967%0.0005%
一个
第10页共78页汇添富货币2025年中期报告月过去
三个0.3937%0.0003%0.0885%0.0000%0.3052%0.0003%月过去
六个0.8156%0.0004%0.1760%0.0000%0.6396%0.0004%月过去
1.7299%0.0006%0.3549%0.0000%1.3750%0.0006%
一年过去
5.9900%0.0007%1.0656%0.0000%4.9244%0.0007%
三年自基金合
同生8.4883%0.0009%1.4194%0.0000%7.0689%0.0009%效起至今
3.2.2自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
第11页共78页汇添富货币2025年中期报告
第12页共78页汇添富货币2025年中期报告
注：本基金建仓期为本《基金合同》生效之日（2006年03月23日）起6个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。
本基金各类份额自实际有资产之日起披露业绩数据。
第13页共78页汇添富货币2025年中期报告
本基金于 2014年 06月 05日新增 C、D类份额，于 2021年 07月 01日新增 E类份额。
§4管理人报告
4.1基金管理人及基金经理情况
4.1.1基金管理人及其管理基金的经验
汇添富基金成立于2005年2月，是中国一流的综合性资产管理公司之一。公司总部设立于上海，在北京、上海、广州、成都、南京、深圳等地设有分公司，在香港、上海、美国及新加坡设有子公司——汇添富资产管理（香港）有限公司、汇添富资本管理有限公司、汇
添富资产管理（美国）控股有限公司、汇添富资产管理（新加坡）有限公司、汇添富投资管理有限公司。公司及旗下子公司业务牌照齐全，拥有全国社保基金境内委托投资管理人、全国社保基金境外配售策略方案投资管理人、基本养老保险基金投资管理人、保险资金投资管
理人、专户资产管理人、特定客户资产管理子公司、QDII 基金管理人、RQFII 基金管理人、
QFII基金管理人、基金投资顾问等业务资格。
汇添富基金现已形成公募业务、私募资管业务、私募股权业务、养老金业务、电商业务、
国际业务、基金投顾业务等七大业务板块，被誉为“选股专家”，赢得广大基金持有人和海内外机构的认可和信赖。
成立以来，公司屡获殊荣，包括“金牛奖”“金基金奖”“明星基金奖”等多项权威荣誉奖项。汇添富始终坚持“客户第一”的价值观和“一切从长期出发”的经营理念，致力于打造中国最受认可的资产管理品牌。
2025上半年，汇添富基金新成立22只公开募集证券投资基金。截至2025年6月30日，
公司共管理363只公开募集证券投资基金，形成了覆盖高、中、低各类风险收益特征，较为完善、有效的产品线。
4.1.2基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介任本基金的基金经理（助证券从业年限姓名职务理）期限说明
（年）任职日期离任日期
国籍：中本基金的基国。学历：
金经理现2018年05复旦大学管
徐寅喆-17金管理部总月04日理学硕士。
经理从业资格：
证券投资基
第14页共78页汇添富货币2025年中期报告金从业资格。从业经历：曾任长江养老保险股份有限公司债券交易员。2012年
5月加入汇添
富基金管理股份有限公司，历任债券交易员、固定收益基金经理助理，现任现金管理部总经理。2014年8月27日至2020年10月30日任汇添富利率债债券型证券投资基金的基金经理。
2014年8月
27日至2018年5月4日任汇添富收益快线货币市场基金的基金经理。
2014年11月26日至今任汇添富和聚宝货币市场基金的基金经理。
2014年12月23日至
2018年5月
4日任汇添富
收益快钱货币市场基金的基金经
第15页共78页汇添富货币2025年中期报告理。2016年
6月7日至
2018年5月
4日任汇添富
全额宝货币市场基金的基金经理。
2018年5月
4日至今任汇
添富货币市场基金的基金经理。
2018年5月
4日至2024年4月26日任汇添富理财60天债券型证券投资基金的基金经理。2018年5月4日至2022年3月31日任汇添富理财14天债券型证券投资基金的基金经理。2018年
5月4日至
2020年8月
18日任汇添
富鑫禧债券型证券投资基金的基金经理。2019年1月25日至今任汇添富添富通货币市场基金的基金经理。2019年
9月10日至
2022年10月14日任汇
第16页共78页汇添富货币2025年中期报告添富汇鑫浮动净值型货币市场基金的基金经理。2020年
2月26日至
今任汇添富全额宝货币市场基金的基金经理。
2020年2月
26日至今任
汇添富收益快线货币市场基金的基金经理。
2021年6月
24日至今任
汇添富稳利
60天滚动持
有短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年1月25日至今任汇添富稳福60天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年
5月9日至今
任汇添富现金宝货币市场基金的基金经理。
2023年9月
13日至今任
汇添富稳瑞
30天滚动持
有中短债债券型证券投资基金的基
第17页共78页汇添富货币2025年中期报告金经理。
2023年9月
14日至今任
汇添富稳益
60天持有期
债券型证券投资基金的基金经理。
国籍：中国。学历：
华东师范大学金融学硕士。从业资格：证券投资基金从业资格。从业经历：2008年7月至
2009年9月
任中国国际金融有限公司助理，
2009年9月
至2009年12月任国信证本基金的基2024年05券经济研究
许娅-17
金经理月09日所销售，
2009年12月
至2010年12月任中海基金管理有限公司交易员，2010年
12月至2013年2月任农银汇理基金管理有限公司债券交易员，2013年
2月至2013年12月任农银汇理7天理财债券型证券投资基
第18页共78页汇添富货币2025年中期报告金基金经理助理，2021年5月至
2022年8月
任农银汇理基金管理有限公司固定收益部副总经理。2022年8月至
2023年3月
任汇添富基金管理股份有限公司战略投资部高级经理。
2023年3月
16日至今任
汇添富添富通货币市场基金的基金经理。2023年3月16日至今任汇添富理财14天债券型证券投资基金的基金经理。
2023年3月
16日至今任
汇添富中证
同业存单 AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。
2024年5月
9日至今任汇
添富货币市场基金的基金经理。
2025年3月
4日至今任汇
添富稳丰中
第19页共78页汇添富货币2025年中期报告短债债券型证券投资基金的基金经理。
国籍：中国。学历：
伊利诺伊大
学统计、经
济双学士，哥伦比亚大学教育分析硕士。从业资格：证券投资基金从业资格。从业经历：
2020年5月
起加入汇添富基金管理股份有限公司。2024年
5月14日至
本基金的基2024年05肖临晋-6今任汇添富金经理助理月14日货币市场基金的基金经理助理。
2024年5月
14日至今任
汇添富添富通货币市场基金的基金经理助理。
2025年3月
18日至今任
汇添富中证
同业存单 AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理助理。
注:基金的首任基金经理，其“任职日期”为基金合同生效日，其“离任日期”为根据公司
第20页共78页汇添富货币2025年中期报告决议确定的解聘日期。
非首任基金经理，其“任职日期”和“离任日期”分别指根据公司决议确定的聘任日期和解聘日期。
证券从业的含义遵从行业协会相关规定。
4.1.3期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况
注：截至本报告期末，本基金的基金经理不存在兼任私募资产管理计划投资经理的情况。
4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法
规、证监会规定和本基金合同的约定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，力争在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。本基金无重大违法、违规行为，本基金投资运作符合有关法规及基金合同的约定。
4.3管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1公平交易制度的执行情况
本基金管理人通过建立事前、事中和事后全程嵌入式的管控模式，保障公平交易制度的执行和实现。具体情况如下：
本基金管理人建立了内部公平交易管理规范和流程，公平交易管控覆盖公司所有业务类型、投资策略、投资品种，以及投资授权、研究分析、投资决策、交易执行等投资管理活动相关的各个环节。
本着“时间优先、价格优先”的原则，对同一证券有相同交易需求的投资组合采用交易系统中的公平交易模块，实现事中交易执行层面的公平管控。
对不同投资组合进行同向交易价差分析，具体方法为：在不同时间窗口（日内、3日内、
5日内）下，对不同组合同一证券同向交易的平均价差率进行 T检验。对于未通过 T检验的交易，再根据同向交易占优比、交易价格、交易频率、交易数量和交易时间等进行具体分析，进一步判断是否存在重大利益输送的可能性。
对于反向交易，根据交易顺序、交易时间窗口跨度、交易价格、交易数量等综合判断交易是否涉及利益输送。
综上，本基金管理人通过事前的制度规范、事中的监控和事后的分析评估，严格执行了公平交易制度，公平对待旗下各投资组合。本报告期内，未出现违反公平交易制度的情况。
4.3.2异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未出现异常交易的情况。
第21页共78页汇添富货币2025年中期报告
本报告期内，本基金管理人管理的所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的5%的情况有4次，投资组合因投资策略与其他组合发生反向交易。基金管理人事前严格根据内部规定进行管控，事后对交易时点、交易数量、交易价差等多方面进行综合分析，未发现导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
此外，为防范基金经理兼任私募资产管理计划投资经理的潜在利益冲突，本基金管理人从投资指令、交易行为、交易监测等多方面，对兼任组合进行监控管理和分析评估。本报告期内兼任组合未出现违反公平交易或异常交易的情况。
4.4管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
2025年上半年，中国经济在内外环境交织中延续“稳中向好、结构优化”的修复态势。
尽管面临美国加征关税、贸易壁垒强化等外部扰动，但国内财政政策与货币政策协同发力、结构性政策精准滴灌，共同推动经济内生动力逐步增强。具体来看：一季度工业与制造业快速回暖，消费在一系列促消费政策带动下稳中有升；二季度服务消费接棒成为增长亮点，基建投资凭借“大规模设备更新”等政策支撑保持韧性，出口在外部压力下仍维持相对稳定。
经济数据的边际改善为全年增长目标夯实基础，也为资本市场营造了相对友好的宏观环境。
上半年货币市场利率呈现“先扬后抑、中枢下移”特征。年初至3月上旬，受央行暂停国债买入操作、银行“开门红”信贷投放放量影响，银行体系流动性阶段性收敛，DR007从
1.55%快速上行至2.35%高位，显著偏离政策利率锚。流动性压力传导至债券市场，引发短
端利率深度调整——1 年期 AAA 同业存单收益率大幅上行 49BP 至 2.03%，10 年期国债收益率同步上行 30BP至 1.89%，均创下了上半年高点。3月中旬起，随着财政投放加速、央行灵活运用 MLF续作等工具补充流动性，银行体系资金面逐步改善，市场利率中枢自高位理性回落。进入二季度，货币政策延续宽松基调，叠加4月海外关税冲击引发的避险情绪、5月央行降准 0.5 个百分点并同步下调 7 天逆回购利率及 LPR、6 月增量买断式逆回购等工具平滑
资金波动，三重因素共同驱动资金利率趋势性下行。至 6月末，1年期 AAA同业存单收益率回落至 1.63%附近（较上半年高点下行 40BP），10年期国债收益率下行约 25BP至 1.65%，短端利率波动幅度显著收窄，资金面进入“稳价保量”新阶段。
本基金在报告期内以流动性管理为核心，灵活调整资产配置策略，在资金利率上行时主动降低杠杆率并缩短久期，在资金利率下行时提高杠杆率并拉长了久期，在控制风险的同时，把握了较好的配置时点，通过精准把握货币市场利率波动节奏，在控制风险的前提下为持有人实现了稳健的收益。
第22页共78页汇添富货币2025年中期报告
4.4.2报告期内基金的业绩表现
本报告期汇添富货币 A 类份额净值收益率为 0.6956%，同期业绩比较基准收益率为
0.1760%。本报告期汇添富货币 B 类份额净值收益率为 0.8156%，同期业绩比较基准收益率
为 0.1760%。本报告期汇添富货币 C 类份额净值收益率为 0.6956%，同期业绩比较基准收益率为 0.1760%。本报告期汇添富货币 D 类份额净值收益率为 0.6956%，同期业绩比较基准收益率为 0.1760%。本报告期汇添富货币 E 类份额净值收益率为 0.8156%，同期业绩比较基准收益率为0.1760%。
4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望下半年，在货币政策“稳增长、降成本”基调延续的背景下，预计资金利率将继续围绕政策利率窄幅波动。受银行负债成本下行影响，货币基金作为存单、存款的主要配置机构，整体收益率或呈现温和下行趋势。
4.6管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人按照企业会计准则、中国证监会相关规定、中国证券投资基金业协会相关
指引和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值，并保持估值政策和程序的一贯性。
本基金管理人设有估值委员会，估值委员会负责构建估值决策体系、适时更新估值相关制度、指导并监督各类投资品种的估值程序。估值委员会由投资、研究、集中交易、合规稽核、风险管理、基金营运等部门中具有丰富从业经验和专业胜任能力的员工担任，且互相不存在直接的重大利益冲突。基金经理可参与估值委员会对于估值方法的讨论，但无最终决策权，从而将其影响程度进行适当限制，保证基金估值的公平、合理。
基金日常估值由本基金管理人同本基金托管人一同进行，基金份额净值由管理人完成估值后，经托管人复核无误后由管理人对外公布。
4.7管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金《基金合同》约定：本基金 A级份额和 B级份额基金收益分配方式为红利再投资，每日进行收益分配；本基金 A 级份额和 B 级份额基金收益为“每日分配、按月支付”。根据每日基金收益公告，以每万份基金份额收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每日分配所得收益参与下一日的收益分配，每月集中支付收益。本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益。
本基金 A级份额和 B级份额每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每月累计收
第23页共78页汇添富货币2025年中期报告
益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；本基金 C 级基金份额、D 级基金份额和 E 级基金份额的收益分配为“每日分配，按日支付”。当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。
本基金期初应付收益为人民币0.00元，本报告期内累计分配收益人民币
228568461.01元，均以红利再投资方式结转入实收基金，期末应付收益为人民币0.00元。
4.8报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明无。
§5托管人报告
5.1报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“本托管人”）在对汇添富货币市场基金的托管过程中，严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议的规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况
的说明
本报告期内，本托管人依照《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议的规定，对汇添富货币市场基金的投资运作进行了监督，对基金资产净值的计算、基金收益的计算以及基金费用开支等方面进行了认真的复核，未发现基金管理人存在损害基金份额持有人利益的行为。
5.3托管人对中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本报告期内，由汇添富基金管理股份有限公司编制本托管人复核的本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告相关内容、投资组合报告等内容真实、准确、完整。
§6半年度财务会计报告（未经审计）
6.1资产负债表
会计主体：汇添富货币市场基金
报告截止日：2025年06月30日
单位：人民币元
第24页共78页汇添富货币2025年中期报告本期末上年度末资产附注号
2025年06月30日2024年12月31日
资产：
货币资金6.4.7.110862672243.3611160479358.32
结算备付金26701173.22217032750.34
存出保证金31663.12102016.80
交易性金融资产6.4.7.216750933058.7511546953118.06
其中：股票投资--
基金投资--
债券投资16750933058.7511546953118.06
资产支持证券投资--
贵金属投资--
其他投资--
衍生金融资产6.4.7.3--
买入返售金融资产6.4.7.46999604252.999182341648.09
债权投资6.4.7.5--
其中：债券投资--
资产支持证券投资--
其他投资--
应收清算款-150000000.00
应收股利--
应收申购款296776738.07151246211.32
递延所得税资产--
其他资产6.4.7.6--
资产总计34936719129.5132408155102.93本期末上年度末负债和净资产附注号
2025年06月30日2024年12月31日
负债：
短期借款--
交易性金融负债--
衍生金融负债6.4.7.3--
卖出回购金融资产款1300075068.49950047659.19
应付清算款149985383.56-
应付赎回款296598.24160361.52
应付管理人报酬4139107.264262053.76
应付托管费1379702.411420684.59
应付销售服务费403033.49431637.17
应付投资顾问费--
应交税费12526.3812026.86
应付利润--
递延所得税负债--
其他负债6.4.7.7835135.611364874.73
负债合计1457126555.44957699297.82
第25页共78页汇添富货币2025年中期报告
净资产：
实收基金6.4.7.833479592574.0731450455805.11
未分配利润6.4.7.9--
净资产合计33479592574.0731450455805.11
负债和净资产总计34936719129.5132408155102.93
注：报告截止日2025年06月30日，基金份额总额33479592574.07份。本基金下属汇添富货币 A基金份额净值 1.0000元，基金份额总额 225988594.43份；本基金下属汇添富货币 B基金份额净值 1.0000元，基金份额总额 1361039406.56份；本基金下属汇添富货币 C基金份额净值 1.0000元，基金份额总额 198333415.97份；本基金下属汇添富货币 D基金份额净值 1.0000元，基金份额总额 212342489.41份；本基金下属汇添富货币 E基金份额净值1.0000元，基金份额总额31481888667.70份。
6.2利润表
会计主体：汇添富货币市场基金
本报告期：2025年01月01日至2025年06月30日
单位：人民币元本期上年度可比期间
2025年01月01日2024年01月01日
项目附注号至2025年06月30至2024年06月30日日
一、营业总收入264760676.64370148832.79
1.利息收入144945229.55262334750.95
其中：存款利息收入6.4.7.1086302300.98200363740.23
债券利息收入--
资产支持证券利息收入--
买入返售金融资产收入58642928.5761971010.72
其他利息收入--
2.投资收益（损失以“-”填列）119772583.93107798526.16
其中：股票投资收益6.4.7.11--
基金投资收益6.4.7.12--
债券投资收益6.4.7.13119772583.93107798526.16
资产支持证券投资收益6.4.7.14--
贵金属投资收益6.4.7.15--
衍生工具收益6.4.7.16--
股利收益6.4.7.17--以摊余成本计量的金融
--资产终止确认产生的收益
其他投资收益--3.公允价值变动收益（损失以
6.4.7.18--“-”号填列）4.汇兑收益（损失以“-”号填--
第26页共78页汇添富货币2025年中期报告
列）5.其他收入（损失以“-”号填
6.4.7.1942863.1615555.68
列）
减：二、营业总支出36192215.6341530561.36
1．管理人报酬6.4.10.2.121150428.0823683204.71
其中：暂估管理人报酬--
2．托管费6.4.10.2.27050142.687894401.50
3．销售服务费2215227.882413872.52
4．投资顾问费--
5．利息支出5553492.357343883.92
其中：卖出回购金融资产支出5553492.357343883.92
6．信用减值损失6.4.7.20--
7.税金及附加9023.2956.41
8．其他费用6.4.7.21213901.35195142.30三、利润总额（亏损总额以“-”
228568461.01328618271.43号填列）
减：所得税费用--四、净利润（净亏损以“-”号
228568461.01328618271.43
填列）
五、其他综合收益的税后净额--
六、综合收益总额228568461.01328618271.43
6.3净资产变动表
会计主体：汇添富货币市场基金
本报告期：2025年01月01日至2025年06月30日
单位：人民币元本期
2025年01月01日至2025年06月30日
项目实收基金未分配利润净资产合计
一、上期期末净
31450455805.11-31450455805.11
资产
加：会计政策变
---更
二、本期期初净
31450455805.11-31450455805.11
资产
三、本期增减变
动额（减少以2029136768.96-2029136768.96“-”号填列）
（一）、综合收
-228568461.01228568461.01益总额
（二）、本期基2029136768.96-2029136768.96
第27页共78页汇添富货币2025年中期报告金份额交易产生的净资产变动数
（净资产减少以“-”号填列）
其中：1.基金申
100617201364.37-100617201364.37
购款
2.基金赎回款-98588064595.41--98588064595.41
（三）、本期向基金份额持有人分配利润产生的
--228568461.01-228568461.01净资产变动（净资产减少以“-”号填列）
四、本期期末净
33479592574.07-33479592574.07
资产上年度可比期间项目2024年01月01日至2024年06月30日实收基金未分配利润净资产合计
一、上期期末净
27592222826.45-27592222826.45
资产
加：会计政策变
---更
二、本期期初净
27592222826.45-27592222826.45
资产
三、本期增减变
动额（减少以4096419035.46-4096419035.46“-”号填列）
（一）、综合收
-328618271.43328618271.43益总额
（二）、本期基金份额交易产生
的净资产变动数4096419035.46-4096419035.46
（净资产减少以“-”号填列）
其中：1.基金申
60987244688.96-60987244688.96
购款
2.基金赎回款-56890825653.50--56890825653.50
（三）、本期向基金份额持有人分配利润产生的
--328618271.43-328618271.43净资产变动（净资产减少以“-”号填列）
四、本期期末净31688641861.91-31688641861.91
第28页共78页汇添富货币2025年中期报告资产报表附注为财务报表的组成部分。
本报告6.1至6.4财务报表由下列负责人签署：
张晖李骁雷青松基金管理人负责人主管会计工作负责人会计机构负责人
6.4报表附注
6.4.1基金基本情况
汇添富货币市场基金（以下简称“本基金”），系经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监基金字[2006]21号文《关于同意汇添富货币市场基金募集的批复》准予注册，由汇添富基金管理有限公司（现汇添富基金管理股份有限公司）向社会公开募集。
经向中国证监会备案，基金合同于2006年3月23日生效。首次设立基金募集规模为
4104914022.13份基金份额，业经安永大华会计师事务所有限责任公司出具安永大华业
字（2006）第357号验资报告予以验证。本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的
基金管理人为汇添富基金管理股份有限公司，注册登记机构为汇添富基金管理股份有限公司与中国证券登记结算有限责任公司，基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司。
2007年 5月 22日，本基金按照 500万份基金份额的界限划分为 A级基金份额和 B级基金份额，A 级、B 级基金份额的注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司，单一持有人持有 500万份基金份额以下的为 A级，达到或超过 500万份的为 B级。本基金份额分级规则于分级日起生效。基金分级后，当份额持有人在单个基金账户保留的基金份额减少至500万份以下时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金帐户持有的 B级基金份额降级为 A级基金份额；相应地，当达到或超过 500万份时，A级基金份额自动升级为 B级基金份额。两级基金份额单独计算及公布基金日收益和基金七日收益率。
自 2014年 6月 5日起，本基金增设 C类和 D类基金份额。
自 2021年 7月 1日起，本基金增设 E类基金份额。
6.4.2会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则——基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、解释以及《资产管理产品相关会计处理规定》和其他相关规定（统称“企业会计准则”）编制，同时，在信息披露和估值方面，也参考了中国证监会颁布的《中国证券
第29页共78页汇添富货币2025年中期报告监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第3号《半年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第3号《会计报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露编报规则》第5号《货币市场基金信息披露特别规定》、《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度报告和中期报告>》以及中国证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于2025年06月30日的财务状况以及2025年01月01日至2025年06月30日的经营成果和净值变动情况。
6.4.4本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说
明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
6.4.6税项
1.增值税根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》的规定，经国务院批准，自2016年5月1日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金融业纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅
第30页共78页汇添富货币2025年中期报告助服务等增值税政策的通知》的规定，本基金运营过程中发生的增值税应税行为，以本基金的基金管理人为增值税纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规定，证券投资基金的基金管理人运营证券投资基金过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税。对证券投资基金在2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从证券投资基金的基金管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。
2.城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加根据《中华人民共和国城市维护建设税法》、《征收教育费附加的暂行规定（2011年修订）》及相关地方教育附加的征收规定，凡缴纳消费税、增值税、营业税的单位和个人，都应当依照规定缴纳城市维护建设税、教育费附加（除按照相关规定缴纳农村教育事业费附加的单位外）及地方教育附加。
3.企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
4.个人所得税根据财政部、国家税务总局财税[2008]132号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自2008年10月9日起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。
6.4.7重要财务报表项目的说明
6.4.7.1货币资金
单位：人民币元本期末项目
2025年06月30日
活期存款503904336.09
等于：本金503807814.13
加：应计利息96521.96
第31页共78页汇添富货币2025年中期报告
减：坏账准备-
定期存款10358767907.27
等于：本金10330000000.00
加：应计利息28767907.27
减：坏账准备-
其中：存款期限1个月以内1300319999.96
存款期限1-3个月2633901710.89
存款期限3个月以上6424546196.42
其他存款-
等于：本金-
加：应计利息-
减：坏账准备-
合计10862672243.36
6.4.7.2交易性金融资产
单位：人民币元本期末
2025年06月30日
项目按实际利率
计算的账面影子定价偏离金额偏离度（%）价值
65807479.65761016.
交易所市场-46462.40-0.0001
1272
16685125166895934468288.8
债券银行间市场0.0133
579.63868.518
16750933167553544421826.4
合计0.0132
058.75885.238
资产支持证券----
16750933167553544421826.4
合计0.0132
058.75885.238
注：偏离金额=影子定价-按实际利率计算的账面价值；偏离度=偏离金额/通过按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值。
6.4.7.3衍生金融资产/负债
6.4.7.3.1衍生金融资产/负债期末余额
注：本基金本报告期末无衍生金融资产/负债余额。
6.4.7.4买入返售金融资产
6.4.7.4.1各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元
第32页共78页汇添富货币2025年中期报告本期末项目2025年06月30日
账面余额其中：买断式逆回购
交易所市场1600235462.65-
银行间市场5399368790.34-
合计6999604252.99-
6.4.7.4.2期末买断式逆回购交易中取得的债券
注：本基金本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5债权投资
6.4.7.5.1债权投资情况
注：本基金无债权投资。
6.4.7.5.2债权投资减值准备计提情况
注：本基金不存在债权投资减值准备计提情况。
6.4.7.6其他资产
注：本基金本报告期末无其他资产余额。
6.4.7.7其他负债
单位：人民币元本期末项目
2025年06月30日
应付券商交易单元保证金-
应付赎回费490.09
应付证券出借违约金-
应付交易费用356844.94
其中：交易所市场-
银行间市场356844.94
应付利息-
应付审计费44630.98
应付信息披露费59507.37
应付指数使用费-
应付账户维护费9300.00
应付汇划费-
应付上市费-
应付持有人大会费-公证费-
应付持有人大会费-律师费-
应付或有管理费-
申购款利息364362.23
应付登记结算费-
第33页共78页汇添富货币2025年中期报告
应付 IOPV计算与发布费 -
其他-
合计835135.61
6.4.7.8实收基金
金额单位：人民币元
汇添富货币 A本期2025年01月01日至2025年06月30日项目
基金份额（份）账面金额
上年度末257995520.07257995520.07
本期申购1437868871.981437868871.98本期赎回（以-1469875797.62-1469875797.62“-”号填列）
基金拆分/份额折
--算前
基金拆分/份额折
--算调整
本期申购--本期赎回（以--“-”号填列）
本期末225988594.43225988594.43
汇添富货币 B本期2025年01月01日至2025年06月30日项目
基金份额（份）账面金额
上年度末2473445428.132473445428.13
本期申购3718517477.123718517477.12本期赎回（以-4830923498.69-4830923498.69“-”号填列）
基金拆分/份额折
--算前
基金拆分/份额折
--算调整
本期申购--本期赎回（以--“-”号填列）
本期末1361039406.561361039406.56
汇添富货币 C本期2025年01月01日至2025年06月30日项目
基金份额（份）账面金额
上年度末195448146.02195448146.02
本期申购560012697.90560012697.90
第34页共78页汇添富货币2025年中期报告本期赎回（以-557127427.95-557127427.95“-”号填列）
基金拆分/份额折
--算前
基金拆分/份额折
--算调整
本期申购--本期赎回（以--“-”号填列）
本期末198333415.97198333415.97
汇添富货币 D本期2025年01月01日至2025年06月30日项目
基金份额（份）账面金额
上年度末222768128.01222768128.01
本期申购21201326.0821201326.08本期赎回（以-31626964.68-31626964.68“-”号填列）
基金拆分/份额折
--算前
基金拆分/份额折
--算调整
本期申购--本期赎回（以--“-”号填列）
本期末212342489.41212342489.41
汇添富货币 E本期2025年01月01日至2025年06月30日项目
基金份额（份）账面金额
上年度末28300798582.8828300798582.88
本期申购94879600991.2994879600991.29本期赎回（以-91698510906.47-91698510906.47“-”号填列）
基金拆分/份额折
--算前
基金拆分/份额折
--算调整
本期申购--本期赎回（以--“-”号填列）
本期末31481888667.7031481888667.70
注：申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额。
6.4.7.9未分配利润
第35页共78页汇添富货币2025年中期报告
单位：人民币元
汇添富货币 A项目已实现部分未实现部分未分配利润合计
上年度末---
加：会计政策
---变更
本期期初---
本期利润1787132.23-1787132.23本期基金份额
交易产生的变---动数
其中：基金申
---购款
基金赎回款---本期已分配利
-1787132.23--1787132.23润
本期末---
汇添富货币 B项目已实现部分未实现部分未分配利润合计
上年度末---
加：会计政策
---变更
本期期初---
本期利润15668821.41-15668821.41本期基金份额
交易产生的变---动数
其中：基金申
---购款
基金赎回款---本期已分配利
-15668821.41--15668821.41润
本期末---
汇添富货币 C项目已实现部分未实现部分未分配利润合计
上年度末---
加：会计政策
---变更
本期期初---
本期利润1402623.12-1402623.12本期基金份额
---交易产生的变
第36页共78页汇添富货币2025年中期报告动数
其中：基金申
---购款
基金赎回款---本期已分配利
-1402623.12--1402623.12润
本期末---
汇添富货币 D项目已实现部分未实现部分未分配利润合计
上年度末---
加：会计政策
---变更
本期期初---
本期利润1505381.03-1505381.03本期基金份额
交易产生的变---动数
其中：基金申
---购款
基金赎回款---本期已分配利
-1505381.03--1505381.03润
本期末---
汇添富货币 E项目已实现部分未实现部分未分配利润合计
上年度末---
加：会计政策
---变更
本期期初---
本期利润208204503.22-208204503.22本期基金份额
交易产生的变---动数
其中：基金申
---购款
基金赎回款---本期已分配利
-208204503.22--208204503.22润
本期末---
6.4.7.10存款利息收入
单位：人民币元项目本期
第37页共78页汇添富货币2025年中期报告
2025年01月01日至2025年06月30日
活期存款利息收入6237934.18
定期存款利息收入78515617.83
其他存款利息收入-
结算备付金利息收入124644.51
其他1424104.46
合计86302300.98
注:“其他”包含直销申购款利息收入和结算保证金利息收入。
6.4.7.11股票投资收益
6.4.7.11.1股票投资收益——买卖股票差价收入
注：本基金本报告期无买卖股票差价收入。
6.4.7.12基金投资收益
注：本基金本报告期无基金投资收益。
6.4.7.13债券投资收益
6.4.7.13.1债券投资收益项目构成
单位：人民币元本期项目
2025年01月01日至2025年06月30日
债券投资收益——利息收入120296520.68债券投资收益——买卖债券（债转股及-523936.75债券到期兑付）差价收入
债券投资收益——赎回差价收入-
债券投资收益——申购差价收入-
合计119772583.93
6.4.7.13.2债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元本期项目
2025年01月01日至2025年06月30日
卖出债券（债转股及债券到期兑付）成
30169332525.41
交总额
减：卖出债券（债转股及债券到期兑付）
30125307666.86
成本总额
减：应计利息总额44547295.30
减：交易费用1500.00
买卖债券差价收入-523936.75
6.4.7.14资产支持证券投资收益
第38页共78页汇添富货币2025年中期报告
6.4.7.14.1资产支持证券投资收益项目构成
注：本基金本报告期无资产支持证券投资收益。
6.4.7.14.2资产支持证券投资收益——买卖资产支持证券差价收入
注：本基金本报告期无买卖资产支持证券差价收入。
6.4.7.15贵金属投资收益
注：本基金本报告期无贵金属投资收益。
6.4.7.16衍生工具收益
6.4.7.16.1衍生工具收益——买卖权证差价收入
注：本基金本报告期无买卖权证差价收入。
6.4.7.16.2衍生工具收益——其他投资收益
注：本基金本报告期无衍生工具其他投资收益。
6.4.7.17股利收益
注：本基金本报告期无股利收益。
6.4.7.18公允价值变动收益
注：本基金本报告期无公允价值变动收益。
6.4.7.19其他收入
单位：人民币元本期项目
2025年01月01日至2025年06月30日
基金赎回费收入-
替代损益-
其他42863.16
合计42863.16
6.4.7.20信用减值损失
注：本基金无信用减值损失。
6.4.7.21其他费用
单位：人民币元本期项目
2025年01月01日至2025年06月30日
审计费用44630.98
信息披露费59507.37
证券出借违约金-
账户维护费18600.00
第39页共78页汇添富货币2025年中期报告
银行费用91163.00
指数使用费-
登记结算服务费-
IOPV 计算与发布
-费
持有人大会-公证
-费
持有人大会-律师
-费
开户费-
上市费-
或有管理费-
其他-
合计213901.35
6.4.8或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1或有事项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的重大或有事项。
6.4.8.2资产负债表日后事项
截至财务报表批准日，本基金无需要披露的资产负债表日后事项。
6.4.9关联方关系
6.4.9.1本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期内未发生与本基金存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况。
6.4.9.2本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称与本基金的关系基金管理人基金销售机构基金注册登记汇添富基金管理股份有限公司机构上海浦东发展银行股份有限公司（"浦发银基金托管人基金代销机构
行"）
东方证券股份有限公司（"东方证券"）基金管理人的股东基金代销机构
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1通过关联方交易单元进行的交易
第40页共78页汇添富货币2025年中期报告
6.4.10.1.1股票交易
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行股票交易。
6.4.10.1.2债券交易
金额单位：人民币元本期2025年01月01日至2025年06上年度可比期间2024年01月01日月30日至2024年06月30日关联方占当期债券占当期债券名称成交金额成交总额的成交金额成交总额的比例（%）比例（%）东方证
410865255.22100.00402901208.91100.00
券
6.4.10.1.3债券回购交易
金额单位：人民币元本期2025年01月01日至2025年06上年度可比期间2024年01月01日至月30日2024年06月30日关联方占当期回购占当期回购名称成交金额成交总额的成交金额成交总额的比例（%）比例（%）东方证
42223142000.00100.00147244586000.00100.00
券
6.4.10.1.4基金交易
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行基金交易。
6.4.10.1.5权证交易
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。
6.4.10.1.6应支付关联方的佣金
注：本基金本报告期及上年度可比期间均不存在向关联方支付佣金的情况。
6.4.10.2关联方报酬
6.4.10.2.1基金管理费
单位：人民币元本期上年度可比期间项目2025年01月01日至2024年01月01日至
2025年06月30日2024年06月30日
当期发生的基金应支付的管理费21150428.0823683204.71
其中：应支付销售机构的客户维护费1959589.551669854.39
第41页共78页汇添富货币2025年中期报告
应支付基金管理人的净管理费19190838.5322013350.32
注：本基金的管理费按前一日的基金资产净值的0.15%年费率计提。计算方法如下：
H=E×R÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
R 为基金管理费年费率
基金管理费在基金合同生效后每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
对于基金中基金、ETF联接基金等特殊类型的基金产品，由于本基金管理人对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分或基金财产中投资于目标 ETF 的部分不收取管理费，但客户维护费的收取标准并不调减，可能出现净管理费为负值的情况。
6.4.10.2.2基金托管费
单位：人民币元本期上年度可比期间项目2025年01月01日至2024年01月01日至
2025年06月30日2024年06月30日
当期发生的基金应支付的托管费7050142.687894401.50
注：本基金的托管费按前一日的基金资产净值的0.05%年费率计提。计算方法如下：
H=E×R÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
R 为基金托管费年费率
基金托管费在基金合同生效后每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
6.4.10.2.3销售服务费
单位：人民币元获本期2025年01月01日至2025年06月30日得当期发生的基金应支付的销售服务费销售汇添富货汇添富货币汇添富货币汇添富货币汇添富货币合计
服 币 A B C D E
第42页共78页汇添富货币2025年中期报告务费的各关联方名称汇添富基金管
理29461.7537922.078905.33-977468.661053757.81股份有限公司东方证券股
7780.82-114143.14396.95-122320.91
份有限公司上海浦东发展
13493.42104.83-268772.85-282371.10
银行股份有限
第43页共78页汇添富货币2025年中期报告公司合
50735.9938026.90123048.47269169.80977468.661458449.82
计获上年度可比期间2024年01月01日至2024年06月30日得当期发生的基金应支付的销售服务费销售服务费的汇添富货汇添富货币汇添富货币汇添富货币汇添富货币合计
各 币 A B C D E关联方名称汇添富基金管
理29739.62276051.229893.87-987989.611303674.32股份有限公司东方证券股
11522.38-162066.83386.94-173976.15
份有限公司上
海15219.23442.67-301543.72-317205.62浦
第44页共78页汇添富货币2025年中期报告东发展银行股份有限公司合
56481.23276493.89171960.70301930.66987989.611794856.09
计
注：本基金各级基金份额按照不同的费率计提销售服务费，但各级基金份额的销售服务费率均不超过0.25%年费率。
本基金 A级基金份额的年销售服务费率为 0.25%/年。
本基金 B级基金份额的年销售服务费率为 0.01%/年。
本基金 C级基金份额的年销售服务费率为 0.25%/年。
本基金 D级基金份额的年销售服务费率为 0.25%/年。
本基金 E级基金份额的年销售服务费率为 0.01%/年。
各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×R÷当年天数
H为各级基金份额每日应计提的销售服务费
E为前一日该级基金份额的基金资产净值
R为该级基金份额的销售服务费率
各级基金份额的销售服务费在基金合同生效后每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首
5个工作日内从基金财产中一次性划往基金注册登记清算账户。由基金管理人支付给各销售机构，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
6.4.10.3与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易
单位：人民币元本期
2025年01月01日至2025年06月30日
债券交易金额基金逆回购基金正回购银行间市场交易的基金买基金卖交易金利息收交易金利息支各关联方名称入出额入额出
第45页共78页汇添富货币2025年中期报告
上海浦东发展银行4531691972182000009315.0
--
股份有限公司603.56616.17000.007上年度可比期间
2024年01月01日至2024年06月30日
债券交易金额基金逆回购基金正回购银行间市场交易的基金买基金卖交易金利息收交易金利息支各关联方名称入出额入额出
上海浦东发展银行41343600002876.7
---
股份有限公司169.84000.001
6.4.10.4各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
汇添富货币 A本期2025年01月01日至上年度可比期间2024年01项目
2025年06月30日月01日至2024年06月30日
基金合同生效日
（2006年03月23--日）持有的基金份额报告期初持有的基金
--份额
报告期间申购/买入总
--份额报告期间因拆分变动
--份额
减：报告期间赎回/卖
--出总份额报告期末持有的基金
--份额报告期末持有的基金
份额占基金总份额比--例（%）
汇添富货币 B本期2025年01月01日至上年度可比期间2024年01项目
2025年06月30日月01日至2024年06月30日
基金合同生效日
（2006年03月23--日）持有的基金份额报告期初持有的基金
78949300.6677400967.08
份额
报告期间申购/买入总663889.07839596.25
第46页共78页汇添富货币2025年中期报告份额报告期间因拆分变动
--份额
减：报告期间赎回/卖
--出总份额报告期末持有的基金
79613189.7378240563.33
份额报告期末持有的基金
份额占基金总份额比5.851.17例（%）
汇添富货币 C本期2025年01月01日至上年度可比期间2024年01项目
2025年06月30日月01日至2024年06月30日
基金合同生效日
（2006年03月23--日）持有的基金份额报告期初持有的基金
--份额
报告期间申购/买入总
--份额报告期间因拆分变动
--份额
减：报告期间赎回/卖
--出总份额报告期末持有的基金
--份额报告期末持有的基金
份额占基金总份额比--例（%）
汇添富货币 D本期2025年01月01日至上年度可比期间2024年01项目
2025年06月30日月01日至2024年06月30日
基金合同生效日
（2006年03月23--日）持有的基金份额报告期初持有的基金
--份额
报告期间申购/买入总
--份额报告期间因拆分变动
--份额
减：报告期间赎回/卖
--出总份额
报告期末持有的基金--
第47页共78页汇添富货币2025年中期报告份额报告期末持有的基金
份额占基金总份额比--例（%）
汇添富货币 E本期2025年01月01日至上年度可比期间2024年01项目
2025年06月30日月01日至2024年06月30日
基金合同生效日
（2006年03月23--日）持有的基金份额报告期初持有的基金
--份额
报告期间申购/买入总
--份额报告期间因拆分变动
--份额
减：报告期间赎回/卖
--出总份额报告期末持有的基金
--份额报告期末持有的基金
份额占基金总份额比--例（%）
注：基金管理人投资本基金相关的费用符合基金招募说明书和相关公告的规定。
6.4.10.4.2报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
份额单位：份
汇添富货币 A本期末2025年06月30日上年度末2024年12月31日持有的基金持有的基金关联方份额占基金份额占基金名称持有的基金份额持有的基金份额总份额的比总份额的比例（%）例（%）东方证券股份
24.130.0017.350.00
有限公司
汇添富货币 B本期末2025年06月30日上年度末2024年12月31日关联方持有的基金持有的基金名称持有的基金份额份额占基金持有的基金份额份额占基金总份额的比总份额的比
第48页共78页汇添富货币2025年中期报告例（%）例（%）上海浦东发展
银行股--132280853.955.35份有限公司东方证券股份
--20000000.000.81有限公司
汇添富货币 C本期末2025年06月30日上年度末2024年12月31日持有的基金持有的基金关联方份额占基金份额占基金名称持有的基金份额持有的基金份额总份额的比总份额的比例（%）例（%）东方证券股份
542604.220.27380978.290.19
有限公司
汇添富货币 D本期末2025年06月30日上年度末2024年12月31日持有的基金持有的基金关联方份额占基金份额占基金名称持有的基金份额持有的基金份额总份额的比总份额的比例（%）例（%）
----
汇添富货币 E本期末2025年06月30日上年度末2024年12月31日持有的基金持有的基金关联方份额占基金份额占基金名称持有的基金份额持有的基金份额总份额的比总份额的比例（%）例（%）上海浦东发展
银行股320943592.521.023016356210.7710.66份有限公司东方证券股份
--100009461.830.35有限公司
注：除基金管理人之外的其他关联方投资本基金相关的费用符合基金招募说明书和相关公告
第49页共78页汇添富货币2025年中期报告的规定。
6.4.10.5由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元关联本期2025年01月01日至2025年06上年度可比期间2024年01月01日至方名月30日2024年06月30日称期末余额当期利息收入期末余额当期利息收入浦发
503904336.096491100.853503034932.3425767909.90
银行
6.4.10.6本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注:本基金本报告期及上年度可比期间均未在承销期内直接购入关联方承销的证券。
6.4.10.7其他关联交易事项的说明
6.4.10.7.1其他关联交易事项的说明无。
6.4.11利润分配情况
单位：人民币元
汇添富货币 A直接通过已按再投资形式转实收应付赎回应付利润本期利润分配合计备注基金款转出金本年变动额
1787132.23--1787132.23
汇添富货币 B直接通过已按再投资形式转实收应付赎回应付利润本期利润分配合计备注基金款转出金本年变动额
15668821.41--15668821.41
汇添富货币 C直接通过已按再投资形式转实收应付赎回应付利润本期利润分配合计备注基金款转出金本年变动额
1402623.12--1402623.12
汇添富货币 D直接通过已按再投资形式转实收应付利润应付赎回本期利润分配合计备注基金本年变动款转出金
第50页共78页汇添富货币2025年中期报告额
1505381.03--1505381.03
汇添富货币 E直接通过已按再投资形式转实收应付赎回应付利润本期利润分配合计备注基金款转出金本年变动额
208204503.22--208204503.22
6.4.12期末（2025年06月30日）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
注：本基金本报告期末无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
6.4.12.2期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注:本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
6.4.12.3期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1银行间市场债券正回购
截至本报告期末2025年06月30日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额1300075068.49元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元债券名回购到期末估值
债券代码数量（张）期末估值总额称期日单价
2025
24农业
年07
112403197银行99.8653800053725991.89月01CD197日
2025
15进出年07
150314103.5230000031057144.52
14月01日
2025
24进出年07
240314100.8660000060516155.82
14月01日
2025
20进出年07
200315102.9280000082337875.13
15月01日
15国开2025
150218103.421960000202706174.06
18年07
第51页共78页汇添富货币2025年中期报告月01日
2025
21国开年07
210203102.2750000051136128.43
03月01日
2025
20国开年07
200212103.282000000206566856.51
12月01日
2025
19国开年07
190204102.6860000061605537.96
04月01日
2025
20农发年07
200408103.061000000103059245.92
08月01日
2025
24进出年07
240309101.2220000020244831.78
09月01日
2025
24农发年07
240421101.352200000222968219.16
21月01日
2025
25农发年07
250410399.6250000049809183.96
贴现03月01日
2025
24进出年07
240308101.3830000030415402.25
08月01日
2025
18农发年07
180411103.4337800039095254.10
11月01日
2025
24进出年07
240302100.991000000100986011.10
02月01日
24农发2025
240431101.111100000111225711.55
31年07
第52页共78页汇添富货币2025年中期报告月01日
合计139760001427455724.14
6.4.12.3.2交易所市场债券正回购
注:截至本报告期末2025年06月30日止，本基金无因从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额。
6.4.13金融工具风险及管理
6.4.13.1风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。
本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。
6.4.13.2信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。
本基金的银行存款均存放于信用良好的银行，申购交易均通过具有基金销售资格的金融机构进行。另外，在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，因此违约风险发生的可能性很小；基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，以控制相应的信用风险。
6.4.13.2.1按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元本期末上年度末短期信用评级
2025年06月30日2024年12月31日
A-1 30080304.66 -
A-1以下 - -
未评级414017563.61527410109.38
合计444097868.27527410109.38
注：未评级债券一般为国债、政策性金融债、超短期融资券、中央票据。
6.4.13.2.2按短期信用评级列示的资产支持证券投资
注：本基金本报告期末及上年度末均无按短期信用评级列示的资产支持证券投资。
第53页共78页汇添富货币2025年中期报告
6.4.13.2.3按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元本期末上年度末短期信用评级
2025年06月30日2024年12月31日
A-1 - -
A-1以下 - -
未评级14937015314.869803908316.30
合计14937015314.869803908316.30
注：本表列示期限在一年以内的同业存单。短期信用评级 A-1所填列的为主体评级 AAA的同业存单，短期信用评级 A-1以下所填列的为主体评级 AAA以下的同业存单。
6.4.13.2.4按长期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元本期末上年度末长期信用评级
2025年06月30日2024年12月31日
AAA 188237364.02 551639175.35
AAA以下 - -
未评级1181582511.60663995517.03
合计1369819875.621215634692.38
注：未评级债券一般为国债、政策性金融债、中央票据。
6.4.13.2.5按长期信用评级列示的资产支持证券投资
注：本基金本报告期末及上年度末均无按长期信用评级列示的资产支持证券投资。
6.4.13.2.6按长期信用评级列示的同业存单投资
注：本基金本报告期末及上年度末均无按长期信用评级列示的同业存单投资。
6.4.13.3流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难。
6.4.13.3.1报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理。本基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例、份额持有人集中度、调整平均剩余期限和平均剩余存续期、压力测试等方式防范流动性风险，并于开放日对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本基金资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管
第54页共78页汇添富货币2025年中期报告
理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
除本报告“期末本基金持有的流通受限证券”章节中所列示券种流通暂时受限制不能自
由转让外，本基金本报告期末的其他资产均能及时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。
本基金管理人每日预测本基金的流动性需求，并同时通过独立的风险管理部门设定流动性比例要求，对流动性指标进行持续的监测和分析。
本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
6.4.13.4市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素
的变动而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1利率风险
利率风险是指基金的财务状况和现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。本基金的基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风险进行管理。
6.4.13.4.1.1利率风险敞口
单位：人民币元本期末
2015
25-年
1个月以内1-3个月3个月-1年不计息合计
年5以
06年上
月
30日资产货
31278643496641362768394110862672
币---
91.0190.4161.94243.36
资
第55页共78页汇添富货币2025年中期报告金结算
26701173.26701173.
备-----
2222
付金存出
保31663.12-----31663.12证金交易性
39568979520027247593762616750933
金---
05.0958.1695.50058.75
融资产衍生金
-------融资产买入返售6999604269996042
-----
金52.9952.99融资产债权
-------投资应收
清-------算款应
收-------股
第56页共78页汇添富货币2025年中期报告利应收
2967767296776738
申-----
38.07.07
购款递延所
得-------税资产其他
-------资产资产141110991016668610362156296776734936719
--
总385.43148.57857.4438.07129.51计负债短期
-------借款交易性
金-------融负债衍生金
-------融负债卖出1300075013000750
-----
回68.4968.49购
第57页共78页汇添富货币2025年中期报告金融资产款应付
1499853149985383
清-----
83.56.56
算款应付
296598.2
赎-----296598.24
4
回款应付管
41391074139107.2
理-----.266人报酬应付
13797021379702.4
托-----.411管费应付销
403033.4
售-----403033.49
9
服务费应付投
资-------顾问费应
交-----12526.3812526.38税
第58页共78页汇添富货币2025年中期报告费应付
-------利润递延所
得-------税负债其
他835135.6
-----835135.61负1债负债13000750157051414571265
----
总68.4986.9555.44计利率敏
128110241016668610362156139725233479592
感--
316.94148.57857.4451.12574.07
度缺口上年度末
15
20
-年
241个月以内1-3个月3个月-1年不计息合计
5以
年年上
12月
31日资产货币35267038349153434142241111160479
---
资98.6448.8610.82358.32金
第59页共78页汇添富货币2025年中期报告结算
217032750217032750
备-----.34.34付金存出
保102016.80-----102016.80证金交易性
399507089352987647617569611546953
金---.8919.4308.74118.06融资产衍生金
-------融资产买入返售9182341691823416
-----
金48.0948.09融资产债权
-------投资应收
1500000150000000
清-----
00.00.00
算款应收
-------股利
第60页共78页汇添富货币2025年中期报告应收
1512462151246211
申-----
11.32.32
购款递延所
得-------税资产其他
-------资产资产133256877021410711759810301246232408155
--
总403.7668.29719.5611.32102.93计负债短期
-------借款交易性
金-------融负债衍生金
-------融负债卖出
950047659950047659
回-----.19.19购金
第61页共78页汇添富货币2025年中期报告融资产款应付
清-------算款应付
160361.5
赎-----160361.52
2
回款应付管
42620534262053.7
理-----.766人报酬应付
14206841420684.5
托-----.599管费应付销
431637.1
售-----431637.17
7
服务费应付投
资-------顾问费应交
-----12026.8612026.86税费
第62页共78页汇添富货币2025年中期报告应付
-------利润递延所
得-------税负债其
他13648741364874.7
-----
负.733债负债9500476597651638957699297
----
总.19.63.82计利率敏
123756397021410711759810293594531450455
感--
744.5768.29719.5672.69805.11
度缺口
表中所示为本基金资产及负债的公允价值，并按照合约规定的重新定价日或到期日孰早者进行了分类。
6.4.13.4.1.2利率风险的敏感性分析
1.该利率敏感性分析基于本基金于资产负债表日的利率风险状况；
2.该利率敏感性分析假定所有期限利率均以相同幅度变动25个基点，
且除利率之外的其他市场变量保持不变；
3.该利率敏感性分析并未考虑管理层为减低利率风险而可能采取的风险
管理活动；
假设4.银行活期存款、结算备付金、存出保证金和部分应收申购款均以活期
存款利率或相对固定的利率计息，假定利率变动仅影响该类资产的未来收益，而对其本身的公允价值无重大影响；定期存款利息收入、买入返售金融资产利息收益与卖出回购金融资产款的利息支出在交易时已确定，不受利率变化影响；
5.该利率敏感性分析不包括在交易所交易的可转换债券和可交换债券。
第63页共78页汇添富货币2025年中期报告对资产负债表日基金资产净值的影响金额（单位：人相关风险变量民币元）的变动本期末2025年06月30上年度末2024年12月31日日分析基准利率减少
13327855.3411619500.29
25个基点
基准利率增加
-13292028.86-11587553.02
25个基点
6.4.13.4.2外汇风险
本基金所有资产及负债以人民币计价，因此无外汇风险。
6.4.13.4.3其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于交易所或银行间同业市场交易的固定收益品种和证券交易所的债券回购产品，且按实际利率计算账面价值，因此无重大其他价格风险。
6.4.14公允价值
6.4.14.1金融工具公允价值计量的方法
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最低层次决定：第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次：
除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值。
6.4.14.2持续的以公允价值计量的金融工具
6.4.14.2.1各层次金融工具的公允价值
单位：人民币元本期末公允价值计量结果所属的层次
2025年06月30日
第一层次-
第二层次16750933058.75
第三层次-
合计16750933058.75
第64页共78页汇添富货币2025年中期报告
6.4.14.2.2公允价值所属层次间的重大变动
本基金政策为以报告期初作为确定金融工具公允价值层次之间转换的时点。本基金本报告期持有的持续以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次未发生重大变动。
6.4.14.3非持续的以公允价值计量的金融工具的说明
本基金本报告期末未持有非持续的以公允价值计量的金融工具。
6.4.14.4不以公允价值计量的金融工具的相关说明
本基金持有的不以公允价值计量的金融工具为以摊余成本计量的金融资产和金融负债，这些金融工具因其剩余期限较短，所以其账面价值与公允价值相若。
6.4.15有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项截至资产负债表日，除本报告“4管理人报告-报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明”章节中所列示情况外，本基金无需要说明的其他重要事项。
§7投资组合报告
7.1期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号项目金额占基金总资产的比例（%）
1固定收益投资16750933058.7547.95
其中：债券16750933058.7547.95
资产支持证券--
2买入返售金融资产6999604252.9920.04
其中：买断式回购的买入返售
--金融资产
3银行存款和结算备付金合计10889373416.5831.17
4其他各项资产296808401.190.85
5合计34936719129.51100.00
7.2债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号项目占基金资产净值的比例（％）
报告期内债券回购融资余额2.01
其中：买断式回购融资-
第65页共78页汇添富货币2025年中期报告
序号项目金额占基金资产净值的比例（％）
报告期末债券回购融资余额1300075068.493.88
其中：买断式回购融资--
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
7.3基金投资组合平均剩余期限
7.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目天数报告期末投资组合平均剩余期限83报告期内投资组合平均剩余期限最高值97报告期内投资组合平均剩余期限最低值56报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
7.3.2期末投资组合平均剩余期限分布比例
各期限资产占基金资产各期限负债占基金资产序号平均剩余期限
净值的比例（%）净值的比例（%）
130天以内38.824.33
其中：剩余存续期超过397
--天的浮动利率债
230天（含）—60天12.35-
其中：剩余存续期超过397
--天的浮动利率债
360天（含）—90天20.02-
其中：剩余存续期超过397
--天的浮动利率债
490天（含）—120天8.85-
其中：剩余存续期超过397
--天的浮动利率债
5120天（含）—397天（含）23.24-
其中：剩余存续期超过397
--天的浮动利率债
合计103.284.33
第66页共78页汇添富货币2025年中期报告
7.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
注:本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
7.5期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
债券品种按实际利率计算的账占基金资产净值比例（％）序号面金额
1国家债券--
2央行票据--
3金融债券1718046494.135.13
其中：政策性金融债1565536304.574.68
4企业债券65807479.120.20
5企业短期融资券30063770.640.09
6中期票据--
7同业存单14937015314.8644.62
8地方政府债--
9其他--
10合计16750933058.7550.03
剩余存续期超过397天的浮动
11--
利率债券
7.6期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排序的前十名债券
投资明细
金额单位：人民币元占基金资债券数量按实际利率计算的序号债券代码债券名称产净值比
（张）账面价值例（％）
25深圳农
1112595144商银行4000000399673456.061.19
CD028
25江苏银
21125140763000000299752144.430.90
行 CD076
25江苏银
31125140263000000299426046.590.89
行 CD026
25农业银
41125031653000000299242034.330.89
行 CD165
25南京银
51125988293000000295168861.060.88
行 CD146
15国开
61502182500000258553793.440.77
18
第67页共78页汇添富货币2025年中期报告
24江苏银
71124141532500000249835525.470.75
行 CD153
24农发
82404212200000222968219.160.67
21
20国开
92002122000000206566856.510.62
12
25中原银
101125947532000000199901154.880.60
行 CD082
7.7“影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离
项目偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数-
报告期内偏离度的最高值0.0412%
报告期内偏离度的最低值-0.0222%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值0.0136%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.50%情况说明
注:本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.50%的情况。
7.8期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产
支持证券投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.9投资组合报告附注
7.9.1
本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销。
7.9.2
本基金投资的前十名证券的发行主体中，江苏银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、南京银行股份有限公司、国家开发银行、中国农业发展银行、中原银行股份有限公
司出现在报告编制日前一年内受到监管部门公开谴责、处罚的情况。本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。
7.9.3期末其他各项资产构成
单位：人民币元序号名称金额
1存出保证金31663.12
第68页共78页汇添富货币2025年中期报告
2应收清算款-
3应收利息-
4应收申购款296776738.07
5其他应收款-
6待摊费用-
7其他-
8合计296808401.19
§8基金份额持有人信息
8.1期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份持有人结构机构投资者个人投资者份占总额持有人户户均持有的基占总份额级数（户）金份额份额持有份额比例持有份额别比例
（%（%）
）汇添
富15.1
1956711549.4834131013.63191857580.8084.90
货0币
A汇添
富38886840.11354971495.899.5
356067910.680.45
货985币
B汇添富
1318141504.652221207.331.12196112208.6498.88
货币
C汇
添100.0
531744399.330.000.00212342489.41
富0货
第69页共78页汇添富货币2025年中期报告币
D汇添
富21403342830.67.910078545837.
68883545703.0932.01
货57913币
E
合13719922794666547.68.010684926026.
24402.1231.91
计541966
8.2期末货币市场基金前十名份额持有人情况
占总份额比例
序号持有人类别持有份额（份）
（%）
1银行类机构2251728128.896.73
2银行类机构1000157103.862.99
3银行类机构1000116106.732.99
4银行类机构726272270.012.17
5银行类机构707592111.632.11
6银行类机构650301793.611.94
7银行类机构626324408.771.87
8其他机构508870220.261.52
9银行类机构507794718.901.52
10银行类机构501712577.301.50
8.3期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
占基金总份额比例
项目份额级别持有份额总数（份）
（%）
汇添富货币 A 9822.96 0.00
汇添富货币 B 0.00 0.00基金管理人所有
汇添富货币 C 2940.67 0.00从业人员持有本
汇添富货币 D 1.05 0.00基金
汇添富货币 E 120111068.45 0.38
合计120123833.130.36
8.4期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
持有基金份额总量的数量区间项目份额级别（万份）
本公司高级管理人员、基金 汇添富货币 A 0
第70页共78页汇添富货币2025年中期报告
投资和研究部门负责人持有 汇添富货币 B 0
本开放式基金 汇添富货币 C 0
汇添富货币 D 0
汇添富货币 E >100
合计>100
汇添富货币 A 0
汇添富货币 B 0
本基金基金经理持有本开放 汇添富货币 C 0
式基金 汇添富货币 D 0
汇添富货币 E 50~100
合计50~100
§9开放式基金份额变动
单位：份汇添富货币汇添富货币
项目 汇添富货币 A 汇添富货币 B 汇添富货币 E
C D基金合同生效日
（20
06410491402
----
年032.13月23日）基金份额总额本报告期
期初257995520.2473445421954481462227681282830079858
基金078.13.02.012.88份额总额本报告期
基金14378688737185174756001269721201326.9487960099
总申1.987.12.90081.29购份额
减：14698757948309234955712742731626964.9169851090
第71页共78页汇添富货币2025年中期报告
本报7.628.69.95686.47告期基金总赎回份额本报告期基金
-----拆分变动份额本报告期
期末225988594.1361039401983334152123424893148188866
基金436.56.97.417.70份额总额
注：总申购份额含红利再投、转换入份额，总赎回份额含转换出份额。
§10重大事件揭示
10.1基金份额持有人大会决议
本报告期内无基金份额持有人大会决议。
10.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，本基金基金管理人未发生重大人事变动。
报告期内，基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
10.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期无涉及本基金管理人、基金财产的重大诉讼事项。
报告期内，不涉及本基金托管业务的诉讼。
10.4基金投资策略的改变
本报告期内，本基金投资策略未发生改变。
第72页共78页汇添富货币2025年中期报告
10.5为基金进行审计的会计师事务所情况本报告期内，为本基金进行审计的机构未发生变化，为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。
10.6管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
10.6.1管理人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
注：本报告期内未发生基金管理人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况。
10.6.2托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
报告期内，未发生基金托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情形。
10.7基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元股票交易应支付该券商的佣金交易单元占当期股票占当期佣金券商名称备注数量成交金额成交总额的佣金总量的比例比例（%）（%）
东方证券3----
长江证券1----
东北证券2----
国泰海通2----
华泰证券2----
平安证券2----申万宏源
3----
证券
银河证券2----
招商证券1----
浙商证券1----中信建投
1----
证券
中信证券3----
注:此处的佣金指通过单一券商的交易单元进行股票、权证等交易而合计支付该券商的佣金合计，不单指股票交易佣金。
10.7.2基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
第73页共78页汇添富货币2025年中期报告债券交易债券回购交易权证交易基金交易占当占当占当期券占当期期权期基债券回成成商债券成证成金成购成交交交名成交金额交总额成交金额交总交总总额的金金称的比例额的额的比例额额
（%）比例比例
（%）
（%）（%）东方
410865255.22100.0042223142000.00100.00----
证券长江
--------证券东北
--------证券国泰
--------海通华泰
--------证券平安
--------证券申万宏
--------源证券银河
--------证券招
--------商
第74页共78页汇添富货币2025年中期报告证券浙商
--------证券中信建
--------投证券中信
--------证券
注:1、专用交易单元的选择标准和程序：
（1）基金交易单元选择和成交量的分配工作由公司投资研究总部/指数与量化投资部（合称“投资研究部门”）根据法律法规及公司内部规定相应负责组织、协调和监督。投资研究部门选择财务状况良好、经营行为规范、合规风控能力和交易、研究服务能力较强的证券公司，租用其交易单元。
（2）交易单元分配的目标是按照中国证监会的有关规定和对券商交易或研究服务的评价控制交易单元的分配比例。
（3）投资研究部门根据定期评分的结果决定交易单元分配比例。通过一家证券公司进行证券交易的年交易佣金总额的上限，需符合相关法律法规规定的要求。（采用券商交易模式的基金不适用相关法律法规规定的证券交易佣金分配比例上限。）
（4）每半年综合考虑近半年及最新的评分情况，作为增加或更换券商交易单元的依据。
（5）调整租用交易单元的选择及决定交易单元成交量的分布情况由投资研究部门决定。
（6）交易单元的选择程序为投资研究部门按上述标准对券商进行评估，根据法律法规及公
司内部规定确认选用的券商，与被选中的券商签订相关协议。
2、报告期内租用证券公司交易单元的变更情况：
本基金本报告期内新增5家证券公司的9个交易单元：华泰证券（深交所单元，上交所单元）、银河证券（上交所单元，深交所单元）、平安证券（上交所单元，深交所单元）、国泰海通（上交所单元，深交所单元）、招商证券（上交所单元）。
第75页共78页汇添富货币2025年中期报告
10.8偏离度绝对值超过0.5%的情况
注：本基金本报告期未发生偏离度绝对值超过0.5%的情况。
10.9其他重大事件
序号公告事项法定披露方式法定披露日期
关于汇添富货币市场基金 C、E 上交所证券时报类份额调整代销渠道大额申购公司网站中国证监
12025年01月18日
（含转换转入、定期定额投资业会基金电子披露网务）的公告站关于汇添富货币市场基金2025上交所证券时报
年春节假期前暂停 A类、B类份 公司网站中国证监
22025年01月21日
额申购（含定投及转换转入）业会基金电子披露网务的公告站上交所深交所公汇添富基金管理股份有限公司旗司网站中国证监会
32025年01月22日
下基金2024年第四季度报告基金电子披露网站上证报上交所深交所公汇添富基金管理股份有限公司旗
4司网站中国证监会2025年03月21日
下部分基金更新产品资料概要基金电子披露网站公司网站中国证监汇添富基金管理股份有限公司旗
5会基金电子披露网2025年03月21日
下部分基金更新招募说明书站上交所深交所关于汇添富货币市场基金2025上交所证券时报
年清明节假期前暂停 A类、B类 公司网站中国证监
62025年03月28日
份额申购（含定投及转换转入）会基金电子披露网业务的公告站汇添富基金管理股份有限公司旗公司网站中国证监下公募基金通过证券公司证券交会基金电子披露网
72025年03月31日易及佣金支付情况（2024年站上交所深交所度）上证报上交所深交所上汇添富基金管理股份有限公司旗证报公司网站中
82025年03月31日
下基金2024年年报国证监会基金电子披露网站上交所深交所上汇添富基金管理股份有限公司旗证报公司网站中
92025年04月22日
下基金2025年第一季度报告国证监会基金电子披露网站关于汇添富货币市场基金2025上交所证券时报
10 年劳动节假期前暂停 A类、B类 公司网站中国证监 2025年 04月 24日
份额申购（含定投及转换转入）会基金电子披露网
第76页共78页汇添富货币2025年中期报告业务的公告站证券时报上交所
关于汇添富货币市场基金 A、B公司网站中国证监
11类份额暂停大额申购、转换转2025年05月20日
会基金电子披露网
入、定期定额投资业务的公告站关于汇添富货币市场基金2025证券时报上交所
年端午节假期前暂停 A类、B类 公司网站中国证监
122025年05月26日
份额申购（含定投及转换转入）会基金电子披露网业务的公告站上交所公司网站
关于汇添富货币市场基金 E类份中国证监会基金电
13额调整代销渠道大额申购、转换2025年05月28日
子披露网站证券时
转入、定期定额投资业务的公告报关于汇添富基金管理股份有限公上证报公司网站
14司终止与民商基金销售(上海)有中国证监会基金电2025年06月16日
限公司合作关系的公告子披露网站证券时报上交所
关于汇添富货币市场基金 E类份中国证监会基金电
15额调整代销渠道大额申购、转换2025年06月24日
子披露网站公司网
转入、定期定额投资业务的公告站关于汇添富基金管理股份有限公上证报中国证监会
16司终止与大华银行（中国）有限基金电子披露网站2025年06月26日
公司合作关系的公告公司网站
§11影响投资者决策的其他重要信息
11.1报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或者超过20%的情况注：无。
11.2影响投资者决策的其他重要信息无。
§12备查文件目录
12.1备查文件目录
1、中国证监会批准汇添富货币市场基金募集的文件；
2、《汇添富货币市场基金基金合同》；
3、《汇添富货币市场基金托管协议》；
4、基金管理人业务资格批件、营业执照；
第77页共78页汇添富货币2025年中期报告
5、报告期内汇添富货币市场基金在规定报刊上披露的各项公告；
6、中国证监会要求的其他文件。
12.2存放地点
上海市黄浦区外马路728号汇添富基金管理股份有限公司
12.3查阅方式
投资者可于本基金管理人办公时间预约查阅，或登录基金管理人网站 www.99fund.com查阅，还可拨打基金管理人客户服务中心电话：400-888-9918查询相关信息。
汇添富基金管理股份有限公司
2025年08月29日
