嘉实6个月理财债券型证券投资基金
    更新招募说明书
    (2026年01月30日更新)
    基金管理人：嘉实基金管理有限公司
    基金托管人：中国银行股份有限公司重要提示
    嘉实6个月理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2014年9月3日证监许可[2014]912号文注册募集，并于2016年11月21日经机构部函[2016]2902号《关于嘉实6个月理财债券型证券投资基金延期募集备案的回函》确认。本基金基金合同于2017年6月19日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金。
    本招募说明书是对原《嘉实6个月理财债券型证券投资基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
    基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。
    本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险、预期收益较为稳定的品种，其预期的风险水平低于股票基金、混合基金和普通债券基金。
    投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》和基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否与投资者的风险承受能力相适应。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）过往业绩并不预示其未来业绩表现（或“基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证”）。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
    根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定，本次更新招募说明书更新了基金经理相关信息，涉及“基金管理人”等章节。
    2嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    目录
    一、绪言..................................................4
    二、释义..................................................5
    三、基金管理人...............................................9
    四、基金托管人..............................................19
    五、相关服务机构.............................................21
    六、基金的募集..............................................41
    七、基金合同的生效............................................43
    八、基金份额的申购与赎回.........................................44
    九、基金的投资..............................................51
    十、基金的业绩..............................................59
    十一、基金的财产.............................................63
    十二、基金资产的估值...........................................64
    十三、基金的收益与分配..........................................67
    十四、基金的费用与税收..........................................68
    十五、基金的会计与审计..........................................70
    十六、基金的信息披露...........................................71
    十七、侧袋机制..............................................77
    十八、风险揭示..............................................79
    十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................83
    二十、基金合同的内容摘要.........................................85
    二十一、基金托管协议的内容摘要......................................98
    二十二、对基金份额持有人的服务.....................................107
    二十三、其他应披露事项.........................................109
    二十四、招募说明书存放及查阅方式....................................110
    二十五、备查文件............................................111
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    一、绪言
    《嘉实6个月理财债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依
    据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简
    称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)有关法律法规以及《嘉实6个月理财债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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    二、释义
    本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
    1、基金或本基金：指嘉实6个月理财债券型证券投资基金
    2、基金管理人：指嘉实基金管理有限公司
    3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
    4、基金合同、《基金合同》：指《嘉实6个月理财债券型证券投资基金基金合同》及
    对基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实6个月理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    6、招募说明书：指《嘉实6个月理财债券型证券投资基金招募说明书》及其更新
    7、基金份额发售公告：指《嘉实6个月理财债券型证券投资基金基金份额发售公告》
    8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知，以及对前述文件的不时修订或更新等
    9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
    次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    10、《销售办法》：指中国证监会于2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
    实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
    15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局等对银行业金
    融机构进行监督和管理的机构
    16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
    17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
    5嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
    存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
    19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的
    证券投资基金的中国境外的机构投资者
    20、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
    或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
    21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
    22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
    份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
    23、销售机构：指嘉实基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售协议，办理基金销售业务的机构
    24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
    账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为嘉实基金管理有限公司或接
    受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
    份额余额及其变动情况的账户
    27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
    28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
    人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
    清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过三
    个月
    31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    32、运作期：指由基金管理人事先确定的封闭运作期间，为六个月，本基金在运作期内
    不开放日常申购、赎回、转换转入、转换转出业务
    33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
    35、T+n 日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) ，n为自然数
    36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    6嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    38、《业务规则》：指《嘉实基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是由基金管理
    人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任注册登记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
    39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购买基金
    份额的行为
    40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
    份额的行为
    41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
    求将基金份额兑换为现金的行为
    42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
    申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
    43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
    销售机构的操作
    44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
    金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
    45、元：指人民币元
    46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
    他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    47、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入
    时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益
    48、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基
    金财产中扣除，属于基金的营运费用
    49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他
    资产的价值总和
    50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
    51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
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    53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、各类基
    金份额净值的过程
    54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒体
    55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
    56、基金份额分类：本基金设 E 类和 A 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，在基金合同生效后合并投资运作，按照不同的费率标准计提销售服务费，单独公布基金份额净值。E 类基金份额通过基金管理人指定的电子交易平台办理申购、赎回等业务。
    57、E类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
    58、A类基金份额：指按照 0.15%年费率计提销售服务费的基金份额类别
    59、基金产品资料概要：指《嘉实6个月理财债券型证券投资基金基金产品资料概要》
    及其更新
    60、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
    61、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
    存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在
    重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
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    三、基金管理人
    （一）基金管理人基本情况名称嘉实基金管理有限公司
    注册地址 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元
    办公地址 北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层法定代表人经雷成立日期1999年3月25日
    注册资本1.5亿元
    股权结构 中诚信托有限责任公司 40%，DWS Investments Singapore Limited 30%，立信投资有限责任公司30%。
    存续期间持续经营
    电话（010）65215588
    传真（010）65185678联系人罗朝伟
    嘉实基金管理有限公司经中国证监会证监基字[1999]5号文批准，于1999年3月25日成立。公司注册地上海，总部设在北京并设北京、深圳、成都、杭州、青岛、南京、福州、广州、北京怀柔、武汉分公司。公司获得首批全国社保基金、企业年金投资管理人、QDII和特定资产管理业务等资格。
    （二）主要人员情况
    1、基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员基本情况
    安国勇先生，董事长，博士研究生，中共党员。曾任中国人民财产保险股份有限公司船舶货运保险部总经理，华夏银行副行长（挂职），中国人保资产管理有限公司党委委员、副总裁，中诚信托有限责任公司党委书记、总裁。
    王会妙女士，董事，北京大学经济学博士。曾就职于河北定州师范学院、国投信托有限责任公司。2011年5月加入中诚信托有限责任公司，曾任信托业务总部业务团队负责人（MD）、信托业务三部总经理、财富管理中心副总经理、资产配置部总经理、中诚资本管理（北京）
    有限公司总经理等职，现任中诚信托有限责任公司党委副书记、总裁。
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    Stefan Hoops 先生，董事，德国籍，毕业于德国拜罗伊特大学（University of Bayreuth），获得工商管理学位及经济学博士学位。2003 年加入 Deutsche Bank AG（德意志银行）并担任过债券销售负责人、融资与解决方案负责人、全球市场部负责人、全球交易银行部负责人、
    企业银行业务全球负责人等多个职务。现任 DWS Group GmbH & Co.KGaA 首席执行官、总裁部负责人、投资部联席负责人。
    王静雯女士，董事，毕业于明尼苏达大学（University of Minnesota），获得数学与精算硕士学位。曾于安永会计师事务所（ERNST & YOUNG）担任精算咨询集团高级顾问；于美世集团（MERCER）担任首席咨询顾问，退休、风险和金融业务的合伙人兼亚洲主管；于花旗集团（CITIGROUP）担任董事总经理兼亚太区养老金、全球市场与证券服务主管；于东方
    汇理香港公司（Amundi Hong Kong Limited）担任董事总经理兼北亚机构业务主管；于东方
    汇理美国（Amundi US）担任资深董事总经理兼美国机构业务主管。于 2021 年 9 月加入德意志投资香港有限公司（DWS Investments Hong Kong Limited）担任 DWS Group 董事总经理
    兼亚太区客户主管，现任 DWS Group GmbH & Co KGaA 亚太区负责人及亚太区客户部负责人，德意志投资香港有限公司（DWS Investments Hong Kong Limited）董事会主席兼董事。
    韩家乐先生，董事，清华大学经济管理学院工业企业管理专业，硕士研究生。1990年2月至2000年5月任海问证券投资咨询有限公司总经理。1994年至今任北京德恒有限责任公司总经理，2001年11月至今任立信投资有限责任公司董事长，2013年至今任麦克传感器股份有限公司董事长。
    王巍先生，独立董事，美国 Fordham University 经济学博士。并购公会创始会长，金融博物馆理事长。曾长期担任中欧国际工商学院和长江商学院的客座教授。2004年主持创建了全联并购公会；2005 年担任经济合作与发展组织（OECD）投资委员会专家委员，2007年起担任上海证券交易所公司治理专家委员会成员；2010年创建了系列金融博物馆，在北京、上海、天津、宁波、苏州、成都、沈阳、郑州和井冈山有十处不同主题的分馆，也参与香港金融博物馆的创建。现兼任神州数码信息服务股份有限公司独立董事、北京首创生态环保集团股份有限公司独立董事、美年大健康产业控股股份有限公司独立董事。
    汤欣先生，独立董事，法学博士，清华大学法学院教授、博士生导师，清华大学商法研究中心主任、清华大学全球私募股权研究院副院长。曾兼任中国证监会第一、二届并购重组
    审核委员会委员，中国上市公司协会第一、二届独立董事委员会主任委员、上海证券交易所
    第四、五届上市委员会委员。现兼任最高人民法院执行特邀咨询专家、深圳证券交易所法律
    专业咨询委员会委员、中国证券投资基金业协会法制工作委员会委员、中国上市公司协会学
    术顾问委员会委员、银行间市场交易商协会法律专业委员会委员。
    陈重先生，独立董事，博士，中共党员，现任明石创新技术集团股份有限公司董事。曾任中国企业联合会研究部副主任、主任，常务副理事长、党委副书记；重庆市人民政府副秘书长（分管金融工作）；新华基金管理股份有限公司董事长。现兼任重庆国际信托股份有限
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    公司独立董事、中国人寿养老保险股份有限公司独立董事、深圳光韵达光电科技股份有限公
    司独立董事、赞同科技股份有限公司独立董事、爱美客技术发展股份有限公司董事。
    类承曜先生，独立董事，中共党员，中国人民大学财政金融学院财政系专业毕业，经济学博士。现任中国人民大学财政金融学院金融学教授、博士生导师、中债研究所所长，兼任International Journal of Innovation and Entrepreneurship 中方副主编、《投资研究》编委会委员等职。2020年受聘为财政部财政风险研究专家工作室专家。现兼任余姚农商行独立董事。
    经雷先生，董事，总经理，财务负责人，美国佩斯大学金融学和财会专业毕业，双学士，特许金融分析师（CFA）。1998 年 6 月至 2008 年 5 月在美国国际集团（AIG）国际投资公司美国纽约总部从事研究投资工作；2008年5月至2013年9月，历任友邦保险中国区资产管理中心副总监、首席投资总监及资产管理中心负责人；2013年10月入职嘉实基金管理有限公司，2013年10月至2018年3月任机构投资和固定收益业务首席投资官；2018年3月至今任嘉实基金管理有限公司总经理；2018年10月至今任嘉实基金管理有限公司董事、总经理。
    沈树忠先生，监事长，正高级会计师，管理学硕士。曾任中国糖业酒类集团公司财务部科员、财务部副经理、审计部经理、财务部经理、财务总监、副总经理、常务副总经理（主持工作）、法定代表人；兼任北京华堂商场有限公司董事、中日合资成都伊藤洋华堂商场有
    限公司副董事长、酒鬼酒股份有限公司董事。现任中诚信托有限责任公司财务总监。
    穆群先生，监事，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业（集团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限责任公司财务主管，立信投资有限公司财务总监。现任立信投资有限公司监事。
    罗丽丽女士，监事，经济学硕士。2000年7月至2004年8月任北京兆维科技股份有限公司证券事务代表，2004年9月至2006年1月任平泰人寿保险股份有限公司（筹）法律事务主管，2006年2月至2007年10月任上海浦东发展银行北京分行法务经理，2007年10月至2010年12月任工银瑞信基金管理有限公司法律合规经理。2010年12月加入嘉实基金管理有限公司曾任稽核部执行总监、基金运营部总监、财务管理部总监。
    高华女士，监事，法学硕士，中共党员。2006年9月至2010年7月任安永华明会计师事务所高级审计师，2010年7月至2011年1月任联想（北京）有限公司流程分析师，2011年1月至2013年11月任银华基金管理有限公司监察稽核部内审主管。2013年11月加入嘉实基金管理有限公司，曾任合规管理部稽核组总监，现任人力资源总监兼董事会办公室主任。
    郭松先生，督察长，硕士研究生。曾任职于国家外汇管理局、中汇储投资有限责任公司、国新国际投资有限公司。2019年12月加入嘉实基金管理有限公司，现任公司督察长。
    程剑先生，副总经理，硕士研究生。2006年7月至2022年4月，历任海通证券股份有限公司固定收益部业务员、研究策略部经理及固定收益部总经理助理、副总经理。2022年4
    11嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    月加入嘉实基金管理有限公司，现任公司副总经理、机构业务联席首席投资官兼启航解决方案战队负责人。
    姚志鹏先生，副总经理，硕士研究生。2011年加入嘉实基金管理有限公司，曾任股票研究部研究员、基金经理、成长风格投资总监兼权益投资部总监，现任公司副总经理、股票投研首席投资官。
    鲁令飞先生，副总经理，硕士研究生。2000年10月加入嘉实基金管理有限公司，历任机构业务部机构销售、保险业务部总监、机构销售业务板块负责人，现任公司副总经理、首席市场官。
    张敏女士，副总经理，博士研究生。2010年3月加入嘉实基金管理有限公司，历任风险管理部副总监、总监、首席风险官，现任公司副总经理、养老首席投资官兼公募 REITs业务部负责人。
    刘伟先生，首席信息官，硕士研究生。2010年4月加入嘉实基金管理有限公司，历任信息技术部高级软件工程师、C-Lab 科技总监、数字业务部总监，现任公司首席信息官。
    2、投资总监
    归凯先生，成长风格投资总监，硕士研究生。曾任国都证券研究所研究员、投资经理。
    2014年5月加入嘉实基金管理有限公司，曾任机构投资部投资经理、策略组投资总监。
    张金涛先生，价值风格投资总监，硕士研究生。曾任中金公司研究部能源组组长，润晖投资高级副总裁负责能源和原材料等行业的研究和投资。2012年10月加入嘉实基金管理有限公司，曾任海外研究组组长、策略组投资总监。
    胡永青先生，投资总监（固收+），硕士研究生。曾任天安保险固定收益组合经理，信诚基金投资经理，国泰基金固定收益部总监助理、基金经理。2013年11月加入嘉实基金管理有限公司，曾任策略组组长。
    赵国英女士，投资总监（纯债），硕士研究生。曾任天安保险债券交易员，兴业银行资金营运中心债券交易员，美国银行上海分行环球金融市场部副总裁，中欧基金策略组负责人、基金经理。2020年8月加入嘉实基金管理有限公司。
    3、基金经理
    （1）现任基金经理
    李曈先生，硕士研究生，16年证券从业经历，具有基金从业资格。中国国籍。曾任中国建设银行金融市场部、机构业务部业务经理。2014年12月加入嘉实基金管理有限公司，现任固收投研体系策略投资总监。2015年5月14日至2018年11月2日任嘉实理财宝7天债券型证券投资基金基金经理、2015年5月14日至2020年6月4日任嘉实安心货币市场
    12嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    基金基金经理、2016年1月28日至2020年5月29日任嘉实活期宝货币市场基金基金经理、
    2016年1月28日至2020年6月11日任嘉实货币市场基金基金经理、2016年4月21日至
    2020年5月29日任嘉实快线货币市场基金基金经理、2016年12月22日至2020年6月4日任嘉实现金宝货币市场基金基金经理、2017年5月24日至2022年3月29日任嘉实超短
    债证券投资基金基金经理、2017年5月25日至2020年6月11日任嘉实定期宝6个月理财
    债券型证券投资基金基金经理、2017年5月25日至2020年6月4日任嘉实增益宝货币市
    场基金基金经理、2017年5月25日至2020年7月25日任嘉实保证金理财场内实时申赎货
    币市场基金基金经理、2019年1月24日至2022年3月29日任嘉实中短债债券型证券投资
    基金基金经理、2019年9月26日至2021年7月27日任嘉实汇鑫中短债债券型证券投资基
    金基金经理、2021年7月24日至2022年8月3日任嘉实活期宝货币市场基金基金经理、
    2021年9月24日至2022年10月11日任嘉实方舟6个月滚动持有债券型发起式证券投资
    基金基金经理、2022年12月13日至2025年6月27日任嘉实6个月理财债券型证券投资
    基金基金经理、2024年3月19日至2024年10月20日任嘉实稳宁7个月封闭运作纯债债
    券型证券投资基金基金经理、2015年1月28日至今任嘉实活钱包货币市场基金基金经理、
    2017年4月13日至今任嘉实现金添利货币市场基金基金经理、2021年8月25日至今任嘉
    实60天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理、2022年3月15日至今任嘉实短债债
    券型证券投资基金基金经理、2022年6月17日至今任嘉实90天滚动持有短债债券型证券
    投资基金基金经理、2022年12月21日至今任嘉实30天持有期中短债债券型证券投资基金
    基金经理、2024年7月5日至今任嘉实稳盛债券型证券投资基金基金经理、2024年10月
    21日至今任嘉实稳宁纯债债券型证券投资基金基金经理、2024年12月31日至今任嘉实彭
    博国开行债券1-5年指数证券投资基金基金经理、2025年9月3日至今任嘉实汇利120天
    滚动持有纯债债券型证券投资基金基金经理、2026年1月28日至今任嘉实6个月理财债券
    型证券投资基金基金经理、2026年1月28日至今任嘉实鑫福一年持有期混合型证券投资基金基金经理。
    （2）历任基金经理
    李金灿先生，管理时间为2019年9月5日至2021年8月12日；张文玥女士，管理时间为2021年8月12日至2022年12月13日；李曈先生，管理时间为2022年12月13日至
    2025年6月27日。韩昭先生，管理时间自2023年8月24日至2026年1月28日。
    4、债券投资决策委员会
    债券投资决策委员会的成员包括：固收业务首席投资官唐俊先生，公司副总经理、机构业务联席首席投资官兼启航解决方案战队负责人程剑先生，嘉实国际资产管理有限公司首席
    13嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    执行官兼首席投资官韩同利先生，投资总监（固收+）胡永青先生，投资总监（纯债）赵国英女士，策略投资总监李曈先生、王亚洲先生、李卓锴先生、张文玥女士。
    5、上述人员之间不存在近亲属关系。
    （三）基金管理人的职责
    1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
    售、申购、赎回、转换和登记事宜；
    2、办理基金备案手续；
    3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；
    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
    7、计算并公告基金净值信息、各类基金份额的运作期年化收益率；
    8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；
    9、召集基金份额持有人大会；
    10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
    11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
    12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
    （四）基金管理人的承诺
    1、本基金管理人承诺严格遵守相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，建
    立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
    2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
    （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资；
    （2）不公平地对待其管理的不同基金资产；
    （3）利用基金资产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
    （5）法律法规或中国证监会规定禁止的其他行为。
    3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法
    律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资或活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    14嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    （5）向基金管理人、基金托管人出资；
    （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
    法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
    与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    4、基金经理承诺
    （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
    （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
    （3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄
    漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
    （4）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
    （五）基金管理人的内部控制制度
    1、内部控制制度概述
    为加强内部控制，防范和化解风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有人利益，根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》并结合公司具体情况，公司已建立健全内部控制体系和内部控制制度。
    公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
    基本管理制度包括投资管理、信息披露、信息技术管理、公司财务管理、基金会计、人力资
    源管理、资料档案管理、业绩评估考核、合规管理和风险控制、紧急应变等制度。部门业务规章是对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等具体说明。
    2、内部控制的原则
    （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵
    盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
    15嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行；
    （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上必须保持相对独立；
    （4）相互制约原则：组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。
    （5）成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
    3、内部控制组织体系
    （1）公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设
    风控与内审委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况，充分发挥独立董事监督职能，保护投资者利益和公司合法权益。
    （2）投资决策委员会为公司投资管理的最高决策机构，由总经理、投资总监及资深基
    金经理组成，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。
    （3）风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，由公司总经理、督察长及相关
    总监组成，负责全面评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。
    （4）督察长积极对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况
    进行监察、稽核，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。
    （5）合规管理部门：公司管理层重视和支持合规风控工作，并保证合规管理部门的独
    立性和权威性，配备了充足合格的合规风控人员，明确合规管理部门及其各岗位的职责和工作流程、组织纪律。合规管理部门具体负责公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况的监控检查工作。
    （6）业务部门：部门负责人为所在部门的风险控制第一责任人，对本部门业务范围内的风险负有管控及时报告的义务。
    （7）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。
    4、内部控制措施
    公司确立“制度上控制风险、技术上量化风险”，积极吸收或采用先进的风险控制技术和手段，进行内部控制和风险管理。
    （1）公司逐步健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正
    当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
    （2）公司设置的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确的
    授权分工，操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括
    16嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
    （3）公司设立了顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
    *各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任；
    *建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。
    （4）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
    （5）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
    （6）授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：
    *股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；
    *公司各部门、分公司及员工在规定授权范围内行使相应的职责；
    *重大业务授权采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；
    *对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
    （7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离制度，基金资产与公司
    自有资产、其他委托资产以及不同基金的资产之间实行独立运作，分别核算，及时、准确和完整地反映基金资产的状况。
    （8）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清
    算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。投资、研究、交易、IT 等重要业务部门和岗位进行物理隔离。
    （9）建立和维护信息管理系统，严格信息管理，保证客户资料等信息安全、真实和完整。积极维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，各级领导、部门及员工均有明确的报告途径。
    （10）建立和完善客户服务标准，加强基金销售管理，规范基金宣传推介，不得有不正当销售行为和不正当竞争行为。
    （11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序，对发生严重影响基金
    份额持有人利益、可能引起系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善处理。
    （12）公司建立健全内控制度，督察长、合规管理部门对公司内部控制制度的执行情况
    进行持续的监督，保证内部控制制度落实；定期评价内部控制的有效性并适时改进。
    *对公司各项制度、业务的合法合规性进行监控核查，确保公司各项制度、业务符合有关法律、行政法规、部门规章及行业监管规则；
    17嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    *对内部风险控制制度的持续监督。合规管理部门持续完善“风险责任授权体系”机制，组织相关业务部门、岗位共同识别风险点，界定风险责任人，确保所有识别出的关键风险点均有对应控制措施，及时防范和化解风险；
    *督察长按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告公司经营管理的合法合规情况和合规管理工作开展情况。
    5、基金管理人关于内部控制的声明
    （1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
    （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制体系和内部控制制度。
    18嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    四、基金托管人
    （一）基本情况
    名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
    住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
    首次注册登记日期：1983年10月31日
    注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    法定代表人：葛海蛟
    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
    托管部门信息披露联系人：许俊
    传真：（010）66594942
    中国银行客服电话：95566
    （二）基金托管部门及主要人员情况
    中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
    作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基
    金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商
    资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门
    类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
    （三）证券投资基金托管情况
    截至2025年3月31日，中国银行已托管1136只证券投资基金，其中境内基金1067只，QDII 基金 69 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
    （四）托管业务的内部控制制度
    中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
    2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。
    先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅
    准则的无保留意见的审阅报告。2020 年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
    19嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。
    （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的
    相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。
    20嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    五、相关服务机构
    （一）基金份额发售机构
    1、直销机构
    （1）嘉实基金管理有限公司直销中心办公地址北京市丰台区丽泽路16号院4号楼汇亚大厦12层
    电话（010）65215588传真（010）65215577联系人黄娜
    （2）嘉实基金管理有限公司网上直销
    具体信息详见本公司网站（www.jsfund.cn）。
    2、非直销销售机构
    序号销售机构名称销售机构信息
    1中国工商银行股份有限公司注册地址，办公地址：北京市西城区复兴门内大街
    注:只销售 A份额。 55号住所：北京市西城区复兴门内大街55号
    法定代表人：廖林
    联系人：杨菲
    传真：010-66107914
    客服电话：95588
    网址：
    http://www.icbc.com.cnhttp://www.icbc-ltd.com
    2中国银行股份有限公司办公地址：中国北京市复兴门内大街1号
    注:只销售 A份额。 注册地址：北京市复兴门内大街 1号住所：北京市复兴门内大街1号
    法定代表人：葛海蛟
    联系人：梅非奇
    电话：(010)66596688
    传真：(010)66594946
    客服电话：95566
    网址：http://www.boc.cn
    3交通银行股份有限公司注册地址，办公地址：中国（上海）自由贸易试验
    注:只销售 A份额。 区银城中路 188号住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
    21嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    法定代表人：任德奇
    联系人：高天
    电话：021-58781234
    传真：021-58408483
    客服电话：95559
    网址：www.bankcomm.com
    4招商银行股份有限公司注册地址，办公地址：深圳市福田区深南大道7088
    注:只销售 E份额。 号住所：深圳市福田区深南大道7088号
    法定代表人：缪建民
    联系人：季平伟
    电话：（0755）83198888
    传真：（0755）83195050
    客服电话：95555
    网址：http://www.cmbchina.com
    5兴业银行股份有限公司注册地址，办公地址：中国福建省福州市台江区江
    注:只销售 E份额。 滨中大道 398号兴业银行大厦住所：中国福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
    法定代表人：吕家进
    联系人：卞晸煜
    电话：（021）52629999
    传真：（021）62569070
    客服电话：95561
    网址：http://www.cib.com.cn
    6中国民生银行股份有限公司办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街2号民
    注:只销售 E份额。 生银行大厦注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街2号
    住所：中国北京市西城区复兴门内大街2号
    法定代表人：高迎欣
    联系人：王志刚
    电话：(010)58560666
    客服电话：95568
    网址：http://www.cmbc.com.cn
    7华夏银行股份有限公司办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏
    注:只销售 E份额。 银行大厦注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
    住所：北京市东城区建国门内大街22号
    法定代表人：李民吉
    联系人：贾荣
    客服电话：95577
    网址：http://www.hxb.com.cn
    8广发银行股份有限公司注册地址，办公地址：广州市越秀区东风东路713
    注:只销售 A份额。 号
    22嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    住所：广州市越秀区东风东路713号
    法定代表人：王凯
    联系人：詹全鑫、张扬眉
    电话：（020）38322256
    传真：（020）87310955
    客服电话：400-830-8003
    网址：http://www.cgbchina.com.cn
    9平安银行股份有限公司办公地址：中国广东省深圳市深南东路5047号
    注:只销售 E份额。 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号住所：深圳市罗湖区深南东路5047号
    法定代表人：谢永林
    联系人：张青
    电话：0755-22166118
    传真：0755-82080406
    客服电话：95511-3
    网址：http://www.bank.pingan.com
    10北京农村商业银行股份有限公注册地址，办公地址：北京市西城区月坛南街1号
    司院2号楼
    注:只销售 A份额。 住所：北京市西城区月坛南街 1号院 2号楼法定代表人：关文杰
    联系人：王薇娜
    电话：(010)85605006
    传真：(010)85605345
    客服电话：96198
    网址：http://www.bjrcb.com
    11浙商银行股份有限公司办公地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
    注:只销售 E份额。 注册地址：中国浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788号
    住所：中国浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
    法定代表人：陆建强
    联系人：谢冰然
    电话：0571-88260386
    客服电话：95527
    网址：http://www.czbank.com
    12江苏银行股份有限公司注册地址，办公地址：江苏省南京市中华路26号
    注:只销售 A份额。 住所：江苏省南京市中华路 26号法定代表人：夏平
    联系人：张洪玮
    电话：(025)58587036
    传真：(025)58587820
    客服电话：95319
    网址：http://www.jsbchina.cn
    13东莞农村商业银行股份有限公注册地址，办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东
    司路2号
    23嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    注:只销售 A份额。 住所：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号法定代表人：卢国锋
    联系人：洪晓琳
    电话：0769-22866143
    传真：0769-22866282
    客服电话：(0769)961122
    网址：http://www.drcbank.com/
    14长沙银行股份有限公司办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中
    注:只销售 A份额。 心 B座注册地址：湖南长沙市岳麓区滨江路53号楷林商
    务中心 B座
    住所：湖南长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中
    心 B座
    法定代表人：赵小中
    联系人：龙秀芳
    电话：0731-84305389
    传真：0731-84305417
    客服电话：0731-96511
    网址：http://www.bankofchangsha.com
    15广州农村商业银行股份有限公注册地址，办公地址：广州市黄埔区映日路9号
    司住所：广州市黄埔区映日路9号
    注:只销售 A份额。 法定代表人：蔡建联系人：戴一挥
    电话：020-22389188
    传真：020-22389031
    客服电话：95313
    网址：http://www.grcbank.com
    16成都农村商业银行股份有限公注册地址，办公地址：成都市武侯区科华中路88
    司号
    注:只销售 A份额。 住所：成都市武侯区科华中路 88号法定代表人：黄建军
    联系人：杨琪
    电话：028-85315412
    传真：028-85190961
    客服电话：95392
    网址：http://www.cdrcb.com
    17四川天府银行股份有限公司注册地址，办公地址：四川省南充市顺庆区滨江中
    注:只销售 A份额。 路一段 97号 26栋住所：四川省南充市顺庆区滨江中路一段97号26栋
    法定代表人：黄毅
    联系人：樊海波
    电话：028-67676033
    传真：028-67676033
    24嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    客服电话：4001696869
    网址：http://www.tf.cn
    18福建海峡银行股份有限公司注册地址，办公地址：福建省福州市台江区江滨中
    注:只销售 A份额。 大道 358号海峡银行大厦住所：福建省福州市台江区江滨中大道358号海峡银行大厦
    法定代表人：俞敏
    联系人：吴白玫
    电话：0591-87838759
    传真：0591-87388016
    客服电话：4008939999
    网址：http://www.fjhxbank.com
    19泉州银行股份有限公司注册地址，办公地址：泉州市丰泽区泉泰路266号
    注:只销售 A份额。 住所：泉州市丰泽区泉泰路 266号法定代表人：林阳发
    联系人：董培姗、王燕玲
    电话：0595-22551071
    传真：0595-22578871
    客服电话：4008896312
    网址：http://www.qzccbank.com/
    20锦州银行股份有限公司办公地址：辽宁省锦州市太和区科技路68号锦州
    注:只销售 A份额。 银行注册地址：辽宁省锦州市科技路68号
    住所：辽宁省锦州市科技路68号
    法定代表人：魏学坤
    联系人：张华阳
    电话：0416-3220085
    传真：0416-3220017
    客服电话：400-6696178
    网址：http://www.jinzhoubank.com
    21内蒙古银行股份有限公司注册地址，办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市赛
    注:只销售 A份额。 罕区腾飞南路 33号住所：内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区腾飞南路
    33号
    法定代表人：郭大勇
    联系人：牧琪尔
    电话：0471-5180118
    客服电话：40005-96019
    网址：http://www.boimc.com.cn/
    22民商基金销售(上海)有限公司注册地址，办公地址：上海市黄浦区龙华东路868
    注:只销售 E份额。 号 2208室住所：上海市黄浦区龙华东路868号2208室
    法定代表人：孙莹
    联系人：王璐
    25嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    电话：(021)50206003
    传真：(021)50206001
    客服电话：400-619-8699
    网址：http://www.msftec.com
    23上海好买基金销售有限公司办公地址：中国(上海)自由贸易试验区张杨路500
    注:只销售 E份额。 号 10楼注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元
    住所：上海市虹口区东大名路501号6211单元
    法定代表人：陶怡
    联系人：张茹
    电话：021-20613999
    传真：021-68596916
    客服电话：4007009665
    网址：https://www.howbuy.com/
    24上海长量基金销售有限公司办公地址：上海市浦东新区滨江大道1111弄1号
    注:只销售 A份额。 中企国际金融中心 A楼 6楼注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
    住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
    法定代表人：张跃伟
    联系人：单丙烨
    电话：021-20691869
    传真：021-20691861
    客服电话：400-089-1289
    网址：http://www.erichfund.com
    25上海利得基金销售有限公司办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国
    注:只销售 E份额。 际金融广场 53层注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片
    区海基六路70弄1号208-36室
    住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海
    基六路70弄1号208-36室
    法定代表人：李兴春
    联系人：曹怡晨
    电话：021-50583533
    传真：021-50583633
    客服电话：400-032-5885
    网址：www.leadfund.com.cn
    26嘉实财富管理有限公司办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京
    注:只销售 A份额。 国际俱乐部 C座写字楼 11层(100020)注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层
    710号
    住所：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
    26嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    法定代表人：经雷
    联系人：闫欢
    电话：400-021-8850
    传真：--
    客服电话：400-021-8850
    网址：http://www.harvestwm.cn
    27北京汇成基金销售有限公司办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球
    注:只销售 E份额。 财讯中心 D座 4层注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层
    住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
    法定代表人：王伟刚
    联系人：宋子琪
    电话：010-62680527
    传真：010-62680527
    客服电话：400-619-9059
    网址：www.hcfunds.com
    28北京济安基金销售有限公司办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院冠捷
    注:只销售 E份额。 大厦 1105注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005
    住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005
    法定代表人：杨健
    联系人：李海燕
    电话：010-65309516
    传真：010-65330699
    客服电话：400-673-7010
    网址：http://www.jianfortune.com
    29泰信财富基金销售有限公司办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦
    注:只销售 A份额。 1206注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206
    住所：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206
    法定代表人：彭浩
    联系人：孔安琪
    电话：010-53579668
    客服电话：400-004-8821
    网址：http://www.taixincf.com
    30上海基煜基金销售有限公司办公地址：上海浦东新区银城中路488号太平金融
    注:只销售 E份额。 大厦 1503室注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
    住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
    法定代表人：王翔
    27嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    联系人：蓝杰
    电话：021-65370077
    传真：021-55085991
    客服电话：4008-205-369
    网址：http://www.jiyufund.com.cn
    31 奕丰基金销售有限公司 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A
    注:只销售 A份额。 座 17楼 1704室注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A
    栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)
    住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋
    201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)
    法定代表人：TEO WEE HOWE
    联系人：叶健
    电话：0755-89460500
    传真：0755-21674453
    客服电话：400-684-0500
    网址：https://www.ifastps.com.cn/
    32中证金牛(北京)基金销售有限办公地址：北京市丰台区丽泽路16号院2号楼铭
    公司丰大厦4层401
    注:只销售 E份额。 注册地址：北京市丰台区金丽南路 3号院 2号楼 1至16层01内六层1-253室
    住所：北京市丰台区金丽南路3号院2号楼1至
    16层01内六层1-253室
    法定代表人：吴志坚
    联系人：仲甜甜
    电话：010-59336492
    传真：010-59336510
    客服电话：010-59336512
    网址：http://www.jnlc.com
    33上海中欧财富基金销售有限公注册地址，办公地址：中国（上海）自由贸易试验
    司区陆家嘴环路479号1008-1室
    注:只销售 A份额。 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路
    479号1008-1室
    法定代表人：许欣
    联系人：屠帅颖
    电话：021-68609600
    客服电话：400-700-9700
    网址：https://www.zocaifu.com/
    34上海华夏财富投资管理有限公办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦
    司 B座 8层
    注:只销售 A份额。 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼
    268室
    住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
    28嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    法定代表人：毛淮平
    联系人：仲秋玥
    电话：010-88066632
    传真：010-88066214
    客服电话：400-817-5666
    网址：www.amcfortune.com
    35国泰海通证券股份有限公司办公地址：上海市静安区南京西路768号
    注:只销售 A份额。 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路
    618号
    住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
    法定代表人：朱健
    联系人：黄博铭
    电话：(021)38676666
    传真：(021)38670666
    客服电话：95521
    网址：www.gtht.com
    36国信证券股份有限公司办公地址：深圳市福田区福华一路125号国信金融
    注:只销售 A份额。 大厦注册地址：广东深圳市红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
    住所：广东深圳市红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
    法定代表人：张纳沙
    联系人：李颖
    电话：0755-81682519
    客服电话：95536
    网址：http://www.guosen.com.cn
    37招商证券股份有限公司注册地址，办公地址：深圳市福田区福田街道福华
    注:只销售 A份额。 一路 111号住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号
    法定代表人：霍达
    联系人：业清扬
    电话：0755-82943666
    传真：0755-83734343
    客服电话：95565
    网址：http://www.cmschina.com
    38中信证券股份有限公司办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大
    注:只销售 A份额。 厦;北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广
    场（二期）北座
    住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场
    （二期）北座
    法定代表人：张佑君
    联系人：王一通
    29嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    电话：010-60838888
    客服电话：95548
    网址：http://www.citics.com
    39海通证券股份有限公司办公地址：上海市黄浦区中山南路888号海通外滩
    注:只销售 A份额。 金融广场注册地址：上海市黄浦区广东路689号
    住所：上海市黄浦区广东路689号
    法定代表人：朱健
    联系人：张家瑞
    电话：021-23185429
    传真：021-63809892
    客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话
    网址：http://www.htsec.com
    40申万宏源证券有限公司注册地址，办公地址：上海市徐汇区长乐路989号
    注:只销售 A份额。 45层住所：上海市徐汇区长乐路989号45层
    法定代表人：张剑
    联系人：王昊洋
    电话：021-33389888
    传真：021-33388224
    客服电话：95523或4008895523
    网址：http://www.swhysc.com
    41兴业证券股份有限公司注册地址，办公地址：福建省福州市湖东路268号
    注:只销售 A份额。 住所：福建省福州市湖东路 268号法定代表人：杨华辉
    联系人：乔琳雪
    电话：021-38565547
    客服电话：95562
    网址：http://www.xyzq.com.cn
    42国投证券股份有限公司注册地址，办公地址：深圳市福田区福田街道福华
    注:只销售 A份额。 一路 119号安信金融大厦住所：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
    法定代表人：段文务
    联系人：彭洁联
    电话：0755-81682531
    客服电话：95517或4008-001-001
    网址：www.sdicsc.com.cn
    43华泰证券股份有限公司注册地址，办公地址：江苏省南京市江东中路228
    注:只销售 A份额。 号华泰证券广场住所：江苏省南京市江东中路228号华泰证券广场
    法定代表人：张伟
    联系人：郭力铭
    电话：18936886079
    30嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    客服电话：95597
    网址：http://www.htsc.com.cn/
    44中信证券（山东）有限责任公办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场
    司东座
    注:只销售 A份额。 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
    法定代表人：肖海峰
    联系人：赵如意
    电话：0532-85725062
    客服电话：95548
    网址：http://sd.citics.com
    45东方证券股份有限公司办公地址：中国上海市黄浦区中山南路119号东方
    注:只销售 A份额。 证券大厦、中国上海市黄浦区中山南路 318号 2号楼3-6层、12层、13层、22层、25-27层、29层、
    32层、36层、38层
    注册地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦
    住所：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦
    法定代表人：龚德雄
    联系人：龚玉君、闻鑫
    客服电话：021-63325888
    网址：http://www.dfzq.com.cn
    46光大证券股份有限公司注册地址，办公地址：上海市静安区新闸路1508
    注:只销售 A份额。 号住所：上海市静安区新闸路1508号
    法定代表人：刘秋明
    联系人：郁疆
    客服电话：95525
    网址：http://www.ebscn.com
    47中信证券华南股份有限公司注册地址，办公地址：广州市天河区临江大道395
    注:只销售 A份额。 号 901室 1001室住所：广州市天河区临江大道395号901室1001室
    法定代表人：陈可可
    联系人：郭杏燕
    电话：020-88834787
    客服电话：95548
    网址：http://www.gzs.com.cn
    48南京证券股份有限公司办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路389号
    注:只销售 A份额。 注册地址：江苏省南京市江东中路 389号住所：江苏省南京市江东中路389号
    法定代表人：李剑锋
    联系人：曹梦媛
    电话：025-58519529
    31嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    客服电话：95386
    网址：http://www.njzq.com.cn
    49平安证券股份有限公司办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号
    注:只销售 A份额。 平安金融中心 B座 22-25 层注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号
    平安金融中心 B座第 22-25层
    住所：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安
    金融中心 B座第 22-25层
    法定代表人：何之江
    联系人：王阳
    传真：021-58991896
    客服电话：95511-8
    网址：http://www.stock.pingan.com50申万宏源西部证券有限公司注册地址，办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新注:只销售 A份额。 市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路
    358号大成国际大厦20楼2005室
    法定代表人：王献军
    联系人：王昊洋
    电话：021-33389888
    传真：021-33388224
    客服电话：95523或4008895523
    网址：www.swhysc.com
    51国金证券股份有限公司办公地址：上海市浦东新区芳甸路1088号7楼
    注:只销售 A份额。 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95号住所：成都市青羊区东城根上街95号
    法定代表人：冉云
    联系人：郭元媛
    电话：15690849268
    客服电话：95310
    网址：http://www.gjzq.com.cn
    52华宝证券股份有限公司注册地址，办公地址：中国(上海)自由贸易试验区
    注:只销售 E份额。 浦电路 370号 2、3、4层住所：中国(上海)自由贸易试验区浦电路370号2、
    3、4层
    法定代表人：刘加海
    联系人：夏元
    电话：（021）68777222
    传真：（021）68777822
    客服电话：4008209898
    网址：http://www.cnhbstock.com
    53华创证券有限责任公司注册地址，办公地址：贵州省贵阳市中华北路216
    注:只销售 A份额。 号住所：贵州省贵阳市中华北路216号
    32嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    法定代表人：陶永泽
    联系人：程剑心
    电话：0851-33223390
    客服电话：4008666689
    网址：http://www.hczq.com/
    54湘财证券股份有限公司办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能
    注:只销售 A份额。 联合大厦 5楼注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新
    南城商务中心 A栋 11楼
    住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城
    商务中心 A栋 11楼
    法定代表人：高振营
    联系人：江恩前
    电话：(021)38784580
    客服电话：95351
    网址：http://www.xcsc.com
    55民生证券股份有限公司注册地址，办公地址：中国(上海)自由贸易试验区
    注:只销售 A份额。 浦明路 8号住所：中国(上海)自由贸易试验区浦明路8号
    法定代表人：景忠
    联系人：刘玥/曹宇鑫
    电话：021-80508592/021-80508504
    客服电话：021-80508866;021-80508332
    网址：http://www.mszq.com
    56五矿证券有限公司办公地址：深圳市南山区滨海大道与后海滨路交汇
    注:只销售 A份额。 处滨海大道 3165号五矿金融大厦（18-25层）注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道3165号五矿金融大厦2401
    住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道
    3165号五矿金融大厦2401
    法定代表人：郑宇
    联系人：赵晓棋
    电话：0755-23375447
    客服电话：40018-40028
    网址：http://www.wkzq.com.cn
    57中邮证券有限责任公司办公地址：北京市东城区天坛街道珠市口东大街甲
    注:只销售 A份额。 16号天鼎 218文创园 2层 C27号注册地址：陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层）住所：陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层）
    法定代表人：龚启华(代)
    联系人：朱琳
    客服电话：4008-888-005
    33嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    网址：http://www.cnpsec.com.cn/
    58中信期货有限公司办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广
    注:只销售 A份额。 场（二期）北座 13层 1303-1305室、14层注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越
    时代广场（二期）北座13层1301-1305、14层
    住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代
    广场（二期）北座13层1301-1305、14层
    法定代表人：窦长宏
    联系人：梁美娜
    传真：021-60819988
    客服电话：400-990-8826
    网址：http://www.citicsf.com/
    59开源证券股份有限公司注册地址，办公地址：陕西省西安市高新区锦业路
    注:只销售 A份额。 1号都市之门 B座 5层住所：陕西省西安市高新区锦业路 1号都市之门 B座5层
    法定代表人：李刚
    联系人：张蕊
    传真：029-88365835
    客服电话：95325
    网址：http://www.kysec.cn
    60 中国邮政储蓄银行股份有限公 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 A座
    司注册地址：北京市西城区金融大街3号
    住所：北京市西城区金融大街3号
    法定代表人：刘建军
    联系人：李雪萍
    电话：95580
    客服电话：95580
    网址：www.psbc.com
    61中信建投证券股份有限公司办公地址：北京市朝阳区光华路10号
    注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
    住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
    法定代表人：王常青
    联系人：谢欣然
    电话：010-86451810
    客服电话：(8610)65608107
    网址：http://www.csc108.com
    62和讯信息科技有限公司办公地址：北京市朝阳区朝阳门外泛利大厦10层
    注:只销售 E份额。 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
    法定代表人：章知方
    联系人：陈慧慧
    电话：010-85657353
    34嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    传真：8610-65884788
    客服电话：4009200022
    网址：http://licaike.hexun.com/
    63上海挖财基金销售有限公司注册地址，办公地址：中国(上海)自由贸易试验区
    注:只销售 E份额。 锦康路 258号第 10层(实际楼层第 9层)02A单元住所：中国(上海)自由贸易试验区锦康路258号第
    10层(实际楼层第 9层)02A单元
    法定代表人：方磊
    联系人：毛善波
    电话：021-50810687
    传真：021-58300279
    客服电话：021-50810673
    网址：http://www.wacaijijin.com
    64贵州省贵文文化基金销售有限办公地址：贵州省贵阳市南明区小碧乡兴业西路
    公司 CCDI大楼一楼
    注:只销售 E份额。 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A栋 2单元 5层 17号
    住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升
    国际 A栋 2单元 5层 17号
    法定代表人：陈成
    联系人：唐宜为
    电话：18616726630
    客服电话：0851-85407888
    网址：http://www.gwcaifu.com
    65腾安基金销售(深圳)有限公司办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海
    注:只销售 E份额。 大厦 15楼注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A
    栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
    住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋
    201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
    法定代表人：谭广锋
    联系人：谭广锋
    电话：0755-86013388-80618
    传真：-
    客服电话：95017
    网址：http://www.tenganxinxi.com或
    http://www.txfund.com
    66北京百度百盈基金销售有限公办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区
    司4号楼
    注:只销售 E份额。 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区
    4号楼1层103室
    住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
    法定代表人：盛超
    35嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    联系人：林天赐
    电话：010-59403028
    传真：010-59403027
    客服电话：95055
    网址：http://www.duxiaomanfund.com
    67上海天天基金销售有限公司办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座
    注:只销售 E份额。 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
    法定代表人：其实
    联系人：潘世友
    电话：95021
    传真：（021）64385308
    客服电话：400-1818-188
    网址：http://www.1234567.com.cn
    68蚂蚁(杭州)基金销售有限公司办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号蚂蚁
    注:只销售 E份额。 元空间注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路
    969号3幢5层599室
    住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
    法定代表人：王珺
    联系人：韩爱彬
    电话：021-60897840
    传真：0571-26697013
    客服电话：95188-8
    网址：www.antfortune.com
    69浙江同花顺基金销售有限公司办公地址：浙江省杭州市余杭区同顺街18号同花
    注:只销售 E份额。 顺大厦注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室
    住所：浙江省杭州市文二西路1号903室
    法定代表人：吴强
    联系人：林海明
    电话：0571-88920897
    传真：0571-86800423
    客服电话：952555
    网址：http://www.5ifund.com
    70上海万得基金销售有限公司办公地址：上海市浦明路1500号万得大厦7楼
    注:只销售 E份额。 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区浦明路 1500号 8层M座
    住所：中国(上海)自由贸易试验区浦明路1500号8
    层M座
    法定代表人：简梦雯
    联系人：徐亚丹
    电话：021-68882280
    36嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    传真：021-68882281
    客服电话：400-799-1888
    网址：https://www.520fund.com.cn/
    71上海国信嘉利基金销售有限公办公地址：上海市浦东新区居里路99号
    司注册地址：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层
    注:只销售 E份额。 223室住所：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室
    法定代表人：付钢
    联系人：张力文
    电话：021-68770223
    传真：021-68770679
    客服电话：021-68809999
    网址：gxjlcn.com
    72上海陆金所基金销售有限公司办公地址：上海市浦东新区源深路1088号平安财
    注:只销售 E份额。 富大厦 7楼注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路
    1088号7层（实际楼层6层）
    住所：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088
    号7层（实际楼层6层）
    法定代表人：陈祎彬
    联系人：汤艳丽
    电话：021-20665952
    传真：021-22066653
    客服电话：4008219031
    网址：http://www.lufunds.com
    73珠海盈米基金销售有限公司办公地址：珠海市横琴新区琴朗道91号1608、注:只销售 E份额。 1609、1610办公注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室
    住所：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室
    法定代表人：肖雯
    联系人：邱湘湘
    电话：020-89629019
    传真：020-89629011
    客服电话：020-89629099
    网址：http://www.yingmi.com
    74京东肯特瑞基金销售有限公司办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创
    注:只销售 E份额。 十一街 18号院京东集团总部 A座 15层注册地址：北京市海淀区知春路76号（写字楼）1
    号楼4层1-7-2
    住所：北京市海淀区知春路76号（写字楼）1号
    楼4层1-7-2
    法定代表人：邹保威
    联系人：李丹
    37嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    电话：4000988511
    传真：010-89188000
    客服电话：010-89187658
    网址：kenterui.jd.com
    75北京雪球基金销售有限公司办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技
    注:只销售 E份额。 中心 C座 17层注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
    住所：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层
    1501室
    法定代表人：李楠
    联系人：吴迪
    电话：010-57319532
    传真：010-61840699
    客服电话：400-159-9288
    网址：https://danjuanfunds.com/
    76 深圳市前海排排网基金销售有 办公地址：深圳市福田区沙嘴路尚美红树湾 1号 A
    限责任公司座写字楼16楼
    注:只销售 E份额。 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
    住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋
    201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
    法定代表人：杨柳
    联系人：周圆圆
    电话：400-666-7388
    传真：400-666-7388
    客服电话：400-666-7388
    网址：ppwfund.com
    77华瑞保险销售有限公司办公地址：上海市嘉定区众仁路399号运通星财富
    注:只销售 E份额。 广场 1号楼 B座 14层注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通
    星财富广场 1号楼 B座 14层
    住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财
    富广场 1号楼 B座 14层
    法定代表人：王树科
    联系人：张爽爽
    电话：021-68595976
    传真：021-68595766
    客服电话：952303
    网址：http://www.huaruisales.com
    78玄元保险代理有限公司办公地址：上海市嘉定区银翔路799号506-2
    注:只销售 E份额。 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799号 506室-2
    住所：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2
    38嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    法定代表人：马永谙
    联系人：姜帅伯
    电话：021-50701003
    传真：021-50701053
    客服电话：021-50701003
    网址：www.licaimofang.com
    （二）注册登记机构名称嘉实基金管理有限公司
    住所 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元
    办公地址 北京市朝阳区建国门外大街 21号北京国际俱乐部 C座写字楼
    12A 层
    法定代表人经雷联系人梁凯
    电话（010）65215588
    传真（010）65185678
    （三）出具法律意见书的律师事务所名称上海源泰律师事务所
    住所、办公地址上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼负责人廖海联系人刘佳
    电话（021）51150298传真（021）51150398经办律师廖海、刘佳
    （四）审计基金财产的会计师事务所
    名称容诚会计师事务所（特殊普通合伙）
    住所北京市西城区阜成门外大街22号1幢10层1001-1至1001-26
    办公地址北京市西城区阜成门外大街22号1幢10层1001-1至1001-26
    执行事务合伙人肖厚发、刘维联系人蔡晓慧
    39嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    电话010-66001391传真010-66001392
    经办注册会计师蔡晓慧、柴瀚英
    40嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    六、基金的募集
    （一）基金募集的依据
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2014年9月3日证监许可[2014]912号文注册，并于2016年11月21日经机构部函[2016]2902号《关于嘉实6个月理财债券型证券投资基金延期募集备案的回函》确认。
    （二）基金类型和存续期间
    1、基金的类别：理财债券型证券投资基金
    2、基金的运作方式：契约型开放式，以定期开放方式运作
    3、基金存续期间：不定期。
    （三）募集方式及场所本基金将通过基金管理人的直销网点及其他基金销售机构的销售网点（具体名单见基金份额发售公告）公开发售。本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购一经受理不得撤销。
    基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
    （四）募集期限
    募集期限：2017年4月17日至2017年6月15日
    （五）募集对象
    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
    （六）基金份额发售面值、认购价格
    本基金每份基金份额发售面值为1.00元，认购价格为1.00元。
    （七）募集规模上限：
    本基金不设募集规模上限，在本基金的募集达到备案条件的前提下，基金管理人可视募集情况提前结束募集。
    （八）认购安排
    认购程序：投资者认购时间安排、认购时应提交的文件和办理的手续，详见本基金的份额发售公告。
    （九）认购费用本基金不收取认购费。
    （十）募集资金利息的处理方式
    41嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息的具体金额及利息转份额的具体数额以登记结算机构的记录为准。
    （十一）认购份额的计算
    认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/1.00元
    认购份额保留至0.01份基金份额，小数点后两位以后舍去，舍去部分所代表的资产计入基金财产。多笔认购时，按上述公式进行逐笔计算。
    例一：某投资者投资100000元认购本基金，假设这100000元在募集期间产生的利息为4元，则其可得到的基金份额计算如下：
    认购份额=（100000+4）/1.00=100004份
    即投资者投资100000元认购本基金，加上募集期间利息后一共可以得到100004份基金份额。
    （十二）募集期间的资金与费用
    基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
    基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。
    42嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    七、基金合同的生效
    （一）基金合同生效
    本基金基金合同于2017年6月19日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金。
    43嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    八、基金份额的申购与赎回
    （一）申购、赎回的场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
    （二）申购、赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    本基金以定期开放的方式运作，本基金的运作期为基金管理人事先确定的封闭运作期间，为六个月，在运作期内不开放本基金的日常申购、赎回、转换业务。每个运作期结束后或下一个运作期开始前，本基金将进入一个开放期，开放期不超过5个工作日，开放期内开放申购、赎回、基金转换。若由于不可抗力的原因导致原定开放起始日或开放期不能办理基金的申购与赎回，则开放起始日或开放期相应顺延。
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。开放期内，投资者在基金合同约定之外时间提出申购、赎回申请的，视为下一个开放日的申请；但是，在开放期内最后一个开放日，投资者在基金合同约定时间之后提出申购、赎回申请的，视为无效申请。在销售机构支持预约功能的情况下，本基金可以办理集中申购预约和赎回预约等，详情请咨询各销售机构。
    （三）申购、赎回的原则
    1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准
    进行计算；
    2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
    44嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    4、除指定赎回外，赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序
    进行顺序赎回；
    5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模限额，
    但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    （四）申购、赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交付款项，并由注册登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请并由注册登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够可用的基金份额余额。
    投资人赎回交易确认生效后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向该基金份额持有人支付赎回款项。正常情况下，基金份额持有人赎回（T日）申请生效后，基金管理人应指示基金托管人于 T＋1日将赎回款项从基金托管专户划出，通过注册登记机构和销售机构划往该基金份额持有人指定的银行账户。基金管理人可与基金托管人协商一致，指示基金托管人提前将赎回款项从基金托管专户划出，并通过注册登记机构和销售机构划往该基金份额持有人指定的银行账户。特殊情况下，基金份额持有人赎回（T日）申请生效后，基金管理人可与基金托管人协商，在法律法规规定的期限内，向基金份额持有人支付赎回款项。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
    日(T 日)，在正常情况下且未发生基金合同第三部分第五条所述情况的前提下，基金注册登记机构不晚于 T+1 日对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。
    申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。若申购不成功或无效，则申购款项（不含利息）退还给投资人。
    （五）申购、赎回的数量限制
    1、申请申购基金的金额
    投资者通过嘉实基金管理有限公司网上直销或非直销销售机构首次申购基金份额的单
    笔最低限额为人民币1元，追加申购单笔最低限额为人民币1元。投资者通过直销中心柜台
    45嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    首次申购基金份额的单笔最低限额为人民币20000元，追加申购单笔最低限额为人民币1元。各销售机构对本基金的具体申购最低限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构规定为准。
    投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制，但单一投资者累计持有份额不得达到或者超过本基金总份额的50%，且不得变相规避50%集中度要求。法律法规、中国证监会或基金合同另有规定的除外。
    2、申请赎回基金的份额
    本基金单笔赎回份额不设限制。本基金在投资者账户的保留余额不设限制。
    3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
    应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
    金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告。
    4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。
    （六）申购、赎回的费率
    本基金不收取申购费用，对持续持有期少于7日的投资者收取1.5%的赎回费并全额计入基金财产。
    （七）申购份额、赎回金额的计算方式
    1、申购份额的计算
    （1）当投资者申购基金份额时，申购份额的计算方法如下：
    净申购金额=申购金额
    申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值
    例一：某投资者投资5万元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：
    净申购金额＝50000元
    申购份额＝50000/1.0500＝47619.04份
    即：投资者投资5万元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到47619.04份基金份额。
    （2）基金份数的计算保留到小数点后2位，小数点后两位以后的部分舍去，由此产生的误差计入基金财产。
    2、基金赎回金额的计算
    本基金的赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，
    46嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。
    （1）当投资者赎回基金份额时，赎回金额的计算方法如下：
    赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值
    赎回费用＝赎回总额×赎回费率
    赎回金额＝赎回总额-赎回费用
    （2）赎回金额的计算保留至小数点后2位，小数点后两位以后的部分舍去，由此产生的误差计入基金财产。
    例二：假定两笔赎回申请的赎回本基金份额均为10000份，但持有时间长短不同，其中基金份额净值为假设数，那么各笔赎回负担的赎回费用和获得的赎回金额计算如下：
    赎回1赎回2
    赎回份额（份，a） 10000 10000基金份额净值（元，b） 1.2000 1.3000持有时间N 0≤T<7天 T≥7天
    适用赎回费率（c） 1.5% 0%
    赎回总额（元，d=a×b） 12000 13000赎回费（e=c×d） 180 0
    赎回金额（f=d-e） 11820 13000
    （八）申购、赎回的注册登记
    投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理注册登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
    投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。
    基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
    （九）拒绝或暂停申购、赎回的情形及处理方式
    在基金合同约定的运作期内，基金管理人不接受投资人的申购申请。基金管理人决定暂停下一运作期运作的，本基金将公告不接受申购的具体安排。截至某个开放期最后一日日终，如果本基金的基金资产净值加上本基金开放期申购申请金额及转换转入金额，扣除赎回申请金额及转换转出金额后的余额低于1亿元，则基金管理人可决定暂停下一运作期运作，报中
    47嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    国证监会备案并公告，无须召开持有人大会。出现前述暂停运作情况时，投资人已缴纳的申购款项，将在暂停运作的公告日后7个工作日内从本基金托管账户划出。基金暂停运作以后，基金管理人将根据实际情况，决定下一运作期的安排，在报中国证监会备案后提前公告，进行下一开放期的申购或其他交易安排。
    开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
    3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
    绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例
    达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。
    7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
    值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
    8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第1、2、3、5、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停基金投资者
    的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（不含利息）将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    （十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    在基金合同约定的运作期内，基金管理人不接受投资人的赎回申请。
    开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
    3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
    值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
    5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    48嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时进行赎回业务的办理并公告，下一运作期的开始日期相应顺延。
    （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
    2、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定
    于重新开放日前在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告。
    （十二）基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
    管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
    （十三）基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
    交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
    继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给公益性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
    指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
    （十四）基金的转托管基金份额持有人可向其销售机构申请办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。尽管有前述约定，基金销售机构仍有权决定是否办理基金份额转托管。
    （十五）定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
    49嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    （十六）基金的冻结、解冻与质押
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
    如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
    （十七）其他申购赎回方式
    基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，调整基金申购赎回方式，或开通其他服务功能（如集中申购，或触发式自动申购赎回等），并提前公告。
    （十八）基金份额的上市交易
    在不违反监管规则或在监管机关同意的情况下，基金管理人可推出基金份额转让业务，并为基金份额持有人转让其份额提供服务，具体规则由基金管理人制定。
    在未来系统条件充分的情况下，基金管理人可以根据相关证券交易所上市交易规则安排本基金某一或全部类别基金份额上市交易事宜。本基金某一或全部类别基金份额的上市交易事宜无需由基金份额持有人大会审议决定，具体上市交易安排，由基金管理人和基金托管人协商一致，并履行相关程序，届时由基金管理人提前发布的相关公告，并告知相关机构。
    （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。
    50嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    九、基金的投资
    （一）投资目标
    在力求本金安全的基础上，追求稳定收益。
    （二）投资范围
    本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具，具体包括现金，协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券、企业债、公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等债券，资产支持证券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
    本基金不投资股票或权证，不投资可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。
    本基金将采用买入并持有策略，主要投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余运作期的固定收益类工具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
    （三）投资策略
    在运作期内，本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用持有到期策略构建投资组合，基本保持大类品种配置的比例恒定。如果需要，在运作期之间的短暂开放期内，本基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略。
    本基金主要投资于利率市场化程度较高的货币市场工具，如：银行定期存款及大额存单、债券回购和短期债券（包括短期融资券、超短期融资券、即将到期的中期票据等）等。在运作期，根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考量市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例，主要采取持有到期的投资策略。
    1、资产配置策略
    每个运作期初，本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较，并在对运作期资金面进行判断的基础上，判断是否存在利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作；其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，确定优先配置的资产类别，并结合各类货币市场工具的市场容量，确定配置比例。
    51嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    2、银行定期存款及大额存单投资策略
    运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银行进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。
    3、债券回购投资策略首先，基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；反之，则进行长期限正回购操作，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行短期限逆回购操作。其次，本基金在运作期内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操作。
    4、短期信用债券投资策略
    在运作期，基金管理人根据剩余期限、信用评级进行筛选，形成本基金的债券库；根据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行配置，并持有到期。
    5、中小企业私募债投资策略
    中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。
    中小企业私募债收益率由基准收益率与信用利差叠加组成，信用风险表现在信用利差的变化上；信用利差主要受两方面影响，一是系统性信用风险，即该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线变化；二是非系统性信用风险，即该信用债本身的信用变化。
    针对市场系统性信用风险，本基金主要通过调整中小企业私募债类属资产的配置比例，谋求避险增收。针对非系统性信用风险，本基金通过“嘉实信用分析系统”，分析发债主体的信用水平及个债增信措施，量化比较判断估值，精选个债，谋求避险增收。针对流动性风险，本基金在控制信用风险的基础上，对中小企业私募债投资，主要采取分散投资，控制个债持有比例；采取买入持有到期策略；当预期发债企业的基本面情况出现恶化时，采取“尽早出售（first sale best sale）”策略，控制投资风险。
    6、投资决策
    （1）决策依据
    1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。
    2）宏观经济、微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况，货币市场和证券市
    场运行状况；
    3）分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。
    （2）决策程序
    1）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定基
    金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。
    2）相关研究部门或岗位对宏观经济主要是利率走势等进行分析，提出分析报告。
    52嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    3）基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部门提出的报告，并依据基金申购
    和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和调整计划，进行投资组合的构建和日常管理。
    4）交易部门依据基金经理的指令，制定交易策略并执行交易。
    5）监察稽核部门负责监控基金的运作管理是否符合法律、法规及基金合同和公司相关
    管理制度的规定；风险管理部门运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险进行风险测算，对基金组合的风险进行评估，提交风险监控报告；风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估与监控。
    （四）投资限制
    1、本基金不得投资于以下金融工具：
    （1）股票、权证及股指期货。
    （2）可转换债券。
    （3）剩余存续期超过运作期剩余期限的债券。
    （4）信用等级在 A-1 级以下的短期融资券。
    （5）信用等级在 BBB-级以下（不含 BBB-级）的中期票据和企业债。
    2、组合限制
    本基金的投资组合应遵循以下限制：
    （1）在运作期内，本基金投资的各类金融工具的到期日不得晚于该运作期的最后一日；
    （2）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
    的40%；
    （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；
    （4）开放期内，本基金总资产不得超过基金净资产的140%；封闭运作期内，本基金总
    资产不得超过基金净资产的200%；（5）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%；
    （6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
    （7）本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金销售业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行；
    （8）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的10%；
    （9）在开放期内，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低
    于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭运作期内，本基金不受上述5%的限制。
    53嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    （10）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
    值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所
    规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （11）在开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
    对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （12）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
    法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
    资比例不符合上述规定投资比例的，除上述第（9）、（10）、（11）项规定外，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金合同生效后，基金管理人应当自每个运作期开始后的10个工作日内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    3、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
    法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
    与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    （五）风险收益特征
    54嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
    （六）基金的融资、融券
    本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
    （七）基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人
    的利益；
    2、有利于基金财产的安全与增值；
    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。
    （八）侧袋机制的实施和投资运作安排
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
    侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
    对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
    （九）基金投资组合报告
    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    本基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2025年4月18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
    本投资组合报告所载数据截至2025年3月31日（“报告期末”），本报告所列财务数据未经审计。
    1.报告期末基金资产组合情况
    55嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%）
    1权益投资--
    其中：股票--
    2基金投资--
    3固定收益投资2575694281.6682.05
    其中：债券2575694281.6682.05
    资产支持证券--
    4贵金属投资--
    5金融衍生品投资--
    6买入返售金融资产--
    其中：买断式回购的买入返售金融
    --资产
    7银行存款和结算备付金合计563370428.7317.95
    8其他资产--
    9合计3139064710.39100.00
    2.报告期末按行业分类的股票投资组合
    (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合无。
    (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合无。
    3.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
    (1)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细无。
    4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
    序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（%）
    1国家债券--
    2央行票据--
    3金融债券--
    其中：政策性金融债--
    4企业债券--
    5企业短期融资券2503930677.1479.79
    6中期票据71763604.522.29
    7可转债（可交换债）--
    8同业存单--
    9其他--
    10合计2575694281.6682.07
    56嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    注：上表中，附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成本包括债券投资成本和内在应收利息。
    5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
    序号债券代码债券名称数量（张）公允价值（元）占基金资产净值比例（%）
    24中信建投
    10724101001000000101485264.523.23
    CP001
    2 012483238 24 恒健 SCP002 1000000 100881840.17 3.21
    24皖交控
    30124836281000000100595732.273.21
    SCP006
    24浙交投
    40124838111000000100489044.043.20
    SCP021
    24江西交投
    50124839671000000100399195.813.20
    SCP006
    6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
    投资明细无。
    7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
    细无。
    8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细无。
    9.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
    (1)本期国债期货投资政策无。
    (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细无。
    (3)本期国债期货投资评价无。
    10.投资组合报告附注
    57嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
    基金管理人未发现本基金投资的前十名证券的发行主体出现本期被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
    (2)基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
    本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。
    (3)其他资产构成无。
    (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细无。
    (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明无。
    (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分无。
    58嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    十、基金的业绩
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    （一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
    嘉实 6 个月理财债券 A
    基金净值收基金净值收益率比较基准收业绩比较基准收益*－*－阶段
    益率*标准差*益率*率标准差***
    2017年2.1131%0.0008%
    2018年--
    2019年--
    基金净值增基金净值增长率比较基准收业绩比较基准收益率*－*－阶段
    长率*标准差*益率*标准差***
    2020年6.01%1.73%
    2021年1.14%0.03%
    2022年--
    2023年--
    2024年--
    2025年1月1--
    日至
    2025年3月3
    1日
    59嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    嘉实 6 个月理财债券 E
    基金净值收基金净值收益率比较基准收业绩比较基准收益*－*－阶段
    益率*标准差*益率*率标准差***
    2017年2.2328%0.0008%
    2018年--
    2019年--
    基金净值增基金净值增长率比较基准收业绩比较基准收益率*－*－阶段
    长率*标准差*益率*标准差***
    2020年0.02%0.00%
    2021年1.25%0.03%
    2022年-0.02%0.02%
    2023年2.88%0.01%
    2024年2.11%0.01%
    2025年1月1日至
    2025年3月3
    1日0.30%0.01%
    60嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）注1：根据2019年9月5日生效的《嘉实6个月理财债券型证券投资基金基金合同》修订方案，基金整改前后的“基金的业绩”按照不同模板进行披露。
    该时间区间历任基金经理
    李金灿先生，管理时间为2019年9月5日至2021年8月12日；张文玥女士，管理时间为2021年8月12日至2022年12月13日。
    （二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
    61嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自每个运作期开始后的15个工作日内为建仓期，建仓期结束时本基金的各项资产配置比例符合基金合同约定。
    62嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    十一、基金的财产
    （一）基金资产总值
    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和。
    （二）基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    （三）基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
    所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
    （四）基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
    63嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    十二、基金资产的估值
    （一）估值日本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
    （二）估值对象基金所持有的金融资产和金融负债。
    （三）估值方法
    1、本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协
    议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
    2、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
    根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    3、如有新增事项，按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
    律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    基金管理人计算并公告基金净值信息，并由基金托管人复核，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
    （四）估值程序
    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同
    的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
    （五）估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视为估值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理：
    1、估值错误类型
    64嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的行为造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
    系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则有协助义务的当事人应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
    （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
    估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
    （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得
    不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
    （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
    （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
    （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
    （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
    进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金估值错误处理的方法如下：
    （1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    65嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    （2）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
    5、特殊情况的处理
    基金管理人或基金托管人按基金合同约定的估值方法进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
    （六）暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
    3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，
    基金管理人应当暂停估值；
    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    （七）实施侧袋机制期间的基金资产估值
    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。
    66嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    十三、基金的收益与分配
    (一)基金收益的构成
    基金收益包括：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。
    (二)基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
    (三)收益分配原则
    本基金收益分配应遵循下列原则：
    1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以进行收益分配，本基金每年收益分
    配次数最多为12次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的20%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
    2、本基金收益分配方式：现金分红；
    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净
    值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
    4、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权；
    5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
    在不违反法律法规规定及基金合同约定的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
    (四)收益分配方案
    基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
    (五)收益分配的时间和程序
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
    (六)基金收益分配中发生的费用基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。
    (七)实施侧袋机制期间的收益分配
    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
    67嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    十四、基金的费用与税收
    （一）基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费；
    2、基金托管人的托管费；
    3、销售服务费；
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
    6、基金份额持有人大会费用；
    7、基金的证券交易费用；
    8、基金的银行汇划费用；
    9、基金的开户费用、账户维护费用；
    10、基金的注册登记费用；
    11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
    （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。
    管理费的计算方法如下：
    H＝E×0.15%÷当年天数
    H为每日应计提的基金管理费
    E为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.06%的年费率计提。
    托管费的计算方法如下：
    H＝E×0.06%÷当年天数
    H为每日应计提的基金托管费
    E为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
    3、基金销售服务费
    68嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    本基金 E类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，A 类基金份额的销售服务费年费率为0.15%。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
    H＝E×年销售服务费率÷当年天数
    H 为每日应计提的销售服务费
    E为前一日的该类别基金资产净值
    基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。
    上述“一、基金费用的种类中第4－11项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费
    用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
    （三）不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用：
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
    3、《基金合同》生效前的相关费用；
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    （四）基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整
    基金管理人和基金托管人可协商一致，调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。
    （五）实施侧袋机制期间的基金费用
    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
    （六）基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
    69嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    十五、基金的会计与审计
    （一）基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
    2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；
    3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
    4、会计制度执行国家有关会计制度；
    5、本基金独立建账、独立核算；
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
    按照有关规定编制基金会计报表；
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。
    （二）基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资
    格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
    务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
    70嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    十六、基金的信息披露
    （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
    （二）信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
    份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
    2、对证券投资业绩进行预测；
    3、违规承诺收益或者承担损失；
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
    6、中国证监会禁止的其他行为。
    （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义
    务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
    （五）公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括：
    1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
    （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
    持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
    （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
    认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应
    71嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
    （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
    活动中的权利、义务关系的法律文件。
    （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
    基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
    2、基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
    3、《基金合同》生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。
    4、基金净值信息、运作期实际大类资产配置、运作期年化收益率的公告
    （1）在每个运作期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净
    值和基金份额累计净值。若遇法定节假日，于节假日结束后第2个工作日，公告节假日期间的各类基金份额净值，以及节假日后首个工作日的各类基金份额净值。
    （2）基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
    （3）每个运作期开始后的15个工作日内，本基金公告基金组合的大类资产配置。
    （4）每个运作期期满后的3日内，基金管理人将公告各类基金份额的运作期年化收益率（如遇节假日休刊可顺延）。
    各类基金份额的运作期年化收益率的计算方法如下：
    该类基金份额运作期年化收益率=[（当期运作期第一次分红前份额净值÷当期运作期期初份额净值）×（本期第二次分红前份额净值÷本期第一次分红后份额净值）×……×（当期运作期期满日该类基金份额净值÷本期最后一次分红后份额净值）-1]/当期运作期
    日历日天数×365×100%
    其中：
    72嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    分红前份额净值按除息日前一交易日的份额净值计算
    分红后份额净值＝分红前份额净值-单位分红金额当期运作期期初份额净值指管理人公告的本运作期起始日前一日的份额净值
    各类基金份额的运作期年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第3位，百分号内小数点后第4位四舍五入。
    5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上指定媒介。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上指定媒介。
    基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
    《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
    6、临时报告
    本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。
    前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：
    （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
    （2）《基金合同》终止、基金清算；
    （3）转换基金运作方式、基金合并；
    （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
    （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基
    金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
    （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
    （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；
    73嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    （8）基金募集期延长；
    （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动；
    （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；
    （11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；
    （12）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
    （13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政
    处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
    （14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
    人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
    （15）基金收益分配事项；
    （16）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
    （17）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
    （18）调整或增加基金份额类别设置；
    （19）变更或增加收费方式；
    （20）如果进入下一运作期运作，公布下一个运作期的起始日、终止日，投资者申购本
    基金、赎回本基金或其他交易方式的具体安排；
    （21）如果暂停下一运作期运作，公布不接受申购及其他相关事宜的具体安排；
    （22）运作期实际大类资产配置；
    （23）各类基金份额的运作期年化收益率
    （24）进入开放期；
    （25）恢复下一个运作期运作；
    （26）本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请；
    （27）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
    （28）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
    7、澄清公告
    在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
    74嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    8、基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以公告。
    9、清算报告
    基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    10、实施侧袋机制期间的信息披露
    本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
    11、中国证监会规定的其他信息。
    基金管理人应在基金招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债券的流动性风险
    和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，基金管理人应在中国证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息，并在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况
    （六）信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金净值信息、各类基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明
    书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
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    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
    前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
    （七）信息披露文件的存放与查阅
    依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
    76嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    十七、侧袋机制
    （一）侧袋机制的实施条件
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
    基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
    （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
    1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认
    相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。
    2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时，
    基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
    3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招
    募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。
    （三）实施侧袋机制期间的基金投资
    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
    基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
    基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
    （四）实施侧袋机制期间的基金估值
    本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
    （五）实施侧袋账户期间的基金费用
    与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
    （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
    特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
    77嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。
    侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
    （七）侧袋机制的信息披露
    在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告并在基金定期报告中披露特定资产的运作情况。
    78嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    十八、风险揭示
    （一）市场风险
    证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：
    （1）政策风险
    货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
    （2）经济周期风险
    证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
    （3）利率风险
    金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于货币市场工具，收益水平会受到利率变化的影响。
    （4）购买力风险
    本基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
    （二）信用风险
    指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失。
    （三）流动性风险
    指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。
    1、本基金的申购、赎回安排
    本基金以定期开放的方式运作，本基金的运作期为基金管理人事先确定的封闭运作期间，为六个月，在运作期内不开放本基金的日常申购、赎回、转换业务。每个运作期结束后或下一个运作期开始前，本基金将进入一个开放期，开放期不超过5个工作日，开放期内开放申购、赎回、基金转换。若由于不可抗力的原因导致原定开放起始日或开放期不能办理基金的申购与赎回，则开放起始日或开放期相应顺延。
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
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    2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
    （1）投资市场的流动性风险
    本基金投资于现金，协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券、企业债、公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、
    中小企业私募债、中期票据等债券，资产支持证券等。上述资产均存在规范的交易场所，运作时间长，市场透明度较高，运作方式规范，历史流动性状况良好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，保证基金按时应对赎回要求。极端市场情况下，上述资产可能出现流动性不足，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往经验统计，绝大部分时间上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到极端市场情况时，基金管理人会按照基金合同及相关法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保护基金投资者的合法权益。
    （2）投资行业的流动性风险
    本基金在投资运作过程中的行业配置较为灵活，在综合考虑宏观因素及行业基本面的前提下进行配置，不以投资于某单一行业为投资目标，行业分散度较高，受到单一行业流动性风险的影响较小。
    （3）投资资产的流动性风险
    本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以降低基金的流动性风险：本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%。
    本基金以定期开放形式运作，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，可在进入开放期前对资产进行必要的变现。同时将通过合理配置组合期限结构等方式，积极防范流动性风险，在满足组合流动性需求的同时，尽量减小基金净值的波动。
    3、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
    （1）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
    估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。基金份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。
    （2）本基金对持续持有期少于7日的投资人，收取1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。
    （3）实施侧袋机制。
    投资人具体请参见招募说明书“侧袋机制”章节，详细了解本基金侧袋机制的情形及程序。
    4、实施侧袋机制对投资者的影响
    侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但
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    基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
    实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
    基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
    启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
    （四）管理风险
    在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。
    （五）操作或技术风险
    指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。
    在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登记结算机构、销售机构、证券交易所等等。
    （六）合规性风险
    指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。
    （七）本基金特有的投资风险
    1、有效投资风险
    指基金在运作期内无法迅速建仓从而影响基金收益的风险。由于本基金执行到期日匹配的投资策略，所以在新的运作周期开始后应迅速将基金资产中所持有的现金投资于投资策略中所规定的各类货币市场工具，但当货币市场供求出现变化导致基金无法在每个运作周期开始后迅速建仓时，会对基金收益造成影响。
    81嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    2、无法及时赎回基金份额的风险
    指本基金运作期内不开放赎回，若投资人没有做好投资安排，可能在运作期末无法及时赎回基金份额。投资人应提前做好投资安排，避免因未及时赎回基金份额而带来的风险。
    （八）其它风险
    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。
    金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能
    力之外的风险，可能导致基金或者基金持有人利益受损。
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    十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    （一）《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
    的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案，并自决
    议生效后两日内在指定媒介公告。
    （二）《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
    承接的；
    3、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金的；
    4、《基金合同》约定的其他情形；
    5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    （三）基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
    证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）会计师事务所对清算报告进行外部审计，
    （6）律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （7）将清算结果报告报中国证监会备案；
    （8）公布基金清算公告；
    （9）对基金剩余财产进行分配。
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    基金财产清算的期限为12个月但因本基金所持资产因流动性原因不能变现则清算期限相应顺延。
    （四）清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    （五）基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    （六）基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    （七）基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
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    二十、基金合同的内容摘要
    (一)基金合同当事人的权利与义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
    本基金同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
    A.基金份额持有人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不
    限于：
    （1）分享基金财产收益；
    （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
    （3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
    （4）按照规定要求召开或自行召集基金份额持有人大会；
    （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
    （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
    （7）监督基金管理人的投资运作；
    （8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
    （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不
    限于：
    （1）认真阅读并遵守《基金合同》、《业务规则》；
    （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
    （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
    （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
    （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
    （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
    （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
    （9）基金管理人决定暂停运作期时，按照基金合同的约定，自动赎回其持有的全部基金份额或同意基金份额申购申请不被确认；
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    （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    B、基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
    （1）依法募集基金；
    （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
    （4）销售基金份额；
    （5）召集基金份额持有人大会；
    （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
    （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
    （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
    （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
    （12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
    （13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
    （14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构，并确定相关费率；
    （15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整《业务规则》，包括但不限于有关
    基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资、收益分配等方面的业务规则；
    （16）基金管理人有权确定运作期的期间，并有权决定暂停运作期，并自动赎回投资者的基金份额或退回投资者的申购款项；
    （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
    （1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
    发售、申购、赎回和登记事宜；
    （2）办理基金备案手续；
    86嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    （3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
    （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
    （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
    的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
    （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及
    任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    （7）依法接受基金托管人的监督；
    （8）按有关规定计算并公告基金净值信息和运作期年化收益率；
    （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
    （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
    （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
    基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
    能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    （18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
    （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
    当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
    反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
    87嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
    （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
    （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
    管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （26）建立并保存基金份额持有人名册；
    （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    C、基金托管人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
    （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
    （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
    （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
    国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；
    （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
    （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
    （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
    （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
    （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
    基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
    （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
    产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
    （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
    及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
    （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
    88嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
    （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
    （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和运作期年化收益率；
    （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
    （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
    人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
    （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
    （12）建立并保存基金份额持有人名册；
    （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
    （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配
    合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
    （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
    （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
    理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
    （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    (二)基金份额持有人大会
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
    A.召开事由
    1、除法律法规或《基金合同》或中国证监会另有规定外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
    （1）终止《基金合同》；
    （2）更换基金管理人；
    89嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    （3）更换基金托管人；
    （4）转换基金运作方式；
    （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
    （6）变更基金类别；
    （7）本基金与其他基金的合并；
    （8）变更基金投资目标、范围或策略；
    （9）变更基金份额持有人大会程序；
    （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
    （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
    （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
    （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
    2、尽管存有前述约定，但如属于以下情况之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
    （1）基金管理人、基金托管人自行决定调低基金管理费、基金托管费；
    （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
    （3）在法律法规和基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，调低基金的销售服务费率或变更收费方式；
    （4）在法律法规和基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，增加或调整本基金的基金份额类别设置；
    （5）在法律法规和基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，在未来
    系统条件成熟的情况下，安排本基金的上市交易事宜；
    （6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
    （7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
    （8）《基金合同》明确约定无需召开基金份额持有人大会的情况；
    （9）按照法律法规和《基金合同》规定需召开基金份额持有人大会情形以外的其他情形。
    B.召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集；
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
    90嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
    基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起
    60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
    额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
    10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
    理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。
    5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含
    10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有
    人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
    C.通知
    1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前不少于30日，在指定媒介公告。
    基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
    （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
    （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
    （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
    （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点;
    （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
    （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
    （7）召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
    基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    91嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
    票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
    D.开会方式基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规及监管机关允许
    的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
    现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
    （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
    额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
    （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
    份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
    截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
    在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
    （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2日内连续公布相关提示性公告；
    （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式统计基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加统计书面表决意见的，不影响表决效力；
    （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，有效的基金份额不少于
    本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；
    （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
    见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
    知的规定，并与基金登记注册机构记录相符；
    （5）会议通知公布前报中国证监会备案。
    92嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
    5、若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第1款第（2）项、第2款第
    （3）项规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总数的三分之一（含三分之一）。
    E.议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为本部分第一条“召开事由”第1款所述应当召开基金份额持有人大会审议的事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    （1）现场开会
    在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 G 条规定程序确定和公布计票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
    （2）通讯开会
    在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后
    5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
    F.表决基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
    93嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并，应当以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的投资者视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决意见，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
    G.计票
    1、现场开会
    （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名人士共同担任计票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由
    基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额
    持有人代表担任计票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
    （2）计票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
    （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，计票人
    可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。计票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
    （4）计票过程可以由公证机关予以公证。基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果的效力。
    H. 生效与公告
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    基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。
    生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
    I. 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
    J. 实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
    若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
    1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额10%以上（含10%）；
    2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基
    金份额的二分之一（含二分之一）；
    3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持
    有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
    4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登
    记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以
    后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
    5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选
    举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
    6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过；
    7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过。
    同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
    95嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    (三)基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    A.《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
    的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案，并自决
    议生效后两日内在指定媒介公告。
    B.《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
    承接的；
    3、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金的；
    4、《基金合同》约定的其他情形；
    5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    C.基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
    证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）会计师事务所对清算报告进行外部审计，
    （6）律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （7）将清算结果报告报中国证监会备案；
    （8）公布基金清算公告；
    （9）对基金剩余财产进行分配。
    96嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    基金财产清算的期限为12个月，但因本基金所持资产因流动性原因不能变现，则清算期限相应顺延。
    D.清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    E.基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    F.基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    G.基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
    (四)争议的处理
    各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，各方当事人应尽量通过协商解决。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用、律师费用由败诉方承担。
    争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律管辖。
    (五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。
    97嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    二十一、基金托管协议的内容摘要
    (一)托管协议当事人
    1、基金管理人（或简称“管理人”）
    名称：嘉实基金管理有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元
    法定代表人:经雷
    成立时间：1999年3月25日
    批准设立机关：中国证监会
    批准设立文号：证监基金字【1999】5号
    组织形式：有限责任公司（外商投资、非独资）
    注册资本：壹亿伍仟万元人民币
    经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
    存续期间：持续经营
    2、基金托管人（或简称“托管人”）
    名称：中国银行股份有限公司
    住所：北京市西城区复兴门内大街1号
    法定代表人:葛海蛟
    成立时间：1983年10月31日
    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
    组织形式：股份有限公司
    注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；
    发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；
    外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行
    及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。
    存续期间：持续经营
    (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    98嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，建立相关的技术系统，
    对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：
    （1）对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的债券库等各投
    资品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围予以更新和调整，并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督；
    本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具，具体包括现金，协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券、企业债、公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等债券，资产支持证券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
    本基金不投资股票或权证，不投资可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。
    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%（开放期开始前15个工作日至开放期结束后15个工作日内，基金投资不受此比例限制）。
    本基金将采用买入并持有策略，主要投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余运作期的固定收益类工具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
    （2）对基金投融资比例进行监督；
    1、本基金不得投资于以下金融工具：
    （1）股票、权证及股指期货。
    （2）可转换债券。
    （3）剩余存续期超过运作期剩余期限的债券。
    （4）信用等级在 A-1 级以下的短期融资券。
    （5）信用等级在 BBB-级以下（不含 BBB-级）的中期票据和企业债。
    2、组合限制
    本基金的投资组合应遵循以下限制：
    （1）基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%（开放期开始前15个工作日至开放期结束后15个工作日内，基金投资不受此比例限制）；
    （2）在运作期内，本基金投资的各类金融工具的到期日不得晚于该运作期的最后一日；
    （3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
    的40%；
    （4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；
    99嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    （5）开放期内，本基金总资产不得超过基金净资产的140%；封闭运作期内，本基金总
    资产不得超过基金净资产的200%；
    （6）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值
    的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%；
    （7）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
    （8）本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金销售业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行；
    （9）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的10%；
    （10）在开放期内，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低
    于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭运作期内，本基金不受上述5%的限制。
    （11）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
    值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所
    规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （12）在开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
    对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （13）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资比例限制。
    法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
    与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
    资比例不符合上述规定投资比例的，除上述第（10）、（11）、（12）项规定外，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金合同生效后，基金管理人应当自每个运作期开始后的15个工作日内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    2.基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计
    算、各类基金份额净值计算、各类基金份额的运作期年化收益率计算、应收资金到账、基金
    100嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。
    3.基金托管人在上述第1、2款的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规的规定、《基金合同》及本协议的约定，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。
    4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协议的规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。
    基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》、本协议约定的，应当立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。
    5.基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定时
    间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    6.如启用侧袋机制，在侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等
    约定仅适用于主袋账户。
    (三)基金管理人对基金托管人的业务核查
    1、在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法
    律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额的运
    作期年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
    3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供
    基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。对基金
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    管理人按照法规要求需向中国证监会提交基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    (四)基金财产的保管
    1、基金财产保管的原则
    （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    （2）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
    （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
    （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
    （5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
    2、基金合同生效前募集资金的验资和入账
    （1）基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金
    额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。
    （2）基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的
    基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
    3、基金的银行账户的开设和管理
    （1）基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
    （2）基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基
    金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
    （3）本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
    （4）基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
    4、基金进行定期存款投资的账户开设和管理
    基金管理人以基金名义在符合条件的存款银行的营业网点开立存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。
    5、基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理
    （1）基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开设证券账户。
    102嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    （2）本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
    基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务以外的活动。
    （3）基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。最低结算备付金和结算保证金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
    （4）在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及
    相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
    6、债券托管专户的开设和管理
    基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。根据中国人民银行的相关规定，银行间债券托管账户的开立人需首先向人民银行办理备案手续，取得备案通知书后方可在中央国债登记公司和上海清算所办理开户。
    7、基金财产投资的有关有价凭证的保管
    基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。
    基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。
    8、与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
    基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年。
    对于无法取得两份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
    (五)基金资产净值的计算与复核
    1、基金资产净值的计算和复核
    （1）基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
    （2）基金管理人应每工作日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。基金资产净值、各类基金份额净值和运作期年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计算得出当日的各类基金份额净值，并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。
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    基金托管人应对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
    （3）当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    （4）基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序
    以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和纠正。
    （5）当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视为估值错误。当基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。
    （6）由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或基金份额
    持有人的实际损失，基金管理人应根据《基金合同》及本协议承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。
    （7）由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
    （8）如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未
    能达成一致，基金管理人可以按照其对各类基金份额的基金份额净值或运作期年化收益率的计算结果对外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
    2、基金会计核算
    （1）基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
    （2）会计数据和财务指标的核对
    基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符，双方应及时查明原因并纠正。
    （3）基金财务报表和定期报告的编制和复核
    104嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每月终了后5个工作日内完成。
    季度报告应在每个季度结束之日起10个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起15个工作日内予以公告；中期报告在会计年度半年终了后40日内编制完毕并于会计年度半年终了后两个月内予以公告；年度报告在会计年度结束后60日内编制完毕并于会计年度终了
    后三个月内予以公告。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
    基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在收到后应3个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后5个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后10个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后15个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。
    基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
    (六)基金份额持有人名册的登记与保管
    1、基金份额持有人名册的内容
    基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册包括以下几类：
    （1）基金募集期结束时的基金份额持有人名册；
    （2）基金权益登记日的基金份额持有人名册；
    （3）基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册；
    （4）每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
    2、基金份额持有人名册的提供
    对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半年度结束后
    5个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金
    权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关的名册生成后5个工作日内向基金托管人提供。
    105嘉实6个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年01月30日更新）
    3、基金份额持有人名册的保管
    基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册，基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。
    (七)争议解决方式
    1、本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
    2、基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。仲裁费用、律师费用由败诉方承担。
    争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
    3、除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。
    (八)基金托管协议的修改与终止
    1、托管协议的变更
    本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。
    2、托管协议的终止
    发生以下情况之一，本托管协议应当终止：
    （1）《基金合同》终止；
    （2）本基金更换基金托管人；
    （3）本基金更换基金管理人；
    （4）发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
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    二十二、对基金份额持有人的服务
    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
    （一）资料寄送/发送
    1、开户确认书和交易对账单
    首次基金交易（除基金开户外其他交易类型）后的15个工作日内向基金份额持有人寄送或邮件发送开户确认书和交易对账单。
    2、基金份额持有人对账单
    每月向定制电子对帐单服务的份额持有人发送电子对帐单。
    3、由于投资者提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详、错误、未及时变更或邮局
    投递差错、通讯故障、延误等原因有可能造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬请及时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、核对、变更您的预留联系方式。
    （二）定期定额投资计划
    基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划，投资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。
    （三）在线服务
    通过本公司网站 www.jsfund.cn，基金份额持有人还可获得如下服务：
    1、查询服务
    基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询。
    2、信息资讯服务
    投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。
    3、网上交易
    本基金管理人已开通个人和机构投资者的网上直销交易业务。个人和机构投资者通过基金管理人网站 www.jsfund.cn 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密码
    修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。
    （四）咨询服务
    1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金
    产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-600-8800（免长途话费）、
    (010)85712266，传真：（010）65215577。
    2、网站和电子信箱
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    公司网址：http://www.jsfund.cn
    电子信箱：service@jsfund.cn
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    二十三、其他应披露事项
    以下信息披露事项已通过规定媒介（含基金管理人网站）公开披露。
    序号临时报告名称披露时间
    1 嘉实 6 个月理财债券型证券投资基金 E 类份额 2024 年第一次 2024 年 6 月 19 日
    收益分配公告
    2嘉实6个月理财债券型证券投资基金关于第五期运作期到期后2024年6月19日
    进入第六期运作期开放申购赎回、起始运作及到期赎回等安排的公告
    3关于嘉实6个月理财债券型证券投资基金销售服务费优惠活动2024年6月19日
    的公告
    4嘉实6个月理财债券型证券投资基金关于第五期运作期实际年2024年6月25日
    化收益率的公告
    5关于嘉实6个月理财债券型证券投资基金降低费率、变更基金2024年6月29日
    份额运作期年化收益率的计算方法并相应修订基金合同和托管协议的公告
    6关于嘉实6个月理财债券型证券投资基金第六期运作期投资组2024年7月16日
    合构建情况说明的公告
    7嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告2024年9月19日
    8嘉实基金管理有限公司关于旗下基金改聘会计师事务所的公2024年11月16日
    告
    9嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告2024年12月4日
    10嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告2024年12月19日
    11 嘉实 6 个月理财债券型证券投资基金 E 类份额 2024 年第二次 2024 年 12 月 20 日
    收益分配公告
    12嘉实6个月理财债券型证券投资基金关于第六期运作期到期后2024年12月20日
    进入第七期运作期开放申购赎回、起始运作及到期赎回等安排的公告
    13嘉实6个月理财债券型证券投资基金关于第六期运作期实际年2024年12月27日
    化收益率的公告
    14关于嘉实6个月理财债券型证券投资基金第七期运作期投资组2025年1月16日
    合构建情况说明的公告
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    二十四、招募说明书存放及查阅方式
    本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。
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    二十五、备查文件
    （一）备查文件目录
    1、中国证监会准予嘉实6个月理财债券型证券投资基金注册的批复文件。
    2、《嘉实6个月理财债券型证券投资基金基金合同》。
    3、《嘉实6个月理财债券型证券投资基金托管协议》。
    4、法律意见书。
    5、基金管理人业务资格批件、营业执照。
    6、基金托管人业务资格批件、营业执照。
    （二）存放地点
    备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
    （三）查阅方式
    投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。
    嘉实基金管理有限公司
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