惠升中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新
    惠升中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
    编制日期：2026年03月05日
    送出日期：2026年03月06日
    本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
    作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
    一、产品概况
    惠升中债0-3年政策性金融基金简称基金代码017566债
    惠升中债0-3年政策性金融
    基金简称A 基金代码A 017566
    债A惠升基金管理有限责任公中国邮政储蓄银行股份有限基金管理人基金托管人司公司上市交易所及上基金合同生效日2023年03月08日暂未上市市日期基金类型债券型交易币种人民币运作方式契约型开放式开放频率每个开放日基金经理开始担任本基金基金经理的日期证券从业日期沈亚峰2023年04月26日2015年09月17日
    二、基金投资与净值表现
    （一）投资目标与投资策略
    请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况。
    本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的投资目标总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
    本基金主要投资于标的指数成份券、备选成份券等。为更好地实现投资目标，本基金还可投资于国内依法发行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资
    的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
    本基金不投资股票等权益类资产。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适投资范围
    当程序后，可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的8
    0%；投资待偿期为0-3年（包含3年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不
    低于本基金非现金基金资产的80%；本基金每个交易日日终保持不低于基金资
    产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    第 1页，共 5页惠升中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
    本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替主要投资策略代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。
    业绩比较基准中债0-3年政策性金融债指数收益率×95%+银行活期存款利率（税后）×5%
    本基金为债券型基金，其长期平均预期风险与预期收益水平高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基金。
    风险收益特征
    本基金为指数型基金，主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。
    （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
    （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
    第 2页，共 5页惠升中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新三、投资本基金涉及的费用
    （一）基金销售相关费用
    以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
    费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
    M<100万 0.50%申购费（前 100万≤M<200万 0.30%收费） 200万≤M<500万 0.15%
    M≥500万 1000.00元/笔
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