农银汇理增强收益债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
    农银汇理增强收益债券型证券投资基金
    基金产品资料概要更新
    编制日期：2026年05月13日
    送出日期：2026年05月14日
    本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
    作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
    一、产品概况基金简称农银增强收益债券基金代码660009
    下属基金简称 农银增强收益债券 A 下属基金交易代码 660009
    下属基金简称 农银增强收益债券 C 下属基金交易代码 660109基金管理人农银汇理基金管理有限公司基金托管人渤海银行股份有限公司上市交易所及上市日
    基金合同生效日2011年7月1日-期基金类型债券型交易币种人民币运作方式普通开放式开放频率每个开放日开始担任本基金基金
    2011年7月1日
    基金经理史向明经理的日期证券从业日期2000年7月1日开始担任本基金基金
    2026年5月11日
    基金经理刘莎莎经理的日期证券从业日期2008年7月1日
    二、基金投资与净值表现
    (一)投资目标与投资策略
    在保持资产流动性和严格控制风险的基础上，综合利用多种投资策略，实现基金资产的投资目标长期稳定增值。
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、金融债、公司债、企业债、可转换公司债券（含分离交易可转债）、债券回购、短期融资券、资产支
    持证券、银行存款等固定收益类金融工具；本基金还可以投资于一级市场新股申购、可转债转股所得的股票、二级市场股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）和权证，及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国投资范围证监会的相关规定。
    本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的80％，非固定收益类金融工具的投资比例合计不得超过基金资产的20％，其中权证投资比例范围为基金资产净值的
    0%-3%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
    第1页共5页农银汇理增强收益债券型证券投资基金基金产品资料概要更新可以将其纳入投资范围。
    在对市场利率走势进行科学预判的前提下，通过久期调整、类属配置、信用策略、回购套利等多种投资策略，充分挖掘债券市场中蕴藏的投资机会，并通过部分参与股票市场主要投资策略
    增厚基金收益水平，从而为基金投资者提供一个流动性水平较高、波动率水平较低、具有一定收益率水平的良好投资标的。
    业绩比较基准中债综合指数×90%+沪深300指数×10%。
    本基金为债券型基金产品，其风险收益水平高于货币市场基金，但低于混合型基金和股风险收益特征票型基金。
    (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
    (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
    第2页共5页农银汇理增强收益债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
    注：业绩表现截止日期2024年12月31日，基金过往业绩不代表未来表现。
    三、投资本基金涉及的费用
    (一)基金销售相关费用
    以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
    农银增强收益债券 A份额（S）或金额（M）
    费用类型收费方式/费率
    /持有期限（N）
    M＜500000 0.8%
    申购费 500000≤M＜1000000 0.5%（前收费） 1000000≤M＜5000000 0.3%
    M≥5000000 1000元/笔
    N＜7日 1.5%
    7日≤N＜1年 0.1%
    赎回费
    1年≤N＜2年 0.05%
    N≥2年 0%
    农银增强收益债券 C份额（S）或金额（M）
    费用类型收费方式/费率
    /持有期限（N）
    N＜7日 1.5%赎回费
    N≥7日 0%
    注:通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费
    率的10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。
    (二)基金运作相关费用
    以下费用将从基金资产中扣除：
    费用类别收费方式/年费率或金额收取方
    管理费0.700%基金管理人和销售机构
    托管费0.200%基金托管人
    第3页共5页农银汇理增强收益债券型证券投资基金基金产品资料概要更新农银增强收益债
    销售服务费0.300%销售机构
    券 C
    审计费用20000.00元会计师事务所
    信息披露费80000.00元规定披露报刊
    注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产中扣除。
    2、本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基金投资于本基金
    托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。（如有）
    3、审计费用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定
    期报告披露为准。
    (三)基金运作综合费用测算
    若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
    农银增强收益债券 A
    基金运作综合费率（年化）
    持有期间1.09%
    注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
    农银增强收益债券 C
    基金运作综合费率（年化）
    持有期间1.39%
    注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
    四、风险揭示与重要提示
    (一)风险揭示本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    本基金为债券型基金，因此其面临的主要风险包括市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险等。
    (二)重要提示
    中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    本基金的募集申请经中国证监会2011年3月22日证监许可【2011】431号文核准。
    本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金产品，其风险收益水平高于货币市场基金，但低于混合型基金和股票型基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
    本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状
    第4页共5页农银汇理增强收益债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
    况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    五、其他资料查询方式
    招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。
    以下资料详见基金管理人网站（www.abc-ca.com），客户服务热线：4006895599、021-61095599
    1、基金合同、托管协议、招募说明书
    2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    3、基金份额净值
    4、基金销售机构及联系方式
    5、其他重要资料