大成惠泽一年定期开放债券型发起式证
    券投资基金更新招募说明书
    【本基金不向个人投资者公开销售】
    基金管理人：大成基金管理有限公司
    基金托管人：中国光大银行股份有限公司
    二〇二六年五月大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书重要提示
    大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2020年7月14日证监许可1466号文予以注册。基金合同于2021年4月13日正式生效。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明中国证监会对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
    基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
    本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险。基金管理人在基金管理实施过程中产生的操作或技术风险、本基金的特有风险等。
    基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、也包括基金自身的管
    理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请份额超过上一开放日基金总份额的百分之二十时，投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
    基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同及基金产品资料
    1大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    概要等信息披露文件。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
    本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额
    可达到或超过50%，且本基金不向个人投资者公开销售。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
    当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
    本更新的招募说明书已经本基金托管人复核。本更新招募说明书所载内容截至日为
    2026年4月13日（其中人员变动信息以公告日为准），有关基金投资组合及财务数据截止
    日为2025年12月31日（财务数据未经审计）。
    2大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    目录
    一绪言...................................................4
    二释义...................................................5
    三基金管理人...............................................10
    四基金托管人...............................................24
    五相关服务机构..............................................27
    六基金合同的生效.............................................30
    七基金份额的申购、赎回与转换.......................................32
    八基金的投资...............................................42
    九基金业绩................................................52
    十基金的财产...............................................54
    十一基金资产估值.............................................55
    十二基金的费用与税收...........................................60
    十三基金收益与分配............................................62
    十四基金的会计与审计...........................................64
    十五基金的信息披露............................................65
    十六侧袋机制...............................................71
    十七风险揭示...............................................73
    十八基金合同的变更、终止与基金财产清算..................................77
    十九基金合同内容摘要...........................................79
    二十基金托管协议内容摘要.........................................94
    二十一对基金份额持有人的服务......................................108
    二十二其他应披露的事项.........................................110
    二十三招募说明书的存放及查阅方式....................................111
    二十四备查文件.............................................112
    3大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    一绪言
    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、其他有关规定及《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）编写。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》。
    4大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    二释义
    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
    1、基金或本基金：指大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金
    2、基金管理人：指大成基金管理有限公司
    3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司4、基金合同或基金合同：指《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    6、招募说明书：指《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》
    及其更新7、基金份额发售公告：指《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》8、基金产品资料概要：指《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金基金产品资料概要》及其更新
    9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，并
    经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    5大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
    施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
    16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局
    17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
    18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人，本基金不
    向个人投资者公开销售，法律法规另有约定的除外
    19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
    存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
    20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
    关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
    22、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，下同）等人员的资金
    23、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、且募集资金中发
    起资金不少于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金
    24、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有
    期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
    25、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格
    境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
    26、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
    27、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
    份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
    28、销售机构：指大成基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业
    6大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    务的机构
    29、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
    账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    30、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为大成基金管理有限公司或接
    受大成基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    31、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
    份额余额及其变动情况的账户
    32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
    33、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
    人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
    清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    35、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
    个月
    36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
    39、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)
    40、开放日：指在开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    42、《业务规则》：指《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》，是规范
    基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
    43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
    份额的行为
    44、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
    请购买基金份额的行为
    45、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
    7大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    46、定期开放：指本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的模
    式
    47、封闭期：指自基金合同生效之日起（含）或自每一开放期结束之日次日起（含），
    至一年后的对日前一日的期间。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外）
    48、开放期：指自封闭期结束之后的次日起进入的，可以办理申购与赎回业务的期间。
    本基金每个开放期不少于五个工作日并且最长不超过二十个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后的次日因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始，开放期结束之日相应顺延。如在开放期内发生不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法办理申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素消除之日次日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求
    49、对日：指某一特定日期在后续日历年份中的对应日期，若该日历年份中不存在对应
    日期的或该日为非工作日的，则顺延至下一个工作日50、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
    申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
    51、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
    销售机构的操作
    52、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
    金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
    53、巨额赎回：指本基金开放期内的单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
    加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总
    数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
    54、元：指人民币元
    55、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
    他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
    8大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    他资产的价值总和
    57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    58、摆动定价机制：指当基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将
    基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
    59、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
    60、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    61、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
    额净值的过程62、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
    63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
    64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
    存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在
    重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
    65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
    9大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    三基金管理人
    （一）基金管理人概况
    名称：大成基金管理有限公司
    住所：广东省深圳市南山区海德三道1236号大成基金总部大厦5层、27-33层
    办公地址：广东省深圳市南山区海德三道1236号大成基金总部大厦27层
    设立日期：1999年4月12日
    注册资本：贰亿元人民币
    股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例50%）、中国银河投资管理有
    限公司（持股比例25%）、光大证券股份有限公司（持股比例25%）三家公司。
    法定代表人：吴庆斌
    电话：0755-83183388
    传真：0755-83199588
    联系人：肖剑
    （二）主要人员情况
    1.董事会成员
    吴庆斌先生，董事长，清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京国际信托有限责任公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。2012年7月至今，任广联（南宁）投资股份有限公司董事长；2012年任职于中泰信托有限责任公司，2013年6月至今，任中泰信托有限责任公司董事长。2019年11月3日起任大成基金管理有限公司董事长。
    林昌先生，副董事长，北京大学经济学硕士。1993年进入中国光大银行从事证券业务。
    1996年光大证券有限责任公司重组设立时，林昌先生随所在部门整体调入光大证券，先后
    担任光大证券南方总部研究部总经理、光大证券南方总部副总经理、光大证券投资银行总部
    总经理、光大证券助理总裁等职务。2005年3月至2020年11月担任光大保德信基金管理有限公司董事长。2020年12月至2022年8月，担任光大证券股份有限公司深化改革高级顾问、资深董事总经理，2022年8月至今担任光大证券股份有限公司董事会办公室（监事会办公室）资深董事总经理。2020年12月28日起任大成基金管理有限公司副董事长。
    谭晓冈先生，董事、总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国社保基金理事会任职。2016年7月加入大成基金管理有限公司，2016年12月至2019年8月
    10大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    任大成国际资产管理有限公司总经理2017年2月至2019年6月任大成基金管理有限公司副总经理，2019年7月起任大成基金管理有限公司总经理，2019年8月起任大成国际资产管理有限公司董事长，2022年4月起兼任公司首席信息官。
    杨红女士，董事，同济大学管理学博士。先后任职于北京总参工程兵部、招商银行上海分行、浦发银行上海分行、上投摩根基金管理有限公司等机构，2021年8月加入中泰信托有限责任公司，现任中泰信托有限责任公司副总裁。2022年11月起任大成基金管理有限公司董事。
    宋立志先生，董事，中国社会科学院法学硕士。具有法律职业资格。历任中国建投资产管理处置部/委托代理业务部/资产管理分公司总经理助理、副总经理、总经理。现任中国银河金融控股有限责任公司首席风险官。2022年11月起任大成基金管理有限公司董事。
    杨飞先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。曾在北京市李晓斌律师事务所、北京市京都（深圳）律师事务所、深圳市宝安区人民检察院、广东君言律师事务所、广东晟典
    律师事务所工作。2019年12月至2021年8月任广东省华范律师事务所合伙人，2021年9月至2023年9月任广东晟典律师事务所合伙人，2023年9月至今任北京市盈科（深圳）律师事务所实务法律研究委员会副主任。
    王亚坤先生，独立董事，美国纽约城市大学巴鲁商学院商学博士（会计学）。2015年7月至2016年7月任西南财经大学会计学副教授，2016年7月至2017年9月任上海纽约大学会计学访问助理教授，2017年9月至今任香港中文大学（深圳）会计学副教授、博士生导师。
    谢丹夏先生，独立董事，芝加哥大学经济学博士，哈佛大学公共政策硕士，杜克大学计算机硕士。曾任职于全球著名智库彼得森国际经济研究所。现任清华大学社会科学学院经济所博士生导师，长聘副教授；北京市优秀博士论文指导教师，清华大学优秀博士论文指导教师，清华经济学学堂班指导教师。
    江涛女士，独立董事，复旦大学经济学学士。1989年至1992年任职于深圳赛格集团市场部、1992年至1996年任深圳石化集团海外企业管理部副总经理（主持工作）；1996年至
    2002年任职于招商证券投资银行总部，任总经理助理；2002年至2004年任职于招商证券北京代表处，任副主任；2004年至2007年任职于中投证券董事会办公室，任副主任（主持工作）；2007年至2015年7月，任职于中银国际证券，任公司执委会委员、董事会秘书兼董办主任，2022年11月起任大成基金管理有限公司独立董事。
    2.监事会成员
    11大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    郭向东先生，监事会主席，北京工商大学经济法专业学士。1993年7月至1996年3月任北京工商大学法律系教师；1996年4月至1998年1月任中国新技术创业投资公司员工；
    1998年2月至2000年10月任中国华融信托投资公司员工；2000年11月至2007年1月历
    任中国银河证券有限责任公司法律室经济纠纷部副经理、合规（法律）部合规四部副经理；
    2007年8月至今历任中国银河投资管理有限公司负债处置管理部员工、综合部（人力资源部）高级经理、风险控制部总经理、监事会办公室主任、业务运营部总经理、审计稽核部总经理。2012年6月至今兼任镇江银河创业投资有限公司董事。2026年4月30日起任大成基金管理有限公司监事会主席。
    邓金煌先生，职工监事，上海财经大学管理学硕士。2001年9月至2003年9月任职于株洲电力局；2003年9月至2006年1月攻读硕士学位；2006年4月至2010年5月任华为三康技术有限公司人力资源专员；2010年5月至2011年9月任招商证券人力资源部高级经理；2011年9月至2016年8月任融通基金管理有限公司综合管理部总监助理；2016年8月加入大成基金管理有限公司，任人力资源部副总监；现任大成基金管理有限公司人力资源部总监。
    陈焓女士，职工监事，吉林大学法学硕士。2005年8月至2008年3月任金杜律师事务所深圳分所公司证券部律师；2008年3月加入大成基金管理有限公司，历任监察稽核部律师、总监助理、副总监，现任大成基金管理有限公司监察稽核部执行总监。
    3.高级管理人员情况
    吴庆斌先生，董事长。简历同上。
    谭晓冈先生，总经理。简历同上。
    肖剑先生，副总经理，哈佛大学公共管理硕士。2014年11月加入大成基金管理有限公司，2015年1月起任公司副总经理，2019年8月起任大成国际资产管理有限公司总经理。
    姚余栋先生，副总经理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问，国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部经济学家，原黑龙江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国人民银行货币政策二司副巡视员，中国人民银行货币政策司副司长，中国人民银行金融研究所所长。2016年9月加入大成基金管理有限公司，任首席经济学家，2017年2月起任公司副总经理。
    赵冰女士，副总经理，清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、专业联络部、基金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员会委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒
    12大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    体公关部负责人、理财及服务机构部负责人。2017年7月加入大成基金管理有限公司，2017年8月至2022年5月任公司督察长。2022年6月起任公司副总经理。
    段皓静女士，督察长，西南财经大学会计学硕士。1996年加入深圳发展银行工作；2000年加入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长；2019年加入信达澳亚基金管理有限公司，任督察长；2020年7月加入红塔红土基金管理有限公司，任督察长。2022年6月起任大成基金管理有限公司督察长。
    石国武先生，副总经理，北京大学工学硕士。曾就职于博时基金管理有限公司，历任系统分析员、股票投资部投资经理助理、特定资产部投资经理。2012年11月加入大成基金管理有限公司，历任股票投资部基金经理、股票投资部价值组投资总监，大类资产配置部总监、社保及养老投资管理部总监、研究部总监、权益专户投资部总监、总经理助理。2023年3月起，任公司副总经理。
    4.基金经理
    （1）现任基金经理
    朱浩然：中央财经大学经济学硕士，CFA。证券从业年限 14 年。2012 年 7 月至 2015年7月任华夏基金管理有限公司机构债券投资部研究员。2015年8月至2017年1月历任上海毕朴斯投资管理合伙企业(有限合伙)固定收益部投资经理、副总经理。2017年2月至2022年5月历任融通基金管理有限公司固定收益部专户投资经理、基金经理。2022年5月加入大成基金管理有限公司，现任固定收益总部债券投资一部基金经理。2022年12月6日起任大成惠利纯债债券型证券投资基金基金经理。2023年3月29日起任大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年4月19日至2024年4月25日任大成元合双利债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年8月31日起任大成景信债券型证券投资基金基金经理。2023年10月27日起任大成惠昭一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年12月29日起任大成惠明纯债债券型证券投资基金基金经理。2024年1月
    12日起任大成景荣债券型证券投资基金、大成惠信一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2024年9月19日起担任大成稳康6个月持有期债券型证券投资基金基金经理。
    2025年1月21日起任大成添鑫债券型证券投资基金基金经理。具备基金从业资格。国籍：
    中国
    （2）历任基金经理历任基金经理姓名管理本基金时间
    13大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    2021年4月13日至2022年5月23日
    李富强
    2022年5月19日至2024年1月17日
    方孝成
    5.公司投资决策委员会
    公司投资决策委员会由6名成员组成，设公司投资决策委员会主席1名，委员5名，名单如下：
    谭晓冈，总经理，公司投资决策委员会主席；肖剑，副总经理，公司投资决策委员会委员；石国武，副总经理，公司投资决策委员会委员；刘旭，基金经理，股票投资部总监、董事总经理，公司投资决策委员会委员；周恩源，固定收益总部总监，公司投资决策委员会委员；柏杨，基金经理，国际业务部总监，公司投资决策委员会委员。
    上述人员之间不存在亲属关系。
    （三）基金管理人的职责
    按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：
    1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
    售、申购、赎回和登记事宜；
    2、办理基金备案手续；
    3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
    理和运作基金财产；
    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
    基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
    6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第
    三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    7、依法接受基金托管人的监督；
    8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金
    合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
    9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    10、编制季度报告、中期报告和年度报告；
    14大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
    12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同
    及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
    13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
    14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托
    管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
    17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能
    够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
    20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担
    赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基金
    合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
    22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为
    承担责任；
    23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
    24、基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承
    担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    26、建立并保存基金份额持有人名册；
    27、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
    （四）基金管理人承诺
    15大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》，并建立健全的内部控制制度，
    采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；
    2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取
    有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：
    （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
    （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
    （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
    （5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
    3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律
    法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
    （1）越权或违规经营；
    （2）违反基金合同或托管协议；
    （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
    （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
    （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
    （6）玩忽职守、滥用职权；
    （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
    容、基金投资计划等信息；
    （8）除按本基金管理人公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；
    （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
    （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
    （11）故意损害基金投资者及其他同业机构、人员的合法权益；
    （12）以不正当手段谋求业务发展；
    （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
    （14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
    （15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
    4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限
    制等全权处理本基金的投资。
    16大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
    与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金不受上述规定的限制。
    （五）基金经理的承诺
    1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
    2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
    3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职
    期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
    4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
    （六）基金管理人的内部控制制度
    本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《中华人民共和国证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合公司实际情
    17大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书况，制定《大成基金管理有限公司内部控制大纲》。
    公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定科学完善的内部控制制度。
    公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
    公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部控制制度的有效执行承担责任。
    1、公司内部控制的总体目标
    （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经
    营、规范运作的经营思想和经营理念。
    （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产
    的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
    （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
    2、公司内部控制遵循以下原则
    （1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包
    括决策、执行、监督、反馈等各个环节。
    （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
    （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。
    （4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。
    （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
    3、公司制定内部控制制度遵循以下原则
    （1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。
    （2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
    （3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
    （4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等
    18大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    内外部环境的变化进行及时的修订或完善内部控制制度。
    4、内部控制的基本要素
    内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
    （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治
    理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
    （2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
    （3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，禁止不正当关
    联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
    （4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
    （5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
    1）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉
    并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。
    2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。
    3）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行
    严格的检查和反馈。
    4）风险管理部主要负责对投资组合的市场风险、流动性风险和信用风险等进行风险测量，并提出风险调整的建议；对投资业绩进行评价，包括整体表现分析、业绩构成分析以及业绩短期和长期持续性检验；对将要展开的新业务和创新性产品的投资做全面的风险评估，提出风险预警等工作。
    （6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
    （7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
    （8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。
    1）确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司
    授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。
    19大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    2）公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。
    3）公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。
    4）公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反馈和评价，对已不适用的授权及时修订或取消授权。
    （9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委托资产，实行独立运作，分别核算。
    （10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清
    算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离。
    （11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。
    （12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。
    （13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制
    制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改进。
    5、内部控制的主要内容
    （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理
    规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。
    （2）研究业务控制主要内容包括：
    1）研究工作保持独立、客观。
    2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
    3）建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
    4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
    5）建立研究报告质量评价体系。
    （3）投资决策业务控制主要内容包括：
    1）严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资
    策略、投资组合和投资限制等要求。
    2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。
    3）投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。
    4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
    20大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和
    决策程序、基金绩效归属分析等内容。
    （4）基金交易业务控制主要内容包括：
    1）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
    2）建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。
    3）交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违
    法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
    4）公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。
    5）建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。
    6）建立科学的交易绩效评价体系。
    7）根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。
    （5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资
    涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议批准。
    （6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考
    虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业务的法律风险和运行风险。
    （7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告宣传、销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。
    （8）制定详细的登记过户工作流程，建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制度，建立客户资料的保密保管制度。
    （9）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公
    开披露的信息真实、准确、完整、及时。
    （10）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
    （11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对
    出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
    （12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
    （13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。
    信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资
    21大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性，信息技术系统投入运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。
    （14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。
    （15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过程实
    施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
    （16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具备身
    份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。
    （17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准
    确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修订程序，并坚持电子信息数据的定期查验制度。
    建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。
    （18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、灾
    难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
    （19）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工
    作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
    （20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。
    （21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。
    （22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。
    1）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正
    确记载经济业务，明确经济责任。
    2）建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。
    3）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
    （23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。
    22大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金财产的安全。
    （25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。
    （26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。
    （27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。
    （28）公司设立督察长，经董事会聘任，对董事会负责。督察长应当经中国证监会相关
    派出机构认可后方可任职。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。
    （29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保证监察稽核部门的独立性和权威性。
    （30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监
    察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。
    （31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
    （32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控
    制制度的，追究有关部门和人员的责任。
    6、基金管理人关于内部控制制度的声明
    （1）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
    （2）本基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
    23大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    四基金托管人
    一、基本情况
    名称：中国光大银行股份有限公司
    住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
    成立日期：1992年6月18日
    批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
    组织形式：股份有限公司
    注册资本：590.85551亿元人民币
    法定代表人：吴利军
    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号
    资产托管部总经理：贾光华
    电话：（010）63636363
    传真：（010）63639132
    网址：www.cebbank.com
    二、主要人员情况
    董事长吴利军先生，自2020年3月起任本行副董事长、2024年1月起任本行董事长。
    现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长。曾任国内贸易部国家物资储备调节中心副主任(副局级)，中国证券监督管理委员会信息中心负责人，培训中心副主任(主持工作)，人事教育部主任、党委组织部部长，中国证券监督管理委员会党委委员、主席助理，深圳证券交易所理事会理事长、党委书记(副部长级)，中国光大集团股份公司党委副书记、副董事长、总经理。获经济学博士学位，高级经济师。
    行长郝成先生，自2024年6月起任本行党委书记，2024年8月起任本行执行董事、行长。现任中国光大集团股份公司党委委员、执行董事。历任国家开发银行天津分行党委委员、副行长，国家开发银行人事局副局长、党委组织部副部长，国家开发银行吉林分行党委书记、行长，交通银行党委委员、副行长。获管理学博士学位，高级工程师。
    资产托管部总经理贾光华先生，1994年7月在光大银行总行营业部参加工作，2005年
    10月调入同业机构部（后更名为金融同业部）后，先后任处长、总经理助理、副总经理、副总经理（主持工作），2018年5月任金融同业部总经理，2025年1月任资产托管部总经理。
    24大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    三、证券投资基金托管情况
    截至2026年3月31日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资基金共346只，托管基金资产规模6427.91亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、基金公司客户资产管理计划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行理财、保险债权投资计划等资产的
    托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
    四、托管业务的内部控制制度
    1、内部控制目标
    确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基
    金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
    2、内部控制的原则
    （1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖所有的岗位，不留任何死角。
    （2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
    （3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发现问题，及时处理，堵塞漏洞。
    （4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构，业务操
    作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
    3、内部控制组织结构
    中国光大银行股份有限公司设有风险管理与内控合规委员会，负责全行风险管理与内部控制工作。资产托管部建立了严密的内控监督体系，设立了投资监督与内控合规处，配备了专职内控合规人员，负责证券投资基金托管业务的内控管理工作。
    4、内部控制制度
    中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、《销售办法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行资产托管业务内部控制管理办法》、《中国光大银行资产托管业务保密办法》等十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到
    25大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    每一个工作环节。中国光大银行资产托管部以控制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、投资监督）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。
    五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结合、事前事中和事后监督相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资范围、投资组合比例等每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
    基金托管人发现基金管理人有违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以邮件或书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查。
    基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
    26大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    五相关服务机构
    （一）销售机构及联系人
    1.直销机构
    名称：大成基金管理有限公司
    住所：广东省深圳市南山区海德三道1236号大成基金总部大厦5层、27-33层
    办公地址：广东省深圳市南山区海德三道1236号大成基金总部大厦27层
    法定代表人：吴庆斌
    电话：0755-83183388
    传真：0755-83199588
    联系人：吴海灵
    公司网址：www.dcfund.com.cn
    大成基金客户服务热线：400-888-5558（免长途固话费）
    （1）大成基金深圳投资理财中心
    地址：广东省深圳市南山区海德三道1236号大成基金总部大厦27层
    联系人：吴海灵、关志玲、唐悦
    电话：0755-22223556/22223177/22223555
    传真：0755-83195235/83195242/83195232
    2.代销机构
    （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区金融大街3号
    办公地址：北京市西城区金融大街3号
    法人代表：张金良
    联系人：李雪萍
    客服电话：95580
    网址：www.psbc.com
    （2）上海利得基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室
    办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
    法人代表：李兴春
    27大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    联系人：张仕钰
    联系电话：021-60195205
    客服电话：4000325885
    网址：www.leadfund.com.cn
    （3）上海中正达广基金销售有限公司
    注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室
    办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室
    法人代表：黄欣
    联系电话：021-3376-8132
    客服电话：400-6767-523
    网址：www.zzwealth.cn
    （4）珠海盈米基金销售有限公司
    注册地址：珠海市横琴新区琴朗道91号1608、1609、1610办公
    办公地址：珠海市横琴新区琴朗道91号1608、1609、1610办公
    法人代表：肖雯
    联系人：邱湘湘
    联系电话：020-89629099
    客服电话：020-89629066
    网址：www.yingmi.cn
    （5）京东肯特瑞基金销售有限公司
    注册地址：北京市海淀区知春路76号（写字楼）1号楼4层1-7-2
    办公地址：北京市海淀区知春路76号（写字楼）1号楼4层1-7-2
    法人代表：邹保威
    联系人：李丹
    联系电话：13601264918
    客服电话：95118、400-098-8511（个人业务）、400-088-8816（企业业务）
    网址：kenterui.jd.com
    基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并在基金管理人网站公示。
    （二）注册登记机构
    28大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    名称：大成基金管理有限公司
    住所：广东省深圳市南山区海德三道1236号大成基金总部大厦5层、27-33层
    办公地址：广东省深圳市南山区海德三道1236号大成基金总部大厦27层
    法定代表人：吴庆斌
    电话：0755-83183388
    传真：0755-83195239
    联系人：黄慕平
    （三）律师事务所和经办律师
    名称：上海市通力律师事务所
    住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
    办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
    负责人：韩炯
    电话：021-31358666
    传真：021-31358600
    经办律师：安冬、陆奇
    联系人：安冬
    （四）会计师事务所和经办注册会计师
    名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
    住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
    办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
    执行事务合伙人：毛鞍宁
    电话：（010）58153000、（0755）25028288
    传真：（010）85188298、（0755）25026188
    签章注册会计师：高鹤、林恩丽
    联系人：林恩丽
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    六基金合同的生效
    （一）基金募集的依据
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定募集。
    本基金经中国证监会2020年7月14日证监许可1466号文予以注册。
    （二）基金类型与运作方式
    基金类型：债券型证券投资基金
    基金运作方式：契约型开放式
    基金存续期限：不定期
    本基金以定期开放的方式运作，即采用在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的方式。本基金的封闭期为一年，每个封闭期为自基金合同生效之日起（含）或自每一开放期结束之日次日起（含），至一年后对日的前一日的期间。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外）。
    本基金自封闭期结束之后的次日起进入开放期，开放期可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于五个工作日并且最长不超过二十个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。每个开放期结束之日次日起进入下一封闭期，以此类推。
    （三）基金发起资金来源
    本基金发起资金来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金以及基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000万元。本基金发起资金提供方认购的基金份额持有期限不少于3年。
    （四）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    《基金合同》生效之日起满三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，《基金合同》自动终止并按其约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续《基金合同》期限。如届时有效的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充的，则本基金按照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。
    《基金合同》生效三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满
    200人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连
    续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出
    30大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。
    法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
    31大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    七基金份额的申购、赎回与转换
    （一）申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    （二）申购和赎回的开放日及时间
    1、开放期、开放日及开放时间
    投资人在开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    除法律法规或《基金合同》另有约定外，本基金自每个封闭期结束之后的次日起进入开放期，开放期可以办理申购和赎回等业务。每个开放期不少于五个工作日并且最长不超过二十个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后的次日因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始，开放期结束之日相应顺延。如在开放期内发生不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法办理申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素消除之日次日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。开放期内本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。在开放期最后一个开放日，投资人在业务办理时间结束后提出申购、赎回或转换申请的，视为无效申请。
    （三）申购与赎回的原则
    32大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
    行计算；
    2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
    4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
    5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合
    法权益不受损害并得到公平对待。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    （四）申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购申请成立；
    登记机构确认基金份额时，申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
    投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基
    金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延。
    基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并提前公告。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
    日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
    销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及
    33大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    时查询并妥善行使合法权利。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述规则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    （五）申购和赎回的数量限制
    1、投资者每次申购的最低金额为1.00元人民币。
    2、投资者赎回本基金份额时，可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回；本基金可
    以对投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额以及每次赎回的最低份额做出规定，具体规定请见有关公告。
    3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限以及本基金的总份额限制等，具体规定请参见相关公告。
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
    应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
    金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
    限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额限制、单个投资人累计持有的基金份额
    上限以及本基金的总份额限制等。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    （六）申购和赎回的价格、费用及其用途
    1、申购费率
    养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形
    成的补充养老基金等，包括但不限于：
    1）全国社会保障基金；
    2）可以投资基金的地方社会保障基金；
    3）企业年金单一计划以及集合计划；
    4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；
    5）企业年金养老金产品；
    6）职业年金计划；
    7）个人税收递延型商业养老保险等产品；
    8）养老目标证券投资基金。
    34大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。
    投资人申购基金份额时，需交纳申购费用，费率按申购金额递减。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下：
    申购金额（M） 申购费率
    M<100 万 0.80%
    100 万≤M<300 万 0.50%
    300 万≤M<500 万 0.30%
    M≥500 万 1000 元/笔
    （1）基金份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
    （2）因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用
    （3）养老金客户在基金管理人直销中心办理账户认证手续后，可享受申购费率一折优惠，申购费为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。
    2、赎回费率
    本基金赎回费率如下：
    持有基金时间（N） 赎回费率
    N<7 日 1.5%
    7 日≤N<30 日 0.1%
    N≥30 日 0
    本基金对投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。对于每份认购份额，持有期自基金合同生效日至该基金份额赎回确认日（不含该日）；对于每份申购份额，持有期自该基金份额申购确认日至赎回确认日（不含该日）。
    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
    率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
    基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
    （七）申购份额与赎回支付金额的计算方式
    1、申购和赎回数额、余额的处理方式
    （1）申购份额余额的处理方式：申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后
    35大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    （2）赎回金额的处理方式：赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    2、申购份额的计算
    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
    申购费用=申购金额-净申购金额
    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
    例：某投资人于开放期投资4万元申购本基金份额，申购费率为0.80%，假设申购当日基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：
    净申购金额=40000/(1+0.80%)=39682.54元
    申购费用=40000-39682.54=317.46元
    申购份额=39682.54/1.0400=38156.29份
    即：该投资人于开放期投资4万元申购本基金份额，申购费率为0.80%，假设申购当日基金份额净值为1.0400元，则其可得到的38156.29份基金份额。
    3、赎回金额的计算
    赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值
    赎回费用=赎回总金额×赎回费率
    净赎回金额=赎回总金额—赎回费用
    例：某投资者在持有基金份额时间为1年时赎回本基金10000份基金份额，对应的赎回费率为0，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为：
    赎回总金额=10000×1.0500＝10500.00元
    赎回费用=10500.00×0＝0元
    净赎回金额=10500.00—0＝10500.00元
    即：该投资者在持有基金份额时间为1年时赎回本基金10000份基金份额，对应的赎回费率为0，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为10500.00元。
    4、本基金基金份额净值的计算
    本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担。基金合同生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。在开放期内，T日的基金份额净值和基金份
    36大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    额累计净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
    5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保
    基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    （八）申购与赎回的注册登记
    1．投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资者
    增加权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
    2．投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金注册登记机构在 T＋1日为投资者
    扣除权益并办理相应的注册登记手续。
    3．基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最
    迟于开始实施前3个工作日在规定媒介上公告。
    （九）拒绝或暂停申购的情形
    在开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。
    3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
    绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
    值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
    7、个人投资者申购。
    8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资者单日或
    单笔申购金额上限的。
    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第1、2、3、5、6、9项情形之一且基金管理人决定暂停接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，
    37大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。发生上述第8项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。
    （十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    在开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎
    回申请或延缓支付赎回款项。
    3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂
    停接受基金份额持有人的赎回申请。
    5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
    值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付
    赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若在当期开放期结束赎回款项仍无法足额支付，则继续顺延至开放期后的工作日。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
    （十一）巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
    申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
    工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。
    38大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
    （2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支
    付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，除基金合同另有约定外，基金管理人应当对当日全部赎回申请进行确认，当日按比例办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的20%，其余赎回申请可以延缓支付，但延缓支付的期限不得超过20个工作日。
    （3）延期办理赎回申请：在开放期内，若本基金发生巨额赎回且发生单个开放日内单
    个基金份额持有人申请赎回的基金份额占前一工作日基金总份额的比例超过20%时，本基金管理人有权对该单个基金份额持有人超过前一工作日基金总份额20%的赎回申请实施延
    期办理；对该单个基金份额持有人的剩余赎回申请，与当日其他份额持有人的赎回申请一起，按上述（1）或（2）方式处理。如下一开放日，该单个基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧超出前一开放日基金总份额20%的，继续按前述规则处理，直至该单个基金份额持有人单个开放日内申请赎回的基金份额占前一开放日基金总份额的比例低于20%。延期办理的期限不得超过20个工作日。投资人对延期部分选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过前一工作日基金总份额20%而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。
    （十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂停公告。
    2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，
    最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂
    39大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
    （十三）基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
    管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
    （十四）基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
    交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
    继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
    指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
    （十五）基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    （十六）定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
    （十七）基金份额的冻结和解冻
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
    （十八）基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请，并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
    （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
    40大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公告。
    41大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    八基金的投资
    （一）投资目标
    通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳定增值，力争获取超过业绩比较基准的投资业绩。
    （二）投资范围本基金的投资范围主要包括国内依法发行、上市的债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债券、企业债券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、可分离交易可转债的纯债部分）、资产支持
    证券、现金、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、债券回购、
    货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
    基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，本基金开放期开始前一个月、开放期以及开放期结束后一个月内，本基金债券资产的投资比例可不受上述限制。开放期内，本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；封闭期内，本基金不受上述5%的限制。
    本基金不参与股票等权益类资产的投资，不参与可转换债券（可分离交易可转债中的纯债部分除外）、可交换债券、中小企业私募债的投资。
    本基金将投资主体或债项评级不低于 AA+的信用债（包括企业债券、公司债券、金融债（不包含政策性金融债）、公开发行的次级债、地方政府债、政府支持机构债、中期票据、短期融资券、超短期融资券）。本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级（具体评级机构名单以基金管理人确认为准）。如出现同一时间多家评级机构所出具信用评级不同的情况或没有对应评级的信用债券，基金管理人需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定，以基金管理人的判断结果为准。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    （三）投资策略本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。
    42大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （一）封闭期投资策略
    本基金以利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益。
    1、久期配置
    本基金通过对宏观经济变量(包括国内生产总值、工业增长、货币信贷、固定资产投资、
    消费、外贸差额、财政收支、价格指数和汇率等)和宏观经济政策(包括货币政策、财政政策、
    产业政策、外贸和汇率政策等)进行分析，对未来较长的一段时间内的市场利率变化趋势进行预测，决定组合的久期。
    2、类属配置
    本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因素
    进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。
    3、信用债投资策略
    本基金通过主动承担适度的信用风险来获取信用溢价。本基金主要关注信用债收益率受信用利差曲线变动趋势和信用变化两方面影响，相应地采用以下两种投资策略：
    1）信用利差曲线变化策略：首先分析经济周期和相关市场变化情况，其次分析标的债
    券市场容量、结构、流动性等变化趋势，最后综合分析信用利差曲线整体及分行业走势，确定本基金信用债分行业投资比例。
    2）信用变化策略：信用债信用等级发生变化后，本基金将采用最新信用级别所对应的
    信用利差曲线对债券进行重新定价。
    本基金将根据内、外部信用评级结果，结合对类似债券信用利差的分析以及对未来信用利差走势的判断，选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债进行投资。
    4、资产支持证券投资策略
    本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化
    等因素的研究，预测资产池未来现金流变化，并通过研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。在严格控制风险的情况下，结合信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。
    5、国债期货投资策略
    为有效控制债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的，适度运用国债期货，提高投资组合的运作效率。
    43大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    在国债期货投资时，本基金将首先分析国债期货各合约价格与最便宜可交割券的关系，选择定价合理的国债期货合约，其次，考虑国债期货各合约的流动性情况，最终确定与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的目标。
    （二）开放期投资策略
    开放运作期内，本基金将保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资。
    1、债券投资策略
    本基金在开放期将重点考虑债券的安全性和流动性，确保组合债券有较高的变现能力，并严格控制基金组合的杠杆比例。
    2、流动性管理策略
    基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况，对投资组合的现金比例进行结构化管理。
    同时，也会通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，有效分配基金的现金流，保持本基金在开放期的流动性。
    （四）投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制：
    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%。本基金开放期开始前一个月、开放期以及开放期结束后的一个月内，本基金债券资产的投资比例可不受上述限制；
    （2）开放期内本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保
    持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期，本基金不受上述5%的限制；
    （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
    （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；
    （5）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
    的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比
    例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
    值的10％；
    （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
    （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
    证券规模的10％；
    44大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
    超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
    （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有
    资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
    的40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不展期；
    （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
    购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （13）开放期内，本基金总资产不得超过基金净资产的140%；封闭期内，本基金总资
    产不得超过基金净资产的200%；
    （14）本基金参与国债期货交易时，需遵守下列投资比例限制：
    *基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的
    15%；
    *基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%；
    *基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交
    易日基金资产净值的30%；
    *基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货
    合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定，即不低于基金资产的80%；
    （15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除上述第（2）、（5）、（10）、（12）项外，因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程
    45大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
    与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金不受上述规定的限制。
    （五）业绩比较基准本基金业绩比较基准为中债综合全价指数收益率。
    本基金属于债券基金，应采用债券指数作为业绩比较基准。中债综合全价指数收益率由中央国债登记结算有限责任公司编制，其样本范围涵盖银行间市场和交易所市场，成份债券包括国家债券、企业债券、央行票据等所有主要债券种类，具有广泛的市场代表性，能够反应中国债券市场的总体走势，适合作为本基金的业绩比较基准。
    如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准等情况时，经与基金托管人协商一致，并按照监管部门要求履行适当程序后报中国证监会备案，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会规定媒介上刊登公告，而无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应在调整前2个工作日在规定媒介上予以公告。
    46大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （六）风险收益特征
    本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
    （七）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利等相关权利，保护基金
    份额持有人的利益；
    2、不谋求对公司的控股，不参与所投资公司的经营管理；
    3、有利于基金财产的安全与增值；
    4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。
    （八）侧袋机制的实施和投资运作安排
    当基金持有特定资产且存在或潜在重大赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
    侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。
    （九）基金的投资组合报告
    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    基金托管人中国光大银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
    本投资组合报告所载数据取自本基金2025年第4季度报告。
    1、报告期末基金资产组合情况
    金额单位：人民币元占基金总资产的比例
    序号项目金额（元）
    （%）
    1权益投资--
    其中：股票--
    2基金投资--
    3固定收益投资2644421365.7599.99
    47大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    其中：债券2644421365.7599.99
    资产支持证券--
    4贵金属投资--
    5金融衍生品投资--
    6买入返售金融资产--
    其中：买断式回购的--买入返售金融资产
    7银行存款和结算备付264988.020.01
    金合计
    8其他资产30602.040.00
    9合计2644716955.81100.00
    2、报告期末按行业分类的股票投资组合
    2.1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合无。
    2.2、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合无。
    3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细无。
    4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
    金额单位：人民币元占基金资产净值比例
    序号债券品种公允价值（元）
    （％）
    1国家债券13333358.660.54
    2央行票据--
    3金融债券1155756496.3846.66
    其中：政策性金融债59004328.772.38
    4企业债券594691288.7724.01
    5企业短期融资券--
    6中期票据869535868.5135.10
    7可转债（可交换债）--
    8同业存单--
    9其他11104353.430.45
    10合计2644421365.75106.75
    5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
    48大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    金额单位：人民币元占基金资产公允价值
    序号债券代码债券名称数量（张）净值比例
    （元）
    （％）
    123238007623建行二级80000083386169.83.37
    资本债 03A 6
    223240001324渤海银行80000082705674.53.34
    二级资本债2
    01
    309228013422工行二级80000082057534.23.31
    资本债 04A 5
    424244825国民0160000061167129.82.47
    6
    523258000625民生银行60000060883693.12.46
    二级资本债5
    01
    6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细无。
    7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细无。
    8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细无。
    9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
    9.1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细无。
    9.2、本基金投资股指期货的投资政策无。
    10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
    10.1、本期国债期货投资政策无。
    49大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    10.2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细无。
    10.3、本期国债期货投资评价无。
    11、投资组合报告附注
    11.1、本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告
    编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
    1、本基金投资的前十名证券25国开15的发行主体国家开发银行于2025年9月22日
    因违反金融统计相关规定等受到中国人民银行处罚（银罚决字〔2025〕66号）。本基金认为，对国家开发银行的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。
    2、本基金投资的前十名证券 22 工行二级资本债 04A 的发行主体中国工商银行股份有
    限公司于2025年12月10日因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定、违反清算管理
    规定、违反特约商户实名制管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反信用信息采集、提
    供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和
    交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等受
    到中国人民银行处罚（银罚决字〔2025〕110号）。本基金认为，对中国工商银行股份有限公司的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。
    3、本基金投资的前十名证券 23 建行二级资本债 03A 的发行主体中国建设银行股份有限公司于2025年3月27日因违反金融统计相关规定等受到中国人民银行处罚（银罚决字〔2025〕1号）；于2025年9月12日因个别信息系统开发测试不充分、信息科技外包管理
    存在不足等事项等受到国家金融监督管理总局处罚。本基金认为，对中国建设银行股份有限公司的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。
    4、本基金投资的前十名证券25民生银行二级资本债01的发行主体中国民生银行股份
    有限公司于2024年12月30日因违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反反假货币业
    务管理规定、占压财政存款或者资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、妨
    碍监管工作、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等受到中国人
    民银行处罚（银罚决字〔2024〕44号）；于2025年9月12日因系统使用管控不到位、基
    础软件版本管理不足、生产运维管理不严等受到国家金融监督管理总局处罚；于2025年10月31日因相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等受到国家金融监督管理总局处罚；于2025年12月31日因相关贷款、投资业务管理不审慎，相关资产减值计提不审慎等受到国家金融监督管理总局宁波监管局处罚。本基金认为，对中国民生银行
    50大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    股份有限公司的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。
    5、本基金投资的前十名证券 24 中行二级资本债 02A 的发行主体中国银行股份有限公
    司于2025年10月31日因相关公司治理、贷款、同业、票据、资产质量、不良资产处置等
    业务管理不审慎等受到国家金融监督管理总局处罚。本基金认为，对中国银行股份有限公司的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。
    6、本基金投资的前十名证券 25 中信银行二级资本债 01BC 的发行主体中信银行股份有
    限公司于2025年9月12日因理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事
    项等受到国家金融监督管理总局处罚；于2025年9月22日因违反金融统计相关规定、违反
    账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提
    供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和
    交易记录等受到中国人民银行处罚（银罚决字〔2025〕60号）。本基金认为，对中信银行股份有限公司的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。
    11.2、基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
    本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
    11.3、其他资产构成
    金额单位：人民币元
    序号名称金额（元）
    1存出保证金30602.04
    2应收证券清算款-
    3应收股利-
    4应收利息-
    5应收申购款-
    6其他应收款-
    7其他-
    8合计30602.04
    11.4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细无。
    11.5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明无。
    11.6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
    由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
    51大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    九基金业绩
    基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    （一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较业绩比较净值增长业绩比较净值增长基准收益
    阶段率标准差基准收益*-**-*
    率*率标准差
    *率*
    *
    2021.04.132.41%0.03%1.86%0.05%0.55%-0.02%
    -2021.12.3
    2022.01.012.01%0.04%0.51%0.06%1.50%-0.02%
    -2022.12.3
    1
    2023.01.013.82%0.04%2.06%0.04%1.76%0.00%
    -2023.12.3
    1
    2024.01.015.15%0.07%4.98%0.09%0.17%-0.02%
    -2024.12.3
    1
    2025.01.011.55%0.05%-1.59%0.09%3.14%-0.04%
    -2025.12.3
    1
    2021.04.1315.80%0.05%7.95%0.07%7.85%-0.02%
    -2025.12.3
    1
    （二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
    52大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    注：本基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。建仓期结束时，本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。
    53大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    十基金的财产
    （一）基金资产总值
    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
    （二）基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    （三）基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
    所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
    （四）基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
    54大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    十一基金资产估值
    一、估值日本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
    二、估值对象
    基金所拥有的债券、银行存款本息、国债期货合约、应收款项、其它投资等资产及负债。
    三、估值原则
    基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、监管部门有关规定。
    （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。
    估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。
    与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
    （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据
    和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
    （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估
    值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价值。
    四、估值方法
    1、证券交易所上市的有价证券的估值
    （1）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种，选取估值日第三方估值机构
    提供的相应品种当日的估值净价估值，具体估值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约
    55大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书定；
    （2）对在交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易
    所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    2、对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定公允价值；在
    估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种
    当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
    4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。
    5、本基金存入银行或其他金融机构的各种款项以本金列示，按协议或约定利率逐日确认利息收入。
    6、本基金投资同业存单，采用估值日第三方估值机构提供的估值价格数据进行估值；
    选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
    7、国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近交易日后经济
    环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
    8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。
    9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
    根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
    律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方
    56大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
    五、估值程序
    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同
    的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。
    六、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理：
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
    系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。
    由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
    2、估值错误处理原则
    （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
    57大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
    （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
    估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
    （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得
    不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
    （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
    （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
    （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
    （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
    进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
    （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
    国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。
    （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
    58大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    七、暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
    3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
    值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停估值；
    4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，
    基金管理人应当暂停估值；
    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    八、基金净值的确认
    基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
    九、特殊情况的处理
    1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法第9项进行估值时，所造成的
    误差不作为基金资产估值错误处理。
    2、由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所、登记结算公司及第三方估值机构等公
    司发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
    十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。
    59大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    十二基金的费用与税收
    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费；
    2、基金托管人的托管费；
    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
    5、基金份额持有人大会费用；
    6、基金的证券、期货交易费用；
    7、基金的银行汇划费用；
    8、基金的账户开户费用、银行账户维护费用；
    9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下：
    H＝E× 0.30%÷当年天数
    H为每日应计提的基金管理费
    E为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
    H＝E×0.10%÷当年天数
    H为每日应计提的基金托管费
    E为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。
    若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
    上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
    60大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
    三、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用：
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
    3、《基金合同》生效前的相关费用；
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    四、实施侧袋机制期间的基金费用
    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书的规定。
    五、基金税收
    本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格，具体税率适用中国税务主管机关的规定。
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
    61大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    十三基金收益与分配
    （一）基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
    （二）基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
    （三）基金收益分配原则
    1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，
    具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配；
    2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将
    现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净
    值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
    4、每一基金份额享有同等分配权；
    5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
    在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
    （四）收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
    分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    （五）收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
    （六）基金收益分配中发生的费用基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
    62大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （七）实施侧袋机制期间的收益分配
    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。
    63大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    十四基金的会计与审计
    （一）基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
    2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按
    如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；
    3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
    4、会计制度执行国家有关会计制度；
    5、本基金独立建账、独立核算；
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
    按照有关规定编制基金会计报表；
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。
    （二）基金的年度审计1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
    务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
    64大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    十五基金的信息披露
    （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。
    （二）信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
    份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
    2、对证券投资业绩进行预测；
    3、违规承诺收益或者承担损失；
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
    6、中国证监会禁止的其他行为。
    （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露
    义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
    （五）公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括：
    1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
    （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持
    有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
    65大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
    认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
    （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
    活动中的权利、义务关系的法律文件。
    （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
    基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议
    登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
    2、基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
    3、《基金合同》生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。
    基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人高级管理人员、基
    金经理等人员以及基金管理人股东认购的基金份额、承诺持有的期限等情况。
    4、基金净值信息
    《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
    在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机
    66大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
    5、基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
    回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
    6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
    《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金
    的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
    本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人及基金管理人股
    东、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员持有基金的份额、期限及期间的变动情况。
    7、临时报告
    本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
    前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：
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    （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
    （2）基金合同终止、基金清算；
    （3）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转换）、基金合并；
    （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
    （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基
    金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
    （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
    （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；
    （8）基金募集期延长或提前结束募集；
    （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动；
    （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；
    （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
    （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政
    处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
    （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
    人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
    （14）基金收益分配事项；
    （15）管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
    （16）基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；
    （17）本基金进入开放期；
    （18）本基金发生巨额赎回并延缓支付赎回款项；
    （19）本基金暂停接受申购、赎回申请；
    （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
    （21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等其他重大事项；
    （22）基金管理人采用摆动定价机制进行估值时；
    （23）调整基金份额类别设置及规则；
    68大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （24）基金推出新业务或服务；
    （25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
    8、澄清公告
    在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
    9、基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
    10、投资资产支持证券的信息披露
    基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。
    11、投资国债期货的信息披露
    基金在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书更新等文件中披露国债
    期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
    12、清算报告
    基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
    13、实施侧袋机制期间的信息披露
    本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。
    14、中国证监会规定的其他信息。
    基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）中
    充分披露基金的相关情况并揭示相关风险，说明该基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过50%，基金不向个人投资者公开销售，法律法规或监管机构另有规定的除外。
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    六、信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新
    的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
    基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
    基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
    七、信息披露文件的存放与查阅
    依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
    八、暂停或延迟信息披露的情形
    当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟信息披露：
    1、不可抗力；
    2、发生基金合同约定的暂停估值的情形；
    3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
    70大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    十六侧袋机制
    一、侧袋机制的实施条件、实施程序
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。
    启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认相应侧袋账户份额。
    二、侧袋机制实施期间的基金运作安排
    （一）基金份额的申购与赎回
    1、侧袋账户
    侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将被拒绝。
    2、主袋账户
    基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公告中规定。
    （二）基金的投资
    侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。
    基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
    （三）基金的费用
    侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。
    基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支。
    （四）基金的收益分配
    侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。
    71大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （五）基金的信息披露
    1、基金净值信息
    侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
    2、定期报告
    基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。
    3、临时报告
    基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。
    启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、
    对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。
    处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持有
    人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。
    （六）特定资产处置清算
    基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。
    （七）侧袋的审计基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
    三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规
    修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
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    十七风险揭示
    本基金为债券型基金，因此其面临的主要风险包括市场风险、管理风险、流动性风险、产品特有风险等。
    （一）市场风险
    市场风险主要是债券市场变化给投资带来的收益不确定性，主要有：
    1．政策风险
    货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对债券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风险。
    2．经济周期风险
    证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济运行的周期性变化，基金所投资于国债与企业债的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
    3．利率风险
    金融市场利率的变化直接影响着国债的价格和收益率，进而影响金融债、企业债的价格和收益率，同时影响债券利息的再投资，上述变化将直接影响本基金的收益。
    4．收益率曲线风险
    不同到期债券应具有不同收益率，若收益率曲线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。
    5．购买力风险
    基金收益的一部分来自于固定收益类证券的利息收入，并将以现金形式分给投资者。但该部分收入可能因为通货膨胀的影响而使相对购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。
    6．发债公司信用风险
    发债公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等都会导致公司偿付能力发生变化。如果基金投资的公司债所在公司经营不善，导致不能按期付息或偿还本金，将影响基金收益。
    （二）管理风险
    1．在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响
    其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平；
    2．基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。
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    （三）流动性风险流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险，流动性风险管理的目标则是确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。
    （1）基金申购、赎回安排
    本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转换”章节。
    （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
    本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范交易场所，主要投资于具有良好流动性的金融工具，同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面进行合理配置，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
    （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
    基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回、延缓支付赎回款项。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过前一工作日基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。
    （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
    在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基
    金估值、摆动定价等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。
    （四）产品特有风险
    1.本基金每一年开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开
    放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。
    开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。
    2.本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的80%，该类债券的特
    74大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。
    3.本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份
    额可达到或者超过50%，本基金不向个人投资者公开销售。法律法规或监管机构另有规定的除外。本基金特定机构投资者赎回可能会导致现有的中小基金份额持有人造成损失。
    4.本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证
    券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。
    5.本基金参与国债期货交易。期货作为一种金融衍生品，具备自身特有的风险点。投
    资期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、和操作风险。具体为：
    （1）市场风险是指由于期货价格变动而给投资人带来的风险。市场风险是期货投资中最主要的风险。
    （2）流动性风险是指由于期货合约无法及时变现所带来的风险。
    （3）基差风险是指期货合约价格和标的指数价格之间价格差的波动所造成的风险，以及不同期货合约价格之间价格差的波动所造成的期限价差风险。
    （4）保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或维持期货合约头寸所要求的保证金而带来的风险。
    （5）信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。
    （6）操作风险是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现故障等原因造成损失的风险
    (五)启用侧袋机制的风险
    当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
    （六）其他风险
    1．因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；
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    2．因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生
    的风险；
    3．因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈等行为产生的风险；
    4．对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
    5．因业务竞争压力可能产生的风险；
    6．其他风险。
    76大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    十八基金合同的变更、终止与基金财产清算
    （一）《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
    的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效
    后两日内在规定媒介公告。
    （二）《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
    承接的；
    3、《基金合同》约定的其他情形；
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    （三）基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
    从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
    77大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    律意见书；
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。
    （四）清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    （五）基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    （六）基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
    基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算
    小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
    （七）基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
    78大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    十九基金合同内容摘要
    一、基金合同当事人及权利义务
    （一）基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
    （1）依法募集资金；
    （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
    （4）销售基金份额；
    （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
    （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
    （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
    （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
    （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；
    （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
    （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
    （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
    （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
    （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户等业务规则；
    79大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
    （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
    发售、申购、赎回和登记事宜；
    （2）办理基金备案手续；
    （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
    （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
    （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
    的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
    （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
    任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    （7）依法接受基金托管人的监督；
    （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
    （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
    （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
    （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
    金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
    80大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
    能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
    （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
    当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
    反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
    （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
    （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
    （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人
    承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （26）建立并保存基金份额持有人名册；
    （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    （二）基金托管人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
    （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
    （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
    （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
    国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、为基金办
    81大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    理证券/期货交易资金清算；
    （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
    （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
    （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
    （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
    （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
    基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
    （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
    产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
    （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
    任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
    （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
    （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
    （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
    基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
    （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；
    （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
    （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
    人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定进行；如果基金管
    理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
    （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
    （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
    （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
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    （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合
    基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
    （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
    （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
    理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
    （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    （三）基金份额持有人的权利、义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限
    于：
    （1）分享基金财产收益；
    （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
    （3）在开放期内依法转让或申请赎回其持有的基金份额；
    （4）按照规定要求召开或召集基金份额持有人大会；
    （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
    （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
    （7）监督基金管理人的投资运作；
    （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
    （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限
    于：
    （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
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    （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主
    做出投资决策，自行承担投资风险；
    （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
    （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
    （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
    （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
    （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年，法律法规或监管机构另有规定的除外；
    （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
    本基金未设立基金份额持有人大会日常机构，本基金可根据运作需要依据相关法律法规以及监管机构有关规定增设基金份额持有人大会日常机构。
    (一)召开事由
    1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
    （1）终止《基金合同》，除基金合同另有规定外；
    （2）更换基金管理人；
    （3）更换基金托管人；
    （4）转换基金运作方式；
    （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
    （6）变更基金类别；
    （7）本基金与其他基金的合并；
    （8）变更基金投资目标、范围或策略；
    （9）变更基金份额持有人大会程序；
    （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
    （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持
    84大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    有人大会；
    （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
    （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
    2、在不违反法律法规和基金合同约定，且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
    （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
    （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；
    （3）因相应的法律法规、证券交易所或登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
    （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
    （5）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
    （二）会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
    基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
    60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金
    托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
    份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
    10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
    理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决
    85大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
    持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
    （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份
    额持有人大会通知应至少载明以下内容：
    （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
    （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
    （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
    （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网络授权方式等）、送达时间和地点；
    （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
    （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
    （7）召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
    基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
    票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
    （四）基金份额持有人出席会议的方式基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式等法律法规或监管机构允许
    的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
    86大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
    现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
    （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
    额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
    （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
    份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或基金
    合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
    在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
    （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
    （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
    （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
    的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
    基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人
    87大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    代表出具书面意见；
    （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
    见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
    知的规定，并与基金登记机构记录相符。
    3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，
    授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
    （五）议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    （1）现场开会
    在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
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    （2）通讯开会
    在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后
    2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
    （六）表决基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
    1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
    分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
    （七）计票
    1、现场开会
    （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
    由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
    额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
    （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
    89大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
    宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
    （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
    （八）生效与公告
    基金份额持有人大会的决议，召集人应当自表决通过之日起5日内报中国证监会备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。
    生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
    若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
    1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额10%以上（含10%）；
    2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基
    金份额的二分之一（含二分之一）；
    3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持
    有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
    90大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登
    记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以
    后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
    5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）
    选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
    6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过；
    7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过。
    同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
    （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人在履行必要程序后，可对本部分内容进行修改和调整，并提前公告。
    三、基金合同解除和终止的事由、程序
    （一）《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
    过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效
    后两日内在规定媒介公告。
    （二）《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
    承接的；
    3、《基金合同》约定的其他情形；
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    （三）基金财产的清算
    91大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
    从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。
    （四）清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    （五）基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    （六）基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组
    进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    92大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    （七）基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
    四、争议解决方式
    各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。
    争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖
    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。
    93大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    二十基金托管协议内容摘要
    一、基金托管协议当事人
    （一）基金管理人
    名称：大成基金管理有限公司
    住所：广东省深圳市南山区海德三道1236号大成基金总部大厦27层
    法定代表人：吴庆斌
    成立时间：1999年4月12日
    批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，中国证监会证监基金字〔1999〕
    10号
    注册资本：贰亿元人民币
    组织形式:有限责任公司
    经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业务
    存续期间：持续经营
    （二）基金托管人
    名称：中国光大银行股份有限公司
    住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
    法定代表人：王江
    成立时间：1992年6月18日
    批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
    组织形式：股份有限公司
    注册资本：人民币466.79095亿元
    存续期间：持续经营
    基金托管资格批文及文号：证监基金字[2002]75号
    二、基金托管协议的依据、目的、原则和解释
    （一）订立托管协议的依据
    本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称
    “《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投
    94大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书资基金流动性风险管理规定》等有关法律法规、《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下称“基金合同”）及其他有关规定制订。
    （二）订立托管协议的目的
    订立本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资运作、
    净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
    （三）订立托管协议的原则
    基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
    （四）解释
    除非文义另有所指，本托管协议的所有术语与基金合同的相应术语具有相同含义。
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资比例进行监督。
    本基金的投资范围主要包括国内依法发行、上市的债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债券、企业债券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、可分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、现金、
    银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、债券回购、货币市场工
    具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
    基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，本基金开放期开始前一个月、开放期以及开放期结束后一个月内，本基金债券资产的投资比例可不受上述限制。开放期内，本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；封闭期内，本基金不受上述5%的限制。
    本基金不参与股票等权益类资产的投资，不参与可转换债券（可分离交易可转债中的纯债部分除外）、可交换债券、中小企业私募债的投资。
    本基金将投资主体或债项评级不低于 AA+的信用债（包括企业债券、公司债券、金融
    95大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书债（不包含政策性金融债）、公开发行的次级债、地方政府债、政府支持机构债、中期票据、短期融资券、超短期融资券）。本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级（具体评级机构名单以基金管理人确认为准）。如出现同一时间多家评级机构所出具信用评级不同的情况或没有对应评级的信用债券，基金管理人需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定，以基金管理人的判断结果为准。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%。本基金开放期开始前一个月、开放期以及开放期结束后的一个月内，本基金债券资产的投资比例可不受上述限制；
    （2）开放期内本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保
    持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期，本基金不受上述5%的限制；
    （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
    （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；
    （5）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
    的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比
    例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
    值的10％；
    （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
    （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
    证券规模的10％；
    （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
    超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
    （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有
    资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
    96大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    的40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不展期；
    （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
    购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （13）开放期内，本基金总资产不得超过基金净资产的140%；封闭期内，本基金总资
    产不得超过基金净资产的200%；
    （14）本基金参与国债期货交易时，需遵守下列投资比例限制：
    *基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的
    15%；
    *基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%；
    *基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交
    易日基金资产净值的30%；
    *基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货
    合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定，即不低于基金资产的80%；
    （15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除上述第（2）、（5）、（10）、（12）项外，因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。
    （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第十五条
    第（十二）款基金投资禁止行为进行监督。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
    与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利
    97大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
    基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎
    重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人事后监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
    基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
    （五）基金管理人投资银行定期存款应符合相关法律法规约定。基金管理人在投资银行
    定期存款的过程中，必须符合基金合同就投资品种、投资比例、存款期限等方面的限制。基金管理人应基于审慎原则评估存款银行信用风险并据此选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的损失，基金托管人不承担任何责任。开立定期存款账户时，定期存款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金资产的安全保管和日常监督核查的原则，存款行应尽量选择托管账户所在地的分支机构。对于跨行定期存款投资，管理人必须和存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明确条款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。并依照本协议交接原则对存单交接流程予以明确。如定期存款协议中未体现前述条款，托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。对于跨行存款，管理人需提前与托管人就定期存款协议及存单交接流程进行沟通。除非存款协议中规定存款证实书由存款
    98大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    行保管或存款协议作为存款支取的依据，存单交接原则上采用存款行上门服务、基金管理人负责监交的方式。特殊情况下，采用基金管理人交接存单的方式。在取得存款证实书后，托管人保管证实书正本。管理人需对跨行存款的利率政策风险、存款行的选择及存款协议承担责任，并指定专人在核实存款行授权人员身份信息后，负责印鉴卡与存款证实书等凭证的监交或交接，以确保与托管人所交接凭证的真实性、准确性和完整性。托管人对投资后处于托管人实际控制之外的资产不承担保管责任。跨行定期存款账户的预留印鉴为托管人托管业务专用章与托管业务授权人名章。
    （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披
    露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会。
    （七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。
    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人合理的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
    （八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。
    对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人合理的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求
    需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    （九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
    和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人。
    （十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
    基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
    99大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人
    安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人
    计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
    执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金
    合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。
    基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
    （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
    基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
    基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
    四、基金财产的保管
    （一）基金财产保管的原则
    1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；
    2．基金托管人应安全保管基金财产；
    3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户；
    4．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
    5．基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，
    如有特殊情况双方可另行协商解决；
    6．对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日
    100大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知并配合基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应及时配合基金管理人向有关当事人追偿基金财产的损失；
    7．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
    （二）基金募集期间及募集资金的验资
    1．基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。该账户由基金
    管理人开立并管理。
    2．基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额
    持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管专户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
    3．若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款等事宜。
    （三）基金托管专户的开立和管理
    基金托管专户的名称:大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金
    1．基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管基金的银行存款。
    本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。
    2．基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
    管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    3．基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的其他有关规定。
    （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
    1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立
    基金托管人与基金联名的证券账户。
    2．基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
    金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账
    101大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    户进行本基金业务以外的活动。
    3．基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运
    用由基金管理人负责。
    4．基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
    5．若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种
    的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
    （五）银行间债券托管专户的开设和管理
    基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
    基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，基金托管人保管协议正本，基金管理人保存协议副本。
    （六）其他账户的开立和管理
    在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
    （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳
    分公司、银行间清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
    （八）与基金财产有关的重大合同的保管
    与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、
    102大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在30个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。
    对于无法取得二份以上正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原件核对一致的加盖公章的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。
    五、基金资产净值计算和会计核算
    （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
    1．基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。
    计算公式为:计算日基金份额净值=计算日基金资产净值/计算日基金总份额余额。
    精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。
    2．复核程序
    基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。
    3．根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。
    本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
    （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
    1．估值对象
    基金所拥有的债券、银行存款本息、国债期货合约、应收款项、其它投资等资产及负债。
    2．估值方法
    （1）证券交易所上市的有价证券的估值
    1）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提
    供的相应品种当日的估值净价估值，具体估值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定；
    2）对在交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所
    103大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    （2）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定公允价值；
    在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    （3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品
    种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
    （4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。
    （5）本基金存入银行或其他金融机构的各种款项以本金列示，按协议或约定利率逐日确认利息收入。
    （6）本基金投资同业存单，采用估值日第三方估值机构提供的估值价格数据进行估值；
    选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
    （7）国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近交易日后经
    济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
    （8）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。
    （9）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人
    可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    （10）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
    律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    3．特殊情形的处理
    基金管理人、基金托管人按估值方法的第（9）项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
    由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所、登记结算公司及第三方估值机构等公司
    104大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
    （三）基金份额净值错误的处理方式
    1．当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为基金份额净
    值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管理人和基金托管人应当公告并报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
    2．由于基金管理人和基金托管人计算基金净值错误导致该基金财产或基金份额持有人
    的实际损失的，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任进行赔偿，基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返还不当得利。
    3．由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能
    发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
    4．当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关各方应
    本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。
    （四）暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
    3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
    值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停估值；
    4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，
    105大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    基金管理人应当暂停估值；
    5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    （五）基金会计制度按国家有关部门规定的会计制度执行。
    （六）基金账册的建立
    基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
    （七）基金财务报表与报告的编制和复核
    1．财务报表的编制
    基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
    2．报表复核
    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。
    3．财务报表的编制与复核时间安排
    （1）报表的编制基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制并公告；在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制并公告；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制并公告。基金年度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。
    基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    （2）报表的复核
    基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
    基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
    六、基金份额持有人名册的保管基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管。基金管理人应定期向基金托管
    106大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    人提供基金份额持有人名册，基金托管人得到基金管理人提供的持有人名册后与基金管理人分别进行保管。保管方式可以采用电子或文档的形式，保存期不少于15年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
    基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
    七、争议解决方式
    双方当事人同意，因基金合同及本协议而产生的或与基金合同或本协议有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对双方当事人均有约束力，仲裁费用和律师费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有规定。
    争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    本协议受中国法律管辖。
    八、托管协议的效力
    双方对托管协议的效力约定如下：
    （一）基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的托管协议草案，应经托管
    协议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字，协议当事人双方根据中国证监会的意见修改托管协议草案。托管协议以中国证监会注册的文本为正式文本。
    （二）托管协议自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。托管协议的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。
    （三）托管协议自生效之日起对托管协议当事人具有同等的法律约束力。
    （四）本协议一式三份，协议双方各持一份，上报中国证监会一份，每份具有同等法律效力。
    107大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    二十一对基金份额持有人的服务对于基金份额持有人基金管理人将根据具体情况提供一系列的服务。同时基金管理人依据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增减或变更服务项目。主要服务内容如下：
    （一）客服中心电话服务
    投资者拨打基金管理人客服热线 400-888-5558（国内免长途话费）可享有如下服务：A、
    自助语音服务：提供7×24小时电话自助语音的服务，可进行账户查询、基金净值、基金产品等自助查询服务。B、人工坐席服务：提供每周五天每天不少于 8小时的人工坐席服务（法定节假日除外）。投资者可以通过该热线获得业务咨询、基金账户查询、交易情况查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。
    （二）综合对账服务
    大成基金为持有人提供综合对账服务，每年度以电子邮件、短信或其他方式向本公司直销持有人提供基金保有情况信息。本公司账单服务类型有月度、季度、年度对账单，服务形式由持有人自主选择定制。具体包括：电子邮件账单、手机短信账单、直销平台自助查询、客服热线查询等。为响应国家双碳战略，倡导绿色环保对账方式，本基金管理人欢迎持有人使用电子方式对账单，同时为更好的服务老年持有人客户，仍将保留自主订阅纸质对账单的服务措施（订阅纸质对账单的持有人需确保邮寄地址准确可送达）。
    （三）官方平台自助查询及资讯服务
    基金管理人官方网站（www.dcfund.com.cn）和官方移动平台均可为投资者提供基金账
    户及交易情况查询、个人资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务，提供基金文件查阅、公司公告、热点问答、市场点评等信息资讯服务。同时，也提供电子邮箱服务（客户服务邮箱：callcenter@dcfund.com.cn）和在线答疑服务。
    （四）网上交易服务本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人官方网站以及官方移动平台办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分红方式修改、账户
    资料修改、交易密码修改、交易情况查询和账户信息查询等各类业务。其中，基金定投、转换等业务的开通时间以另行公告为准。
    （五）定期定额投资计划基金管理人通过非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供定期定额投
    资服务（本公司网上交易系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）。通过定期定
    108大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    额投资计划，投资者可依托固定的渠道，定期定额申购基金份额，具体实施方法见有关公告或咨询客服热线。
    （六）客户投诉建议受理服务
    投资者可以通过基金管理人或销售机构的柜台、投资理财中心、客服热线、网站在线栏
    目、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议。
    109大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    二十二其他应披露的事项
    （一）本基金管理人、基金托管人的托管业务部门目前无重大诉讼事项。
    （二）最近3年本基金管理人、基金托管人的托管业务部门及高级管理人员没有受到任何处罚。
    （三）2025年10月14日至2026年04月13日发布的公告：
    1.2025年10月28日《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金2025年第3季度报告》。
    2.2026年01月22日《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金2025年第4季度报告》。
    3.2026年03月31日《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金2025年年度报告》。
    （四）在此之前公告的招募说明书及更新的招募说明书与本更新的招募说明书内容若有
    不一致之处，以本更新的招募说明书为准。
    110大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    二十三招募说明书的存放及查阅方式
    （一）招募说明书的存放地点
    本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构的办公场所，并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。
    （二）招募说明书的查阅方式
    投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。
    111大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
    二十四备查文件
    备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所，在办公时间内可供免费查阅。
    1、中国证监会准予大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金募集注册的文件；
    2、《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》；
    3、《大成惠泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》；
    4、《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》；
    5、法律意见书；
    6、基金管理人业务资格批件和营业执照；
    7、基金托管人业务资格批件和营业执照；
    8、中国证监会要求的其他文件。
    大成基金管理有限公司
    2026年5月13日
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