平安元享 90 天持有期债券型基金中基金（FOF）
    基金产品资料概要更新
    编制日期：2026年5月13日
    送出日期：2026年5月14日
    本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
    作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
    一、产品概况平安元享90天持有债券基金简称基金代码022997
    （FOF）平安元享90天持有债券下属基金简称下属基金交易代码022997
    （FOF）A平安元享90天持有债券下属基金简称下属基金交易代码022998
    （FOF）C基金管理人平安基金管理有限公司基金托管人中国银河证券股份有限公司上市交易所及上市日
    基金合同生效日2025年3月18日-期基金类型基金中基金交易币种人民币原则上每份基金份额的最短持有期为90天（红利再投资形成的基金份额的最短持有期按原运作方式其他开放式开放频率基金份额锁定），基金份额在最短持有期内不办理赎回及转换转出业务开始担任本基金基金
    2026年4月23日
    基金经理李正一经理的日期证券从业日期2014年6月23日其他基金类型为债券型基金中基金
    二、基金投资与净值表现
    (一)投资目标与投资策略
    本基金通过资产配置及优选基金，在严格控制风险的基础上，力争实现基金资产的长期投资目标稳健增值。
    本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（不包括香港互认基金、QDII 基金、商品基金、公开募集基础设施证券投资基金）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、投资范围公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债
    券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、同业存单、货币市平安元享 90 天持有期债券型基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新场工具、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
    本基金不投资于股票等资产，但可持有因可转换债券、可交换债券转股所形成的股票。
    因上述原因持有的股票，本基金应在可交易之日起10个交易日内卖出。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为：投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的
    比例不低于本基金资产的80%，其中投资于债券型证券投资基金（包括债券指数基金）的比例不低于本基金资产的80%，投资于基金管理人旗下基金的资产不低于非现金资产的80%，投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%，本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不超过本基金资产净值的10%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
    1、资产配置策略
    2、基金投资策略
    （1）内部基金精选策略
    主要投资策略（2）外部基金精选策略
    3、债券投资策略
    4、资产支持证券投资策略
    业绩比较基准中债综合全价指数收益率*95%+同期银行活期存款利率*5%
    本基金是债券型基金中基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金、货币型基风险收益特征
    金中基金，低于混合型基金、混合型基金中基金、股票型基金和股票型基金中基金。
    注：详见本基金招募说明书“基金的投资”章节。
    (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
    5
    注：由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
    (三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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    注：1、数据截止日期为2025年12月31日；
    2、本基金基金合同于2025年3月18日正式生效；
    3、基金的过往业绩不代表未来表现。
    三、投资本基金涉及的费用
    (一)基金销售相关费用
    以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
    平安元享 90 天持有债券（FOF）A份额（S）或金额（M）
    费用类型收费方式/费率
    /持有期限（N）
    申购费 M＜1000000 0.40%
    （前收 1000000≤M＜5000000 0.20%费） M≥5000000 1000 元/笔
    注: 1、本基金 A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要用于第 3 页 共 6 页平安元享 90 天持有期债券型基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新
    本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
    2、C类基金份额不收取申购费。
    3、赎回费率：基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为90天，最短持有期限届满后，本
    基金不收取赎回费。红利再投资形成的基金份额的最短持有期按原基金份额锁定。
    (二)基金运作相关费用
    以下费用将从基金资产中扣除：
    费用类别收费方式/年费率或金额收取方
    管理费0.3%基金管理人和销售机构
    托管费0.05%基金托管人
    销售服务费 平安元享 90 天持有债券（FOF）C 0.25% 销售机构
    审计费用5000.00元会计师事务所
    信息披露费50000.00元规定披露报刊
    其他费用按照有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
    注：1、上述费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
    2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
    3、本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费，投资于本基金托
    管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。
    (三)基金运作综合费用测算
    若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
    平安元享 90 天持有债券（FOF）A
    基金运作综合费率（年化）
    持有期间0.42%
    注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
    平安元享 90 天持有债券（FOF）C
    基金运作综合费率（年化）
    持有期间0.67%
    注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
    四、风险揭示与重要提示
    (一)风险揭示本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
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    投资于本基金的主要风险：
    基金风险表现为基金收益的波动，基金管理过程中任何影响基金收益的因素都是基金风险的来源。作为代理基金投资人进行投资的工具，科学严谨的风险管理对于基金投资管理成功与否至关重要。因此在基金管理过程中，对风险的识别、评估和控制应贯穿基金投资管理的全过程。基金的风险按来源可以分为市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的风险、资产支持证券投资风险、基金财产投资运营过程中
    的税收风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险。
    具体如下：
    1、市场风险
    金融资产价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，资产价格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。
    2、管理风险
    在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基金收益水平。
    3、流动性风险
    流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。
    4、本基金特有的风险
    本基金是债券型基金中基金，存在各类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响，导致基金的各类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此，本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和长期投资理念，重视基金投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无法完全规避基金市场和债券市场的下跌风险。同时，本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。
    本基金是基金中基金，投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%，且投资于基金管理人旗下基金的资产不低于非现金资产的80%，由此可能带来包含但不限于以下特有风险：
    （1）基金管理人旗下基金数量、类型等相对有限的风险
    本基金是基金中基金，投资于基金管理人旗下基金的资产不低于非现金资产的80%，与全市场基金相比，基金管理人旗下基金在数量、类型等方面相对有限，由此可能对本基金的投资运作造成影响，并进而影响本基金的收益水平。
    （2）基金管理人的经营风险
    基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况的影响，如基金管理人的管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化均会导致基金投资业绩的波动。本基金在运作过程中将主要投资于本基金管理人管理的其他基金，在这种情况下，本基金将难以通过投资多样化来分散这种非系统性风险，当基金管理人发生经营风险时，本基金的投资业绩将受到较大影响。基金管理人承诺上述关联交易应按照基金合同规定的方式和条件进行，公平对待基金财产，基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为认可此等关联交易情形的存在并自愿承担相关投资风险。
    本基金的各类基金份额均设置最短持有期，原则上每份基金份额的最短持有期为90天，基金份额在最短持有期内不办理赎回及转换转出业务。最短持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自其开放持有期首日起才能办理赎回及转换转出业务。因此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回基金份额的风险。
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    5、本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。
    6、基金财产投资运营过程中的增值税。
    7、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。
    8、其他风险。
    (二)重要提示
    中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均应当将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。
    仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    五、其他资料查询方式以下资料详见平安基金官方网站
    网址：fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）
    1、基金合同、托管协议、招募说明书
    2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    3、基金份额净值
    4、基金销售机构及联系方式
    5、其他重要资料