国泰金融甄选混合型证券投资基金（国泰金融甄选混合A）基金产品资料概要
    编制日期：2026年10月27日
    送出日期：2026年10月28日
    本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
    一、产品概况
    基金简称 国泰金融甄选混合 基金代码 027696
    下属基金简称 国泰金融甄选混合A 下属基金代码 027696
    基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司
    基金合同生效日 -
    基金类型 混合型 交易币种 人民币
    运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
    基金经理 王琳 开始担任本基金 - 基金经理的日期
    证券从业日期 2009-02-01
    其他 《基金合同》生效后，连续20 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6 个月内召集基金份额持有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
    注：本基金为偏股混合型基金。
    二、基金投资与净值表现
    (一) 投资目标与投资策略
    详见本基金招募说明书“第九部分 基金的投资”。
    投资目标 本基金主要投资于金融主题相关的证券，在有效控制风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报。
    投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含主板、创业板、科创板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期
    货、股票期权、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金可根据相关法律法规的规定参与融资业务。如法律法规或监管机构以后允许基金投资股指期权或其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%（其中港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%）；投资于本基金界定的金融主题相关股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
    主要投资策略 1、资产配置策略；2、股票投资策略；3、存托凭证投资策略；4、债券投资策略；5、可转换债券和可交换债券投资策略；6、资产支持证券投资策略；7、金融衍生工具投资策略；8、参与融资业务策略。
    业绩比较基准 中证800金融指数收益率*65%+中证港股通内地金融指数（港元）收益率*15%+中债-新综合全价（总值）指数收益率*15%+活期存款基准利率*5%
    风险收益特征 本基金为混合型基金，理论上其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
    (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
    (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
    三、投资本基金涉及的费用
    （一） 基金销售相关费用
    以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
    费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
    认购费 M < 500 万元 0.80%
    M ≥ 500 万元 1000 元/笔 按笔收取
    申购费（前收费） M < 500 万元 0.80%
    M ≥ 500 万元 1000 元/笔 按笔收取
    赎回费 N < 7 日 1.50%
    7 日 ≤ N < 30 日 1.00%
    30 日 ≤ N < 180 日 0.50%
    N ≥ 180 日 0.00%
    注：1、上表认购费及申购费适用于投资者通过其他销售机构认购、申购本基金A类基金份
    额。
    2、通过直销机构认购、申购本基金A类基金份额的不收取认购费、申购费。
    （二） 基金运作相关费用
    以下费用将从基金资产中扣除：
    费用类别 收费方式/年费率或金额（元） 收取方
    本基金根据每一基
    金份额的持有期限
    与持有期间年化收
    托管费 0.20% 基金托管人
    其他费用 其他按照国家有关 相关服务机构
    规定和《基金合同》
    约定可以在基金财
    注：1、本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金招募说明书。
    2、本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
    四、风险揭示与重要提示
    （一）风险揭示
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销售文件。
    本基金面临的主要风险有系统性风险、非系统性风险、运作管理风险、流动性风险、本基金特定风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险和其他风险等。
    本基金特定风险包括：1、本基金为混合型基金，因此股市、债市的变化将影响到本基金的业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优势，持续优化组合配置，以控制特定风险；2、港股通标的股票投资风险；3、存托凭证的投资风险；4、资产支持证券的投资风险；5、股指期货的投资风险；6、国债期货的投资风险；7、股票期权的投资风险；8、信用衍生品的投资风险；9、参与融资业务的风险；10、科创板股票的投资风险；11、浮动管理费模式相关风险；12、主题投资风险。本基金的一般风险及特定风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。
    （二）重要提示
    中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
    基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友好协商解决，如经友好协商未能解决的，则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁，仲裁机构见《基金合同》。
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    五、其他资料查询方式
    以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com 或咨询客服电话：400-888-8688
    1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新
    2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    3、基金份额净值
    4、基金销售机构及联系方式
    5、其他重要资料